代理西联汇款业务(操作版)

1、1代理西联汇款业务（操作版）代理西联汇款业务（操作版）个人外汇业务宣讲：个人外汇业务宣讲：零售银行业务部外汇业务处 白凤琼 2014年09月2代理西代理西联汇款联汇款 常见问题及解决 西联发汇 西联收汇 西联资金清算 补交易 西联查询 西联报表3 西西联联发发汇汇4发汇：发汇： 是指我行接受客户的委托，将外汇是指我行接受客户的委托，将外汇款项通过我行西联汇款系统汇出境外的款项通过我行西联汇款系统汇出境外的汇款业务。汇款业务。原则：原则： 先收取客户款项，后进行发汇操作。先收取客户款项，后进行发汇操作。5 客户提交发汇单、有效证客户提交发汇单、有效证件等。柜员收取汇款本金件等。柜员收取汇款本金和

2、手续费和手续费柜员登录柜员登录ABIS西联汇款系西联汇款系统，录入发汇信息统，录入发汇信息系统提示系统提示发汇成功发汇成功，产生西，产生西联汇款监联汇款监控号控号柜员打印发汇单并提交给柜员打印发汇单并提交给客户。做好业务登记和档客户。做好业务登记和档案留存。案留存。监控号监控号、汇款、汇款信息信息收款人收款人西联发汇业务流程：西联发汇业务流程：西联西联6一、客户填写一、客户填写西联汇款发汇单西联汇款发汇单、境外汇款申请、境外汇款申请书书 个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请办理发汇，填写办理发汇，填写西联汇款发汇单西联汇款发汇单（以下

3、简称（以下简称发汇单发汇单）和和境外汇款申请书境外汇款申请书，并签名确认。，并签名确认。发汇单发汇单包括以下内容：包括以下内容：汇款基本信息：汇款基本信息：汇往城市汇往城市/国家、发汇金额、收汇币种、收汇国家、发汇金额、收汇币种、收汇金额、汇款本金及手续费支付方式（可选现金、现金账户、金额、汇款本金及手续费支付方式（可选现金、现金账户、现汇账户）。现汇账户）。收汇人信息：收汇人信息：名和姓、性别、地址（街道）、城市和省、邮名和姓、性别、地址（街道）、城市和省、邮编、国家、电话号码、验证身份问题及答案。（我行目前不编、国家、电话号码、验证身份问题及答案。（我行目前不能办理缴费通业务，缴费通栏不用

4、填写）。能办理缴费通业务，缴费通栏不用填写）。7一、客户填写一、客户填写西联汇款发汇单西联汇款发汇单、境外汇款申请、境外汇款申请书（续）书（续）发汇单发汇单包括以下内容（续）：包括以下内容（续）：发汇人信息：发汇人信息：名和姓、性别、出生日期、出生国家、国籍、名和姓、性别、出生日期、出生国家、国籍、职业、证件类型、发证国家、证件号码、证件有效期、地址职业、证件类型、发证国家、证件号码、证件有效期、地址（街道）、城市和省、邮编、国家、电话号码（最后（街道）、城市和省、邮编、国家、电话号码（最后5项填写项填写发汇人目前所在国信息）。发汇人目前所在国信息）。有偿附加服务信息：有偿附加服务信息：按址投

5、送、电话通知收汇人、附言。按址投送、电话通知收汇人、附言。注：注： 发汇单的填写只能使用阿拉伯数字、英文和拼音，对发汇单的填写只能使用阿拉伯数字、英文和拼音，对于确有特殊困难的客户，柜员可以代其填写，但签名必须由于确有特殊困难的客户，柜员可以代其填写，但签名必须由本人完成。本人完成。 汇往城市汇往城市/国家、发汇金额、收汇人姓名、发汇人姓名、国家、发汇金额、收汇人姓名、发汇人姓名、证件类型和号码等关键要素不得涂改。证件类型和号码等关键要素不得涂改。8二、柜员审查发汇单的填写是否完整、准确，并对客户有二、柜员审查发汇单的填写是否完整、准确，并对客户有效效身份证件及相关材料的真实性和表面一致性进行

6、审核；如需，身份证件及相关材料的真实性和表面一致性进行审核；如需，还应进行客户身份联网核查；收取本金和手续费。还应进行客户身份联网核查；收取本金和手续费。（一）（一）发汇单发汇单的审核的审核 发汇单发汇单必须印鉴齐全、内容完整、字迹清楚。柜员必须印鉴齐全、内容完整、字迹清楚。柜员可根据可根据西联全球国家服务表西联全球国家服务表（西联公司提供）判断收款（西联公司提供）判断收款人所在国家是否有西联汇款服务，并向客户提供该国西联汇人所在国家是否有西联汇款服务，并向客户提供该国西联汇款的代理名称、收汇币种、服务电话、附加服务、附言和测款的代理名称、收汇币种、服务电话、附加服务、附言和测试问题等服务信息

7、。试问题等服务信息。9（二）客户身份证件和汇款有效凭证的审核（二）客户身份证件和汇款有效凭证的审核 在办理西联发汇时，网点要按照国家外汇管理在办理西联发汇时，网点要按照国家外汇管理局及总行的有关规定，要求汇款人提供有效身份证局及总行的有关规定，要求汇款人提供有效身份证件和凭证，进行合规、合法性审核，审核要点与普件和凭证，进行合规、合法性审核，审核要点与普通汇款相同。网点审核通汇款相同。网点审核发汇单发汇单、汇款人有效身、汇款人有效身份证件和凭证无误后，方可为客户办理发汇手续。份证件和凭证无误后，方可为客户办理发汇手续。10（三）汇出资金的审核（三）汇出资金的审核1 1、单笔发汇限额的规定：、单

