变革及创新中的资金集中管理信息化

1、 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司 版权所有 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司P2 企业资金管理模式的演变应运而生的流动性管理工具3不断创新的支付结算体系2321摸索中的电子商业汇票3 4重要的债券融资渠道从贸易融资到供应链金融3从本土化到国际化276一级目录机遇与挑战58 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P3企业资金管理模式的演变资金共享服务中心外部供应商资金共享服务中心服务标准权责分配费用分摊（内部）结算沟通工具共享服务服务工具资金分析决策服务评价与改进应收管理应付管理费用报销预算控制服务绩效资金核算与合并报表风险预警服务结果资金结算

2、资产管理对标合规审核集团总部资金组织绩效社会公共服务资金稽核知识管理银行接口政府系统接口电子商务接口业务绩效评价IT资金系统业务多维分析业务单位资金原始单据IT业务系统影像设备（系统）风险监控资金状况人员管理业务数据服务数据处理结果绩效评价外部客户资金流信息流资金流信息流单据流集团管理层审计业务单位管理层审计信息共享资金战略影像采集、传输、业务处理、信息调用 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P4不断创新的支付结算体系资金业务系统网上银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息l 将各家银行系统整合在一个平台l 实时获取在线账户余额及交易明细l 自定义查询所有账户余额及

3、交易明细l 实时提交付款请求l 自动下载电子对帐单银企直联银企直联 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P5现代化支付系统n现代化支付系统主要分为大额实时支付系统HVPS和小额批量支付系统BEPS。建有两级处理中心，即国家处理中心（NPC）和全国省会（首府）及深圳城市处理中心（CCPC）nHVPS处理同城和异地在规定金额起点以上的大额贷记支付业务、紧急的小额贷记支付业务以及特定的及时转账业务，实行逐笔实时处理，全额清算资金。nBEPS处理同城和异地的借记支付业务和规定金额起点以下的小额贷记业务，实行批量发送支付指令，净额清算资金。 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国

4、)有限公司P6应运而生的流动性管理工具现金池分类类别实体现金池实体现金池虚拟现金池单一账户现金池外币现金池 母账户和成员单位账户现金余额进行实际的转移 仅存一个实体账户，在该实体账户下为不同机构设置附属账户。为母实子虚。 母账户和成员单位账户现金余额不进行实际的转移 事先须获得国家外汇管理局的批准。 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P72022-5-6Inspur group基于委贷框架的实体资金池基于委贷框架的实体资金池 集团总公司每日终统一上收各成员企业账户资金头寸，并集中到集团总公司“现金池”（CASH POOL）账户；集团总公司以现金池中资金及其统一向银行申请获得

5、的授信额度为保证，约定各成员企业的日间透支额度；在约定的透支额度内，若日间成员企业账户余额不足，可以账户透支的方式自主对外付款；日终，集团总公司与银行统一清算，以现金池资金或授信项下融资补足各成员企业透支金额。 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P82022-5-6Inspur group虚拟资金池虚拟资金池 在不实际划转资金的条件下，对集团内各成员企业账户合并计息的服务，并且，银行事前对单个成员企业账户核定一定的透支额度，支持其账户透支支付（透支可过夜）。银行按各成员企业账户存款余额和透支余额相抵后净额对集团总公司支付存款利息或收取透支利息。 版权所有 1993-2011

6、 金蝶软件(中国)有限公司P99池融资与管理n风险总控n对客户更有吸引力预警线预警线止损线止损线融资水位线融资水位线入池入池出池出池 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P10电子商业汇票客户需求 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P11摸索中的电子商业汇票 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P12电子商业汇票系统功能组件 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P13重要的债券融资渠道 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P14业务模式分析-发行方流程分析1.2.1.3.确定发行方案确定发行方案确定资金

7、用途确定资金用途1.4.制作有关文件制作有关文件制作申请文件制作申请文件1.5.向交易商协会提交注册材料向交易商协会提交注册材料1.6.注册会议决定批准与否注册会议决定批准与否配合主承开展尽职调查配合主承开展尽职调查n 良好的开局最为重要良好的开局最为重要n 根据企业资金安排和债券市场情况，与主承销商共同确定发行方案1.7.批准后组织发行批准后组织发行n由随即抽取的5名注册委员会委员对是否接受企业发行注册作出独立判断。选择主承销商等中介机构选择主承销商等中介机构1.1.n 配合主承销商开展尽职调查工作n 主承销商协助发行人准备相关注册材料n 主承销商组建承销团成员n将注册文件报送交易商协会注册

8、办公室n按照注册办公室要求解释、补充注册文件n发行人与承销商协商确定发行日期，并将相关发行文件上网公告，主承销商进行簿记建档工作 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P15系统实现方案发行计划债券品种中介机构发行方式承销方式信用评级费用类型 承销协议 征信评级 法律意见书接受注册通知书 发行公告发行情况公告募集收款承销费 登记托管费兑付服务费信用评级费审计费律师费利息单兑付公告兑付结算单发行准备募集管理到期兑付账务系统预算管理债券融资分析 募集说明书付息预提 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P16从本土化到全球化巴西阿根廷澳大利亚巴拿马南非新加坡印度泰国

9、德国俄罗斯越南菲律宾中国波兰美国加拿大乌克兰迪拜巴基斯坦孟加拉马来西亚印度尼西亚新西兰香港法国墨西哥 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P17国际结算系统综述n国际结算系统是银行为客户提供贸易（或非贸易）外币结算的业务系统。n主要业务品种包括：信用证、托收、汇款、保理、保函、进口押汇、出口押汇、出口贴现、福费廷、打包贷款等。n国际结算系统与银行的以下系统密切相关：核心帐务系统，额度控管系统，SWIFT系统，人行外币支付系统，外汇买卖系统，牌价系统等。 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P18外汇集中结售汇平台成成员员单单位位集集团团资资金金组组织织外汇资

10、金集中外汇资金集中成员单位外汇购汇成员单位外汇购汇外汇交易申请外汇交易申请成员单位外汇结汇成员单位外汇结汇财务公司外汇买卖财务公司外汇买卖外汇买卖牌价制定外汇买卖牌价制定外汇账户设立外汇账户设立外汇资金上收外汇资金上收外汇资金下拨外汇资金下拨结汇申请结汇申请售汇申请售汇申请外汇账户余额外汇账户余额银企平台银企平台外汇购入外汇购入外汇卖出外汇卖出外汇账户余额外汇账户余额外汇账户限额外汇账户限额外汇账户交易外汇账户交易 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P19从贸易融资到供应链金融打造企业生态链 版权所有 1993-2011 金蝶软件(中国)有限公司P20机遇与挑战：资金集中管

11、理信息化趋势数据传输标准u 形成各类资金管理系统与银行对公/对私业务系统的交易报文传输标准格式模板，降低通讯成本。系统建设标准u 提供以专业化理论体系为支撑的系统业务一致性标准，加强规范性。财资领域从业标准u 提供细分领域的从业技能培训教育体系，提高从业人员专业度。财资管理对标标准u 提供企业财资管理和银行现金服务的最佳业务实践，促进系统各参与方不断优化提升。 版权所有 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司P22没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分

12、销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在美国或其他公司的商标。ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。JAVA 是Sun Micro