农村信用社门柜综合业务网络系统操作员必备手册范本

1、省农村信用社门柜综合业务网络系统操作员手册东信科技 1 / 119目 录第一章系统概述第一章系统概述 1 1第一节系统特点 2第二节系统约定 3第二章日间业务处理第二章日间业务处理 1313第一节工作流程 13第二节工前准备 14第三节记帐处理 15第三章重要业务处理第三章重要业务处理 6060第一节贷款管理 60第二节结息处理 68第三节年终结转 77第四节帐务查询 79第五节帐务统计 83第六节帐页输出 84第七节报表打印 86第八节业务简表 90第九节分户管理 91第十节重空管理 94第十一节自动记帐 100第四章辅助功能介绍第四章辅助功能介绍 101101第一节历史流水查询 101第二

2、节代发工资 101第三节人员切换 104第四节利息计算 104第五节代缴代扣利息税 105第六节终端参数与分级编码 107第七节环境参数使用 108附录一各类编码一览表附录一各类编码一览表 109109附录二常见疑难解答附录二常见疑难解答 111111 2 / 119第一章第一章 系统概述系统概述第一节第一节 系统特点系统特点“中国农村信用合作门柜综合业务处理系统” （以下简称“门柜业务系统” ）是以信用社会计核算为基础，依据信用社会计基本制度，按照信用社会计明细核算和综合核算明细核算和综合核算帐务系统，形成的一套功能齐全，基于“大会计大会计”思想思想的会计记帐系统。本系统适用于信用社，完全符

3、合信用社综合业务流程，可处理信用社柜面各类业务。它具有以下特点： 基于 UNIX 操作系统和 INFORMIX ONLINE 数据库，安全性高，维护方便。 系统包含业务全面，处理灵活，利息与利息税处理简便，完全能满足信用社业务全面需求。 对公、储蓄合二为一，也可以单独处理，在一个屏幕中可完成全部业务操作。同时又可通过对操作员权限的设置将两种业务分开，完全可以实现柜员制柜员制。 贷款采用“归户管理归户管理”思想，并可分段计息分段计息，贷款收回处理灵活。系统提供了强大的查询、统计、汇总、打印功能，可使信用社贷款管理完全脱离手工，并能为信贷员提供更多的帮助。套帐和重空管理套帐和重空管理以与强大的辅助

4、功能辅助功能是本系统的又一独特之处。 控制严密：日间业务各处理环节的先后顺序控制严密，你可“粗中带细粗中带细”地工作。 易学易用：系统采用下拉式菜单，人机界面友好，操作简单易学，并提供了利息试算、激活终端、操作人员切换等许多方便业务员操作的功能。 灵活通用：可根据信用社实际情况设定科目、利率和各类代码；各类凭证、存折与报表的格式也可自由定义；报表可根据要求任意生成和汇总，并可随时打印任意时间段的任何报表，以与任意报表的任何页。 安全可靠：采用权限管理方法增强系统安全性，对操作人员与帐务使用密码控制，并可随时修改，使系统更加安全可靠、维护方便。 维护即时：只要储蓄制度有变更或需要增加中间业务模块

5、中间业务模块，程序马上得到修改，如新增新增 3 / 119代收、代付中间业务模块代收、代付中间业务模块（代收移动通讯费、代收电费、代理国税、地税税款的征收、代理财政代发工资）与利息税、实名制、电子汇兑接口等等。强大的查询汇总功能：网络版的查询汇总查询汇总功能非常强，不管是单个网点还是汇总网点，系统都能轻松的查询统计并打印出来。第二节第二节 系统约定系统约定$1$1 基本环境基本环境 本系统在安装成功后自动提供以下基本数据：科目字典、计息利率、各类操作代码、凭科目字典、计息利率、各类操作代码、凭证代码、自动记帐表、报表与凭证格式证代码、自动记帐表、报表与凭证格式。特权系统管理员可根据本社的实际情

6、况对上述基本数据进行增加、删除、修改，以便适应本地区的实际应用。 科目字典科目字典科目字典按中央银行的规定进行了设置，用户可根据具体情况进行变动。当用户要对某一科目字典进行变动时，可选择科目字典设置，输入科目号、名称和各种属性即可。也可查询所有已有的科目。在退出科目字典选项时，系统将询问用户是否打印科目字典，如要打印，则可在主机或终端上打印科目字典。 本系统各科目的主科目号与信用社的编号一致，子科目号规定参考如下： 4 / 119 2111-12111-1 活期储蓄存款存折户活期储蓄存款存折户 2111-22111-2 活期储蓄存款存单户活期储蓄存款存单户 2111-32111-3 活期储蓄存

7、款不动户活期储蓄存款不动户2111-42111-4 定活两便储蓄存款定活两便储蓄存款2011-12011-1 活期存款存折户活期存款存折户2011-22011-2 活期存款支票户活期存款支票户2011-32011-3 活期存款不动户活期存款不动户2151-12151-1 零整定期储蓄存款零整定期储蓄存款2151-22151-2 股金股金2151-32151-3 三个月定期储蓄存款三个月定期储蓄存款2151-62151-6 半年定期储蓄存款半年定期储蓄存款2151-122151-12 一年定期储蓄存款一年定期储蓄存款2151-242151-24 二年定期储蓄存款二年定期储蓄存款2151-3621

