金融学：习题2

1、一、名词解释公司债券 信用债券 金融债券 股票 优先股可赎回条款 多方 信用评级 逆回购 通知放款市场国库券市场 转贴现 同业拆借市场 回购 再贴现银行同业拆借 拆息率 显性成本 柜台交易 公募发行间接发行 隐性成本 证券交易所 信用交易 证券上市二、不定项选择1.货币市场最基本的功能是（ ）。 A.调剂余缺，满足短期融资需要 B.为各种信用形式的发展创造条件 C.为政策调控提供条件和场所 D.有利于企业重组 2.货币市场各子市场的利率具有互相制约的作用，其中对回购协议市场利率影响最大的是（ ）。 A.国库券市场 B.票据市场 C.同业拆借市场 D.CD市场 3. 同业拆借市场利率常被当作（

2、），对整个经济活动和宏观调控具有特殊的意义。 A.基准利率 B.公定利率 C.浮动利率 D.市场利率 4. 从本质上说，回购协议是一种（ ）协议。 A担保贷款 B.信用贷款 C.抵押贷款 D.质押贷款 5.回购协议的标的物是（ ）。 A.政府债券 B.中央银行债券 C.金融债券 D.有价证券 6. 票据到期前，票据付款人或指定银行确认票据记明事项，在票面上做出承诺付款并签章的行为称为（ ）。 A.贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.承兑 7.英文缩写LIBOR指的是（ ）。 A.全国证券交易自动报价系统 B.全国统一的同业拆借市场网络系统 C.伦敦同业拆放利率 D.平滑异同移动平均线 8.非金融

3、性公司发行融资性票据主要采取的方式是（ ）。 A.直接出售 B.间接销售 C.拍卖方式折扣发行 D.溢价发行 9.率先在上海成立相对独立的票据营业部的银行是（ ）。 A. 交通银行 B.工商银行 C. 建设银行 D.农业银行 10.经济高涨时，商业银行对国库券的投资一般会（ ）。 A.上升 B.下降 C.不变 D.先升后降 11. 从交易对象的角度看，货币市场主要由（ ）等子市场组成。 A.基金 B.同业拆借 C.商业票据 D.国库券 E.回购协议 12.下列描述属于货币市场特点的有（ ）。 A.交易期限短 B.资金借贷量大 C.交易工具收益较高而流动性差 D.风险相对较低 E.流动性强 13

4、.投资者投资于票据的渠道有（ ）。 A.购买投资于商业票据的基金份额 B.从票据交易商手中购买 C.从发行人手中直接购买 D.仅B和C正确 E.从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买 14.我国票据市场的主要交易形式有（ ）。 A.银行承兑汇票的交易市场 B.融资性票据市场 C.票据承兑业务 D.银行办理的票据贴现业务 E.银行办理的票据再贴现业务 15.票据市场包括（ ）。 A.商业票据承兑市场 B.商业票据贴现市场 C.银行承兑汇票市场 D.融资性票据市场 E.中央银行票据市场 16. 下列有关我国同业拆借市场的描述，正确的有（ ）。 A.在资金供给制的传统体制下，不存在同业拆借市场 B.

5、信贷资金管理制度的改革促进了同业拆借市场的兴起 C.20世纪90年代初，曾一度出现 “违章拆借”现象 D.从1993年下半年开始，对同业拆借市场进行了治理整顿，取得了较好的效果 E.1996年1月3日，全国统一的同业拆借市场网络系统开通运行，标志着我国同业拆借市场进入新的规范发展阶段 17.回购协议市场的交易特点有（）。 A.流动性强 B.安全性高 C.收益稳定且超过银行存款收益 D.税收优惠E.对于商业银行来说，回购交易具有明显的优势 18. 政府发行短期债券的主要目的是（ ）。 A.满足政府短期资金周转的需要 B.获取投资收益 C.为中央银行的公开市场业务提供操作工具 D.作为流动资产的二

6、级准备 E.当作投资组合中一项重要的无风险资产 19.下列有关我国国库券市场的描述，正确的有（ ）。 A.期限在1年以内和1年以上的由政府财政部门发行的政府债券，均称为国库券 B.与发达国家有较大差别，期限太长，实际上是中长期国债 C.国库券转让业务采取先试点后推广至全国的方式 D.1994至1996年曾发行1年期以内的国库券，1997年停止了短期国债的发行。 E.不是真正意义上的国库券市场，但政府债券期限结构的多样化是发展的趋势 20.决定回购协议市场利率高低的因素有()。 A 证券信用度越高，流动性越强，回购的利率越高 B 回购协议期限越短，回购的利率越高 C. 采用实物交割的回购利率较低