8、笔发汇限额的规定： 单笔发汇限额单笔发汇限额1500015000美元（不含），汇往美元（不含），汇往美国单笔限额美国单笔限额90009000美元。网点办理西联发美元。网点办理西联发汇超过系统权限时，应与西联客服中心汇超过系统权限时，应与西联客服中心（服务热线（服务热线80082033238008203323和和021-68664611021-68664611）联系获得授权方可发汇。联系获得授权方可发汇。11（三）汇出资金的审核（续）（三）汇出资金的审核（续） 2 2、外汇政策的规定：、外汇政策的规定： 客户汇出资金须遵守客户汇出资金须遵守个人外汇管理办法实施细则个人外汇管理办法实施细则： 第十

9、四条第十四条 境内个人境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：定办理： 外汇储蓄账户外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值内外汇汇出境外当日累计等值5 5万美元万美元以下（含）的，以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。有交易额的真实性凭证办理。 手持外币现钞手持外币现钞汇出当日累计等值汇出当日累计等值1 1万美元万美元以下（含）的，凭本人以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易有效身

10、份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的额的真实性凭证、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 12（三）汇出资金的审核（续）（三）汇出资金的审核（续） 2 2、外汇政策的规定（续）：、外汇政策的规定（续）： 客户汇出资金须遵守客户汇出资金须遵守个人外汇管理办法实施细则个人外汇管理办法实施细则： 第十五条第十五条 境外个人境外个人经常项目外汇汇出境外，按以下规定在银行办经常项目外汇汇出境外，按以下规定在银行办理：理： （一）

11、（一）外汇储蓄账户外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理； （二）（二）手持外币现钞手持外币现钞汇出，当日累计等值汇出，当日累计等值1 1万美元万美元以下（含）的，凭以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的中中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。钞提取单据办理。 13 （三）汇出资金的审核（续）（三）汇出资金的审核（续） 2、外汇政策的规定（续）：、外汇政策的规

12、定（续）： 客户购汇汇出资金的，须遵守客户购汇汇出资金的，须遵守个人外汇管理办法实施个人外汇管理办法实施细则细则关于购汇的规定：关于购汇的规定： 登录个人结售汇系统，须查询、录入购汇信息。如客户登录个人结售汇系统，须查询、录入购汇信息。如客户为境内个人的，查询客户可购汇额度。如在年度总额为境内个人的，查询客户可购汇额度。如在年度总额5 5万美元万美元以内的，根据客户提供的有效身份证件录入本次购汇业务信以内的，根据客户提供的有效身份证件录入本次购汇业务信息；如超过年度总额息；如超过年度总额5 5万美元的，审核客户提供的万美元的，审核客户提供的个人外汇个人外汇管理办法实施细则管理办法实施细则规定的

13、证明材料，录入本次购汇业务信规定的证明材料，录入本次购汇业务信息。复印客户身份证件和证明材料。并联网核查公民身份信息。复印客户身份证件和证明材料。并联网核查公民身份信息，进行客户身份识别。息，进行客户身份识别。 14（四）境外汇款申请书的审核：内容须符合国际收支申报的（四）境外汇款申请书的审核：内容须符合国际收支申报的要求。要求。境外汇款申请书最基本要素：境外汇款申请书最基本要素： 日期、汇款币种及金额（如为现汇或现钞支付的，还需日期、汇款币种及金额（如为现汇或现钞支付的，还需填写现汇金额栏，如为购汇支付的，则需填写购汇金额栏）、填写现汇金额栏，如为购汇支付的，则需填写购汇金额栏）、金额大写、

14、汇款人名称及地址（须以中文填写）、个人身份金额大写、汇款人名称及地址（须以中文填写）、个人身份证件号码、收款人名称及地址、收款人常驻国家（地区）名证件号码、收款人名称及地址、收款人常驻国家（地区）名称及代码、相应币种及金额、交易附言、申请人姓名和电话，称及代码、相应币种及金额、交易附言、申请人姓名和电话，同时在同时在“对私对私”、“请选择：其他请选择：其他”栏之方格内打栏之方格内打“” ” 。 15（五）客户身份识别：（五）客户身份识别： 根据系统提示对客户身份证件进行联网核查，根据系统提示对客户身份证件进行联网核查，并打印相关凭证作为记账凭证附件。并打印相关凭证作为记账凭证附件。政策依据：政

15、策依据：金融机构客户身份识别和客户身份资金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法料及交易记录保存管理办法 对于自然人客户未在我行开立账户而提供现金对于自然人客户未在我行开立账户而提供现金办理跨境付汇业务的办理跨境付汇业务的，等值等值10001000美元（含）以上一美元（含）以上一次性的现金汇款业务，需核查身份证件，查看照片，次性的现金汇款业务，需核查身份证件，查看照片，只留存身份证件复印件一次。只留存身份证件复印件一次。16（六）收取本金和手续费：（六）收取本金和手续费： 审核无误后，柜员按审核无误后，柜员按“先收款后提交先收款后提交”的原则，的原则，收取汇款本金和手续费。美元

16、现钞发汇不收取钞转收取汇款本金和手续费。美元现钞发汇不收取钞转汇费用。汇费用。17 三、登录系统三、登录系统 柜员登录系统后，在西联汇款主菜单选柜员登录系统后，在西联汇款主菜单选1发汇，按回发汇，按回车进入发汇申请界面（车进入发汇申请界面（2753），或在交易菜单中选），或在交易菜单中选0输入输入交易代码交易代码2753进入发汇申请界面。进入发汇申请界面。 对于初次办理西联发汇业务的客户，柜员直接进入申对于初次办理西联发汇业务的客户，柜员直接进入申请界面，根据发汇单内容录入相关信息。请界面，根据发汇单内容录入相关信息。 对于同一客户再次办理发汇业务的，柜员进入对于同一客户再次办理发汇业务的，柜