8、51-36 三年定期储蓄存款三年定期储蓄存款2151-602151-60 五年定期储蓄存款五年定期储蓄存款说明：1.由于国家已取消了保值储蓄，因而科目字典中也不用再设 2152 与其子科目了，如用户需要，则由系统管理员将它加入到科目字典即可。2.新增教育储蓄的主科目是教育储蓄的主科目是 21512151，子科目可由信用社自行设定，子科目可由信用社自行设定。3.如信用社还要新增科目，则由特权系统管理员特权系统管理员添加并更新子库即可（最好按人行规定的科目摆设帐务） 。 5 / 119 录入编码录入编码为方便用户，系统包含了一些代码(操作类别、凭证种类、摘要)，可见附录。特权系统管理员应结合本社实

9、际业务状况，可对此编码进行相应的设置和修改。 系统规定：操作类别是两位数的组合，操作类别分为操作类别 1 和操作类别 2，在记帐时输入的操作类别是由操作类别 1 和操作类别 2 组合而成的，且操作类别 1 在左，操作类别2 在右。详见附录。凭证种类为 1-2 位代码，详见附录，用户可根据自己的具体情况进行设置，同时凭证种类还决定重空记录。要使用重空管理，必须先由业务主管在录入编码菜单生成重空记录，并在重空管理中由记帐员在“柜员领用”中领用登记后才能使用。 录入摘要主要用于记帐时的摘要录入，以减少操作员的汉字录入工作。在退出录入编码选项时，系统将询问是否打印编码，如要打印，可选主机或终端来打印各

10、种编码。 6 / 119 利率表利率表若用户选择调整利率选项，则可增加、修改或查询利率。系统已建有部分利率表，请用户自行核对并酌情增减。本系统约定所有计息利率在输入时要求输入月利率。 自动记帐表自动记帐表为减少用户的工作量，本系统采用套帐处理，即利息和利息税的记帐由系统根据业务而自动生成，特权系统管理员进入自动记帐菜单可设置自动记帐表，并可由业务主管在业务系 7 / 119统中的“7.自动记帐”生成自动记帐。 报表报表由于各地区使用的报表格式可能不一致，为适应各种情况，本系统报表格式定义比较“自由” 。为减少大家的工作量，系统已提供了一种基本格式，请用户根据本社实际使用的报表情况进行调整。 凭

11、证格式凭证格式为适应不同地区，本系统凭证格式也采用自由定义，为方便用户使用，系统已提供了部 8 / 119分凭证格式，用户要根据本社实际使用的凭证格式进行调整。说明:以上标准数据可由特权系统管理员对其进行修改，详细见。 分组编码分组编码设置分组编码是为了更好地使用分组查询功能，便于信贷员分片管理贷款，具体设置详细见。$2$2 操作人员与职责与权限操作人员与职责与权限根据信用社的实际管理情况以与业务操作规，系统设置有特权管理员、超级管理员、普特权管理员、超级管理员、普 9 / 119通管理员、业务主管、记帐员、储蓄员、移植员、查询用户、业务人员通管理员、业务主管、记帐员、储蓄员、移植员、查询用户

12、、业务人员等九类操作人员。特权管理员：特权管理员：（归属网点为 0） 功能：能进行全辖各种操作人员的权限、密码设置与修改，能进行网点名册、注册号的设置与修改，能进行科目字典的设置与修改，能进行利率表的设置与修改，能进行自动记帐的设置与修改，不能进行帐务的调整、与报表处理等具体的业务。超级管理员：超级管理员：（归属网点不为 0，为一具体汇总网点代号） 功能：不能设置或修改任何一个操作人员的权限和密码，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记录的设置与修改。能修改辖操作人员的工作状态，能进行辖网点的帐务调整，调整容会有相应记录。能进行辖网点的报表生成汇总，能进行辖网点的日终处理。普通管理员：普通

13、管理员： (必须有相应的归属汇总网点) 功能： 不能设置修改操作人员的权限和密码，不能进行辖网点的帐务调整，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记帐的设置与修改。能修改辖操作人员的工作状态，能进行辖网点的日终处理。业务主管业务主管：充当主办会计的角色，对帐务的正确性负总体责任，并处理一些关键性业务。系统为其开放有如下功能：网点参数的生成、重空记录的生成、自动记帐的生成、工前准备、流水查询、业务轧帐、流水入帐、报表输出、贷款形态调整、贷款展期、分户帐管理、帐务查询、重空管理、错帐处理等。记帐员记帐员：主要任务是进行日常业务的操作，可以处理所有的记帐业务。系统为其开放了以下功能：记帐、复核、抹

14、帐、流水查询、业务轧帐、凭证打印、业务简表输出、帐务查询、结息 10 / 119处理、通兑清算与入帐处理等。储蓄员储蓄员：是记帐员的一种，相对于记帐员来说，其业务权限更窄，只能处理储蓄类记帐业务。系统为其开放如下功能：记帐、复核、抹帐、流水查询、帐务查询、帐务核对等，这些功能中储蓄员只能涉与储蓄类科目的业务。业务人员业务人员：该类人员既可以是本社的主任、信贷员，也可以是下属代办网点的人员，当特权管理员设置好业务人员后，在办理贷款发放业务时，经办人和审批人可输入业务人员的代码，按回车键后，名字会自动提取出来，减少录入汉字工作，提高业务办理速度。查询用户：查询用户：主要是为主任、信贷员查询本社业务

15、情况设置的，其只能进行查询工作，而不能办理业务。移植员：移植员： 主要是对新增网点进行移植帐务工作。为确保帐务的安全，系统构建成功并投入使用时，请特权系统管理员根据社人员的实际为确保帐务的安全，系统构建成功并投入使用时，请特权系统管理员根据社人员的实际情况另外设置，然后删除系统初始提供的操作人员，同时请每个人记住自已的密码。情况另外设置，然后删除系统初始提供的操作人员，同时请每个人记住自已的密码。$3$3 基于中国农村信用合作社的现状与操作的方便性考虑，本系统采用了 18 位数，其组成方式如下所示：对公 = 填充位（93）机构号科目号顺序号校验位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位 2

