2017-2022年中国投资金融行业投资战略研究报告(目录)

1、中国领左产业研弈机絢智硏咨词intelligen匚rresear匚hGroup2017-2022年中国投资金融行业投资战略研究报告（目录）公司介绍北京智研科研咨询有限公司成立于2008年，是一家从事市场调研、产业研究的专业咨询机构，拥有强大的调研团队和数据资源，主要产品有多用户报告、可行性分析、市场调研、ipo咨询等，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。中国产业信息网()是由北京智研科信咨询有限公司开通运营的一家大型行业研究咨询网站，主要致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，

2、提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、服装纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、iT通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。我们的服务领域产业产品技术企业产业环境产品定义技术现况基本数据市场区隔占有率技术关联发展沿革全球概况应用市场规模新产品技术动向大事纪产销状况市场结构替代技术动大投资产业特性营销通路专利经营概况吸引力供需变化标准竞争优势发展条件产品关联零组件经营策略发展轨迹生命周

3、期技术层次潜在竞争者产业政策竞争者技术趋势竞争分析成本结构发展策略2017-2022年中国投资金融行业深度调研及投资战略研究报告（目录）【出版日期】2017年【交付方式】Email电子版/特快专递【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元【报告编号】R508748【报告链接】报告目录：2015年年末小额贷款、融资租赁、融资性担保、商业保理的融资余额分别为0.94万亿、4.44万亿、2.34万亿、0.05万亿。其中，商业保理的融资余额最小，主要原因是我国超过3万亿的保理市场基本被银行垄断，商业保理直到2012年后才开始发展。2015年末小额贷款、融资租赁、融资性担保、商业

4、保理机构数量及融资余额类型小额贷款融资租赁融资性担保商业保理机构数量（家）8910450879892346融资余额（亿）94124440023400500智研咨询发布的2017-2022年中国投资金融行业深度调研及投资战略研究报告共六章。首先介绍了投资金融产业相关概念及发展环境，接着分析了中国投资金融行业规模及消费需求，然后对中国投资金融行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国投资金融行业面临的机遇及发展前景。您若想对中国投资金融行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观

5、经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。第1章中国产业金融服务发展综述131.1 产业金融的相关概述131.1.1 产业金融服务的定义131.1.2 产业金融服务的分类131.1.3 产业金融服务的实现形式13（1）资源的资本化14（2）资产的资本化14（3）知识产权的资本化14（4）未来价值的资本化141.2产业金融服务的商业模式151.2.1资金融通阶段15(1) 政府投融资模式16(2) 市场投融资模式17(3) PPP投融资模式171.2.2 资源整合

6、阶段18(1) 客户资源整合18(2) 能力资源整合19(3) 信息资源整合191.2.3 价值增值阶段19(1) 产业资本运营20(2) 金融资本运营20(3) 产权资本运营20第2章中国产业金融服务行业影响环境分析212.1 产业金融服务行业政策环境分析212.1.1 2014-2016年央行货币政策21(1)2011-2016年央行货币政策解读21(2) 对金融机构相关业务的影响分析23(3) 央行货币政策预测262.1.22014-2016年金融机构贷款投向分析26(1) 近年产业投向政策解读281)重大基础设施类政策解读282）政府主导投资类政策解读293）民生及消费类政策解读294

7、）新兴工业及其他行业政策解读322.2 产业金融服务行业经济环境分析332.2.1国内GDP增长分析332.2.2 工业经济增长分析342.2.3 农业经济增长分析342.2.4 固定资产投资情况352.2.5 社会消费品零售总额362.2.6 进出口总额及其增长362.2.7 货币供应量及其贷款372.2.8 制造业采购经理指数382.2.9 非制造业商务活动指数382.2.10 行业经济对产业金融服务业影响分析392.3产业投融资市场环境分析402.3.1金融市场运行情况分析40（1）股票市场运行分析40（2）债券市场运行分析43（3）保险市场发展分析45（4）基金市场发展分析46（5）信

8、托市场发展分析482.3.2产业融资市场需求分析49第3章中国产业金融服务行业细分行业分析513.1互联网金融服务业分析513.1.1网络产业发展状况及相关政策513.1.2网络金融服务的商业模式543.1.3网络产业融资需求分析543.1.4网络产业金融化空间分析553.1.5网络金融服务产品分析55（1）担保服务产品分析56（2）融资租赁服务产品57（3）供应链金融服务产品59（4）贸易融资服务产品60（5）网络保险代理服务产品623.1.6网络金融服务收入来源分析63（1）金融机构利率分成64（2）传媒企业广告收入64（3）互联网企业专项收费643.1.7网络金融服务风险控制643.2新

