论黄金在历史和现代社会中的作用

1、论黄金在历史和现代社会中的作用·刘 渝·德阳市广播电视大学摘要：自2007年7月美国次贷危机引发的世界金融危机以来，受全球通货膨胀、自然灾害和政治动荡等多种因素的影响，黄金已成为规避风险的重要手段，因此黄金作为储备货币的地位和作用仍然十分重要。本文主要通过探讨黄金的历史来源和演变，分析黄金在古近代和现代社会中的作用，以期为后来学者的相关研究提供一定的理论和现实依据。关键词：黄金；作用；布雷顿森林体系黄金由于其优良特性，曾在国际货币体系中扮演着重要角色。历史上黄金充当诸如价值尺度、流通手段、储藏手段、支付手段和世界货币等货币职能。而在黄金非货币化的今天，黄金作为储备货币的地位

2、仍然十分必要。当前世界经济的复苏和持续全面发展需要以稳定的货币体系作为支撑，因此，重视黄金在国际货币体系中的地位，探讨黄金在当前货币体系中的作用，具有实际意义。一、黄金的历史来源和演变早在40005000年之前的新石器时代，黄金就已被人类所发现。黄金在古埃及文字中即“可以触摸的太阳”，在拉丁文的意思是“闪耀的黄昏”，这正是源于黄金本身发出光泽的特性，古代印加人也因此将其视为太阳的汗珠。同时，由于本身具有稀有性以及良好的稳定性，使得黄金作为人们的财富储备，成为一种贵金属，并依据人们自身的需要赋予货币功能的社会属性。马克思的资本论中明确提到：“货币天然不是金银，但金银天然是货币。”而在现代金融发展

3、史上，黄金在货币体系中的地位经历了以下五个阶段。（一）皇权垄断时期（19世纪之前）在19世纪之前，黄金由于稀有性而基本成为帝王贵族独占的财富和权势的象征；或者成为供奉器具和修饰保护神灵形象的原材料；黄金的专有性使用自由交易的市场交换方式难以得到有效发展，此时期的黄金流通方式主要为抢掠与赏赐。（二）金本位时期（1880年1914年）此阶段称为国际金本位制，本质为国际金币本位制。19世纪初以来，美国、俄国、南非、澳大利亚以及加拿大等国家先后发现丰富的金矿资源，黄金生产力的迅速发展为人类黄金需求的增加提供现实的物质条件，人类进入金本位时期。这意味着黄金已经从帝王专有逐步迈向广阔的社会，它不再是特权华

4、贵的象征，已然演变为资产富有的象征。（三）国际金汇兑本位制的阶段（1915年1943年）随着一次世界大战的爆发，国际金币本位制度崩溃。一战过后的世界经济形势发生巨大变化，金本位制度难以恢复，甚至还有部分国家开始利用货币贬值实行外汇倾销。良好国际货币环境的迫切需求促使1992年意大利金融会议的召开，会议建议通过金汇兑本位制重建有生命力的货币体系。美国、英国和法国三个集团分别以美元、英镑和法郎为中心货币，而集团内的所有成员国将黄金分别集中于这三个国家，并明确规定兑换、汇率、资金流动以及黄金储备等方面的内容。（四）布雷顿森林体系时期（1944年1973年）布雷顿森林体系以美国怀特计划为基础，本质上也

5、是国际金汇兑本位制度。这一体系中体现“两挂钩”，即美元与黄金挂钩，其它货币与美元挂钩；以及“两固定”，即固定美元和黄金的价格，确定所有国家货币与美元的汇率。在布雷顿货币体制中，美国承担以官价兑换黄金的义务，处于中心地位的美元由此开始具有“世界货币”的效用。（五）黄金非货币化时期（1974年至今）20多年来，国际黄金非货币化使得世界黄金市场得以迅速发展，黄金成为可以自由拥有和自由买卖的商品，伴随着黄金流动性的大大增强，其交易规模也相应增大。因此，黄金非货币化是当今黄金市场得以稳定发展的市场条件，各国在逐步放松黄金管制的基础上，为黄金市场的发育、发展提供现实的经济环境，国际货币体系中已形成健全的黄

