金融业反洗钱岗位培训终结性考试试题

1、一、判断题（共20题，200分）农反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。A. 对B. 错在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。A. 对B. 错一、判断题（共20题,200分）金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共融或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取凉结措施时无法分割或者确定份颔的，金融机构应当首先 向人民银行报告，匸依振人民银行反慣靓釆取相应措施。（）A. 对B. 错&金融机构应按轄户的特点或者帐户的層性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外H頰等因素，划分飓等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等 级。在同等条件下，来自于反洗

2、钱、反恐|褊9资监管蒲弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国赢（地区）的客户。A.对B-错一、判断题（共20题，20.0分）W 处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施亩查收款人的信息是否完整，不爲要亩查汇款人的信息是否完整。A. 对B. 错* 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经堇事会或者离级筲理层的itt准。A. 对B. Q错一、判断题（共20题，20.0分）* 金融机构.特定非金融机构及其工作人员应当依法协肋、配合公安机关和国家安全机关的调瓠 侦査，提供与出怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数擔叹及 相关资产情况。A.对B 错* 对于已緩报告可疑

3、交易的客户，如果其衽一定监控期内（最长时间不得超过3个月再次或多次发生耳常交易的（涉及恐怖融资总控名电笫不立即报吉可能导致严重 后果发生的情形除外），金机构可不需逐次报自 只需对i瀰限桶户累计发生的交易情况进ff综合分析尹斷后，再决定是否提交可疑交易报告。A.对B 错一、判断题（共20题，200分）检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难叹取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。A. 对B. 错力Q强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。A. 对B. 错一、判断题（共20题，20.0分）欢金融机构经调査发现，某企业容户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需

4、要将该企业客户的风险尊级确走为最高。A. 对B. 错以外商投资企业咲外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短朗内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。A. 对B. 楮一、判断题（共20题，20.0分）汝 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。A. 对B. 错歩 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）A. 对B. 错一.判断题（共20题，200分）以 交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可叹不报吉。A. 对B. 错吸金

5、融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。A. 对B. 错一、判断题（共20题，20.0分）仪对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格亩核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。A. 对B. 错诫自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记容户的住所地。A. 对B. 错一、判断题（共20题，20.0分）域金甜几构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制劇不需要执行其总郎、集团总訝湖朕敖定。A. t对B. 错曦 对于高风险容户戒者高风戏账尸持有人，金融机构应当了解其资金耒源、资金用途、经济状况或者经莒状况等信息

6、，加遢对其金融交易活动的监测分析。客尸为外 国政要的，金融机构应采取合理措庙了解亘资金来瘢口用途。A. 对B. 错二、单选題（共20题，400分）Q?金融机构大液易和可疑交易报告管理办法敖定，交易一万为自然人、里笙或耆当日累计等佰（）芙元叹上的跨境交易，金訓几构应当冋中国反洗钱监测分析中心报吉。A.1000B.5000C.? 10000D.20000眩金鬲刨I构应建立楚当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金鬲飒构之间开展业务合作而可能出观的洗封脈，确保高级管理层及反洗钱合域管理 部门及时获儈业务条线瞬评估信息，以便釆取有效措施处躍殛。A- 虽事会B. 高级世理层C. 业务条线D反

7、先钱合歿哥里訓1二、单选题（共20题，400分）对当日累计提取观钞尊值1万新以上的，银行凭客尸本人有效身份证件手嗨卜汇管理局签登的（）为个人办理提取外币现钞手续并昭存笑印件。A. 外汇业务亩批表B 提取外币现钞备案表C. 外汇申报里D. 涉外收入申报里（对私* 金融机构对恐怖话动组织及恐怖活动人员与他人共丽有或者控制的资产釆取冻结指施，但该資产在采取冻结扌酋隐时无法分割或者确定份薇的，金融机构应当 （。A冋旦总部报乱并依据总咅愴见采取扌血酋施。D. 问中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈竜见采驭相应扌昔就。C. 并采取冻结措施。D冋公安机关报吉,并依抿公安机关反渍意见采取相应扌8施。二、单

8、选题（共20题，400分）0 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心员责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 犬额交易D. 可疑交易& 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A. 董事会或者其他高圾管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会二、单选题（共20题，400分）V?叹下交易中，需报送大额交易报告的是（）。A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B. 某司法局收到其他单位的300万元转账。C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D