9、能源金融服务业分析653.2.1新能源产业发展状况及相关政策653.2.2新能源金融服务的商业模式683.2.3新能源产业融资需求分析693.2.4新能源产业金融化空间分析70(1) 风电产业价值链分析70(2) 太阳能光伏产业价值链分析71(3) 生物质能发电价值链分析71(4) 价值链上的金融服务空间723.2.5 新能源金融整体解决方案72(1) 清洁发展机制(CDM)72(2) 合同能源管理(EMC)74(3) 太阳能屋顶租赁75(4)项目整体交易773.2.6 新能源金融服务风险控制793.3航运金融服务业分析833.3.1 航运产业发展状况及相关政策833.3.2 航运产业融资渠道

10、分析85(1)船舶金融服务85(2)港口物流金融服务883.3.3 航运金融服务的商业模式923.3.4 航运产业融资需求分析923.3.5 航运产业金融化空间分析93(1)航运产业价值链分析93(2)价值链上的金融服务空间933.3.6 航运金融整体解决方案93(1)船舶金融整体解决方案93(2)港口金融整体解决方案973.3.7航运金融服务风险管理983.4环境金融服务业分析993.4.1 环境产业发展状况及相关政策993.4.2 环境产业融资渠道分析1003.4.3 环境金融服务的商业模式1013.4.4 环境产业融资需求分析1033.4.5 环境产业金融化空间分析1053.4.6 环境

11、金融整体解决方案1053.4.7 环境金融服务风险管理1083.5房地产金融服务业分析1093.5.1 房地产行业发展状况及相关政策1093.5.2 房地产融资渠道分析1153.5.3 房地产金融服务的商业模式1213.5.4 房地产行业融资需求分析1213.5.5 房地产市场融资成本分析1223.5.6 房地产金融化空间分析1223.5.7 房地产金融整体解决方案1233.5.8 房地产金融服务收入来源分析1263.5.9 房地产金融服务风险管理1263.6物流金融服务业分析1273.6.1物流行业发展状况及相关政策1273.6.2 物流产业融资渠道分析1313.6.3 物流金融服务的商业模

12、式1363.6.4 物流产业融资需求分析1393.6.5 物流产业金融化空间分析139（1）物流产业价值链分析139（2）价值链上的金融服务空间1393.6.6 物流金融服务整体解决方案141（1）物流企业主导的物流金融运作141（2）金融机构主导143（3）物流与金融横向一体化1443.6.7 物流金融服务风险管理1453.7 交通金融服务业分析1463.7.1 交通行业发展状况及相关政策1463.7.2 交通产业融资渠道分析1473.7.3 交通金融服务的商业模式1543.7.4 交通行业融资需求分析1543.7.5 交通产业金融化空间分析155（1）交通产业价值链分析155（2）价值链上

13、的金融服务空间1553.7.6 交通金融整体解决方案155（1）交通金融整体解决方案155(2) 地铁金融整体解决方案157(3)航空金融整体解决方案1613.7.7交通金融服务风险管理1643.8 汽车金融服务业分析1653.8.1 汽车行业发展状况及相关政策1653.8.2 汽车产业融资渠道分析1693.8.3 汽车金融服务的商业模式1733.8.4 汽车行业融资需求分析1743.8.5 汽车产业金融化空间分析174(1)汽车产业价值链分析174(2)价值链上的金融服务空间1763.8.6 汽车金融整体解决方案178(1)汽车制造商整体解决方案179(2)汽车经销商整体解决方案181(3)

14、汽车保险公司整体解决方案183(4) 汽车金融机构整体解决方案1853.8.7汽车金融服务行业SWOT分析1883.8.8 汽车金融服务风险管理1893.9 钢铁金融服务业分析1923.9.1 钢铁行业发展状况及相关政策1923.9.2 钢铁产业融资渠道分析1933.9.3 钢铁金融服务的商业模式1993.9.4钢铁行业融资需求分析1993.9.5 钢铁产业金融化空间分析200（1）钢铁产业价值链分析200（2）价值链上的金融服务空间2013.9.6 钢铁金融整体解决方案201（1）基于供应链的钢铁金融服务202（2）钢铁金融产融一体化2033.9.7 钢铁金融服务风险管理2053.10 科技

15、金融服务业分析2063.10.1 科技产业发展状况及相关政策2063.10.2 科技产业融资渠道分析2083.10.3 科技金融服务的商业模式2153.10.4 科技产业融资需求分析2173.10.5 科技产业金融化空间分析2173.10.6 科技金融整体解决方案218（1）全生命周期的科技金融解决方案218（2）中关村科技企业投融资体系2203.10.7 科技金融服务风险管理221第4章中国产业金融服务主体发展分析2234.1 银行业相关业务发展分析2234.1.1 商业银行业发展分析2234.1.2银行业贷款业务分析2274.1.3 银行业贷款投向分析2284.1.4 传统银企融资模式分析