6、金非货币化法律进程。但在实际的经济生活中，黄金尚未完全退出金融领域，仍然作为一种公认的国家或个人储备资产活跃在投资领域。二、黄金在我国古近代的作用黄金，作为贵金属在我国有着悠久的历史，在中国古代历史上的各个不同时期有着不同的作用。殷商及西周时期，金银器饰盛行，黄金虽已开始充当货币作用，但主要是作为珍贵的装饰品为人们所喜爱。从战国时期开始，大量的黄金铸币开始广泛流通，黄金已普遍充当货币职能。黄金的作用开始呈现多样化趋势。主要包括：（一）黄金起着交换手段的作用黄金货币主要作为商品交换的媒介，有着完整的金币制度，例如战国时期的楚国、晋国和秦国等通过金饼、金钣、马蹄金等各式各样的黄金货币充当交换手段。

7、（二）黄金有价值尺度和“国际货币”的作用黄金的流通单位以“斤”（十六两）、“镒”二者混合使用，而封建贵族或大商人之间进行珍贵物品交易时一般也都是通过黄金论价。黄金在诸侯国间起着“国际通用货币”的作用，各国之间的交易以此为基本单位。（三）黄金是财富的象征汉代的黄金主要作为上层统治者使用的货币，社会风气崇尚奢侈浮华，器皿和服饰等盛行通过金银打造，代表财富实力。（四）黄金具有贮藏的价值保值功能皇帝运用酎金（西汉）或罚款、赎罪、抄家及卖官等手段，搜刮数以万计的黄金，全数集中于皇家。王莽实行黄金国有政策，制定“宝货”制，使用严刑强逼民众交售黄金以及金制器物，藏于宫中进行黄金保值。如此一来，黄金逐渐退出市

8、场流通范围，成为皇室贵族贮藏的对象。三、黄金在现代社会中的作用（一）黄金在布雷顿森林体系中的地位布雷顿森林体系实际上并不是金本位制，而是“金汇兑”本位制，或者说是“美元汇兑”本位制，它是性质上已发生改变的金本位制，也是一个“危险的代理人”，它将世界经济带入不稳定的通货膨胀期。从20世纪50年代后半期开始，由于国际货币体系中开始出现美元过剩，美国对外短期债务激增至超越黄金储备，最终以外汇自由化、资本自由化和贸易自由化为主要内容的“布雷顿森林体系”崩溃，尼克松政府宣传停止美元兑换黄金，黄金非货币化的改革由此发端。在此多变经济制度中，美元在很大程度上已取代黄金的作用，充当世界货币的职能。虽然黄金仍然

9、是其他国家的主要储备资产，其国际储备资产地位和数量仍然远大于美元，但无论在流通领域或是国际储备方面，黄金的作用都呈现下降趋势，美元成为这一体系的核心内容。布雷顿森林体系本质上是“黄金美元”的混合本位制度。1944年1月美国规定按照35美元等于一盎司的固定黄金官价进行各国之间的官方黄金出售，即一美元含金量为0.888671克黄金，并规定了美国官方对于外国官方持有美元，有着履行兑换黄金的义务，这些规定得到各国确认。各国政府或中央银行可按照官价使用美元向美国政府兑换黄金，并在全球金融市场上协同美国政府维持此黄金官价。（二）黄金在应对通货膨胀中的作用黄金作为硬通货，不像纸币那样没有实在价值，黄金的保值

10、功能在高通胀和乱世时期尤为显现。黄金由于本身的质地和总量有限，所以其价值是相对稳定的，而货币的发行则是由各国央行根据自身情况决定的，就像美联储前主席伯南克曾经在2002年发表高论，假如万不得已，为了防止可能出现的通货紧缩损害经济发展，我们就该从直升机上往下撒钱。如果他真要把这一被人频频引用的言论付诸实施，那将必然是满盘皆输的一道关口，就如2011年美国的三次量化宽松货币政策。而黄金则不同，它具有价值高、体积小、质地均匀、不易磨损、便于保存和携带，特别是本身的质地优良，所以能够从本质上充当一般等价物。而黄金的产量受制于自然界，不会像纸币那样被滥发，它具有价值尺度、支付手段和价值储存等职能，在金本