16、位例：93 000001 2011 0099 12活期储蓄 = 填充位机构号 顺序号校验位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 7 位 2 位例：93 000001 7 0000012 13定期储蓄 = 填充位机构号 顺序号校验位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 7 位 2 位 11 / 119例：93 000001 8 0000032 11贷款 = 填充位机构号 贷款代码号卡片号校验位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 5 位 2 位 2 位 例：93 000001 9 00001 01 46其它 = 填充位机构号科目号顺序号校验位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位

17、 2 位 例 1: 93 000001 4641 0001 15例 2：93 000001 0106 0001 11说明：说明：科目代号为 3 位的，则在前面补 0； 输入方法：a.对原 12 位在新系统中须输入 12 位全；b.对新的 18 位可以输入全(1-18 位)；c.可以输入 18 位除去填充位 2 位和机构号 6 位的后 10 位的数(9-18 位)；d.可以输入 18 位的第 9 位到第 16 位（9-16 位）,不输入 2 位校验位；e.对于部帐可以输入部科目号 4 位和顺序号 4 位共 8 位的数。$4$4 密码密码密码为 6 位数字。本系统约定：0-不留密码；1-留印；其它

18、-为用户密码。（注：密码不能为（注：密码不能为 6 6 个个“0”“0”或或 6 6 个个“1”“1” ）$5$5 屏幕与键盘操作屏幕与键盘操作Esc -退到上一级菜单或上一个输入目录。Enter -确认当前项目的输入，并进入下一个输入项。Space -移动到下一菜单项。 12 / 119 -帮助热键。 -进入代办业务菜单键，按第一次输入代办员代码，按第二次输入代办业务办理日期。 PgUp 和 PgDn -用于选择字段的值。光标与数字键 -用于移动光标到指定菜单。$6$6 时间和余额与发生额的输入时间和余额与发生额的输入本系统的时间输入时年份要求输入 4 位数；余额与发生额则要求输入无符号无小

19、数且含有角分的数（但若出现红字，则反向以负号“-”输入） 。 13 / 119第二章第二章日间业务处理日间业务处理第一节第一节 工作流程工作流程本系统是基于“大会计”思路的会计记帐系统。日间业务处理流程与手工基本一致，但又具备自身的特点，增加了开工初始化、帐务平衡检查等环节。现将手工业务流程与本系统业务处理流程加以对比，如下图所示：记帐复核轧帐入帐（总帐明细）（分户明细）（现金登记）（开销户登记）开工（业务主管）开工（业务主管）记帐处理记帐处理 复核处理复核处理 业务轧帐（业务主管）业务轧帐（业务主管）各网点工作结束各网点工作结束中心硬盘备份中心硬盘备份中心日结处理中心日结处理帐务平衡检查帐务

20、平衡检查统一开工统一开工 14 / 119到第二个工作日打印上一工作日的流到第二个工作日打印上一工作日的流水、业务简表、登记簿等。水、业务简表、登记簿等。手工日间业务流程 本系统日间业务流程第二节第二节 工前准备工前准备$1$1 系统的进入与退出系统的进入与退出每个操作人员要进入系统，应在 login:后输入 pthkpthk(必须小写)并回车，操作人员输入自已的网点代号、操作员代号和密码就会出现如下界面：如果要退出系统，则选系统中的“退出”菜单并回车，即可回到注册符 login:下，如需再进入，则如前操作即可。注注 意：意： 1.操作人员网点代号、操作员代号与密码的输入必须正确，否则系统给你

21、三次机会就让你回到注册符下。 15 / 1192 2每日应由业务主管先进入开工后，记帐员才能进入系统。每日应由业务主管先进入开工后，记帐员才能进入系统。$2$2 开工初始化开工初始化 若上个营业日工作已结束(网点当前状态为“已关闭”)，则所有操作员都不能再进入业务系统，由此也可看出本系统安全可靠。要处理日常业务必须由业务主管进行开工处理，使系统的当前网点状态由“初始化初始化”变为变为“正日间正日间” ，记帐员才能进行记帐业务操作。开工是计算机处理业务的一个特殊环节，它主要完成了以下工作：将上个营业日的流水帐写为历史流水。将上个营业日的流水帐写为历史流水。对采用积数计息的科目的总帐和分户帐进行累

22、积数操作对采用积数计息的科目的总帐和分户帐进行累积数操作（注意本系统开工初始化时累计的是前一天帐务的积数） 。工作结束时，要求业务主管要确认下个工作日期（一般系统会根据日历表自动累计）工作结束时，要求业务主管要确认下个工作日期（一般系统会根据日历表自动累计） ；若；若遇休假，则一个工作日期请输入休假完后上班的日期。遇休假，则一个工作日期请输入休假完后上班的日期。说明：说明：在将数据升级完后第一次记帐之前，要由业务主管从录入编码菜单中生成重空记录，同时要在自动记帐菜单生成利息自动记帐，记帐员从重空管理中的“1.柜员领用”重新领用重空，以便于机器自动产生流水帐(若是以手工帐为准，则自动记帐流水可不

