福建海峡银行对账服务协议

1、精选优质文档-倾情为你奉上FJHXB-4-KJ289福建海峡银行对账服务协议甲方： 乙方：福建海峡银行股份有限公司 为加强银行账户管理，维护银行及客户利益，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对甲方在乙方处开立的银行账户账务的有关事宜，依据人民币银行结算账户管理办法等相关法律、法规达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。第一条 为保证甲乙双方的资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，双方约定乙方向甲方提供账单服务，并且乙方可以要求甲方对相关账户进行账务核对，甲方应积极配合乙方完成相关账户的账务核对。第二条 定义（一）对账单：甲方和乙方用于核对本协议约定的账户余额的载体。（二）明细账

2、页：甲方和乙方用于核对本协议约定的账户明细账的载体，甲方可逐笔勾对账务。（三）对账回执：由甲方对对账单确认后反馈对账结果的载体。（四）对账截止日：甲乙双方约定的对账单和明细账页记载事项的截止日期，按月对账的为月末日，按季对账的为季度末月末日，按年对账的为年末日，不定期对账的为乙方根据随机对账要求确定的日期。第三条 对账方式和对账频率（一）甲乙双方同意在 年 月份起对甲方在乙方开立的客户ID下同户名的账户进行对账。甲方选择下列方式之一进行对账（在划）：纸质对账，即指由乙方打印纸质对账单，甲方核对后填制纸质对账回执并反馈给乙方的对账方式；电子对账，即指由乙方通过网上银行、电话银行、远程银行或电子回

3、单柜等电子平台向甲方发送对账单，甲方通过乙方提供的以上电子平台进行对账单、明细账查询或下载以及反馈对账结果的对账方式。 （二）甲方的对账方式只能选择纸质对账、电子对账之一。甲方选择电子对账方式的，乙方不提供纸质对账单，乙方仅提供相应电子对账单。甲方如需变更对账方式，应与乙方重新签订对账服务协议。（三）甲方同意，乙方可以自行根据甲方每个账户的交易情况确定对该账户按月、按季或按年向甲方发送对账单，具体对账频率由乙方确定。（四）为有效防范风险，维护甲乙双方资金安全，甲方同意乙方可以选择在非月末日办理不定期对账或年末全面对账，必要时采取上门对账的方式，核对甲方账户发生额和余额。（五）乙方对甲方的客户资

4、料、账户交易资料负有保密义务，法律、行政法规或部门规章等规范性文件另有规定的除外。第四条 纸质对账（一）乙方可通过以下几种方式向甲方发送纸质对账单：1、甲方可从乙方营业场所的柜台领取对账单；2、甲方可从乙方营业场所的回单柜领取对账单；3、乙方可通过邮局邮寄对账单给甲方；4、乙方可通过其选择的专业外包物流服务商传递对账单给甲方；5、乙方工作人员可直接到甲方办公场地将对账单当面递交给甲方。（二）纸质对账单的发送日期按以下方式确定：1、甲方在乙方营业场所的柜台领取的，以双方工作人员实际交接对账单的日期为对账单的发送日期；2、甲方在乙方营业场所的回单柜领取的，乙方于每月开始三个工作日内（节假日顺延）将

5、纸质对账单置备于回单柜中，乙方放置回单柜日期为对账单发送日期，甲方应于每月开始第四个工作日至乙方回单柜领取纸质对账单；3、乙方通过邮局邮寄方式发放对账单的，以交寄邮局日期为对账单的发送日期；4、乙方通过外包物流服务商传递对账单的，以交寄外包物流服务商日期为对账单的发送日期；5、乙方工作人员直接到甲方办公场地当面递交对账单的，以双方工作人员实际交接对账单的日期为对账单的发送日期。6、若甲方未在对账截止日次日起十五日内收到乙方提供的任何对账信息的，应主动向乙方查询，甲方逾期未向乙方主动查询的，视为甲方对当期账务没有异议。（三）甲方应在收到纸质对账单后及时核实账务。发现对账单的记载与账务不符时，应在

6、对账回执上明确注明不符款项。无论账务核对正确与否，甲方均应在对账截止日届满后十五日内将对账回执送达乙方；甲方逾期未向乙方送达的，视为甲方对账务没有异议，但不影响乙方今后核查本次对账内容和提出异议的权利。甲方核对账务后发现存在未达账项（该未达账项系指由于凭证传递的时间差造成甲乙双方一方已登记入账，但另一方因未收到相关凭证，尚未登记入账的款项，下同）的，应主动向乙方查询，确认对账相符后，甲方应及时向乙方送达对账结果。（四）为提高对账效率，甲方同意乙方将甲方在乙方开立的所有账户的纸质对账单合并在一份对账单中，并在对账单上打印或加盖乙方对账专用章或业务公章。若甲方由于开立的多个账户其预留印鉴各不相同等

