理财与代理业务试题-多选题

1、1个人客户申请基金业务，（）业务类型不能代理。答案：ABCDE；A基金签约（包括签约、信息修改、更换结算账户、客户重要信息同步和解约）B基金TA账户签约管理（包括签约和解约）C基金客户风险类型评估、基金定投管理（包括签约、信息修改）D基金赎回E 基金购买2关于电子式国债，下列说法正确的是（）。答案：AC；A客户购买电子式国债前必须先开立电子式国债账户，系统会自动生成债券账号B电子式国债开户不可代理，投资者需签署中国农业银行储蓄国债（电子式）服务章程C个人投资者购买电子式国债，属免填单业务D电子式国债的购买必须在发行期内，网点营业时间内3关于基金客户风险类型评估(50201)交易，说法正确的是（

2、）。答案：BC；A个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、不检验密码B本交易不可代理C客户需填写个人客户风险承受能力评估问卷，成功后打印投资理财业务凭证一式两联，该凭证可不交客户签字。D评估有效截止日：系统会默认有效日期为评估日起一年，允许更改4可申请基金业务的卡种包括（）。答案：ABC；A标准借记卡B惠农卡C专用惠农卡D退役金专用卡E 准贷记卡F 军人保障卡5凭证式国债以百元为起点并按百元的整数倍发行，凭证式国债为记名式国债，（）。答案：ABC；A可以挂失B可以提前兑付C可以质押贷款D可以更名E 可以流通转让6凭证式国债面向社会公众发行，发行对象包括（）。答案：ABCD；A个人投资者B

3、企事业单位C行政机关D社会团体7储蓄国债计息方式有（ ）答案：ABCD；A固定利率B固定期限C利随本清D定期付息8基金业务办理中（）要素不得修改。答案：ABCD ；A客户名称B证件类型C证件号码D已经通过合约关联的地址、电话等联系方式9私募基金包含（）。答案：CDE；A基金专户理财B券商资产管理C信托计划D有限合伙制基金E 公司制基金10私人银行手续费优惠适用于（）。答案：CDE；A基金专户理财B券商资产管理C信托计划D有限合伙制基金公司制基金11基金交易手续费包括（）环节的手续费。答案：ABCD；A认购B申购C赎回D转换手续费12储蓄国债的特殊业务包括（）。答案：ABCDE；A电子式国债非交

4、易过户B国债交易介质管理C凭证式国债密码及支控管理D凭证式国债凭证管理E 凭证式国债印鉴管理13由于系统原因造成债券付息数据变动错误致使未能及时付息的，柜台国债交易员应及时上报情况并通知（）。答案：ABC；A信息系统管理处B金融市场部自营风险管理处C运行管理处D支行财运部14客户重要信息同步是指（ ）要素在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。答案：ABC；A客户姓名B证件类型C证件号码D结算帐户帐号15BoEing系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，包括（ ）。答案：ABCDE；A基金专户理财B券商资产管理C信托计划D有限合伙制基金E 公司制基金16关于BoEing交易电子国债

5、开销户管理（51400）说法正确的是（ ）。答案：BCD；A开户时客户须出示本人有效身份证件，且不能代理。B销户当日不能再开户。C客户没有电子式国债余额，才可销户。D客户持有的某债券到期后10个自然日内不能销户。17个人投资者购买凭证式国债可选择（）支控方式。答案：ABCD；A凭密码B凭证件C凭密码和证件D无支控方式18必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有（ ）。答案：ABC；A修改支控方式B修改通兑标志C司法冻结D支取兑付19凭证式国债可凭（ ），在一级分行内任一网点办理通兑。答案：ABD；A国债收款凭证B客户身份证件C预留印鉴D预留密码20关于储蓄国债认购，正确的说法是（ ）。答案：AB

