客户风险预警系统新统计制度数据接口说明

1、精选优质文档-倾情为你奉上附件二：新统计制度数据接口规则新统计制度数据接口规则需要报数机构上报的报表有客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表、零售贷款违约个人客户情况统计表， 各表的填报说明参见银监办通【2006】146号。银监会将统一下发报数客户端，报数机构可以直接在客户端中填报数据或者通过XML格式将数据导入到客户端中。无论报数机构是通过哪种方式填报数据，最后将统一从客户端中导出上报给银监会的数据。导入客户端的XML文件对于文件命名无特殊要求，现将其格式描述如下：XML文件中分为几个层次，由大到小依次为gather,report,table,record,cell。如果对应到E

2、xcel文件，gather表示整个上报的Excel文件，report表示Excel中的一个sheet，table表示一个sheet中的一部分表（客户大额授信统计表中将一个sheet划分为了几个表），record对应一行记录，而cell表示Excel文件中的一个单元格。特别需要注意的是，在给定的XML格式模板中，只有拥有$input记号的部分才是需要金融机构填报的数据。（一）客户大额授信统计表客户大额授信统计表中信息分为五个部分，报表基本信息部分、客户基本信息部分、股东情况部分、关联企业情况部分、贷款明细部分。需要特别说明的是，此文件中允许存在多个report元素，每个report元素表示一个完

3、整的大客户信息。1、报表基本信息部分<report org="$input" year="$input" month="$input" fill="$input" phone="$input" verify="$input">接口文件中元素report元素描述报表基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表1 客户大额授信统计表报表基本信息部分属性含义属性含义类型说明Org上报单位代码编码规则见附件五Year上报年Char (4)Month上报月Char

4、 (2)注：19月前面应加“0”Fill填表人姓名char(40)Phone联系电话char(80)verify审核人姓名char(40)例：<report org="C001B1 " year="2006" month="06" fill="李四" phone="" verify="李贵芬">2、客户基本信息部分<table type="one" code="customer-info" desc="客户基

5、本信息"><record>  <cell name="customer-code">$input</cell>   <cell name="customer-name">$input</cell>   <cell name="legal-entity">$input</cell>   <cell name="identification-type">$input&l

6、t;/cell>   <cell name="identification-code">$input</cell>   <cell name="legal-area">$input</cell>   <cell name="region-code">$input</cell>   <cell name="assets-amount">$input</cell>  

7、<cell name="liabilities-amount">$input</cell>   <cell name="listed-company">$input</cell>   <cell name="confer-amount">$input</cell>   <cell name="loan-balance">$input</cell>   <cell name=&

8、quot;risk-signal">$input</cell>   </record>  </table>接口文件中元素<table type="one" code="customer-info" desc="客户基本信息">元素描述客户基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表2 客户大额授信统计表客户基本信息属性含义列名(name)值含义类型说明customer-code客户代码char(9)国家质量监督局组织机构代码(按（GB1171

9、4-1997）标准登记的企业代码)9位大写字母或数字组成, 同一填报机构、同一日期不可存在重复客户号记录customer-name客户名称char(160)最多80个汉字legal-entity法定代表人姓名char(40)identification-type法人代表证件类型char(1) 1、非空2、必须是下表类型之一 证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照K无证件identification-code法人代表证件代码char(20)1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成2、若证件类型为K，

10、则为空3、若证件类型为B-J，则不为空legal-area法人注册地char(160) 非空Region-code行政区划代码char(6)1、非空2、GB/T2260给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码（见行政区划代码表）3、行政区划校验必须为6位数字Assets-amount资产总额decimal(16,2)1、大于等于零2、数据单位为：万元liabilities-amount负债总额decimal(16,2)大于等于零数据单位为：万元Listed-company是否上市公司char(4)填写ABHF中的0个至4个A A股上市B B股上市H 香港上市F 海外上市Confer-amou

11、nt授信额度decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项>=5000万元loan-balance贷款余额decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项>=5000万元risk-signal风险预警信号char(5)填写ABCDE中的0个至5个A：公司治理结构存在重大缺陷B：关联企业多且结构复杂C：核心主业的偏离度较大、盲目跨地区跨行业扩张D：现金流量波动太大、有相当的脆弱性E：负债率过高例：<table type="one" code="customer-info"