9、. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。下列属于犬额交易的是（）A. 一笔25万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取现金人民币18万元C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笙150万元人民币的转账二、单选题（共20题，40.0分）Q?根狷金融机构A:额交易和可疑交易报吉管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲留的账尸原因不0馳突然启用，并在嫁期内发生大里证券交易”中的“长 期”和“短期是指（）A. 1年以上，3八工作日（含）B. 7年以上，1吩工作日（含）C. 3年以上，3八工作日（含）D. 3年以上，1吩工作日（含）诫金融机构为音户向1矽卜汇出

10、资金A九以下说法正确的罡（。A应当登记汇款人的姓名或者名称.账号、职业、住所等信息B. 应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C. 向接收汇款的境外机构提俱汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息D汇款人没有在本金融机构开FS金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并问接妝汇款抄劭同甘缎供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核二、单选题（共20题，40.0分）妖 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（缺失的，应要求境外机构补充。A. 汇款人工作单位B. 汇款人住所C. 汇款行地址D. 汇款人身份证明文件眩银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金

11、时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（。A. 接受人姓名或者名称B. 接受人账号C. 接受人身份证D. 境外机构所在地名称二、单选題（共20题，400分）欢A银行冋当地人民银行报告一起可殛交易，某眼装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认 这些身份证均为宜实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相绝收到来自于开吴群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000 棗元，并均由李某办埋结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型

12、（）A短期內相同版付款人之删壑发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。B. “多个境內居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划潮瞄汇均由f 或者少数人操作。C. 没有正塔原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D. 长期闲筈的聊户原因不明地突然启用或者平常资金流蚩小的账户突然有异常资金浸入，且短躺出现大蚩资金收付。诫 银行为自然人办谨境外汇入款业务，单笙或累计等值2000美元以上的汇入款，应亩査（）A外汇申报里B提取外币现沙备案表C.外汇业务亩批表D. -涉外收入申报单（对私）金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）.A. 对金畐斬构处二十万元以上五十万元以下罚款B. 对

13、直接负责的董事、高圾管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C. 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D. 不承担任何责任W 金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。A.汇款人国藉B.资金汇出地名称C.收款人住所D.其他信息二、单选题（共20题，400分）箕 金融机构未按煦规定报送大滋易报吉或者可疑交易报吉，致使洗钱后果发生的，匡1务院反洗钱行政主管部门可以对宜接员责的董事、高级首理人员和且他宜接责 任人员处（罚款A-I万元以上5厅册下B5万元以上50万元以下C.20万50万顽下D- 50万50

14、0万做下19?金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国炭（地区）、组织、个人有关，应首先（），并按肖关规走提交可疑交易报吉。A. 送交金融机肉高级管理层审核B移送当地安全部门C. 移送当地公安部门D. 进行旖三、多选题（共20题，40.0分）银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（）。A. 匚立刻终止与客户的业务关系B. 通知客户更新身份资料C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录觀洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（）。A. R客户特性B. E地域c. Z业芬D. R行业三、多选题（共20题，40.0分）点以

15、下说法正确的是（）A. H金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告B-金融机枸怀疑某容户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告C. 二金融机枸怀疑吝户企图为恐怖组织某集资金的，应当提交可疑交易报舌D. 金融机枸怀疑吝户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报吉金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（）A. 对检查组工作逬行监督B. 对检查情况提出异议C. 举报检査人员违法遼己行为D. 拒绝现场检査三、多选题（共20题，40.0分）g S市某餐厅于20（碎在Z银

16、行潺海支行开立基本存款5沪，该餐厅为个体工商户，经营范国王要为饭菜、熟食拿一直次来，该单位账户每曰发生锁平均在10000元左 右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易70窪，累计交易金额1.5吃元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个里 位，款项用谨主要是“货畝”、“还款”和“工程护瓠话问该虫位的交易行为符合以下哪种可疑交易A-短期內相同咬付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. 法人、其他组织和个体工商尸垣期內频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者目然人客尸通期內频繁收取法人、其他 组织版款。C. 长期闲蚤的账户原因不

