第5章金融范畴的形成与发展

1、1 商商 学学 院院 货货 币币 金金 融融 学学 ACCOUNT ING FINANCEACCOUNT ING FINANCE 第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融3第五章第五章 金融范畴的形成与发展金融范畴的形成与发展p第一节第一节 “ “金融金融”及其涵盖的领域及其涵盖的领域p第二节第二节 金融范畴的形成及其界定金融范畴的形成及其界定第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融4p1.理解和掌握金融一词在不同场合的用法和内涵理解和掌握金融一词在不同场合的用法和内涵p2.理解和掌握金融范畴的形成和界定理解和掌握金融范畴的形成和界定p3.了解金融学科的内容和层次了解金融学科的内容

2、和层次第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融5第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融6第一节第一节 “ “金融金融” ” 及其涵盖的领域及其涵盖的领域p一、一、“金融金融”这个由中文组成的词所涵盖这个由中文组成的词所涵盖的范围的范围 p二、西方人对二、西方人对Finance的用法的用法p三、比较三、比较“金融金融”与与“Finance”p四、如何四、如何对待中文对待中文“金融金融”的不同用法的不同用法第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融7一、一、“金融金融”这个由中文组成的词所涵盖的范这个由中文组成的词所涵盖的范围围 金融是一个经济学的概念和范畴。我国的学者金融是一个

3、经济学的概念和范畴。我国的学者认为：中文认为：中文“金融金融”所涵盖的范围有广义和狭义之所涵盖的范围有广义和狭义之分。分。宽口径的宽口径的“金融金融”窄口径的窄口径的“金融金融”指与物价有紧密联系的货币流通，银行与非指与物价有紧密联系的货币流通，银行与非银行金融机构体系，短期资金拆借市场，资银行金融机构体系，短期资金拆借市场，资本市场，保险系统，以及通常以国际金融概本市场，保险系统，以及通常以国际金融概括的诸多方面。括的诸多方面。仅指资本市场。仅指资本市场。稍宽一些，指金融机构和金融市场的微观稍宽一些，指金融机构和金融市场的微观领域领域。第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融8二、西方

4、人对二、西方人对Finance的用法的用法国际上对国际上对Finance一词的用法也并非一种，有最宽的、最窄的和介一词的用法也并非一种，有最宽的、最窄的和介于两者中间的三种。于两者中间的三种。 p 货币的事务、货币的管理、与金钱有关的货币的事务、货币的管理、与金钱有关的财源等财源等p 与资本市场有关的运作机制与资本市场有关的运作机制p 货币的流通、信用的授予、投资的运作、货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的服务等银行的服务等第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融9三、比较三、比较“金融金融”与与“Finance” 把中文的把中文的“金融金融”与西文的与西文的Finance相比较，

5、可列图相比较，可列图如下：如下：口径的口径的口径的口径的 口径的口径的 口径的口径的 口径的口径的 第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融10四、如何对待中文四、如何对待中文“金融金融”的不同用法的不同用法1. 就中文词就中文词“金融金融”来说，事实上是宽口径和窄口径两种主来说，事实上是宽口径和窄口径两种主要用法并存。要用法并存。 既然不同用法的并存是客观事实，那就难以存此废彼。既然不同用法的并存是客观事实，那就难以存此废彼。2.其实，中国人对金融涵盖范围的宽窄两种口径并不是排斥其实，中国人对金融涵盖范围的宽窄两种口径并不是排斥关系。图示如下：关系。图示如下： 第一篇第一篇 货币、信用

6、与金融货币、信用与金融11练一练练一练p 1金融就是指资金的融通。（金融就是指资金的融通。（ ）p 2在中文文献中，以下各项曾用来表达和说明金融一词在中文文献中，以下各项曾用来表达和说明金融一词的是：的是： （ ）nA银根银根 B金钱融通金钱融通nC资金融通资金融通 D家计理财家计理财p 3就就FINANCE口径与中文口径与中文“金融金融”的对应情况而言，以的对应情况而言，以下的描述合适的是：下的描述合适的是： （ ）nA宽口径的宽口径的finance不能使用中文不能使用中文“金融金融”一词来表一词来表达达nB中口径的中口径的finance与宽口径的与宽口径的“金融金融”对应对应nC窄口径的窄

