杨媛-金融营销实务调研报告

1、关于制定金融营销实务课程标准的调研报告1、 调查目的随着我国经济的不断发展、产业结构的调整，金融业已经成为国民经济中的核心产业之一。在国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要对金融业的进一步发展和人才培养做出了规划。因此，无论是从金融产业规模要求，还是从金融产业岗位扩张等方面后，都需要大量从事金融业基层工作的技能型人才。高职学校人才培养目标为高级应用型人才，具体到高职金融管理与实务专业，结合现代金融企业对具备金融知识的营销型人才的需求，我系金融管理专业的人才培养目标定位为具备现代化金融专业知识的营销应用型人才。为了将该课程建设好，根据重庆财经职业学院金融系课程标准制作要求和验收办法（试行）的相关

2、要求，在课程负责人杨媛的牵头下，课程团队在2018年暑假展开了制目标定该课程标准的前期调研。二、调查概况（一）调查内容本次基础调研活动涉及到各高职院校和相关到金融企业，收集调查表、问卷、电子图表、网络电子材料、政府文件、法规文件、领导讲话等有效样本。   1. 从调查范围看，本次调研覆盖面大，材料能够较为全面反映重庆市市金融行业现状和发展趋势及高职职学校学生在金融营销就业的况状。2. 从调查样本回收量看，本次调研平均回收87.5%，能够通过样本推断总体。3. 从调查样本的有效性看，有效样本达95%以上，调查内容可以信赖。4. 

3、;从实施调查工作的学校主体看，工作质量总体符合要求，调查结果可靠。（二）调查时间、方法采用直接调查方法和间接调查方法收集信息数据。具体包括网络搜索、资料文献查找、现场走访、电话访问、发放调查表、调查问卷填写等方法。   进行资料数据汇总时采取了数理统计分析法、筛选分析法等。1. 企业问卷调查项目组于2018年8月 15至8月 16 日期间，采取实地访谈的方法，对中国农业银行永川支行、中国银行永川支行、宗润金融、大地财产保险股份有限公司重庆分公司、平安保险、光大证券等6家金融企业进行了实地或电话访谈，了解金融企业基本情况，企业工作岗位设置及相应岗位对高职人才的职业素

4、质和专业技能的具体要求，企业对高职人才的需求现状及需求趋势预测，对高职毕业生的满意程度，以及对高职教育金融事务专业的人才培养的建议。2. 行业和企业专家访谈了解重庆市金融业现状及发展趋势；重庆金融企业人才结构及需求，尤其是金融企业对高职金融专业的人才需求；金融企业适合高职毕业生的工作岗位分布。主要采用问卷调查方式，共发放调查问卷76份，回收问卷76份，回收率100%，有效问卷73份，有效率96%。在此次调研中，所涉及的企业普遍比较重视，问卷回收及时，回收率比较理想。被访人基本上是企业人力资源负责人、业务主管和有经验的一线管理人员。3. 高职业学校调研了解我市高职业学校金融事务专业定位、课程设置

5、、课程改革、师资建设、实训基地建设等教学情况；了解专业学生取得岗位证书情况，了解各校目前教学急需解决问题及改革建议等。三、调查结果及分析（一）重庆市金融业发展现状分析根据普查结果显示，2017年末，全市有金融业法人单位621家，产业活动单位4299家。全市金融业主要呈现出四个特点：（1）银行业占据主导地位，全市共有各类银行业法人409家，银行业产业活动单位3642家，分别占全市金融业的65.9%和84.7%。（2）保险业加速发展。2016年末全市共有保险业法人156家，保险业产业活动单位565家。其中50%的法人单位在2000至2004年期间开业，迅速扩张的态势明显。（3）证券业不景气，本市仅

6、14家法人单位，45家产业活动单位，分别占全市金融业的2.2%和1%。（4）金融服务功能薄弱，有待发展完善。2000年以来，全市仅有为数不多的重庆融众信用担保有限公司、中国长城资产管理公司重庆办事处、中国华融资产管理公司重庆办事处等金融机构相继在渝开业。数量质量与发达地区比，有较大差距，重庆金融市场还需要得到进一步的拓展。（二）重庆市金融业人才需求状况分析根据重庆市劳动保障信息网“2017年第一季度重庆市劳动力市场供求状况分析”，金融业的劳动力需求量和需求增长率都呈上升趋势。根据我们对金融企业未来三年的人才需求状况的调查，银行业对高职生的需求占总需求的20.6%，保险业的需求占25.3%，证券

7、基金业的需求占9.8%。金融业对高职生的平均需求约占总需求的19.6%。金融行业的企业目前主要招聘的职位主要是销售类、金融类、保险类和经营管理类等人才。从金融行业人才的职业分布情况来看，保险类的供求比例差距比较大，企业对保险类人才的需求较多，而市场上该类人才的供应量相对较少。其中，销售类占18.66%、证券等占 11.62、保险类占11.34%、银行、经营管理类占8.67%。行政后勤类占6.98%、市场公关媒介类占6.7%、人力资源类占3.82%、客户服务类占3.38%。财务审计统计类占2.37%、计算机网络统计类占1.68%、其他占24.8% 根据调研，用人单位表示，他们需要毕业生