11、位时代，黄金具有货币所应该具备的一切职能。但是自从上世纪70年代布雷顿森林体系崩溃之后，黄金就不再与货币挂钩，这其实是美国货币政策的一种失误和阴谋。马克思的商品价值论认为，商品价值决定商品价格，价格围绕价值上下波动，由于黄金同时具有实物商品价值和货币价值属性，所以理所当然的是黄金的价值决定了其价格的无限性。（三）黄金在应对政治危机中的作用2007年下半年，美国发生的次贷危机像多米诺骨牌波及全球金融市场，局势一发不可收拾，各国政府不计成本挽救金融体系，即使金融危机趋于缓和，为了刺激经济而用的宽松的货币政策发行的信用货币的币值受到稀释，也将会产生一定程度的信用危机。而黄金储备是规避风险信用货币的使

12、用风险、汇率风险和维护国家经济、金融安全的重要储备资产。国际外币储备货币主要有英磅、欧元、美元、日元等，这些货币的价值取决于发行国家的经济实力和诚信度。其实，地缘政治因素对黄金的影响存在很多不一样的表现形式，这与地缘影响程度和持续性关系较大，如果地缘政治因素没有涉及大国，不会冲击全球经济、金融平衡，那么对黄金市场的影响会比较有限。但是如果地缘政治因素可能明显打破全球经济和金融平衡，并且存在较长时间的持续性，那么对黄金市场的影响会很大，影响的时间也会很长。加之当前北非的利比亚、西亚的伊朗和东亚朝鲜半岛等一系列政治危机，更加促成了黄金等贵金属的强势趋势。单从关注利比亚局势对金融市场的影响可见一斑，

13、利比亚局势的本质是原油价格对金融市场的影响，但利比亚内乱会进一步明显破坏全球经济和金融的平衡，就像现在的欧债危机，美国信用评级下调等一样，其结果必然会严重破坏全球金融市场甚至全球的实体经济。即使我们从理性的角度认为当前北非、中东等地缘政治局势对原油和黄金市场的影响是不可回避的，那么现在全球通胀继续升温，评级机构对主权债务的负面观点正在覆盖更多国家，甚至可能包括英国、日本等欧亚国家，这就意味着全球通胀趋势在进一步恶化的情势下，黄金价格上涨的态势将是必然。（四）黄金在应对自然灾害中的作用最近几年中，人类面临的自然灾害频频发生。如2004年12月26日发生在印度海洋底的9.3级大地震与海啸，2005

14、年3月28日发生在印度尼西亚苏门答腊岛的8.7级大地震，2008年5月12日发生在中国汶川的8.0级大地震，2010年1月12日发生在海地的7.3级强烈地震，2010年2月27日发生在智利的8.8级强烈地震，2011年3月11日发生在日本福岛的9.0级大地震与海啸。本人认为，自然灾害会导致黄金在短时间内上涨。因为黄金本身具有的天然特质，使它必然拥有保值避险的功能和作用，往往发生自然灾害的时候，人们对和平与稳定的期望就会增加，害怕自己手中的财富贬值，于是就会产生恐慌。而由于黄金的特殊金融属性，决定了它成为避险保值的最佳品种，相反，房地产市场和股票等金融市场则会必然下跌。例如，黄金价格从2009年1月的每盎司900美元左右上涨到2011年9月最高每盎司1900美元以上，整体涨幅已达到一倍左右。因此本人建议，国际货币体系有必要做出一定的改变，建立创新的金本位制，启动黄金固有的货币属性功能，利用黄金储备调节货币供给，应该把黄金等贵金属与逐步可兑换的人