6、C；A仅在储蓄国债发行期内可以购买B储蓄国债按单期设定单个个人账户最低、最高购买限额C客户可对一券种进行多次购买，但每次不应低于最低购买额，不应高于单笔最高限额D购买凭证式国债须提前开户21处于（ ）状态的储蓄国债账户不能兑付。答案：ABC；A挂失B冻结C质押D发行期内22属于个人客户风险承受能力类型的有（ ）。答案：ABCD；A激进B进取C稳健D谨慎23储蓄国债柜面额度的管理模式有（）。答案：ABC；A总行管理B一级分行管理C总分结合管理D二级分行管理24投资人购买凭证式国债,其计息方式为（ ）。答案：ABD；A从购买之日起计息B到期一次还本付息C计复利D逾期不加计利息25国债司法业务包括（

7、 ） 。答案：ABCD；A司法冻结B司法解冻C司法强制兑付D电子式国债司法过户26电子式国债在发行期和业务禁止期内不可以办理（）。答案：CD；A司法冻结B司法解冻C司法强制兑付D电子式国债司法过户27解除资金结算账户时（ ）办理。答案：AC；A只允许投资者本人B可代理办理C同一一级分行下任一网点D原关联资金结算账户的网点28个人客户申请办理基金业务的基本流程是（）。答案：ABCDE；A开立金穗借记卡B风险测评C基金签约D基金TA账户签约E 基金购买、赎回、定投等基金交易29以下基金业务成功后不能进行委托撤销的有（）。答案：ABCD；A修改客户资料B更改结算账号C客户重要信息同步DTA账户签约后

8、有在途交易30对公客户修改基金的客户资料，需要提供（）证明文件。答案：ABCD；A组织机构代码证或企业法人营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件B法人有效身份证件原件C法人授权书原件D经办人合法有效身份证件原件及复印件31客户在申请赎回基金份额时，可以选择（）。答案：AB；A顺延B不顺延C递延D不递延32基金代理销售渠道主要包括（）。答案：ABCD；A营业网点柜台销售B自助终端C电话银行D网上银行33我行代理黄金报价的单位包括（）。答案：ABC；A人民币元/克B人民币元/盎司C人民币元/件D美元/盎司34向单位客户销售实物黄金产品可以通过（）方式进行，经办人须提供有效身份证件。答案：AB；A

9、单位借记卡B支票转账C现金支票D现金35实物黄金的代理买入需要注意（）。答案：ABCD；A代理买入的黄金产品必须按照黄金企业规定的鉴定流程进行鉴定，鉴定合格的方可购回。B非我行代理卖出的实物黄金产品暂不予以购回。C购回采用实名制方式，须要求客户提供有效身份证件并留存复印件。D单位客户购回资金必须转入原购买单位的账户36营业网点开办基金代理销售业务的基本条件是（）。答案：ABCD；A已开办金穗借记卡业务B配备熟悉基金业务的人员，其中基金销售人员中至少一半人员须取得基金从业资格或基金销售从业资格C有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D经一级分行审核批准，报总行备案37基金代理销

10、售对象包括（）。答案：ABC；A根据中国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人B在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织C符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者D有自主能力的自然人38保险公司“银保通”业务主办行的工作职责包括（）。答案：ABCD；A负责保险公司“银保通”业务归集账户的管理B负责“银保通”业务的资金清算和账户核对C负责“银保通”业务的手续费清算D负责“银保通”业务的批量代收代付业务39各级行应根据“传世之

11、宝”的（）等条件分别在实物黄金系统中开户表外账户。答案：ABC；A品种B规格C破损标记D正常40向单位客户销售“传世之宝”产品，必须以（ ）方式进行，经办人须提供有效身份证件。答案：BC；A现金缴款单B单位借记卡转账C支票转账D支付结算业务申请书转账41破损金指（ ）,破损金不能对外销售。答案：ABCD；A外形变形B包装破损C成色变化D重量变化42下列哪些业务应因柜员操作失误，可以用7067（柜员撤销）撤销交易。答案：ABC；A销售B购回C系统内黄金调出D系统内黄金调入43在实物黄金交割或资金交付后，发现款项收付错误时，按照（）原则处理。答案：BC；A查明原因，长款退给客户B长款归公C短款自赔