17、员进入2753后后系统自动联动系统自动联动“2724西联发汇辅助查询西联发汇辅助查询”交易。在该交易交易。在该交易中录入收汇人的国家、姓名类型和姓名，发汇人证件类型中录入收汇人的国家、姓名类型和姓名，发汇人证件类型和证件号码等关键要素进行查询，逐项核对返显最近一次和证件号码等关键要素进行查询，逐项核对返显最近一次发汇业务信息与发汇单上信息是否一致。如不一致，发汇业务信息与发汇单上信息是否一致。如不一致，可修改。可修改。18 三、登录系统（续）三、登录系统（续）19三、西联发汇辅助查三、西联发汇辅助查询（询（2724） 20 （1）功能说明：系统目前共提供）功能说明：系统目前共提供200多个西联

18、代理国家和地区的发汇列多个西联代理国家和地区的发汇列表，并以国家代码表示收汇人国家，国家代码和国家名称互相对应。国表，并以国家代码表示收汇人国家，国家代码和国家名称互相对应。国家代码由三位大写英文字母组成，前两位是收汇国英文缩写，第三位取家代码由三位大写英文字母组成，前两位是收汇国英文缩写，第三位取收汇国收汇币种首位，少数国家按上述原则产生的国家代码与系统内已收汇国收汇币种首位，少数国家按上述原则产生的国家代码与系统内已有的其他国家代码重复则第三位取其收汇币种的次位组成该国的国家代有的其他国家代码重复则第三位取其收汇币种的次位组成该国的国家代码。一个国家代码只能对应一个国家，而同一国家则可能对

19、应两个以上码。一个国家代码只能对应一个国家，而同一国家则可能对应两个以上国家代码，国家名称后面带有国家代码，国家名称后面带有USD或或EUR表示该国可以解付美元或欧元，表示该国可以解付美元或欧元，国家名称后面未带国家名称后面未带USD或或EUR表示该国只能解付本国货币，每个国家不表示该国只能解付本国货币，每个国家不同的收汇币种对应不同的国家代码。如菲律宾可以解付本国货币或美元，同的收汇币种对应不同的国家代码。如菲律宾可以解付本国货币或美元，解付本国货币时国家代码为解付本国货币时国家代码为PHP，对应的国家名称为，对应的国家名称为“菲律宾菲律宾”，解付，解付美元时国家代码为美元时国家代码为PHU

20、，对应的国家名称为，对应的国家名称为“菲律宾菲律宾USD”。 （一）收汇人（一）收汇人1、收汇人国家栏（必输项）、收汇人国家栏（必输项）21 （2）使用说明：在国家栏处按回车弹出收汇人国家代）使用说明：在国家栏处按回车弹出收汇人国家代码选项，柜员键入收汇国英文缩写大写字母首位定位码选项，柜员键入收汇国英文缩写大写字母首位定位查询，并用上下方向键选定所需的收汇国家代码，按查询，并用上下方向键选定所需的收汇国家代码，按回车键确认。确认收汇国后，按回车键确认。确认收汇国后，按CTRLH键键认真阅读该收汇国的代理情况、收付款条件限制以及认真阅读该收汇国的代理情况、收付款条件限制以及可以提供哪些附加服务

21、等，并与发汇单信息核对，看可以提供哪些附加服务等，并与发汇单信息核对，看是否矛盾，若矛盾则必须向客户解释清楚并要求客户是否矛盾，若矛盾则必须向客户解释清楚并要求客户按收汇国要求更改，若不矛盾则按回车键继续进行操按收汇国要求更改，若不矛盾则按回车键继续进行操作。作。1、收汇人国家栏（必输项）（续）、收汇人国家栏（必输项）（续）（一）收汇人（一）收汇人22缅甸缅甸Burma (Myanmar)、伊朗、伊朗Iran、 朝鲜朝鲜North Korea、纳米比亚、维京群岛、纳米比亚、维京群岛（详细情况请咨询西联客服中心（详细情况请咨询西联客服中心8008203323和（3）下

22、列国家）下列国家除外除外:1、收汇人国家栏（必输项）（续）、收汇人国家栏（必输项）（续）（一）收汇人（一）收汇人23（1）功能说明：收汇类型分为正常汇款（）功能说明：收汇类型分为正常汇款（WMN）和固定）和固定汇率汇款（汇率汇款（WMF）两种。固定汇率汇款是根据收汇国可以）两种。固定汇率汇款是根据收汇国可以收除美元以外币种的情况（如该国货币或欧元），针对客收除美元以外币种的情况（如该国货币或欧元），针对客户需要固定该币种项下收汇金额而提供的一种服务。正常户需要固定该币种项下收汇金额而提供的一种服务。正常汇款是相对于固定汇率汇款而言的，除固定汇率汇款之外汇款是相对于固定汇率汇款而言的，除固定汇率

23、汇款之外的汇款均为正常汇款。的汇款均为正常汇款。西联在中国目前不提供固定汇率的服务。西联在中国目前不提供固定汇率的服务。（2）使用说明：按回车后弹出正常汇款（）使用说明：按回车后弹出正常汇款（WMN）或固定）或固定汇率汇款（汇率汇款（WMF）选项，选择正常汇款选项。）选项，选择正常汇款选项。2、收汇类型栏（必输项）、收汇类型栏（必输项）（一）收汇人（一）收汇人243、币种栏、币种栏 （默认项）（默认项） 该栏币种不必输入，而是由上述国家栏选择该栏币种不必输入，而是由上述国家栏选择的国家代码决定，系统自动进行默认。的国家代码决定，系统自动进行默认。（一）收汇人（一）收汇人254、姓名类型栏（必输