12、desc="客户基本信息"><record>  <cell name="customer-code"> </cell>   <cell name="customer-name">江苏AAA有限公司 </cell>   <cell name="legal-entity">路人甲</cell>   <cell name="identification-type"&g

13、t;A</cell>   <cell name="identification-code"></cell>   <cell name="legal-area">江苏常州武进区 </cell>   <cell name="region-code"></cell>   <cell name="assets-amount">13000.00</cell>   <

14、;cell name="liabilities-amount">1342.00</cell>   <cell name="listed-company">AH</cell>   <cell name="confer-amount">6000.00</cell>   <cell name="loan-balance">4600.00</cell>   <cell name="

15、;risk-signal">CD</cell>   </record>  </table>3、股东情况部分<table type="fixed" recordnum="5" code="stockholder" desc="股东情况"><record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <

16、;cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <cell name="code">$input</cell>   <cell

17、 name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record&g

18、t;<record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="identification-type&quo

19、t;>$input</cell>   <cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record>  </table>接口文件中元素<table type="fixed" recordnum="5" code="stockholder" desc="股东情况&

20、quot;>元素描述报表股东情况，该结点下的<cell name="？">$input</cell>元素描述具体股东情况信息，共可输入5条股东信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表3 客户大额授信统计表股东情况属性含义列名(name)值含义类型说明identification-type证件类型char(1)下表代码之一(可空)证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照J法人代码K无证件code证件代码Char（20）1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数

21、字或大写字母组成2、若证件类型为K，则为空3、若证件类型为J，则为组织机构代码(9位大写字母或数字)4、若证件类型为B-J，则不为空name法定代表人姓名char(160)如果股东证件类型代码不为空则股东名称不能为空,如果股东证件类型代码为空则股东名称必为空例：<table type="fixed" recordnum="5" code="stockholder" desc="股东情况"><record>  <cell name="identification-ty

22、pe">J</cell>   <cell name="code"> </cell>   <cell name="name">常州市BBB轧辊厂</cell>   </record><record>  <cell name="identification-type">A</cell>   <cell name="code"></

23、cell>   <cell name="name">王大勇</cell>   </record> </table>4、关联企业情况部分<table type="fixed" recordnum="5" code="associated-enterprises" desc="关联企业情况"><record>  <cell name="code">$input&

24、lt;/cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="code&

25、quot;>$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record><record>  <cell

26、name="code">$input</cell>   <cell name="name">$input</cell>   </record>  </table>接口文件中元素<table type="fixed" recordnum="5" code="associated-enterprises" desc="关联企业情况">元素描述报表关联企业情况，该结点下的&l

27、t;cell name="？">$input</cell>元素描述具体关联企业信息，共可输入5条关联企业信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表4 客户大额授信统计表关联企业情况属性含义列名(name)值含义类型说明code主要关联企业代码char(9)国家质量监督局组织机构代码(按（GB11714-1997）标准登记的企业代码9位大写字母或数字组成name主要关联企业名称char(160)如果主要关联企业代码不为空则主要关联企业名称不能为空,如果主要关联企业代码为空则主要关联企业名称必为空例：<table type="fixed

28、" recordnum="5" code="associated-enterprises" desc="关联企业情况"><record>  <cell name="code"> </cell>   <cell name="name">常州CCC钢铁有限公司</cell> </record>  </table>5、贷款明细部分<table type="m

29、any" code="loan-detail" desc="贷款明细"><record>  <cell name="bank">$input</cell>   <cell name="serianumber">$input</cell>   <cell name="amount">$input</cell>   <cell name="ris

30、k-state">$input</cell>   <cell name="guarantor1-code">$input</cell>   <cell name="guarantor1-name">$input</cell>   <cell name="guarantor2-code">$input</cell>   <cell name="guarantor2-name"

31、;>$input</cell>   <cell name="industry-code">$input</cell>   <cell name="restricted-industry">$input</cell>   <cell name="expire-date">$input</cell>   </record><record>  <cell name=&quo