12、D查明原因，请客户支付短款44在实物黄金交割或资金交付后，发现实物黄金收付错误时，应如何处理（）答案：ABC；A及时联系投资者协商处理B投资者同意退回调换的，经鉴定合格后，经办人员办理调货C投资人联系不上或协商不成的，经办人员进入交易系统进行相应的处理，差错产生的损失由经办人自但D上报上级行听从处理45每日营业日终，使用报表清单查询交易（6513），查询需要打印的报表文件清单，查询成功后，通过报表打印交易（6520）打印前一工作日报表，分别是（）报表。答案：ABCD；A中国农业银行实物黄金库存统计表B中国农业银行实物黄金出入库统计表C中国农业银行实物黄金买卖业务统计表D中国农业银行实物黄金买卖

13、流水单46代理黄金买卖的价格有黄金企业确定，我行代理企业统一对外发布。报价方式为“双边报价”，即同时报出（ ）。答案：AB；A买入价B卖出价C一日一价D一日多价47代理黄金业务时，各级行按照（ ）分别在实物黄金业务系统中开立表外账户。答案：ABC；A黄金企业B品种C规格D重量48代理买入的实物黄金(购回）产品，必须（ ）。答案：ABC；A按照黄金企业的规定的鉴定流程进行鉴定，鉴定合格的回购B采用实名制，需要求客户提供有效身份证件并留存复印件C单位客户的购回资金须转入原购买单位账户D可以是他行代理卖出的黄金企业产品49进入黄金表外账户开户交易，输入企业代码、品种代码、规格代码、账户名称，可选择（

14、）科目标记。答案：ABCD；A成品B破损C长库D短库50办理实物黄金代理销售时（6667）交易，客户填写中国农业银行实物黄金交易销售（客户买入）凭证（一式三联），简称销售凭证，柜员进行内容审核，审核要点包括（）。答案：BCD；A必须是中国人B采用转账交易方式的，须填写“转账账号”C单位购买必须用单位借记卡或转账方式进行交易D单位客户必须在“客户名称”栏填写购买单位名称、经办人姓名及有效身份证件号码51下列（）交易可以使用柜员撤销交易（7067)。答案：ABCD；A成品金转破损金B库存差错处理C库存差错核销D购回52代理黄金业务，ABIS已记账，ATII未记账，返回信息为“上笔交易已抹账，请用0

15、319.0320补打凭证”，表明该交易未完全成功，经办员应（）。答案：ABCD；A用7068末笔查询交易确认该交易已抹账B用0319查出原交易的和本笔抹账交易的日志号C用0320交易补打凭证D重新进入交易系统办理业务53代理黄金企业的报价类型包括（）。答案：ABC；A价费分离报价B价费合一报价C一口价D成本价54代理黄金业务的报价方式“一口价”包含（）。答案：BC；A人工费B黄金价格C加工费D运输费55实物黄金卖出的交易方式包括（）。答案：AB；A现货交易B延期提货交易C期货交易D延期期货交易56代理“银保通”业务的网点的主要工作职责是（）。答案：ABCD；A新保承保B犹豫期撤保C保单质押冻结

16、和解冻D“银保通”非实时联网业务的信息补录工作57“传世之宝”具有一定标准的重量，包括金条和金钱两个品种。下列（）属于金条的规格。答案：BCD；A10克B20克C50克D500克58客户通过存单办理“双利丰”个人通知存款时，应提供()资料。答案：ABC；A本人有效身份证件原件B本人有效身份证件复印件C 在“存款凭条”上填写开户信息，并选择“通知存款”和“约定转存”。D客户的借记卡 59个人客户申请“双利丰”借记卡签约需提供( )答案：ACD；A本人有效身份证件原件B金穗贷记卡C阅读并签订中国农业银行“双利丰”个人通知存款约定转存协议。D金穗借记卡60柜员在为客户办理双利丰时，需在系统中选择（）