24、项）、姓名类型栏（必输项）（1）功能说明：姓名类型分为正常姓名（）功能说明：姓名类型分为正常姓名（D）、西班牙父）、西班牙父母姓（母姓（M）和公司（）和公司（C）三种。正常姓名（）三种。正常姓名（D）即显示先名）即显示先名后姓的普通姓名类型，西班牙父母姓（后姓的普通姓名类型，西班牙父母姓（M）即有父姓、母姓）即有父姓、母姓两个姓的姓名类型，公司即在个人名姓前加所属公司名称两个姓的姓名类型，公司即在个人名姓前加所属公司名称的姓名类型的姓名类型（我行目前不可办理公司汇款）（我行目前不可办理公司汇款）。（2）使用说明：在该栏输入时按回车弹出上述三种类型选）使用说明：在该栏输入时按回车弹出上述三种类型

25、选项，根据发汇单所填写的收汇人姓名选择正确的姓名类型，项，根据发汇单所填写的收汇人姓名选择正确的姓名类型，用上下键移至所需选项并按回车确认，然后在名、姓（若用上下键移至所需选项并按回车确认，然后在名、姓（若西班牙父母姓则有两栏输入姓的空格）栏输入正确的收汇西班牙父母姓则有两栏输入姓的空格）栏输入正确的收汇人名、姓。人名、姓。（一）收汇人（一）收汇人26（3）注意事项）注意事项 要求输入收汇人的正式姓名，不可以用绰要求输入收汇人的正式姓名，不可以用绰号；号； 如果收汇人有一个完整的中间名，将其输如果收汇人有一个完整的中间名，将其输入到姓名栏中，用空格键分开。入到姓名栏中，用空格键分开。 对于必要

26、的称呼，应输入到姓名的后面，对于必要的称呼，应输入到姓名的后面，并空一格（如并空一格（如Smith Jr）。）。（一）收汇人（一）收汇人4、姓名类型栏（必输项）（续）、姓名类型栏（必输项）（续）271、证件类型栏、证件号码栏（必输项）、证件类型栏、证件号码栏（必输项）（1）证件类型说明：按回车键弹出身份证）证件类型说明：按回车键弹出身份证0、护、护照照1、军官证、军官证2、户口本、户口本3、公安局证明、公安局证明4、港澳居、港澳居民来往内地通行证民来往内地通行证5、台湾居民来往大陆通行证、台湾居民来往大陆通行证6，七种类型选项，用上下键选择所需选项并按回车确七种类型选项，用上下键选择所需选项并

27、按回车确认，也可以直接输入证件类型代码。认，也可以直接输入证件类型代码。（2）证件号码说明：输入发汇人的有效身份证件）证件号码说明：输入发汇人的有效身份证件号码。号码。（二）发汇人（二）发汇人282、发汇币种栏、发汇币种栏 现固定为美元。现固定为美元。3、发汇金额栏、发汇金额栏 若收汇类型为正常汇款（若收汇类型为正常汇款（WMN）时，输入正确的发汇金）时，输入正确的发汇金额。额。注意：全能型代理西联汇款业务网点的西联发汇系统权限为：注意：全能型代理西联汇款业务网点的西联发汇系统权限为：发往美国地区单笔金额最高发往美国地区单笔金额最高9000美元（含），其他国家单笔美元（含），其他国家单笔金额最

28、高金额最高15000美元（不含）。美元（不含）。 网点办理西联发汇超出系统权限时，应与西联客服中心网点办理西联发汇超出系统权限时，应与西联客服中心8008203323和系获得授权。联系获得授权。（二）发汇人（二）发汇人29三、西联发汇辅助查询三、西联发汇辅助查询（2724）（续）（续） 30四、发汇申请（四、发汇申请（2753）31 四、发汇申请（四、发汇申请（2753）（续）（续）32 四、发汇申请（四、发汇申请（2753）（续）（续）331、金额栏、金额栏 若收汇类型为正常汇款（若收汇类型为正常汇款（WMN）时，光标自）时，光标自动跳过该栏，不必输入。动跳过该栏

29、，不必输入。（一）收汇人（一）收汇人342、详细地址、邮编、电话栏、详细地址、邮编、电话栏（1）使用说明：根据发汇单内容输入收汇人的详细地址、）使用说明：根据发汇单内容输入收汇人的详细地址、邮编、电话。邮编、电话。（2）注意事项：向美国）注意事项：向美国/墨西哥发汇时，省墨西哥发汇时，省/州、市为必州、市为必输项。输项。汇往美国时，无需输入邮政编码汇往美国时，无需输入邮政编码，但如果要输入，但如果要输入，邮编必须正确，否则导致发往错误的州。其余的国家目邮编必须正确，否则导致发往错误的州。其余的国家目前需要填写国家和城市名。前需要填写国家和城市名。 若在附加服务栏选择按址投送（若在附加服务栏选择

30、按址投送（001）、电话通知）、电话通知（002）或电报通知（）或电报通知（003），则必须输入完整地址。），则必须输入完整地址。 （一）收汇人（一）收汇人35（二）发汇人（二）发汇人1、姓名类型栏（必输项）、姓名类型栏（必输项）（1）功能说明：与收汇人中姓名类型栏相同。）功能说明：与收汇人中姓名类型栏相同。（2）使用说明：与收汇人中姓名类型栏相同。）使用说明：与收汇人中姓名类型栏相同。2、性别栏（必输项）、性别栏（必输项） 回车后选择性别回车后选择性别M（男性）或（男性）或F（女性）（女性）。3、发汇人详细地址、邮编、电话号码。、发汇人详细地址、邮编、电话号码。 柜员根据发汇单内容据实填写。