17、明地突然启用或者平常资金懑小的账朋然有异常资金冼入,且姮朗內出现大量资金收付。D自然人银行账户频型进行现金收何且情形可禺或者一;欠性大额存取现金且情形可疑。& 客户要求变更 ）信息的，应重新识别客户身份。A姓名或者名称B身份证件或者身份证明文件种类C. 身份证件号冯D. 注删资本三、多选题（共20题，400分）猟賽尸由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别扌酋施。（）A P核对代理人的有效身份证件或者身你正明文件B- 登记代理人的职业C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类D登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号

18、码*自然人客户由他人代理存取现金时，在喜户识别方面应注意）。A-当单笔存（或取）款的金赖达到或超过人民币5万元或者外币等值1万羡元时，原则上应丽对存款人（或取款人）和户主逬行身份识别B如果存款人因合理理由无法提供户王有效身份证件或者身份证明文件,且单笙有款金額达到或超过人民币1万元或者外币等信1000美元的现金时，可妙照提供一定金埶臥上一次性金融服务时履行容户身份识别的要求，对存款人开展相关容户身份识别 工作C.业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对容户身份进f亍核查D如果存款人无法提供户王有效身份证件或者身份证明文件，且甲笙存款金额达到或超过人民币1万元或者外

19、币尊值】000美元的观金时，原巫上不予办理三、多选题（共20题，400分）觀 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（）。A. 审查客户身份证件与开户人信息是否相符B. 主动询问C. 联网查询公民身份证信息D. 叼其也符合勤勉尽职要求的方式诫金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。A. E与现金的关联程度B. 特殊业务类型的交易频率C. 跨境交易D. 叼代理交易三、多选題（共20题，400分）某银行容尸毎隔2天就到柜面有现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未雷有其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样万式连 续交易了 1个月时间

20、，该银行同样未采取任何反洗射昔施，结合上述案例，下列说法正确的是（）。A. 该银行应该对该客尸进行重新识别B该银行应对容户这种异常交易行为进行分析识别C-该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时,可调高该客尸洗飒险等级D该银行需要核对并留存该書户有效身份证件及冥印件以 中国人民银行及口分支机构m居 ，组织实龍执法检查。A.巨执法检查计划B监省百理中发现的问题C. 举报信息D. Q上级行的要期及其他履行职责的需要, |三、多选题（共20题，400分）试金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易，经分析识别，有合理理由认为该交易或吝户与（）有关的，应当修寸报吉中国人民银行当地分支

21、机构，井配合中国人民银行的反冼钱调查工作。A. 大额交易B. &洗钱C. G恐怖主义制D. 且他违法彳嗥活动箕发现未按规定建立反洗钱內部控制制度的，可依法取御昔施有（。A 责令限期改正B-情节严重的，可以建议有关金融监音爸理机构贵令停业整桢戒者吊销其经营许可证C.建议有关金融监音管理机构依法责令金融机构对直接负责的至事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D处二十万長以上五十万元叹下罚款三、多选题（共20题，40.0分）诫金融机构可从以下哪些方面衝量本机构开展客户尽职调査工作的难度（。A. 容户背茎B. 0客户社会经济活动特点C. 切容户声營D. 权威媒体披霑信息以下谢去正确的有（A.

22、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。容户 不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉療恐怖融资。C. 无论是短怖组织、恐怖分子自副 还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或 财产都属于恐怖融资。D. 该项资金或财产没有宜正用于恐怖主义和恐怖活诡已罪的实施,就不应将其确走为恐怖融资行为。三、多选题（共20题，400分）U? 200瞬5月，中国人民银行某市中心支行对某規行进行反洗$妇见场检查时发现，该行存在叹下重大违規事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务 关系时仅凭吝户身份证件复印件或传直件办理开户手续、客户交易惜况出观异常且有洗钱活动搽疑时未重新识别咅户、对高风险吝户及其交易未进行持续识别。（2）未 按换走扌班可疑交易报吉如：符合“短期内资金分散传入、集中Hi比与書户身份明显不符”、长期般的账户原因不明地突然启用且短期內出现大量资金收付”可疑 标准交易行为未进行报合 3）与身份不明的客尸进行交易。如：&A金融VI构客户身份识掰喑户身份资糾及交易记录保存营理办注B金融VI构大额交易和可疑交剔艮