17、等选项提交系统处理。答案：ABCD；A币种B钞汇标志C输入留存金额D输入最低转存金额61“双利丰”个人通知存款可办理外币主要包括（ ）。答案：ABCD；A英镑B港币C澳大利亚元D瑞士法郎62个人客户进行“双利丰”解约前，必须( )。答案：ABCD；A对签约借记卡下所有“双利丰”个人通知存款子账户进行销户。B客户申请解除双利丰协议，需提供签约借记卡。C柜员从菜单或直接输入交易码进入，根据交易提示刷卡录入卡号，提请客户输入密码，提交系统处理。D交易成功后打印业务回单，交客户签字确认，业务回单银行盖章，第一联银行做传票留存，第二联同金穗借记卡、身份证件原件交客户。63客户交易结算资金第三方存管业务发

18、起方式主要包括（）。答案：ABCD；A营业网点柜台B电话银行C网上银行D手机银行64第三方存管柜台变更类业务包括（）。答案：ABD；A更换借记卡B强制变更签约账户C密码更换D客户信息修改65第三方存管柜台查询类业务包括（）。答案：ABCDE；A客户信息查询B查询资金账户资金C机构代码查询D柜台交易流水查询E 柜台资金账户转账流水查询66证券公司主办行业务操作包括（）。答案：ABCD；A银证转账汇总数据预判断B银证转账汇总数据核对C交收资金划转核对D汇总账户余额核对67第三方存管类签约/解约类业务包括（）。答案：ABCD；A第三方存管/融资融券签约B对公结算账户第三方存管/融资融券签约C第三方存

19、管/融资融券带资金账号签约D第三方存管/融资融券预约开户E 第三方存管/融资融券预约销户68全国银期转账业务系统交易端分为（）。答案：ABC；A营业网点端B电子银行端C期货公司端D证劵公司端69中国农业银行银期转账业务申请表适用于机构投资者办理（）业务。答案：ABCD；A签约B解约C业务密码管理D业务密码修改70办理全国银期转账业务个人投资者签约时需提供（）。答案：AC；A有效身份证件原件B户口簿C金穗借记卡D金穗贷记卡71全国银期转账业务机构投资者签约时可通过（）方式查询客户信息。答案：ABC；A证件B账号C客户号D户名72全国银期转账业务系统管理端包括（）。答案：AB；A总行管理端B分行管

20、理端C营业网点管理端D期货公司管理端73下列属于国际贸易项下代付业务的有（）。答案：AB；A进口委托代付B出口委托代付C买方受托代付D卖方受托代付74当委托行为同业机构时，向我行申请办理受托代付业务的委托行应具备的条件包括（）。答案：ABCD；A委托行为外资同业机构的，应在总行外资代理行名录内；B"委托行为中资同业机构的，应在总行一级分行二级分行管理银行类客户名单内。"C"在我行有足额授信额度，或提供符合低信用风险业务条件的担保。"D具有国际业务办理经验，与我行各项业务往来记录良好。75我行可办理（）等项下的同业代付业务。答案：BCD；A委托贷款B信用证

21、（含国内信用证）C托收D汇款76海外代付中的代付行注册地可以为（）。答案：ACD；A香港B北京C澳门D台湾77申请受托代付业务时，委托行应提交的业务材料包括（）。答案：ABCD；A通过报文发送的受托代付申请B"信用证项下受托代付，需提交相应的信用证副本、寄单面函副本、发票副本等。"C"托收项下受托代付，需提交相应的寄单面函副本、发票副本等。"D汇款项下受托代付，需提交相关合同副本、发票副本等。78代发工资业务是指农业银行接受机关企事业单位和个体工商户委托，根据其提供的清单数据，代其发放职工( )等款项的业务。答案：ABCD；A工资B奖金C福利费D养老金7