31、其中发汇人所在柜员根据发汇单内容据实填写。其中发汇人所在城市、汇款人地址、发汇人电话为必填项。城市、汇款人地址、发汇人电话为必填项。364、发汇人证件签发国（必输项）、发汇人证件签发国（必输项） 在发汇人证件签发国栏处选择列表中只需输入两位字母在发汇人证件签发国栏处选择列表中只需输入两位字母即可完成选择，按回车键确认。即可完成选择，按回车键确认。5、发汇人证件有效日期（必输项）、发汇人证件有效日期（必输项）6、发汇人国籍、出生地、职业、生日栏（必输项）、发汇人国籍、出生地、职业、生日栏（必输项） 根据发汇单填写，其中发汇人国籍和出生地在输入证件根据发汇单填写，其中发汇人国籍和出生地在输入证件签

32、发国后自动赋值为相同国别。自动赋值的域可修改。签发国后自动赋值为相同国别。自动赋值的域可修改。 职业在下拉列表中选择。职业在下拉列表中选择。（二）发汇人（二）发汇人37（三）有偿服务（三）有偿服务 有偿服务即收汇国可以提供的需要发汇人额外付费的服有偿服务即收汇国可以提供的需要发汇人额外付费的服务，分为按址投送（务，分为按址投送（001）、电话通知（）、电话通知（002）、电报通知）、电报通知（003）、附言四种，有偿服务的收费标准可通过西联方费）、附言四种，有偿服务的收费标准可通过西联方费用查询（用查询（2722）进行查询，请客户根据实际需要选择。）进行查询，请客户根据实际需要选择。1、附加服

33、务栏（必输项）：、附加服务栏（必输项）：（1）功能）功能说明：根据发汇人的需要选择按址投送（说明：根据发汇人的需要选择按址投送（001）、）、电话通知（电话通知（002）、电报通知（）、电报通知（003），若客户无需附加服），若客户无需附加服务则选无附加服务（务则选无附加服务（000）。）。（2）使用说明：按回车键弹出）使用说明：按回车键弹出3种附加服务选项，用上下键种附加服务选项，用上下键选定所需选项，按回车键确认。选定所需选项，按回车键确认。2、附言栏、附言栏 根据客户的实际需要输入或跳过不输。根据客户的实际需要输入或跳过不输。注：注：10个单词个单词2美元，每多一个加美元，每多一个加0.

34、2美分，附言每个单词间美分，附言每个单词间用空格隔开。用空格隔开。 38 （四）身份验证（四）身份验证1、有无证件栏（必输项）、有无证件栏（必输项） 分为无证件需回答问题（分为无证件需回答问题（0 0）、有证件不回答问题（）、有证件不回答问题（1 1）、有）、有证件且回答问题（证件且回答问题（2 2）三种，柜员应根据收汇国的规定及客户的）三种，柜员应根据收汇国的规定及客户的需要选择。需要选择。2、测试问题和答案栏、测试问题和答案栏 若有无证件栏选择若有无证件栏选择“无证件需回答问题（无证件需回答问题（0 0）”和和“有证件有证件且回答问题（且回答问题（2 2）”时，则必须输入测试问题和答案；若

35、有无证时，则必须输入测试问题和答案；若有无证件栏选择件栏选择“有证件不回答问题（有证件不回答问题（1 1）”时，则不必输入测试问题时，则不必输入测试问题和答案。和答案。注：注：汇到非洲需要测试问题并提供证件，测试问题和答案一般在汇到非洲需要测试问题并提供证件，测试问题和答案一般在四个单词以内。四个单词以内。39五、发汇提交五、发汇提交 发汇申请各栏输入完毕后按回车键，系统提示发汇申请各栏输入完毕后按回车键，系统提示“要提交吗？要提交吗？提交（提交（1）、否（）、否（0）”，如确认输入完整按，如确认输入完整按1提交，按提交，按0不提交不提交继续修改。提交后，系统提示正在向主机提交交易，一般在几继

36、续修改。提交后，系统提示正在向主机提交交易，一般在几秒钟后会显示交易成功，按任意键进入发汇申请返回界面。秒钟后会显示交易成功，按任意键进入发汇申请返回界面。 系统显示交易失败，则有以下几种可能：要素输入不正确、系统显示交易失败，则有以下几种可能：要素输入不正确、要素输入不完整和系统故障等。柜员应先按要素输入不完整和系统故障等。柜员应先按ESC键退出，然后键退出，然后通过西联方费用查询（通过西联方费用查询（2722）判断是否为系统故障，如果是系）判断是否为系统故障，如果是系统故障则联系科技人员解决问题，如不是则重新进入发汇申请统故障则联系科技人员解决问题，如不是则重新进入发汇申请界面，输入正确的

37、要素后提交。界面，输入正确的要素后提交。注：柜员在提交发汇申请交易前，按注：柜员在提交发汇申请交易前，按ESC键能直接退出发汇申键能直接退出发汇申请。请。40 五、发汇提交五、发汇提交 41 五、发汇提交（续）五、发汇提交（续） 42 当操作过程中系统出现超时、技术故障或无明当操作过程中系统出现超时、技术故障或无明确反馈信息等异常现象时，柜员切忌贸然重复操作，确反馈信息等异常现象时，柜员切忌贸然重复操作，应与西联客户服务中心应与西联客户服务中心（服务热线（服务热线8008203323和联系，确认该笔汇款是否操作成功。）联系，确认该笔汇款是否操作成功。如该笔汇款未成功

38、，可重新办理发汇；如该笔汇款如该笔汇款未成功，可重新办理发汇；如该笔汇款成功而我方成功而我方ABIS系统没有记录时，可在补交易菜单系统没有记录时，可在补交易菜单中完成有关资料录入和账务处理，切忌当系统出现中完成有关资料录入和账务处理，切忌当系统出现故障时，不与西联客户服务中心查询该笔汇款的处故障时，不与西联客户服务中心查询该笔汇款的处理状态而视同此笔汇款未成功，或贸然进行补交易理状态而视同此笔汇款未成功，或贸然进行补交易和账务处理。和账务处理。 注意事项注意事项43六、发汇申请返回六、发汇申请返回 发汇申请返回包括发汇金额、服务费、发汇申请返回包括发汇金额、服务费、附言费、附加服务费、总额、币