7、原因需按账户分别生成对账单的，请在下列栏位填写需要按照账户单独生成对账单的账号。账号1： 账号2： 账号3： （五）甲方向乙方送达的纸质对账回执应加盖（预留印鉴或 公章），并确保所加盖印章与留存在乙方处的预留印章一致。否则，甲方应先行办理预留印章变更手续。甲方未办理预留印章变更手续而向乙方送达的纸质对账回执视为无效。（六）甲方应保证预留（账户开立或账户变更时提供的）在乙方的联系地址、联系电话和邮政编码等联系方式真实、有效，如有变更应及时通知乙方。如甲方提供的联系方式内容不准确或变更后未及时通知，由此发生的风险和责任由甲方自行承担。第五条电子对账（一）采用电子对账方式，甲方应自行通过网上银行、电

8、话银行、远程银行或电子回单柜等电子对账平台查询及下载对账单及明细账页。（二）为提高对账效率，甲方同意乙方将甲方在乙方开立的所有账户的电子对账单合并在一份对账单中。若甲方由于开立的多个账户的电子渠道操作员各不相同等原因需按账户分别生成对账单的，请在下列栏位填写需要按照账户单独生成对账单的账号。账号1： 账号2： 账号3：（三）甲方应在查询及核对电子对账单及明细账页后及时核对账务并及时反馈对账结果，发现对账单的记载与账务不符时，应及时向乙方反馈不符款项。无论账务核对正确与否，甲方均应在对账截止日次日起十日内通过网上银行、电话银行、远程银行或电子回单柜等电子对账系统向乙方送达对账回执；甲方逾期未向乙

9、方送达对账回执的，视为甲方对账务没有异议，但不影响乙方今后核查本次对账内容和提出异议的权利。甲方核对账务后发现存在未达账项的，应主动向乙方查询，确认对账相符后，甲方应及时通过网上银行、电话银行、远程银行或电子回单柜系统等电子平台向乙方送达对账回执。（四）乙方为甲方提供的数字证书、密码（含动态密码、登录密码、数字证书密码，下同）等，用于甲方的身份认证，保障交易安全，甲方需妥善保管。如发生数字证书或密码的遗失、被盗、遗忘或被他人知悉等情况，甲方应立即通知乙方并根据乙方的相关业务规定经乙方同意后，由乙方采取相应的处理措施，否则由此造成的损失由甲方自行承担。乙方采取相应的处理措施不代表乙方承诺对甲方因

10、上述情形遭受的损失承担任何法律责任。第七条 对账务与对账单不符的处理甲方对账中认为账务与对账单不相符的，应及时主动向乙方查询，经乙方核实，账务与对账单不相符系乙方造成的，乙方根据具体情况调整账务。第八条 不可抗力因不可抗力导致任何一方不能履行本协议下义务的，不能履行义务的一方不承担违约责任。但遭受不可抗力影响的一方应于不可抗力情形发生后十五日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除后双方继续履行协议。第九条 违约责任（一）发生下列情形之一的，构成甲方违约，由此发生的风险和责任由甲方自行承担：1、甲方提供的基本资料信息不真实、不完整或不正确的。2、甲方未按本协议约定送达对账回执

11、或对账回执上加盖的印章与预留乙方印章不符的。3、甲方发生交叉违约事件的，即甲方在与任何第三人交易或合同中发生违约。4、甲方未履行其向乙方做出的其他任何承诺的。5、甲方未履行本协议项下其他义务的。（二）出现本条第（一）款所述的情形之一的，乙方有权中止或终止向甲方提供本协议项下的对账服务。甲方逾期未送达对账回执的，甲方同意乙方可以采取更严格的控制账户风险的管理措施，包括但不限于乙方暂停甲方通过柜面及电子渠道办理支付结算业务，待对账完成后恢复业务受理。因乙方采取上述账户管理措施而无法向甲方提供其他金融服务（包括但不限于代扣代缴服务）的，甲方认可乙方不构成违约，乙方也无需承担赔偿责任。第十条 协议的生

12、效、终止以及争议解决方式（一）本协议自甲方法定代表人或授权代理人签字或盖章并加盖甲方公章、乙方加盖业务公章之日起生效。（二）协议执行过程中甲乙任何一方如需变更或终止本协议的，应经双方协商一致后方可实施。变更协议的，甲乙双方应重新签订对账服务协议，另行签订的对账服务协议生效之日，本协议终止。（三）若甲方在乙方开立的任一账户发生以下任一情形的，该账户享有的对账服务终止：1、该单个账户销户的；2、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，该单个账户被视为销户且该账户内的未划转款项列入久悬未取专户管理的。若甲方在乙方仅开立一个账户，发生上述任一情形的，本协议自动终止。（四）若甲方在乙方开立两个或两个以上账户，所有账户发生以下任一情形的，本协议自动终止：1、所有账户均销户的；2、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，所有账户被视为销户且所有账户内的未划转款项列入久悬未取专户管理的。（五）因履行本协议发生争议，且双方无法协商解决的，采取以下第 种方式解决：1、向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼；2、向 申请仲裁。（六）本协议一式贰份，甲乙双方各持壹份，每份具有同等法律效力。第十一条 其他约定事项