16、229（1）保持距离型融资229（2）关系型融资2304.1.5 银行供应链金融业务分析2314.1.6 相关产业金融服务案例分析2344.2保险业相关业务发展分析2364.2.1 保险业发展概况2364.2.2 保险行业资金运作分析2374.2.3 产业保险服务发展现状2374.2.4 相关产业金融服务案例分析2404.3金融租赁公司相关业务发展分析2404.3.1 金融租赁公司发展分析2404.3.2 在产业金融服务中的相关业务2414.3.3 融资租赁服务发展现状2414.3.4 相关产业金融服务案例分析2434.4 小额贷款公司相关业务分析2444.4.1小额贷款公司的发展规模244小

17、额贷款公司规模呈现出爆发式增长。2008年年底小额贷款公司数量不足500家，2009年突破1000家，2012年年底则突破6000家。2013年以来在中央政府大力推行政府减少行政审批权的大背景下，各省市对小额贷款公司审批权开始逐渐下放，审批流程趋于简化，新批准设立的小额贷款公司数量进一步增长。截至到2015年末，全国小额贷款公司数量已经增至8910家，行业的贷款余额达到9412亿。2006-2015年中国小额贷款公司机构数量小贷公司机构数量（冢）2009-2015年小额贷款公司贷款余额及增速80%60%20%10,000-18,0006,0004,0002,000200920102011201

18、2201320142015r180%160%140%120%-100%-20%增速（右轴）小贷公司贷款余额（亿）158%4.4.2小额贷款公司的地区分布2464.4.3 小额贷款公司的业务分析248（1）小额贷款公司的业务情况248（2）小额贷款公司的贷款规模2484.4.4 小额贷款公司盈利能力分析248（1）小额贷款公司的费用情况249（2）小额贷款公司的盈利情况2494.4.5 相关产业金融服务案例分析2494.5 财务公司相关业务发展分析2504.5.1 财务公司发展现状分析2504.5.2 财务公司主要业务分析2524.5.3 财务公司的功能定位2534.5.4 财务公司经营情况分析

19、2554.5.5 财务公司与商业银行对比分析2574.5.6 相关产业金融服务案例分析258第5章中国产业金融服务行业领先企业分析2595.1 主要商业银行经营情况分析2595.1.1 中国工商银行经营情况分析259（1）企业发展简况分析259（2）企业贷款业务分析261（3）企业风险管理分析262(4) 企业贷款产品更新动向265(5) 企业经营优劣势分析265(6)企业最新产业金融业务动向2655.1.2 中国建设银行经营情况分析266(1) 企业发展简况分析266(2) 企业贷款业务分析267(3) 企业风险管理分析267(4) 企业贷款产品更新动向269(5) 企业经营优劣势分析269

20、(6)企业最新产业金融业务动向2695.1.3 中国农业银行经营情况分析270(1) 企业发展简况分析270(2) 企业贷款业务分析271(3) 企业风险管理分析272(4) 企业贷款产品更新动向274(5) 企业经营优劣势分析274(6)企业最新产业金融业务动向2745.1.4 中国银行经营情况分析275(1) 企业发展简况分析275(2) 企业贷款业务分析276(3) 企业风险管理分析276(4) 企业贷款产品更新动向278(5) 企业经营优劣势分析278(6) 企业最新产业金融业务动向2795.1.5 交通银行经营情况分析279(1)企业发展简况分析279(2)企业贷款业务分析280(3

21、)企业风险管理分析281(4) 企业贷款产品更新动向282(5) 企业经营优劣势分析282(6) 企业最新产业金融业务动向2835.2主要财产保险公司经营情况分析3105.2.1中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析310(1)企业发展简况分析310(2) 企业经营情况分析3111) 主要财务指标分析3112) 企业偿债能力分析3123) 企业盈利能力分析3124) 企业发展能力分析312(3)企业相关业务分析313(4)企业组织架构分析313(5)企业经营优劣势分析314(6)企业最新发展动向分析3155.2.2中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析316(1)企业发展简况分析316(2