39、种、收汇附言费、附加服务费、总额、币种、收汇金额、币种、汇率等信息，汇率为收汇币金额、币种、汇率等信息，汇率为收汇币种对发汇币种汇率。种对发汇币种汇率。44六、发汇申请返回（续）六、发汇申请返回（续）45 柜员将返回的金额、币种等信息与客柜员将返回的金额、币种等信息与客户提交的发汇单核对，若返回信息有误，户提交的发汇单核对，若返回信息有误，按按ESC键退出；若确认返回信息无误后键退出；若确认返回信息无误后按回车键，系统提示按回车键，系统提示“是否联动到交易是否联动到交易2754？是（？是（1）、否（）、否（0）”，选择，选择1进入进入2754发汇确认。发汇确认。46 进行西联方费用查询（进行西

40、联方费用查询（2722）后，向客户收取本金）后，向客户收取本金和手续费和手续费 柜员通过西联方费用查询（柜员通过西联方费用查询（2722）交易（具体操作见）交易（具体操作见查询部分）查询此笔西联发汇的收费情况（包括服务费、查询部分）查询此笔西联发汇的收费情况（包括服务费、附言费和附加服务费），并与附言费和附加服务费），并与发汇单发汇单相关信息核对无相关信息核对无误后，向客户收取本金和手续费，然后做发汇申请（误后，向客户收取本金和手续费，然后做发汇申请（2753）交易。交易。注：若是美元现金发汇，直接收取；如果通过转账发汇，注：若是美元现金发汇，直接收取；如果通过转账发汇，先将客户卡或折中的美元

41、转到过渡账户。先将客户卡或折中的美元转到过渡账户。47 （一）客户可通过西联汇款向收款人发送留言，收费标准是（一）客户可通过西联汇款向收款人发送留言，收费标准是1010个单词（含）以下收取个单词（含）以下收取2 2美元服务费。美元服务费。1010个单词以上的，个单词以上的，每增加每增加5 5个单词，收取个单词，收取1 1美元服务费。美元服务费。 （二）按址投递（二）按址投递1313美元，电话通知美元，电话通知3 3美元。美元。 注意：以上西联汇款发汇收费标准仅供参考，每笔发汇业务注意：以上西联汇款发汇收费标准仅供参考，每笔发汇业务以柜员通过系统查询的收费标准为准。以柜员通过系统查询的收费标准为

42、准。西联其他项目收费标准：西联其他项目收费标准：48六、发汇申请返回（续）六、发汇申请返回（续）49七、发汇确认（七、发汇确认（2754）50七、发汇确认（七、发汇确认（2754）（续）（续）51 屏幕显示发汇的详细信息，包括收汇人姓名、详屏幕显示发汇的详细信息，包括收汇人姓名、详细地址、邮编、电话，发汇人姓名类型、详细地址、细地址、邮编、电话，发汇人姓名类型、详细地址、邮编、电话、证件类型及号码，有偿服务，发汇金额、邮编、电话、证件类型及号码，有偿服务，发汇金额、手续费等收费明细，身份验证等要素。手续费等收费明细，身份验证等要素。 柜员确认第一屏发汇信息无误后，按回车键进入柜员确认第一屏发汇

43、信息无误后，按回车键进入第二屏，确认无误后继续按回车键，系统提示第二屏，确认无误后继续按回车键，系统提示“要提要提交吗？是（交吗？是（1）、否（）、否（0）”，选择，选择1后系统提示后系统提示“请请进行进行1+0授权授权，按任意键继续，按任意键继续”。 按任意键后，系统回到按任意键后，系统回到2753第一屏，主管核对第第一屏，主管核对第一屏和第二屏发汇信息无误、授权后，柜员提及交易，一屏和第二屏发汇信息无误、授权后，柜员提及交易，系统进入发汇确认成功返回界面。系统进入发汇确认成功返回界面。52七、发汇确认（七、发汇确认（2754）（续）（续）53七、发汇确认（七、发汇确认（2754）（续）（续

44、）54 发汇成功后，屏幕会显示经办日期、发汇成功后，屏幕会显示经办日期、时间（美国日期、时间），西联监控号码时间（美国日期、时间），西联监控号码（10位阿拉伯数字），此号码构成该笔位阿拉伯数字），此号码构成该笔发汇的业务编号，也是资金清算的业务参发汇的业务编号，也是资金清算的业务参考号之一。考号之一。八、发汇成功八、发汇成功55 八、发汇成功（续）八、发汇成功（续）56 在发汇成功界面按回车键，系统提示在发汇成功界面按回车键，系统提示“是否是否打印发汇单？是（打印发汇单？是（1）、否（）、否（0）”，选择，选择1，打，打印发汇单。印发汇单。 发汇单打印完毕，系统提示发汇单打印完毕，系统提示“是

45、否要打印境是否要打印境外汇款申请书外汇款申请书？是（？是（1）、否（）、否（0）”，选择，选择1，打印境外汇款申请书。打印境外汇款申请书。注：境外汇款申请书仍有部分内容需客户补充填注：境外汇款申请书仍有部分内容需客户补充填写。客户需在签章栏签字确认。写。客户需在签章栏签字确认。九、打印发汇单和境外汇款申请书九、打印发汇单和境外汇款申请书57九、打印发汇单和境外汇款申请书（续）九、打印发汇单和境外汇款申请书（续）58 十、发汇记账十、发汇记账 发汇记账分为发汇现金记账（发汇记账分为发汇现金记账（2705）和发汇转账记账（和发汇转账记账（2712）两种。发汇单）两种。发汇单打印完毕后按回车键，系统

