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文档简介

1、130507106 董彦麟 基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。 监管体系由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。 基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护基金持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。目标主要有三个：保护投资者利益是基金监管工作的重中之重。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。证券市场中，通过披露保证效率是比较高的运行，信息完全公开，让投资者都能看清楚证券市场运行是安全的并且没有任何内幕交易的。监管者应当要求基金管理

2、机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求。监管者应当做的是：要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。监管原则 基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。 基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。 国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。 基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。另一方面，在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应当在

3、保证监管效益的前提下做到监管成本最小。 实施审慎性监管是存款保险制度低成本、可持续运行的前提条件。货币市场基金监督管理办法已经中国证券监督管理委员会第73次主席办公会议和中国人民银行2015年第8次行长办公会议审议通过，自2016年2月1日起施行。”“ 2003年10月，经修订的中国人民银行法保留了中国人民银行为履行其央行职责所必要的金融监管权力。至此，形成了我国目前的金融监管体制。 目前，我国实行金融分业经营体制金融分业经营体制，并依据人民银行法、商业银行法、证券法、保险法和银行业监管法的规定实施具体的金融监管。 从体制上看，我国的金融监管体制应属于“一元多头一元多头”，即金融监管权力集中于中央政府，由中央政府设立的金融主管机关和相关机关分别履行金融监管职能，即银监会、证监会、保监会分别监管银行、证券、保险机构及市场，中国人民银行、审计机关、税务机关等分别履行部分国家职能。 ”“ 在这种分业监管体制中，中国人民银行处于核心地位，是全国金融业的最高主管机关，它不仅负责银行业和信托业的监管，还要从宏观上对证券业和保险业的监管予以指导，以保证整个金融业的健康发展； 银监会负责对银行业的监管，证监会作为国务院证券监督机构对全国证券市场实行集中统一的监督管理；保监会负责对全国保险业和保险市场的统一监管。同时，我国法律还规定有有金融业

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