22、)企业经营情况分析317(3)企业相关业务分析318(4)企业组织架构分析318(5)企业经营优劣势分析320(6)企业最新发展动向分析3215.2.3 中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析321(1)企业发展简况分析321(2)企业经营情况分析322(3)企业相关业务分析323(4)企业组织架构分析323(5)企业经营优劣势分析323(6)企业最新发展动向分析3245.2.4 中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析324(1)企业发展简况分析324(2)企业经营情况分析325(3)企业相关业务分析326(4)企业组织架构分析326(5)企业经营优劣势分析327(6)企业最新发展动向分

23、析3275.2.5 中国大地财产保险股份有限公司经营情况分析328(1)企业发展简况分析328(2)企业经营情况分析329(3)企业相关业务分析329(4)企业组织架构分析330(5)企业经营优劣势分析330(6)企业最新发展动向分析3315.3主要财务公司经营情况分析3525.3.1 中国重汽财务有限公司经营情况分析352(1)企业发展简况分析353(2)企业经营情况分析353(3)企业相关业务分析354(4)企业产业背景分析354(5)企业经营优劣势分析354(6)企业最新发展动向分析3545.3.2 中国华能财务有限责任公司经营情况分析355(1)企业发展简况分析355(2)企业经营情况

24、分析356(3)企业相关业务分析357(4)企业产业背景分析357(5)企业经营优劣势分析358(6)企业最新发展动向分析3585.3.3 锦江国际集团财务有限责任公司经营情况分析358(1)企业发展简况分析358(2)企业经营情况分析359(3)企业相关业务分析359(4)企业产业背景分析359(5) 企业经营优劣势分析3605.3.4 汽财务有限公司经营情况分析360(1)企业发展简况分析360(2)企业经营情况分析361(3)企业相关业务分析362(4)企业组织架构分析363(5)企业产业背景分析363(6) 企业经营优劣势分析3635.3.5 西电集团财务有限责任公司经营情况分析364

25、(1)企业发展简况分析364(2)企业经营情况分析365(3)企业组织结构分析365(4)企业产业背景分析365(5)企业经营优劣势分析366(6)企业最新发展动向分析366第6章中国产业投资金融发展趋势与建议382(ZYCW)6.1 产融一体化运作模式分析3826.1.1 “产业+商业银行”模式3826.1.2 “产业+保险公司”模式3826.1.3 “产业+财务公司”模式3836.2我国产业投资金融发展特点分析3846.2.1 国内产业投资金融的现状3846.2.2 国内产业投资金融的特点3866.2.3 国内产业金融发展的动因386（1）满足集团产业的金融服务需要386（2）资金外部循环

26、内部化387（3）确立价值管理模式387（4）提高资本盈利水平387（5）创造协同价值3876.3 国内产业投资金融存在的风险3886.3.1 产业投资金融的主要风险形式3886.3.2 产业投资金融风险的基本形式3896.4 国外产业投资金融的比较分析3906.4.1 产业投资金融的主要模式390（1）英美模式分析390（2）日德模式分析3916.4.2 两种模式在经济发展中的作用392（1）英美模式在经济发展中的作用392（2）日德模式在经济发展中的作用3936.4.3 对我国产业投资金融的经验借鉴3936.5国内产业投资金融发展趋势与建议3946.5.1 国内产业投资金融发展趋势3946

27、.5.2 国内产业投资金融发展建议395部分图表目录：图表1：产业金融的实现方式13图表2：产业金融服务的运行架构15图表3：投融资模式分析16图表4：政府投融资模式分析16图表5：政府投融资模式分析17图表6：资源整合模式分析18图表7：实现资本增值的模式分析19图表8：2011-2016年存款准备金率调整（单位：%）21图表9：2011-2016年金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）22图表10：2011-2016年金融机构人民币贷款基准年利率（单位：%）23图表11：2011-2016年存款准备金率调整对银行信贷规模的影响（单位：亿元，百分点）23图表12：加息对银行存款成本的

28、影响分析25图表13：2011-2016年金融机构贷款投向分析27图表14：2009-2016年银行业金融机构个人创业贷款余额（单位：万亿）31图表15：2009-2016年银行业金融机构个人创业贷款受助人数（单位：万人）31图表16：2009-2016年银行业金融机构节能环保贷款项目占比情况（单位：%）32图表17：2009-2016年银行业金融机构产能过剩行业贷款统计（单位：亿元，%）32图表18：2006-2016年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%）33图表19：2009-2016年工业增加值月度同比增长速度趋势图（单位：%）34图表20：2006-2016年中国粮食产量（单