46、提示打印完毕后按回车键，系统提示“是否是否现金记账？是（现金记账？是（1）、否（）、否（0）”，现金，现金记账选记账选1，转账记账选，转账记账选0。59 选选1现金记账后，系统返回记账信息有：发汇金额、服现金记账后，系统返回记账信息有：发汇金额、服务费、附言费、附加服务费、总额、发汇币种，收汇币种和务费、附言费、附加服务费、总额、发汇币种，收汇币种和汇率，总额发汇金额服务费附言费附加服务费。汇率，总额发汇金额服务费附言费附加服务费。 柜员核对上述各要素无误后，按回车键，系统弹出对话柜员核对上述各要素无误后，按回车键，系统弹出对话框框“要提交吗？提交（要提交吗？提交（1）、否（）、否（0）”，按

47、（，按（1）键提交，）键提交，系统显示记账成功后，打印记账凭证，系统显示记账成功后，打印记账凭证，发汇单发汇单会计留存会计留存联作为记账凭证附件。联作为记账凭证附件。 如果在记账成功后又取消了该笔发汇，则须进行手工冲如果在记账成功后又取消了该笔发汇，则须进行手工冲抹账（抹账（0199交易）处理。交易）处理。（一）发汇现金记账（一）发汇现金记账（2705）60 十、发汇记账之发汇现金记账（十、发汇记账之发汇现金记账（2705）（续）（续）61 选选0转账记账后，系统显示转账记账后，系统显示“是否联动交易是否联动交易2712？是（？是（1）、否）、否（0）”，选择，选择1进入发汇转账记账，系统提示

48、四种记账方式进入发汇转账记账，系统提示四种记账方式:91.91过渡过渡;92.92过渡；过渡；30.卡卡;10.折折 上下移动光标，选择有关扣账账户方式。返回记账信息有：发汇金额、上下移动光标，选择有关扣账账户方式。返回记账信息有：发汇金额、服务费、附言费、附加服务费、总额（总额发汇金额服务费附言费服务费、附言费、附加服务费、总额（总额发汇金额服务费附言费附加服务费）、发汇币种、收汇币种和汇率。附加服务费）、发汇币种、收汇币种和汇率。 柜员核对上述各要素无误后，按回车键，系统弹出对话框柜员核对上述各要素无误后，按回车键，系统弹出对话框“是否要提是否要提交数据？是（交数据？是（1）、否（）、否（

49、0）”，按，按1键提交，系统显示键提交，系统显示“请装入打印纸请装入打印纸凭证，按键开始打印交易凭证、按任意键继续凭证，按键开始打印交易凭证、按任意键继续”，按照系统提示，按照系统提示放入相关凭证，按任意键打印。放入相关凭证，按任意键打印。（二）发汇转账记账（二）发汇转账记账（2712）62其中：其中： 选择选择10折，放入记账凭证打印后，打印存折；折，放入记账凭证打印后，打印存折； 选择选择30卡，放入银行卡取款凭条打印，银行打印联作卡，放入银行卡取款凭条打印，银行打印联作为记账凭证留存，客户回单联交给客户留存；为记账凭证留存，客户回单联交给客户留存； 选择选择91，92过渡，放入记账凭证打

50、印。当选择过渡，放入记账凭证打印。当选择92过渡过渡时，打印完毕记账凭证后，系统提示打印过渡记账凭证，时，打印完毕记账凭证后，系统提示打印过渡记账凭证，按任意键打印按任意键打印92过渡记账凭证。过渡记账凭证。 如果在记账成功后又取消了该笔发汇，则须进行手工如果在记账成功后又取消了该笔发汇，则须进行手工冲抹账（冲抹账（0199交易）处理。交易）处理。（二）发汇转账记账（二）发汇转账记账（2712）（续）（续）63 十、发汇记账之发汇转账记账（十、发汇记账之发汇转账记账（2712）（续）（续）64 十一、将十一、将发汇单发汇单客户留存联、境外汇款申请书客户留客户留存联、境外汇款申请书客户留存联、转

51、账凭证（如有）交给客户。存联、转账凭证（如有）交给客户。 提醒客户妥善保管发汇单和西联监控号码，不得将发汇信提醒客户妥善保管发汇单和西联监控号码，不得将发汇信息泄露给收汇人以外的第三人。息泄露给收汇人以外的第三人。如遇问题，与西联客服中心联如遇问题，与西联客服中心联系解决。系解决。十二、留存档案十二、留存档案 发汇单会计留存联、汇款人有效身份证件和相关材料发汇单会计留存联、汇款人有效身份证件和相关材料复印件、境外汇款申请书银行留存联作为记账凭证附件留复印件、境外汇款申请书银行留存联作为记账凭证附件留存；发汇单结算留存联盖章后专夹保管，保管期限五年，存；发汇单结算留存联盖章后专夹保管，保管期限五

52、年，作为资金清算的备查依据。作为资金清算的备查依据。 发汇单包含汇款解付信息，营业网点应妥善保管，避发汇单包含汇款解付信息，营业网点应妥善保管，避免泄露。免泄露。65十三、按照反洗钱政策规定进行大额交易和可疑交十三、按照反洗钱政策规定进行大额交易和可疑交易的上报。易的上报。 后续工作：对于个人当日单笔或累计等值后续工作：对于个人当日单笔或累计等值1 1万美万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值1010万美元以上的所有非现金外汇交易，须于次日在万美元以上的所有非现金外汇交易，须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。反洗钱系统中核对并提交

53、大额可疑信息。 十四、每日及时打印西联发汇报表。十四、每日及时打印西联发汇报表。十五、按照国际收支申报操作规程进行国际收支申十五、按照国际收支申报操作规程进行国际收支申报。报。66西联发汇成功后的退汇操作一、退汇概述一、退汇概述 退汇包括正常退汇和非正常退汇。退汇包括正常退汇和非正常退汇。 正常退汇正常退汇是指发汇人主动要求的退汇。是指发汇人主动要求的退汇。 非正常退汇非正常退汇是指因西联公司原因无法解付的退汇。是指因西联公司原因无法解付的退汇。 退汇须在原发汇网点办理。退汇时，网点须收回退汇须在原发汇网点办理。退汇时，网点须收回发汇单客户留存联作为收汇单的附件并做发汇单客户留存联作为收汇单的