32、t;bank">$input</cell>   <cell name="serianumber">$input</cell>   <cell name="amount">$input</cell>   <cell name="risk-state">$input</cell>   <cell name="guarantor1-code">$input</cel

33、l>   <cell name="guarantor1-name">$input</cell>   <cell name="guarantor2-code">$input</cell>   <cell name="guarantor2-name">$input</cell>   <cell name="industry-code">$input</cell>   &

34、lt;cell name="restricted-industry">$input</cell>   <cell name="expire-date">$input</cell>   </record>  </table>接口文件中元素<table type="many" code="loan- detail" desc="贷款明细">元素描述报表关贷款明细数据，贷款明细数据可包含多条数据

35、记录，每个<record>描述一条明细数据，$input部分是需要金融机构填报的。表5 客户大额授信统计表贷款明细部分属性含义列名(name)值含义类型说明bank贷款发放行编码规则见附件五serianumber贷款流水号码char(80)机构业务流水号amount贷款金额decimal(16,2)1、大于等于零2、数据单位为：万元risk-state五级分类风险状况char(1)不为空1正常2关注3次级4可疑5损失guarantor1-code第一担保人代码char(9)按（GB11714-1997）标准登记的企业代码。9位，大写字母或数字组成guarantor1-name第一担

36、保人名称char(160)guarantor2-code第二担保人代码char(9)按（GB11714-1997）标准登记的企业代码。9位，大写字母或数字组成guarantor2-name第二担保人名称char(160)industry-code贷款投向行业代码char(3)1、3位字符串2、GB/T4754 国民经济行业分类第一位为A-T之间的字母,后两位为01-98之间的数字（除12、38、64）restricted-industry是否国家限制行业char(1)1、Y 是， N 否2、非空expire-date到期日decimal(8)日期格式：YYYYMMDD例：<table t

37、ype="many" code="loan-detail" desc="贷款明细"><record>   <cell name="bank">C001B1</cell>   <cell name="serianumber">AEEZF</cell>   <cell name="amount">3000.00</cell>   <ce

38、ll name="risk-state">2</cell>   <cell name="guarantor1-code"></cell>   <cell name="guarantor1-name">常州市BBB轧辊厂 </cell>   <cell name="guarantor2-code"></cell>   <cell name="guarantor2-name&

39、quot;>常州CCC钢铁有限公司</cell>   <cell name="industry-code">T92</cell>   <cell name="restricted-industry">Y</cell>   <cell name="expire-date"></cell>   </record><record>  <cell name="ban

40、k"> C001B1</cell>   <cell name="serianumber">AEEZF</cell>   <cell name="amount">5000.00</cell>   <cell name="risk-state">1</cell>  <cell name="guarantor1-code"></cell>   <

41、;cell name="guarantor1-name">常州市BBB轧辊厂 </cell>   <cell name="guarantor2-code"></cell>   <cell name="guarantor2-name">常州CCC钢铁有限公司</cell>   <cell name="industry-code">T92</cell>   <cell name=&qu

42、ot;restricted-industry">Y</cell>   <cell name="expire-date"></cell>   </record>  </table>（二）零售贷款违约法人客户情况统计表零售贷款违约法人客户情况统计表需要金融机构填报的数据段共有两部分，报表基本信息部分、零售贷款违约法人客户情况部分。零售违约法人的XML文件中只能有一个report文件，每一个record元素代表一个违约客户。1、报表基本信息部分<report org=&

43、quot;$input" year="$input" month="$input" fill="$input" phone="$input" verify="$input">接口文件中元素report元素描述报表基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表6 零售贷款违约法人客户情况统计表基本信息部分属性含义属性含义类型说明org上报单位代码编码规则见附件五year上报年decimal (4)month上报月decimal (2)19月前加“0”fill填表人姓名cha

44、r(40)phone联系电话char(80)verify审核人姓名char(40)例：<report org=" C001B1" year="2006" month="06" fill="李四" phone="" verify="李贵芬">2、零售贷款违约法人客户情况部分<table type="many" code="retail-break-legal" desc="零售贷款违约法人客户情况"&