7、口径的finance与窄口径的与窄口径的“金融金融”对应对应nD宽口径的宽口径的finance相当于中文相当于中文“金融金融”与与“财务财务”之和之和错错ABCABC第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融12练一练练一练p 4西方对西方对finance一词的诠释包括：一词的诠释包括： （ ）nA国际货币合作国际货币合作nB与资本市场有关的运作机制以及股票等有价证券的与资本市场有关的运作机制以及股票等有价证券的价格形成价格形成nC货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的服货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的服务等务等nD货币的事务、货币的管理、与金钱有关的财源等货币的事务、货币的

8、管理、与金钱有关的财源等BCD第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融13第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融14第二节第二节 金融范畴的形成及其界定金融范畴的形成及其界定p一、金融范畴的形成一、金融范畴的形成p二、金融范畴的扩展二、金融范畴的扩展p三、对金融范畴的界定三、对金融范畴的界定p四、金融学科的基本内容四、金融学科的基本内容p五、货币银行学五、货币银行学 金融学金融学第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融15一、金融范畴的形成一、金融范畴的形成p1.古代相互独立发展的货币范畴与信用范古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴畴p2.现代银行的产生与金融范畴的形成现代

9、银行的产生与金融范畴的形成第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融161.古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴在现代市场经济在现代市场经济之前，二者处于之前，二者处于相互独立的状态相互独立的状态货币在以实物形态存在时，货币在以实物形态存在时，不是信用的创造；金属铸币不是信用的创造；金属铸币的存在也不依存于信用。的存在也不依存于信用。在前资本主义社会，信用一直在前资本主义社会，信用一直是以实物借贷和货币借贷两种是以实物借贷和货币借贷两种形式并存；由货币借贷发展而形式并存；由货币借贷发展而出现的信用流通工具，也非流出现的信用流通工具，也非流通中货币的主要形

10、态。通中货币的主要形态。 第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融172.现现代银行的产生与金融范畴的形成代银行的产生与金融范畴的形成123随着现代银行的出随着现代银行的出现，有了银行券和现，有了银行券和存款货币。存款货币。是银行券和存款货是银行券和存款货币完全占领流通的币完全占领流通的转折点转折点实施了不兑现的银实施了不兑现的银行券流通制度，此行券流通制度，此时形成新范畴：金时形成新范畴：金融融原因之一原因之一原因之二原因之二任何货币的运动都是在信任何货币的运动都是在信用的基础上组织起来的用的基础上组织起来的任何信用活动也同时都是任何信用活动也同时都是货币的运动货币的运动第一篇第一篇

11、货币、信用与金融货币、信用与金融18二、金融范畴的扩展二、金融范畴的扩展投资投资 保险保险 租赁租赁 第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融19三、对金融范畴的界定三、对金融范畴的界定3.1 凡涉及货币，又涉及信用，以及以货币与凡涉及货币，又涉及信用，以及以货币与信用结合为一体的形式生成、运作的所有交信用结合为一体的形式生成、运作的所有交易行为的集合。易行为的集合。3.2 凡是涉及货币供给，银行与非银行信用，凡是涉及货币供给，银行与非银行信用，以证券交易为操作特征的投资，商业保险，以证券交易为操作特征的投资，商业保险，以及以类似形式进行运作的所有交易行为的以及以类似形式进行运作的所有交

12、易行为的集合。集合。第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融20 四、金融学科的基本内容四、金融学科的基本内容第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融21五、货币银行学五、货币银行学金融学金融学p1. 一门古老的学科一门古老的学科金融学科体系中的基础课。金融学科体系中的基础课。p2. 英文名的演进：英文名的演进： Money and Banking The Economics of Money and Banking The Economics of Money, Banking and Financial Marketp3. 我国早就引进这门课，相应名称：货币银行学、我国早就引进