23、上帐)。第三节第三节 记帐处理记帐处理$1$1 各录入项目介绍各录入项目介绍本系统记帐采用卡片式记帐卡片式记帐。记帐员进入记帐菜单后，屏幕显示如下记帐界面： 16 / 119说明说明: : 代办业务：代办业务：如果为信用站发生的代办业务或社信贷员外出收息收贷，可以敲键输入代办员代号后，进行代办业务的办理。 类别类别：是指操作类别。可直接输入代码或按键通过菜单选择输入。该项目控制着科目的借贷方向、科目特征以与计息方式，输入时要绝对正确。凭证凭证：是指凭证种类。可直接输入代码或按键选择输入。凭证种类和操作类别应相对应，即贷方凭证不能和借方操作类别一起使用，反之亦然；同时，现金凭证不能和转帐操作类别

24、一起使用，否则，系统要求重输。 ：可直接输入代码或按键进入分户查询而输入摘要摘要：可直接输入代码或按键选择，也可输入而在下面输入自己想输入的容。发生额发生额：一般来讲，发生额应输入无符号数；输入时不带小数点，且应输到角分位；但当发生额为红字时，则发生额要输入负数。 对科对科：是指与该笔业务发生关联的对方科目。凭证凭证：是指信用社的存单、存折等凭证的印刷编号，如果是重要空白凭证，则其可由操作人员输入，也可由机器根据重空字典的设置自动生成。 17 / 119注注：以上各录入项是用代码输入的，这些代码可在“录入编码”中设置，如果信用社有新的储种，则可由特权系统管理员根据需要对录入编码进行维护。$2$

25、2 主要记帐业务主要记帐业务 本系统的记帐是采用编码录入法，为使初次接触本系统的操作人员也能完成记帐操作，本系统对一些录入编码（操作类别、凭证种类、摘要等）提供了查询功能。即当输入到操作类别或凭证种类栏目时，按键系统就将所有的操作类别或凭证种类显示在屏幕上供你选择，选中后回车，系统就将你选中的编码自动地填写到相应的栏目中。另外，为了方便记帐员在记帐业务过程中查询情况，本系统还提供了在记帐过程中查询分户情况的功能，即在记帐过程中输入到（新为 18 位）栏目时，按键系统便会弹出一个查询框来，如下图：进入分户帐查询，用户可根据户名、余额、凭证号、开户日和到期日（贷款还可按贷款证号来查询）对客户情况进

26、行查询。当在分户帐查询界面中查询到相应后，回车即进入记帐界面，此时，该已经自动输入到记帐界面中。说明说明: :按户名是指根据名称来查询，选中后回车，系统便要求输入要查询的的名称，记帐员 18 / 119可输入户名的全称， （也可输入的第一个字再加上通配符“” ）然后回车，程序将调出满足条件的所有，这时你可以用 PgDn 或 PgUp 键来前后翻屏查询；此处应注意两点：一是在用户名全称查询时，你输入的全称应和机器中的记载完全一致，包括名称中的空格、符号以与空格和符号的个数，否则系统将查不到；二是用通配符查询时，只能输入一个汉字加通配符，不能输入多个汉字再加通配符，否则也将查不到相应。按余额输入金

27、额后回车，同样可用gDn 或 PgUp 键前后翻查，注意此处的余额应输入到角分且不带小数点。凭证号即根据该在帐务移植或开户时输入（或由机器产生）的凭证进行查询，同样可用gDn 或 PgUp 键前后翻查。开户日-即根据该的开户日期进行查询，年份要输入 4 位，同样可用gDn 或 PgUp键翻查。到期日是指对定期储蓄、贷款户等根据到期的时间进行查询，年份要输入 4 位，同样可用gDn 或 PgUp 键翻查。$2-1$2-1 开户开户记帐员根据不同的业务操作类别输入或按键选择“开户” ，然后再输入或按键选择操作类别，则可作相应的开户处理。其中：00-00-开户现金借（用于借方科目）开户现金借（用于借

28、方科目） 01-01-开户现金贷（用于贷方科目）开户现金贷（用于贷方科目）02-02-开户转帐借开户转帐借 03-03-开户转帐贷开户转帐贷04-04-开户表外收开户表外收 05-05-开户表外付开户表外付操作类别应绝对准确，因它是判断借贷方向的，否则会出错；凭证种类也应正确，否则系统不会受理。开户操作的界面如下： 19 / 119记帐员应输入主科目号和子科目号以与分组编码等。此时，系统将自动给出一个完整的18 位，记帐员可根据提示继续输入(贷款开户在贷款业务中处理)。在开户操作时，如系统要求输入密码，当客户未留印鉴或密码时，记帐员应输入 0，如客户要留印鉴，则记帐员应输入 111111；如客

29、户要留密码，则由客户在密码小键盘上输入密码。 在开户操作时，有的储种要求输入客户地址和利率，注意利率应输入月利率，地址可根据信用社要求输入。储蓄业务还要求输入储户的。下面分类举例说明：. .活期储蓄开户活期储蓄开户 活期储蓄：系统将自动给出一个以作为标志的 18 位，然后要求输入号、户名和分组编码，记帐员可根据屏幕提示依次往下操作并打印相应凭证。.活期储蓄存折户开户活期储蓄存折户开户例：储户风华活期存折开户存款 1000.00 元。操作步骤：（一） 对储户风华记“开户现金贷”1操作类别输入 01 或按 键从菜单中选择开户开户和和现金贷现金贷；2凭证类别输入 15 或按键选择储蓄存折储蓄存折；

30、20 / 1193主科目输入主科目输入 21112111，子科目输入，子科目输入 1 1；4. 号:根据实际输入储户的(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5名称输入风华 ；6系统提示：“储户留印请敲 1，不留密码请敲 0”若储户要留密码，记帐员在按回车键后，密码小键盘会提示储户输入要留的 6 位数密码；7. 输入分组编码（在分组编码中维护） ，也可不输入，直接回车即可；8. 地址：可根据储户与本社的情况而输入，也可不输入；9.摘要：可输入数字 01 或按键选择现收，也可输入 0 而在下面输入相应的记录；10.发生额：输入 100000（不带符号和小数点，且输