7、 D. 证券信用度越高，流动性越强，回购的利率越低 E回购协议期限越短，回购的利率越低 21.下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（ ）。 A.有一笔暂时闲置资金 B.商业银行的存款准备金头寸不足 C.流动性资金不足 D.补充固定资本 22. 证券发行市场和交易市场上的主要投资者是（ ）。 A.政府 B.各类金融机构 C.个人投资者 D.企业 23.下列不属于资本市场中介机构的是（ ）。 A.从事自营业务的证券公司 B.证券交易所 C.会计师事物所 D.资产评估机构 24.场内交易遵循的竞价原则是（ ）。 A.时间优先 B.时间优先、价格优先 C.价格优先 D.价格优先、时间优先 25. 投资

8、者购买有价证券时只付一部分价款，其余款项由经纪人垫付，经纪人从中收取利息的交易方式是（ ）。 A.现货交易 B.期货交易 C.期权交易 D.信用交易 26.下列属于非系统风险的是（ ）。 A.信用风险 B.市场风险 C.购买力风险 D.政策风险 27.有效资产组合是（ ）。 A.以最低的风险取得最高收益 B.取得与风险相适应的收益 C.相同风险下应取得最高收益 D.取决于投资者的风险承受能力 28. “证券市场是经济晴雨表”是因为（ ）。 A.证券市场走势滞后于经济周期 B.证券市场走势比经济周期提前 C.证券市场走势经济周期时间完全吻合 D.证券价格指数能事后反映 29. 证券价格一般呈现稳

9、步攀升之势，颇具长线持筹的价值的股票是（ ）。 A. 蓝筹股 B.重组股 C. 绩平股 D.垃圾股 30.下列哪一项不是技术分析的理论基础（ ）。 A.市场行为包括一切信息 B.技术分析可以替代基本面分析 C.价格沿趋势波动，并保持趋势 D.历史会重复 31. 下列描述属于资本市场特点的是（ ）。 A.金融工具期限长 B.为解决长期投资性资金的供求需要 C.资金借贷量大 D.流动性强 E.交易工具有一定的风险性和投机性 32.作为证券投资市场上的投资者有（ ）。 A.个人投资者 B.企业 C.各类金融机构 D.各类基金 E.外国投资者 33.资本市场具备并发挥的功能有（ ）。 A.筹集资金的重

10、要渠道 B.资源合理配置的有效场所 C.调剂资金余缺 D.有利于企业重组 E.促进产业结构向高级化发展 34.有利于提高发行者知名度的发行方式是（ ）。 A.私募发行 B.间接发行 C.发起设立 D.公募发行 E.直接发行 35.属于配股条件的是（ ）。 A.符合国家产业政策B.最近3年内财务会计文件无虚假记载或重大遗漏 C.前一次发行的股份已经募足，并间隔3年以上 D.公司预测的净资产税后利润率应达到同期银行个人活期存款利率 E.配售的股票限于普通股 36.属于证券市场上的技术指标的有（ ）。 A.相对强弱指标 B.随机指标 C.平滑异同移动平均线 D.心理线 E.乖离率 37.下列有关证券

11、流通市场的组织方式的说法，正确的有（ ）。 A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易 B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易 C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位D.证券交易所在二级市场上处于核心地位 E.场外交易是二级市场的基础与主体 38.下列政策中,会引起证券市场价格上升的是（ ）。 A.增加货币供应量 B.下调利率 C.扩张性财政政策 D.政府转移支付增加 E.减税 39.属于资本市场交易成本中隐性成本的是（ ）。 A.价差成本 B.税费 C.信息成本 D.通讯费 E.手续费 40.证券投资的基本面分析应当考虑的因素有 ()。 A经济运行周期 B.宏观经济政策 C. 证券过去的价格形态 D.产业生命周期 E上市公司的业绩 三、问答题1票据主要有哪几种？他们的区别和联系是什么？2债券如何进行分类？3.同业拆借市场的交易对象有哪些？ 4.在国库券市场上，政府、