45、gt;<record>  <cell name="customer-code">$input</cell>   <cell name="customer-name">$input</cell>   <cell name="legal-area">$input</cell>   <cell name="region-code">$input</cell>   &

46、lt;cell name="break-type">$input</cell>   <cell name="break-time">$input</cell>   </record><record>  <cell name="customer-code">$input</cell>   <cell name="customer-name">$input</cell>

47、;   <cell name="legal-area">$input</cell>   <cell name="region-code">$input</cell>   <cell name="break-type">$input</cell>   <cell name="break-time">$input</cell>   </record> 

48、</table>接口文件中元素<table type="many" code="retail-break- legal" desc="零售贷款违约法人客户情况">元素描述零售贷款违约法人客户情况数据，零售贷款违约法人客户情况可包含多条数据记录，每个<record>描述一条明细数据，$input部分是需要金融机构填报的。表7 零售贷款违约法人客户情况统计表零售贷款违约法人客户情况属性含义列名(name)值含义类型说明customer-code客户代码char(9)国家质量监督局组织机构代码(按（GB1

49、1714-1997）标准登记的企业代码)customer-code客户名称char(160)legal-area法人注册地char(160)region-code行政区划代码char(6)1、非空2、GB/T2260给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码（见行政区划代码表）3、行政区划校验必须为6位数字break-type违约类型char(1)非空1汽车贷款违约2房地产贷款违约3其他零售贷款违约break-time违约天数decimal(8)大于等于90例：<table type="many" code="retail-break-legal"

50、 desc="零售贷款违约法人客户情况"><record>  <cell name="customer-code"></cell>   <cell name="customer-name">常州市BBB轧辊厂 </cell>   <cell name="legal-area">江苏省常州市武进区东安镇 </cell>   <cell name="region-code&q

51、uot;></cell>   <cell name="break-type">1</cell>   <cell name="break-time">180</cell>   </record><record>  <cell name="customer-code"></cell>   <cell name="customer-name">常州

52、CCC钢铁有限公司</cell>   <cell name="legal-area">江苏省常州市武进区东安镇</cell>   <cell name="region-code"></cell>   <cell name="break-type">2</cell>   <cell name="break-time">109</cell>   </reco

53、rd>  </table>（三）零售贷款违约个人客户情况统计表零售贷款违约个人客户情况统计表需要金融机构填报的数据段共有两部分，报表基本信息部分、零售贷款违约个人客户情况部分。零售违约法人的XML文件中只能有一个report文件，每一个record元素代表一个违约客户。1、报表基本信息部分<report org="$input" year="$input" month="$input" fill="$input" phone="$input" verify=&q

54、uot;$input">接口文件中元素report元素描述报表基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表8零售贷款违约个人客户情况统计表基本信息属性含义属性含义类型说明org上报单位代码编码规则见附件五year上报年Char (4)month上报月Char (2)19月前加“0”fill填表人姓名char(40)phone联系电话char(80)verify审核人姓名char(40)例：<report org=" C001B1" year="2006" month="06" fill="李四

55、" phone="" verify="李贵芬">2、零售贷款违约个人客户情况<table type="many" code="retail-break-personal" desc="零售贷款违约个人客户情况"><record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <cell name="customer-code

56、>$input</cell>   <cell name="customer-name">$input</cell>   <cell name="customer-area">$input</cell>   <cell name="region-code">$input</cell>   <cell name="break-type">$input</cell> &

57、#160; <cell name="break-time">$input</cell>   </record><record>  <cell name="identification-type">$input</cell>   <cell name="customer-code">$input</cell>   <cell name="customer-name">$i

58、nput</cell>   <cell name="customer-area">$input</cell>   <cell name="region-code">$input</cell>   <cell name="break-type">$input</cell>   <cell name="break-time">$input</cell>   </record>  </table>接口文件中元素<table type="many" code="retail-break- personal" desc="零售贷款违约个人客户情况">元素描述零售贷款违约个人客户情况数据，零售贷款违约个人客户情况可包含多条数据记录，每个<record&g