31、到角分）（不带符号和小数点，且输到角分） ；11对科：输入 1011 或不输；12凭证：由机器根据事先在重空中设定的情况来自动产生（连续的） ，也可手工输入（则可能不连续编号） ；13打印活期储蓄存款凭条存款凭条；14打印新活期储蓄存折存折。（二） 对部现金（7）记“其他现金借其他现金借” 。1操作类别输入 80 或按键选择其他和现金借；2凭证类别输入 7 或按键选择其他凭证；3输入 7；4摘要输入 02 或按键选择现付；5发生额输入 100000（不带符号和小数点，且含有角分） ；6对科输入 2111 或不输入。说明：说明： 1上述记帐过程中，操作类别、 、发生额必须绝对准确。 21 / 1

32、192上述实例中有的栏目虽可不输入，但为了以后操作的方便（如凭证可用于分户查询，分组编码可用于分组查询分户）和记录的完整、明了，最好如实、完整地填写每一个栏目。. 活期储蓄存单开户活期储蓄存单开户例：储户邓小山活期储蓄存单开户存款 5000.00 元。操作步骤：（一） 对储户邓小山记“开户现金贷开户现金贷“1操作类别输入 01 或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输入 16 或按键选择储蓄存单储蓄存单；3主科目输入 21112111，子科目输入，子科目输入；4. 号:根据实际输入储户的(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5名称则要求输入邓小山 ； 6开户密码：

33、若不留密码则输入，若留印鉴则输入 1，若储户留有密码，则要求储户输入六位密码；7分组编码可输入组号（在分组编码中维护） ，也可不输入；8. 地址：根据储户与本社的情况决定是否输入，也可直接回车而不输入；9. 摘要可输入 01 或按键选择现收，也可输入 0 后再在下面输入其他说明；10.发生额输入 500000（不带符号和小数点，含有角分） ；11.对科输入 1011 或不输；12.凭证根据重空的设置由机器产生，或手工输入；13.打印活期储蓄存款凭条；14.打印活期储蓄存单。（二） 对现金 1011 记“其他现金借其他现金借” ，方法类似“活期储蓄存折户”的第（二）步。.定活两便开户定活两便开户

34、 22 / 119例：储户邓小山定活两便开户存款 500.00 元。操作步骤：（一） 对邓小山记“开户现金贷”1操作类别输入 01 或按键选择开户开户和和现金贷现金贷；2凭证类别输入 11 或按键选择储蓄存单储蓄存单；3主科目号输入 21112111，子科目号输入，子科目号输入；4. 号:根据实际输入储户的(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5名称输入邓小山；6密码：若不留密码则输入，若留印鉴则输入，若用户要求留密码则让储户输入六位密码；7分组编码可输入分组号或不输；8. 地址：根据储户与本社情况而定；9. 摘要可输入 01 或按键选择现收，也可输入后在下面

35、输入自己想输入的容；10.发生额输入 50000（不带符号和小数点，且包含角分） ；11.对科输入 1011 或不输；12.凭证根据重空中设置的围由机器自动生成或手工输入（手工输入可能不连续） ；13.打印定活两便凭条；14打印定活两便存单。（二） 对现金记“其它现金借其它现金借” ，方法类似上方的（二）步。B B定期储蓄开户定期储蓄开户 定期储蓄：系统将自动给出一个以 8 8 为标志为标志的 18 位。.零存整取开户零存整取开户例：储户文华零存整取三年期储蓄开户 100.00 元。 23 / 119操作步骤：（一） 对文华记“开户现金贷”1操作类别输入 01 或按键选择开户开户和和现金贷现金

36、贷；2凭证类别输入 05 或按键选择储蓄存折储蓄存折；3主科目输入 21512151，子科目输入，子科目输入 1 1；4. 号:根据实际输入储户的(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5名称处输入户名文华；6. 存款期限输入 3636（以月计算） ；7. 开户密码的输入同前；8. 分组编码处输入组号或不输；9. 地址：根据用户与本社的情况决定是否输入，也可直接回车而不输入；10.摘要的输入同前；11.发生额输入 10000（不带符号和小数，且包含角分） ；12.对科输入 1011 或不输；13.凭证的输入同前；14.打印零整凭条；15.打印零整存折。（二） 对

37、现金帐记“其它现金借其它现金借” ，方法类似前面。. 整存整取开户整存整取开户例： 储户文华整存整取三年期储蓄开户存款 5000.00 元，到期转存 3 个月定期储蓄。操作步骤：（一） 对储户文华记“开户现金贷”1. 操作类别输入 01 或按键选择开户和现金贷； 24 / 1192. 凭证类别输入 11 或按键选择储蓄存单；3. 主科目输入 2151，子科目输入 36；4. 号:根据实际输入储户的(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5. 名称：输入储户文华；6. 存款期限输入 36；7. 到期转存输入 3（如果到期不转存，则直接回车或输入 0 即可） ；8.