29、位：万吨）35图表21：2009-2016年全国固定资产月度投资额及增速趋势图（单位：亿元，%）35图表22：2009-2016年中国社会消费品零售总额月度变化趋势图（单位：亿元）36图表23：2009-2016年我国进出口总值情况（单位：亿美元）37图表24：2009-2016年中国货币供应量月度变化趋势图（单位：亿元）37图表25：2009-2016年中国新增信贷月度变化趋势图（单位：亿元38图表26：2009-2016年中国制造业采购经理指数变化情况38图表27：2009-2016年中国非制造业商务活动指数变化情况39图表28：行业经济对产业金融服务业影响分析39图表29：2010-20

30、16年我国证券交易所指数（单位：点，倍）40图表30：2010-2016年我国股票市场规模（单位：家，亿元，亿股42图表31：银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况（单位：亿元）44图表32：2016年主要债券发行情况（单位：亿元）44图表33：2016年末主要保险资金运用余额及占比情况情况（单位：亿元）45图表34：2002-2016年中国保费收入增长情况（单位：亿元，%）45图表35：2009-2016年中国基金规模（单位：万亿份）46图表36：2016年我国前十大基金（单位：亿元，%）47图表37：2007-2016年信托公司管理的信托财产规模（单位：万亿份）48图表38：2005-2

31、016年中国网民规模和互联网普及率（单位：万人，%）51图表39：2005-2016年中国手机网民规模及其占网民比率（单位：万人，%）51图表40：中国互联网络信息中心域名注册实施细则修订分析52图表41：下一代互联网“十三五”发展建设的意见分析53图表42：网络金融服务的商业模式分析54图表43：网络金融整体解决方案架构55图表44：贸易融资模式操作流程60图表45：担保项目的主要风险分析64图表46：下一代互联网“十三五”发展建设的意见分析67图表47：新能源金融服务的商业模式分析68图表48：2005-2020年新能源行业融资需求预测（单位：亿千瓦万千瓦，万户，亿元）70图表49：风电产

32、业价值链构成71图表50：太阳能光伏产业价值链构成71图表51：生物质能发电价值链构成71图表52：清洁发展机制（CDM）流程图73图表53：EMC在太阳能建筑项目中的实施流程75图表54：太阳能屋顶租赁关系图76图表55：建设出售模式关系图77图表56：部分股权出售模式关系图78图表57：项目IP0模式关系图79图表58：2016年世界三大造船指标比较83图表59：船舶信托贷款流程86图表60：地主港运营程序89图表61：港口资产证券化操作流程91图表62：航运金融服务的商业模式分析92图表63：船舶金融整体解决方案94图表64：造船厂船舶金融整体解决方案95图表65：船东船舶金融整体解决方

33、案95图表66：航运企业船舶金融整体解决方案96图表67：航运物流保理业务流程97图表68：港口金融框架97图表69：港口金融整体解决方案98图表70：“十三五”节能环保产业发展规划分析100更多图表见正文我们进行行业研究的主要任务行业概况行业环境_产品状况企业狀况巧业的界定/分类产业政策行业规挾/辭构行业竹理体制行业就出II狀况投资状况国外同行业现状技术件代行业发匪特点原材料情况吟业内主要产肘怕怙况主要销售模式市场需欢细分帀场L业的P状况忙训-内企业特社及鬧求领先企业硏究走鯉说功因素市场发展趙势蓟术发展迥孙国家发展规勉体制改革计划脸业按展対策什么是行业研究报告行业研究是通过深入研究某一行业发

34、展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。以窖户需求为导向,以行业为主线,整合行业、市场、宦业、川户等多层而数据和仿息资源，棉助客门准确把握所关注行业的发展趋为企业曲发庞战略利资源合捉供械据.咨提炼行业的演变规律嘩反映厅业1：态心研究标杆企业的竞争优势我们不做过芬的诜产财务墀方血的分析和比较，旨柱通过对行业的把握剃相关标杆金业的分析，明确客戸推业汕战略疋位和资源配置方式，从血提升花业閑管理水平改善俭业伺经俏状况企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的

35、时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面帝受资料的限制，有时催不能够对行业竝f丁企而地莎折，分析的思踣也会被资料所左右。但區论如何，我们还足以所有释的资科为淞础，尽可能刈资料进行報仔*以揭示行业的现状和发展趙势F为决按提供械据飞奋行业研究的粧易因冇业不同而有所差恥垄断性行业的研究与竟争性行业的不样,主导性行业的研究与配套性行业的也不一样F更为輩要的是'行业不同,资料来源不同,资料的可信程度也不同行业研究的目的及主要任务行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。脸业诊断广帯忙内部资源汨评自盘核心竞争确定需耍加强的环JJ-II3_优化内部资源刑仆丿通过对企业釧关外韶环境与赞耦析.为上业提伏拧F方向性的思路和选择杭期总体解决方蚩实施方案业研究行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段