22、9代发工资业务收费采取按（）等方式进行。需进行收费减免的，应当全面考虑委托单位的综合收益，参照中国农业银行中间业务收费减免相关规定执行。答案：AC；A按笔收费B按金额C协议收费D不收费80签订代发工资协议时，委托单位应提供（）。答案：ABCD；A营业执照B组织机构代码证C开户许可证D法定代表人有效身份证件复印件、经办人的有效身份证件原件及复印件、法人授权委托书81代发工资资料应妥善保管，其中（）应当建档永久保存，由网点专夹保管。答案：ABCD；A代发工资协议（含补充协议）B批量合约凭证原件C申请单D处理结果确认单82委托单位向我行提供工资发放明细，可采取（）两种方式。答案：AB；A纸质清单数据

23、B电子数据CU盘D光盘83委托单位向我行提供工资发放明细，纸质清单数据须加盖（）。答案：AD；A公章B法人章C经办人私章D财务章84通过柜面办理代发工资业务，委托单位应当每次提交书面申请，明确当次工资发放的（）等事项。答案：ABCD；A 总笔数B总金额C处理时间D校验需求85个人自动转账业务转账周期分为（）。答案：ABCD；A每日B每周C每月D月末86个人自动转账业务转账方式包括（）。答案：ABCD；A指定金额B留存金额差额C留存金额差额取整D补足余额87个人自动转账费用包括（）。答案：BC；A汇划费B签约费C转账手续费D邮电费88个人自动转账业务签约需要提供（）。答案：ABC；A本人有效身份

24、证件原件和复印件B本人农行金穗借记卡或个人活期结算存折C签订个人自动转账业务协议书D代理人身份证原件及复印件89个人自动转账业务必需本人亲自办理的包括（）。答案：ABC；A签约B解约C增加转入账户D设定转入账户转账顺序90个人自动转账是指银行根据个人客户的约定，按照一定转账（）和转账（），将指定账户的资金划转到约定的一个或多个账户的过程。答案：AB；A周期B方式C金额D余额91个人自动转账业务系统功能包括（）。答案：ABC；A自动转账签约管理B自动转账关系管理C自动转账公共管理D自动转账维护管理92自动转账签约管理包括()。答案：ABCD；A自动转账签约B自动转账解约C查询自动转账签约信息D更

25、换自动转账账户93个人客户办理“聪明账”增值账户业务需本人或者代理人到营业网点办理，且提供的资料包括（）。答案：ABCD；A本人有效身份证件原件B代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件C本人（或被代理人）金穗借记卡D签订中国农业银行“聪明账”增值账户业务协议，一式两份94“聪明账”增值账户业务是将客户的个人（）和（）以系统联系起来，进行科学管理，以增加客户收益的一项理财业务。答案：AC；A活期存款账户B零存整取定期账户C整存整取存款定期子账户D通知存款账户95个人资金归集业务中，批量归集方式分为（）。答案：ABCD；A全额归集B差额归集C全额取整归集D差额取整归集96个人资金归集入账方式分

26、为（）。答案：BD；A多笔入账B单笔入账C指定笔数入账D汇总入账97企业客户申请成为资金归集主账户时需要提供的资料包括（ ）。答案：BCD；A法人本人的借记卡或个人活期结算存折B签订个人资金归集业务协议书，一式两份C填写个人资金归集业务申请/变更表并加盖预留银行印鉴D与单位人民币结算账户开户时相同的资料一份98个人客户修改资金归集关系需提供的资料包括（ ）。答案：ACD；A本人有效身份证件原件B若为代理人还应提供代理人身份证原件C本人借记卡或存折D填写个人资金归集业务申请/变更表99“整存整取加息智能转存”业务中合理转存天数的计算由（ ）决定。答案：ABCD；A旧定期利率B新定期利率C新活期利