38、 开户密码的输入同前；9分组编号的输入同前；10.地址：根据储户的要求和本社的实际情况而定；11.摘要的输入同前；12.发生额输入 500000（不带符号和小数点，且包含角分） ；13.对科输入 1011 或不输；14.凭证可根据重空中的设置由机器自动给出，也可手工输入；15.打印整整凭条；16.打印整整存单。（二）对现金记“其它现金借” ，方法类似前面。C C对公活期存款开户对公活期存款开户 对公活期存款：系统会自动给出一个完整的 18 位，同时还会要求输入开户利率。. 对公活期存款开户对公活期存款开户例：和平生产公司活期存折开户现金存款 17000.00 元，约定月利率为 1.425 。操

39、作步骤：（一） 对和平生产公司记“开户现金贷”1操作类别输入 01 或按键选择开户和现金贷； 25 / 1192凭证输入 5 或按键选择储蓄存折；3主科目输入 2011，子科目输入 1；4. 证件种类可选、工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5. 企业编号可输入企业的工商、税务的证号；6. 选择类型，可选基本、一般、专用、临时；7名称输入和平生产公司；8. 开户密码的输入同前；9. 分组编码的输入同前；10.地址输入该的实际地址，也可不输入；11.摘要的输入同前；12.发生额输入 1700000（不带符号和小数点，且包含角分） ；13.对科输入 1011 或不输；14.凭证由机器根据

40、重空中的设置自动生成或手工输入；15.打印活期存款凭条；16.打印新活期存款存折。（二） 对现金记“其它现金借” ，方法类似前面。.活期存款支票户开户活期存款支票户开户例：火车厂活期对公存款支票开户现金存款 20000.00 元，约定月利率为 1.5操作步骤：（一）.对火车厂记“开户现金贷”1操作类别输入 01 或按键选择开户开户和和现金贷现金贷；2凭证类别输入 7 或按键选其他凭证其他凭证；3主科目输入 20112011，子科目输入，子科目输入 2 2；4. 证件种类可选、工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证； 26 / 1195. 企业编号可输入企业的工商、税务的证号；6. 选择类

41、型，可选基本、一般、专用、临时基本、一般、专用、临时；7名称输入火车厂；8开户密码的输入同前；9. 分组编码的输入同前；10.地址输入该储户的地址或不输；11.摘要的输入同前；12.发生额输入 2000000（不带符号和小数点，且包含俘分） ；13.对科输入 1011 或不输；14.凭证的输入同前；15.打印活期存款凭条；（二） 对现金记“其它现金借其它现金借” ，方法类似前面。说说 明：明：由于信用社记帐采用的是借贷记帐法借贷记帐法，每发生一笔业务都必然会有一个对方科目相应地有一笔业务发生。对于现金业务来说，母当有人来存取现金或贷款时，现金 1011 科目必然会相应地作记录。本系统的处理方法

42、是每发生一笔业务时，都反方向地在现金每发生一笔业务时，都反方向地在现金 10111011 科目的科目的记一笔流水，从而达到借贷平衡记一笔流水，从而达到借贷平衡（如上述的开户） 。但这种处理方法使记帐员的工作量增大，因而具体办理业务时可不必每一笔现金业务都在 1011 记一笔流水，而是当天轧帐轧帐时，根据现金借方发生额的总和与贷方发生额的总和，分别在 1011 中记成“其它现金贷其它现金贷”和和“其它其它现金借现金借” 。故以下业务操作中，对方科目的业务就不再述途了。例：当天现金借方合计发生了 234567.54 元，现金贷方合计发生了 12345.56 元，则操作如下：（一） 对现金 3 记“

43、其它现金借”1 操作类别输入 80 或按键选其它其它和和现金借现金借； 27 / 1192 凭证类别输入 07 或按键选其它凭证其它凭证；3 输入 3；4 摘要输入 2 或按键选现付现付；5 发生额输入 1234556；6 对科输入当天发生了现金的科目号，或不输；7 系统提示记帐完毕并要求继续；8 系统提示流水号并要求继续。（二） 对现金 3 记“其它现金贷其它现金贷”1 操作类别输入 81 或按键选其它其它和和现金贷现金贷；2 凭证类别输入 07 或按键选其它凭证其它凭证；3 输入 3；4 摘要输入 1 或按键选现收现收；5 发生额输入 23456754；6 对科输入当天发生现金的科目号或不

44、输；7 系统提示记帐完毕并要求继续；8 系统提示流水号，并要求继续。$2-2$2-2 销户销户 在操作类别中输入操作类别 1 为 1 或按键选“销户” ，然后再输入或选择操作类别 2就可以作销户业务处理，其中：10-销户现金借 11-销户现金贷12-销户转帐借 13-销户转帐贷14-销户表外收 15-销户表外付销户操作的界面如下： 28 / 119根据出相应提示，记帐员根据提示操作即可完成销户处理.(贷款的销户在贷款管理中进行，它是贷款收回的特例，操作员依照屏幕提示同样可完成贷款销户处理。)说说 明明：销户业务中，如储户留有密码，则系统会要求输入密码；如储户留有印，则系统会请求核对印鉴；如果销

45、户金额不等于余额（部提销户除外） ，则系统不让销户。为防止用户误操作，销户时在输入后，系统会显示该的地址、 ，请用户注意核对.A.A. 活期储蓄存折销户活期储蓄存折销户例：储户王大平活期储蓄存折 6 销户，存折余额为 145.23 元，没留密码。操作步骤：1 操作类别输入 10 或按键选择销户和现金借；2 凭证类别输入或按键选取款凭条；3 输入 6；4 屏幕提示输入存折余额 14523（如不知原存折余额，则回车屏幕会提示你该户存折上的余额；若储户以前办理业务时有未登折情况，则其存折余额与余额不，若有密码，则会提示输入密码，若无密码，则屏幕会提示该户未留密码） ；5 摘要输入 2 或按键选现付；