54、附件并做“退汇退汇”批注，同时要严格遵守现钞发汇（包括从现批注，同时要严格遵守现钞发汇（包括从现钞账户发汇）退现钞、现汇发汇退现汇的原则。钞账户发汇）退现钞、现汇发汇退现汇的原则。67西联发汇成功后的退汇操作 正常退汇时，网点与西联客服中心（服务热线正常退汇时，网点与西联客服中心（服务热线8008203323和联系后，按收汇业务流程）联系后，按收汇业务流程办理，办理，原汇款手续费不予退回原汇款手续费不予退回。 经办人员收回客户留存的西联经办人员收回客户留存的西联发汇单发汇单客户留存联并客户留存联并在上面做在上面做“退汇退汇”批注，并让客户在该批注，并让客户在该发汇单

55、发汇单上注明上注明“我自愿退汇，收回我自愿退汇，收回XXX美元（汇款本金）美元（汇款本金）”。然后致电西。然后致电西联客服中心将收汇国家改为中国，将收汇人改成原发汇人后联客服中心将收汇国家改为中国，将收汇人改成原发汇人后让客户填写让客户填写收汇单收汇单，为客户办理一笔正常的西联收汇即，为客户办理一笔正常的西联收汇即可。可。 办理正常退汇业务时如遇到下列两种情况还须与西联客办理正常退汇业务时如遇到下列两种情况还须与西联客服中心联系，服中心联系，得到同意退汇的电话后方可办理得到同意退汇的电话后方可办理。（一）发汇。（一）发汇时选择固定汇率汇款的；（二）发汇超过三十天仍未解付的。时选择固定汇率汇款的

56、；（二）发汇超过三十天仍未解付的。 二、二、正常退汇正常退汇68 非正常退汇时，西联公司会主动联系网点要求退回该非正常退汇时，西联公司会主动联系网点要求退回该笔汇款，网点应向西联公司客服中心笔汇款，网点应向西联公司客服中心（服务热线（服务热线80082033238008203323和和021-68664611021-68664611）索要退汇授权传真，原汇款索要退汇授权传真，原汇款本金和手续费全额退还发汇人，但手续费需本金和手续费全额退还发汇人，但手续费需5-7个工作日个工作日才能调回。其他处理与正常退汇相同。才能调回。其他处理与正常退汇相同。三、非正常退汇三、非正常退汇西联发汇成功后的退汇操

57、作6970 收汇：收汇： 是指我行接受客户的委托，通过我行西联汇款系统将是指我行接受客户的委托，通过我行西联汇款系统将汇入境内的外汇款项解付给客户的汇款业务。汇入境内的外汇款项解付给客户的汇款业务。 原则：原则： 先进行收汇操作，后解付款项给客户。先进行收汇操作，后解付款项给客户。71西联收汇业务流程：西联收汇业务流程：客户提交收汇单、有效身客户提交收汇单、有效身份证件等。份证件等。柜员登录柜员登录ABIS西联汇款系西联汇款系统，录入西联监控号等收统，录入西联监控号等收汇信息，经授权汇信息，经授权系统提系统提示收汇示收汇成功成功柜员打印收汇单并和收汇款项一柜员打印收汇单并和收汇款项一同提交给客

58、户。做好业务登记和同提交给客户。做好业务登记和档案留存。档案留存。西联西联监控号监控号、汇款、汇款信息信息发汇人发汇人72 一、个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请一、个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请办理收汇，填写西联汇款收汇单（以下简称收汇单）办理收汇，填写西联汇款收汇单（以下简称收汇单）和涉外收入申报单（如需），并签名确认。和涉外收入申报单（如需），并签名确认。 （一）（一）收汇单包括以下内容：收汇单包括以下内容：收汇人信息收汇人信息：收汇人名和姓、性别、出生日期、出生地、职：收汇人名和姓、性别、出生日期、出生地、职业、城市、地址、电话号码、证件类型、证件号码、

59、证件签业、城市、地址、电话号码、证件类型、证件号码、证件签发国、证件有效日期、国籍等发国、证件有效日期、国籍等 发汇人信息发汇人信息：名和姓、地址（街道）、城市和省、国家、电：名和姓、地址（街道）、城市和省、国家、电话号码、验证身份问题及答案（若有必填）。话号码、验证身份问题及答案（若有必填）。73 （二）（二）收汇单收汇单应使用阿拉伯数字、英文和汉语拼音填写。应使用阿拉伯数字、英文和汉语拼音填写。 （三）如果发汇人有测试问题，客户必须知道答案，并将其（三）如果发汇人有测试问题，客户必须知道答案，并将其内容填写在收汇单上。内容填写在收汇单上。 （四）对于确有特殊困难的客户，柜员可以代其填写，（

60、四）对于确有特殊困难的客户，柜员可以代其填写，但签但签名必须由客户本人完成。名必须由客户本人完成。 （五）汇款来自城市（五）汇款来自城市/省省/国家、汇款币种、收汇金额、西联国家、汇款币种、收汇金额、西联监控号、收汇人姓名、证件类型和号码、发汇人姓名、测试监控号、收汇人姓名、证件类型和号码、发汇人姓名、测试问题答案（如有）等关键要素不得涂改。问题答案（如有）等关键要素不得涂改。 一、个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请一、个人客户须凭本人有效身份证件原件等材料到网点申请办理收汇，填写收汇单和涉外收入申报单（如需），办理收汇，填写收汇单和涉外收入申报单（如需），并签名确认。（续）并签