27、率D存期100客户可以通过（ ）签约“整存整取加息智能转存”。答案：ABC；A整存整取存单B定期一本通C金穗借记卡D活期一本通101“整存整取加息智能转存”重新存入的账户（ ）发生相应的改变，存款原账号不改变。答案：ABCD；A账户余额B利率C起息日D到期日102“整存整取加息智能转存”业务签约、签约修改、解约的交易代码分别是（ ）。答案：ACD；A13P0B13P1C13P2D13P3103“整存整取加息智能转存”业务中转存时重新存入的账户余额为（ ）之和。答案：BC；A提前支取的存款账户余额B原定期存款账户余额C提前支取的税后活期利息D提前支取的账户本息和104客户签约“聪明账”增值账户业

28、务时可以设定包括但不限于（ ）等条件。答案：ABCD；A留存金额B最小转存金额C存期D约转存期105“聪明账”增值账户明细查询可以查询到（ ）等明细。答案：ABD；A自动约转子账户明细B便捷消费子账户冻结明细C便捷消费子账户消费明细D便捷消费子账户销转明细106个人资金归集签约业务办理成功后，需交还客户的相关资料包括（ ）等。答案：ABCD；A业务回单第二联B个人资金归集业务协议书第二联C收费凭证D身份证件原件107确认资金归集关系交易办理成功后，需专夹保管的相关资料包括（ ）等。答案：AD；A个人资金归集子账户扣款授权书第一联B业务回单第一联C个人资金归集子账户扣款授权书第二联D身份证复印件

29、108凡因（ ）或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人，均可向我行开办个人存款证明业务的营业机构申请办理。答案：ABCDE；A出国留学B探亲C旅游D移民定居E 经商109个人存款证明仅作为客户本人在银行个人金融资产的证明，（ ）或作其它用途，也不能作为办理支取的凭据。答案：BCD；A不得质押B不得转让C不得为他人担保D不能挂失110开立个人存款证明的冻结止付不影响司法等有权机关依法（ ）。答案：ACD；A查询B销户C冻结D扣划111可用于开具个人存款证明的个人金融资产包括：( )等。答案：ABCD；A本外币定活期储蓄存款B凭证式国债C储蓄国债D中低风险的个人理财产品112个人存款证明

30、须主管签字、申请书须（ ）签字，记账凭证和申请书一式两联加盖业务办讫章，个人存款证明加盖业务专用章。答案：BD；A大堂经理B经办员C理财经理D主管113周末及法定节假日不办理存金通定投业务的（ ）。答案：BCD；A赎回B签约C修改D终止114存金通非交易过户是指因（ ）等原因进行的贵金属份额的所有权转移。答案：AD；A遗产继承B转让C出售D赠与115经办人员进入存金通销售交易，录入（ ），审核无误后提交系统处理。答案：ABC；A账户金代码B销售重量C选择客户级别D销售价格116存金通定投经办人员应提示客户可修改的定投合约要素包括( )。答案：BCD；A定投价格B定投重量C委托购买日D定投截止日

31、期117经办人员办理存金通销售、购回、提货等交易时，若因柜员操作失误、在交易系统中录入错误，在尚未同投资者进行实物黄金交割或资金收付前，报三级主管同意后可以通过柜员撤销交易进行撤销。本交易（ ）进行。答案：BD；A可跨日B不可跨日C可跨柜员D不可跨柜员118BoEing投资理财业务客户签约时可以选择开通渠道。除系统默的渠道认外，限个人可以开通的渠道包括（ ）。答案：ACD；A电话银行B网银渠道C掌上银行D自助机具119签约天天利滚利及半开放式产品做自动理财时，需客户选择（ ）作为申购周期。答案：AB；A每天B每周C每季D每半年120可以修改的自动理财签约主要信息有（ ）。答案：ABD；A最低留存金额B单笔最高限额C理财产品D申购周期121理财产品购买交易包括（ ）。答案：ABC；A认购B申购C申购预申请D回购122个人客户可在（ ）进行风险承受能力评测。答案：ACD；A网银端B电话银行C掌上银行端D柜面端123对公“双利丰”的发布方式有（ ）三种。答案：ABC；A柜台B现金管理客户端C企业网上银行D自助没备124已在我行开立活期存款帐户的单位客户申请办理对公“双