46、 29 / 1196 发生额输入 14523（不带符号和小数点，含有角分） ；7 对科输入 1011 或不输；8 凭证处输入原凭证号（如不清楚，回车后屏幕有提示） ；9. 屏幕提示是否记帐完毕；10. 选“是”后屏幕提示销户利息，与利息税；11. 回车后，屏幕提示业务流水号，并要求继续；11. 回车后屏幕提示利息自动上帐的，并询问利息是否上帐（该由业务主管事前在“自动记帐”中生成） ，并提示继续；12. 屏幕提示利息税并询问是否自动上帐（该也在“自动记帐“中由业务主管生成） ；13. 打印活期取条；14.打印存折；15.打印计数单。B.B.整整定期储蓄销户整整定期储蓄销户例： 储户聂四二年定期

47、储蓄存款 9 销户，存单金额为 2000.00 元，存单号为 1009576，留密码为 730703。操作步骤：1 操作类别输入 10 或按键选销户和现金借；2 凭证类别输入或按键选择取款凭条；3 输入 9；4 输入密码 730703 （如该户未留密码，则提示该户留密码） ；5 摘要输入 2 或按键选择现付；6 发生额输入 200000（不带符号和小数点，含有角分） ；7 对科输入 1011 或不输；8 凭证原凭证 1009576 (若不清楚 ，回车后屏幕会有提示)； 30 / 1199 屏幕提示记帐完毕，并要求继续；10. 屏幕提示销户利息与利息税；11. 回车后屏幕提示流水号并要求继续；1

48、2. 屏幕利息自动上帐的，并询问是否上帐；13. 回车后屏提示利息税并询问是否上帐；14. 打印整整取条；15. 打印销户记录；16. 打印计数单。C.C. 整整定期部分提前支取整整定期部分提前支取说明: 如果存单已到期，就不能作部提销户，只能进行销户处理。例： 储户皮 1999 年 5 月 25 日存入三年定期 5000.00 元（为 5） ，现在（1999 年 10 月 1 日）部分提前支取 200000 元。操作步骤：（一） 对 5 记“销户现金借”1 操作类别输入 10 或按键选择销户和现金借；2 凭证类别输入或按键选取款凭条；3 输入 5；4 摘要的输入同前；5 发生额输入 2000

49、00（不带符号和小数点，含角分，这时屏幕上会提示“对该进行部分提前支取吗？ 否 是” ） ；6 选择“是”并回车后，屏幕会再次显示“提示：该办理部分提取，请注意进行部提补单！” ，回车确认；7 对科输入 1011 或不输；8 凭证处输入原凭证（如不知原凭证，则回车后系统会提示你原凭证为多少） ； 31 / 1199 屏幕提示“记帐完毕，请确认！ 是 否” ； 选择“是”后屏幕提示“提示：利息：xxx，应扣利息税：xxxx!” ；10. 回车后屏幕提示流水号并提示继续操作；11. 确认后屏幕显示“利息自动记帐：xxxxxxxxxxxx 继续吗？ 是 否” （此处的自动记帐是事先由业务主管在“自动

50、记帐”处生成的） ；12. 屏幕提示利息税，并问上帐否；13. 选“是”后屏幕提示打印整整取条；14. 打印销户记录；15. 打印计数单。（二） 对原 5 的余额 3000.00 元记“部提补单” （部提开户）1 操作类别输入 94 或按键选择部提补单；2 凭证类别输入 1 或按键选整整存单；3 屏幕提示输入原存单，则输入 5 并回车；4 凭证处由机器自动产生（事前在重空字典中已设置了） ，或手工输入；5 根据屏幕提示选“是” ；6 屏幕提示业务流水号并要求回车继续；7 打印整整存条；8 打印定期存单。D D活期存款销户活期存款销户活期存款的销户类似于活期储蓄存款的销户，操作人员依照屏幕的提示

51、进行即可完成操作，此处不再详述。说明说明：.销户时若的利息与利息税不对，则可手工记入；即在询问利息与利息税是否上帐时选”否”即可。2.记帐过程中，如已选利息与利息税自动上帐了，则不能再手工记入利息与利 32 / 119息税了，否则当日流水轧不平。这是大家刚开始使用此功能时易犯的错误。$2-3$2-3 续存续存 记帐员输入操作类别 1 为 2 或按键选择存取，然后输入或选择操作类别 2，则可作相应续存业务操作，其中：21存取现金贷 23存取转帐贷 25存取表外付续存的操作界面如下A.A.现金业务续存现金业务续存例：储户军活期储蓄存折户，为 4，存折余额为 2154.75 元，现续存现金 500.

52、00 元.操作步骤：1 操作类别输入 21 或按键选择存取和现金贷；2 凭证类别输入 0或按键选择存款凭条；3 输入 4；4 存折余额输入 215475(如不知存折余额为多少，则回车后系统会提示存折的余额，存折余额不一定与余额相符，你依屏幕提示输入时不带符号和小数点，并含角分即可。)；5 摘要输入 1 或按键选择现收；6 发生额输入 50000(不带符号和小数点，且含角分)；7 对科输入 1011 或不输； 33 / 1198 屏幕提示“记帐完毕，请输入！ 是 否” ；9 选“是”后，屏幕提示“是否需要打印存折？是 否” （如选否，则此次不会打印存折，以后作补登处理） ；10. 选“是”后，屏

53、幕提示业务流水号，并提示继续(若选“否” ，则此次不打印存折，以后办理补登折)；11. 回车后屏幕提示打印存款凭条，准备好打印机后回车，则开始打印凭条， （若不想打印，则取消打印即可） ；12. 屏幕提示打印存折，操作类似 11 步。B.B. 转帐业务续存转帐业务续存例: 储户生产公司活期对公存款存折户，为 9 转帐存款 1000.00 元。操作步骤：1 操作类别输入 23 或按键选存取和转帐贷；2 凭证类别输入 或按键选转帐支票；3 输入 9；4 摘要输入 3 或按键选转收；5 发生额输入 100000（不带符号和小数点，并含有角分） ；6 对科输入转出的科目号或不输；7 屏幕提示记帐完毕并

