六账户体系介绍-中国结算

1、基金登记结算业务简介一、基金业务概览中国证券登记结算公司基金系统于2002年 8 月正式上线运行。截至 2010 年 10 月年底，系统内共有基金与理财类产品管理人84 家，其中基金公司38 家、券商 45 家、银行 1 家；共有基金与理财类产品 318 只，其中开放式基金147 只、创新型封闭式基金11只、券商集合理财产品148 只、银行理财产品12 只。基金产品的类型涵盖了股票型、债券型、货币型、保本型、QDII 、FOF、LOF、上证基金通、场外ETF 等。二、基金系统介绍中国证券登记结算公司基金系统依托中国结算沪、深分公司证券账户资源、资金交收系统和网络通讯设施,为基金与理财类产品销售

2、、登记、结算提供集中化、自动化和标准化服务。基金系统主要由登记注册（简称“TA”）系统、资金结算系统及通信系统三部分构成， 具有完备的基金与理财类产品登记结算业务功能，可以为管理人、销售机构、托管人及其他有关参与方提供计费、登记、结算、权益分配、客户服务等全方位服务。目前系统提供的主要业务功能，基本上涵盖了基金管理公司自建TA 系统的业务功能。目前，中国证券登记结算公司基金系统已与包括工行、农行、中行、建行、交行在内的 27 家银行、 89 家券商以及天相投资顾问公司的代销系统联网，基本形成了涵盖全国的基金与理财类产品销售网络。三、通讯方式介绍中国证券登记结算公司基金系统集中统一的通信系统采用

3、 “单点联接”模式与参与人联接， 避免了参与人间的多重联网，极大地降低了参与人的运营成本。 此外，标准化的交易处理规则和业务数据接口也有利于参与人日常业务操作和未来业务的规范发展。中国证券登记结算公司基金系统通信网络依托现有证券结算通信网络，具有大容量传输、高效、稳定等优点。现有网络已经覆盖到全国所有证券营业部、 银行和所有的基金管理公司。 系统采用模块化设计，可随时通过增加模块扩展系统， 并且地面和卫星通信网形成了可靠的天地备份，数据传输的效率和安全性将得到有效的保证。四、服务模式介绍中国证券登记结算公司基金系统借鉴成熟市场的相关经验， 积极响应市场需求，为基金与理财类产品管理人提供登记、结

4、算、计费、通讯等模块的单独或组合服务。对于标准化以外的基金与理财类产品的个性化需求， 中国证券登记结算公司基金系统将修改相关数据接口， 以支持由管理人进行个性化处理的模式。五、资金交收模式介绍中国证券登记结算公司基金系统的资金交收中国结算沪、 深分公司的股票交收系统完成， 利用现有的资金结算体制和现有资金划拨通道实施基金与理财类产品销售资金的法人结算。日常申购、赎回交易采用担保交收的净额结算方式， 该模式成熟稳定、方便快捷， 早被系统参与各方熟悉和接纳，可减少资金的划拨量，确保开放式基金业务全面、迅速、顺利地开展。六、基金账户特色中国证券登记结算公司基金账户具有以下特色：（一）可以兼容配号和注

5、册两种方式开立基金账户，简单便捷。（二）以证券账户为依托， 方便建立交易所场内证券账户与场外基金账户之间的对应关系，利于开展 LOF 基金、上证基金通及创新封闭式基金等基金业务。（三）“一卡通”式账户体系，省去了投资者重复多次开户及管理众多基金账户的麻烦。（四）严格的账户资料保密管理， 各家管理公司只能得到自己客户的账户资料。（五）灵活的基金账户管理模式， 可以兼容代销人大集中和分网点交易模式，及代销人单一交易账户和多交易账户交易模式。七、系统多批次处理（一）在申请阶段的多批次处理1 、代销人申请数据多批次处理，一个代销人申请数据一个批次，做到代销人数据随到随处理，随处随发送， 能让管理人尽早

6、得到交易数据。2 、代销人申请数据多批次处理，能减少代销人数据之间的相互影响，一家代销人数据延迟不影响其它代销人数据的及时处理。（二）在确认阶段的多批次处理1 、基金确认数据多批次处理，一个基金的确认数据一个批次，可以对部分讲究交易效率的基金先处理，其它基金后处理。2 、基金确认数据多批次处理，能减少基金之间的相互影响，一家管理人数据延迟不影响其它管理人数据的及时处理。八、系统模块化设计中国结算基金系统划分为：登记中心、交易处理中心、 TA 计费功能模块、资金清算中心、信息发布中心。（一）系统模块化设计使得各中心之间相互独立， 可各自调整互不影响，系统可以根据未来市场发展需要及时做出响应， 能

7、较好地满足市场参与人提出的个性化需求。（二）系统模块化设计使得可以提供多种灵活组合的服务模式，参与人可以在几个模块服务根据自身需要自主进行选择。九、管理人 TXT 接口相对 DBF 接口的优势（一）获得充分全面的账户及交易信息，能无耗损地获得销售代理人上报的申请数据中的所有信息。（二）获得更好的灵活性，能充分支持管理人分TA系统的个性化计费。（三）获得更好的扩展性， 能够更好的支持未来管理人创新业务发展（如跨 TA 基金转换）。（四）能支持系统多批次处理，提高数据处理效率。（五）能支持多交易账户、多网点交易模式，充分支持网上交易的业务需要。十、管理人分 TA 系统需要具备的功能管理人在与中国证券登记结算公司基金系统进行联网测试前， 应准备好管理