8、具有较强的沟通交际能力、诚实守信的品格、扎实的专业知识、吃苦耐劳的精神，并能与时俱进，具备创新开拓精神。他们认为，金融营销作为专业核心课程，更应该注重学生的专业知识的夯实，以及知识的灵活运用，真实案例的导入可以让专业知识更加鲜活，学生也更能适应现实生活的营销案例。表 重庆金融机构部分人才需求调查结果岗位大类公司岗位职责任职要求保险销售中国人寿永川分公司1、为客户提供信息咨询、保单管理、理赔、保险金领取等全方位金融理财服务；2、维系并管理客户关系，并在此基础上扩展业务，提升售后服务满意度。1、20-40周岁，大专以上学历；2、形象气质俱佳；保险贷款中国平安人寿重庆分公司为客户提供以下全方面的金融

9、产品及服务：1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、团体意外险等；2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等；3、证券业务及期货产品，如股票、债券等；4、银行业务，平安银行所提供的相关产品及服务，如平安银行借记卡，信用卡，信贷业务等； 5、信托业务及产品，如财产信托计划、资金信托计划等；6、企业年金；7、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全；8、通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，为客

10、户设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。1、2545周岁，已婚有小孩者优先； 2、大专及以上学历； 3、优秀的，敢于挑战高薪的应届毕业生也可考虑；4、积极向上，勤奋好学，有野心，较强的心理素质；5、个体户或有过创业史的人优先，金融、保险、销售、管理等专业优先。证券顾问陕西巨丰投资咨询有限责任公司1、负责开拓目标市场，根据客户的需求提供全方位的理财服务；2、负责与客户进行业务联络和沟通；3、负责公关活动的组织、策划和执行；4、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。1、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能；2、具有极强的学习、创新及沟通能力；3、具有

11、有一定的客户服务经验；4、具有良好的书面表达能力。（三）生源及特征分析以2015级金融管理专业为例，共招生126人，包括普通高职招生和高职单招。其中普通高职招生中，最高成绩为500分，最低成绩为352，远高于投挡分数。通过对2015级金融管理专业100名学生的问卷调研得知，报考前学生对金融管理专业非常了解的人数仅3%，41%的学生表示对本专业了解一般。选择本专业时考虑的首要因素，其中38%的学生是因为有兴趣爱好，33%的学生接受了他人的建议，还有18%的学生认为金融专业就业率高，10%的学生认为是热门专业才报考。此外，生源中绝大多数学生都是来自于重庆市的农村应届高中毕业生。作为专业核心课程，一

12、定要充分了解生源的特征，作为大三的学生，他们已经具备一定的专业知识，不喜欢长时间的理论授课，更关注于与就业相关的知识，因此制定本课程标准时，要考虑到学生即将毕业的心理特征，在内容的选取与整合、教学设计与考核方面体现学情与高职教育以学生为本的本质。四、改进建议 针对以上调查结果，提出以下改进建议。( 一) 教学方法的改进以往的金融产品营销课程授课，普遍是老师讲案例，学生听，学生并没有得到真正接触到工作过程的机会。经过本次课程改革，结合银行、证券、保险等金融企业在产品营销的工作过程，给学生制定工作项目，并细分若干任务，达到让学生“做中学”的目的。本课程以“理财师团队组建、财经报道撰写、主持晨会、理

13、财产品会展、理财产品电子方式展示、互联网营销”，这五个项目训练为主线，把银行、证券、保险公司的具体工作任务放到课堂里面，在教师指导下，由学生独立完成。( 二) 教学手段的改进融入新媒体等互联网教学手段，使学生能够真实的营销客户。金融产品营销课程传统教学手段，大都以教师或者学生作为模拟客户，学生并没办法真正的接触到真实的客户，很难得到展示专业知识给客户的机会。我们融入微信、微博、微视频等新媒体教学手段，使学生可以通过互联网，把自己所学的金融专业知识传播出去，从而积累到客户。使学生专业知识学习之后，有渠道可以展示出来，也有助于学生打造自身金融品牌。( 三) 考核方式的改进金融产品营销课程学习项目都

14、是来自企业的具体工作任务，因此考核方式也与企业对于项目的考核方式趋同，不进行闭卷考试，而是对于项目的完成情况进行评价。考核内容平时成绩晨会主持微信、微博、微视频金融产品会展客户资料团队品牌比重5%10%50%15%10%10%评分参考考勤1.金融专业知识表达2.演讲技巧1.金融专业知识的表达2.点击率1.金融专业知识的表达2.现场营销1.登记资料2.跟踪服务1.团队合作2.品牌形象评分者考勤员任课教师本专业其他任课老师本专业其他任课老师本专业其他任课老师1.学生自评2.任课教师本考核体系更能客观反应学生的项目完成情况:1. 引入本专业其他任课教师作为第三方对学生作品进行评价，更加客观;2. 学生微信、微博、微视频等金融产品与金融知识电子方式展示的点击率作为重要的评价标准;3. 学生对于自身金融团队品牌的形象建设和团队合作精神进行自评。( 四) 教师资源的建设企业教师走进课堂。金融产品营销为学生走上工作岗位之前最重要的专业核心课程，把之前学习的专业知识整合起来，并通过一定的途径传播给客户，并且开发维护客户。引进企业教师走进课堂，把企业教师在企业中