13、这门课，相应名称：货币银行学、货币银行金融市场学、货币金融学货币银行金融市场学、货币金融学p4. 这门课一直既讲金融的宏观分析，又讲金融的这门课一直既讲金融的宏观分析，又讲金融的微观分析。微观分析。第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融22五、货币银行学五、货币银行学金融学金融学p 5. 既讲金融宏观分析又讲金融微观分析的既讲金融宏观分析又讲金融微观分析的货币银行学货币银行学，按照中国通常对按照中国通常对 “金融金融” 这个概念的习惯理解，更名为这个概念的习惯理解，更名为金融学金融学可能是适宜的。可能是适宜的。n其实，几十年来，主张采用金融学名称的学者、教师其实，几十年来，主张采用金融

14、学名称的学者、教师甚多；并且已经有人采用了甚多；并且已经有人采用了金融学金融学的名字。的名字。p 6. 货币银行学货币银行学更名为更名为金融学金融学，与，与Finance 翻译过翻译过来的来的金融学金融学重名，怎么办？重名，怎么办？n并存之可也并存之可也p 7. 英译取名英译取名 nThe Economics of Money and Finance第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融23阅读材料阅读材料5-1：金融学金融学时代时代p定位为金融学科的基础理论课程。定位为金融学科的基础理论课程。p作为金融学科的入门课程：与直接融资不发达，作为金融学科的入门课程：与直接融资不发达，间接融

15、资为主的金融发展的初级阶段，把货币银间接融资为主的金融发展的初级阶段，把货币银行问题作为金融学研究的重点相适应。行问题作为金融学研究的重点相适应。第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融24阅读材料阅读材料5-1： 金融学金融学时代时代p 随着现代金融市场的迅速发展，直接融资比重的逐步提高，随着现代金融市场的迅速发展，直接融资比重的逐步提高，对金融市场的研究成为国际金融理论界研究的一大热点和对金融市场的研究成为国际金融理论界研究的一大热点和重点。仅以货币、银行问题作为研究重点的我国传统金融重点。仅以货币、银行问题作为研究重点的我国传统金融学已不适应我国金融实践的需要和与国际金融理论发展相

16、学已不适应我国金融实践的需要和与国际金融理论发展相衔接的需要。衔接的需要。p 1997年，国务院学位委员会修订研究生学科专业目录，年，国务院学位委员会修订研究生学科专业目录，将原目录中的将原目录中的“货币银行学货币银行学”专业和专业和“国际金融国际金融”专业合专业合并为并为“金融学金融学( (含：保险学含：保险学)”)”专业。金融学界尽管在学科专业。金融学界尽管在学科方面还存在较多的分歧，但在金融学应该包括宏观金融分方面还存在较多的分歧，但在金融学应该包括宏观金融分析和微观金融分析两个层面的内容方面基本上达成了共识。析和微观金融分析两个层面的内容方面基本上达成了共识。 第一篇第一篇 货币、信用

17、与金融货币、信用与金融25练一练练一练p 5货币在以实物形态和铸币形态存在时，都不是信用的货币在以实物形态和铸币形态存在时，都不是信用的创造。当贵金属货币退出流通，创造。当贵金属货币退出流通，20世纪世纪30年代开始，进年代开始，进入入 _流通时代，货币的流通与信用的活动，流通时代，货币的流通与信用的活动，则变成了同一的过程。则变成了同一的过程。p 6在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货币范畴和信用范畴是各自独立发展的。（币范畴和信用范畴是各自独立发展的。（ ）p 7从从货币银行学货币银行学到到金融学金融学的名称变化，反映出的名称变化，反

18、映出金融学科在内容上发生了脱胎换骨的变化。（金融学科在内容上发生了脱胎换骨的变化。（ ）错错对对信用货币信用货币第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融26即问即答即问即答p1.如何理解金融这个范畴？如何理解金融这个范畴？p2.“现代经济生活中货币量越多表明银行信现代经济生活中货币量越多表明银行信用资金来源越多用资金来源越多”的说法正确吗？为什么？的说法正确吗？为什么？第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融27本章小结本章小结p 1.“金融金融”一词在中国有宽口径、窄口径的用法，西方一词在中国有宽口径、窄口径的用法，西方finance一词有宽口径、中口径、窄口径的用法，二者尽一词有宽口径、中口径、窄口径的用法，二者尽管不同场合不完全对应，但在总体上是一致的。管不同场合不完全对应，但在总体上是一致的。p 2.在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货币在以实物形态和铸币形态为形式的货币流通时代，货币