54、要求回车继续；8 屏幕提示打印存折并回车继续；9 屏幕提示业务套号并要求回车继续；10. 屏幕提示打印活期存款凭条；11.11. 屏幕提示打印存折。$2-4$2-4 续取续取操作类别 1 输入或按键选存取，然后根据业务输入或按键选操作类别 2 就可处理续取业务，其中： 34 / 119存取现金借（20）存取现金贷（21）存取转帐借（22）存取转帐贷（23）存取表外收（24）存存表外付（25）续取的操作界面如下：说说 明明：发生借方业务时，如有密码，则系统要求输入密码；如留有印鉴，则系统会要求核对；如果发生额大于余额，且科目字典中设为不允许红字，则系统会告诉你透支了而不允许继续。为防止误操作，当

55、发生借方业务时，在输入后，系统会显示该的地址与，请注意核对。A.A. 现金业务续取现金业务续取例： 储户一虎活期储蓄存折户，为 8，现来取 200.00 元现金，存折上余额为 242.15 元，密码为 147258。操作步骤：1 操作类别输入0 或按键选存取和现金借；2 凭证类别输入 0或按键选取款凭条；3 输入 8；4 密码输入 147258；5 存折余额输入 24215； 35 / 1196 摘要输入 4 或按键选转付；7 发生额输入 20000（不带符号和小数点，并含有角分） ；8 对科输入 1011；9 凭证处输入原凭证（如不知道，回车后系统会提示） ；10. 屏幕提示记帐完毕并要求继

56、续；11. 屏幕提示是否需要打印存折并确认（选“否”则不打印，以后记入补登折） ；12. 选“是”系统提示打印凭条；13. 系统提示打印存折。B.B. 转帐业务续取转帐业务续取例：储户一虎活期储蓄存款存折户，为 8，存折余额为 456.23 元，现转帐取款 300.00 元。操作步骤：1 操作类别输入2 或按键选择存取和转帐借；2 凭证类别输入或按键选转帐支票；3 输入 8；4 存折余额输入 45623；5 摘要输入 4 或按键选转付；6 发生额输入 30000（不带符号和小数点，并含有角分） ；7 对科输入要转入的科目号或不输；8 凭证处输入原凭证（如不知，回车后系统会有提示） ；9 屏幕提

57、示记帐完毕并要求继续；10. 屏幕询问是否打印存折（不打印，则记入补登折） ；11. 选“是”屏幕提示业务套号并要求继续；12. 打印活期取条；13. 打印存折。 36 / 119$2-5$2-5 转帐转帐操作类别 1 输入 4 或按键选转帐，然后根据业务输入操作类别 2，则可处理转帐业务，其中：42转帐转帐借 43转帐转帐贷44转帐表外收 45转帐表外付转帐操作的界面如下：说说 明明：转帐业务操作与续存转帐和续取转帐的操作一样，此处不再详述。$2-6$2-6 交换交换 由于本系统将对公与储蓄融为一体，因而在记帐界面中便可处理同城票据交换，从而大大简化了操作。记帐员只要输入操作类别 1 为 5

58、 或按键选择交换，然后再输入或选择操作类别 2，便可处理交换业务，其中：52交换转帐借 53交换转帐贷交换的操作界面如下： 37 / 119说说 明明：在做交换业务前必须要求系统管理在“交换名册”中设置好与本社有交换业务的单位，本社的编号也要设进去，且本社的备注要输入“0” ，否则在记帐过程中要求输入交换行号和对应时，系统不会受理。例：存入农业银行款项，为 6，今日由工行转出一笔金额为 10000.00 元的交换业务，本社的交换行号为 1，工行的交换行号为 3，工行的为 4。操作步骤：1 操作类别输入 53 或按键选交换和转帐贷；2 凭证类别输入或按键选转帐支票；3 输入 6；4 摘要输入 3

59、 或按键选转收；5 发生额输入 1000000（不带符号和小数点，且包含角分） ；6 对科输入 2011；7 交换行号输入 3（对方行在本社的编号） ；8 对应输入 4；9 屏幕提示记帐完毕，并要求继续； 38 / 11910. 系统提示流水号并要求继续。$2-7$2-7 联行联行操作类别 1 输入 6 或按键选联行，然后输入或选择操作类别 2 即可处理联行业务，联行的操作与交换处理类似，在此就不多讲，其中：62联行转帐借 63联行转帐贷联行的操作界面如下：说明说明: :联行业务的操作与交换业务的处理有些类似，在此就不再多述.$2-8$2-8 冲帐冲帐 如果发现本营业点数天之前的业务有错（一般

60、涉与两个科目） ，则可采用冲帐来处理，同年冲帐必须采用同向红字处理。操作类别 1 输入 7 或按键选冲帐，并根据业务确定操作类别 2，便可处理冲帐业务，其中：72冲帐转帐借 73冲帐转帐贷74冲帐表外收 75冲帐表外付冲帐操作的界面如下： 39 / 119例：当前营业日为 2003 年 10 月 1 日，发现 2003 年 9 月 25 日储户王大平存现 100.00 元，可操作员在记帐时记成了四存现 100.00 元，王大平活期储蓄的为 6，存折余额为 456.12 元，四的活期储蓄为 5，存折余额为 534.12 元。操作步骤：（一） 对王大平的活期储蓄 6 记“冲帐转帐贷” ；1 操作类