工程项目风险管理理论详解

1、工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险二二天津大学管理学院天津大学管理学院查京民查京民工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民2第二篇风险管理篇第二篇风险管理篇第第2章工程项目风险管理理论章工程项目风险管理理论第第3章工程项目风险分析章工程项目风险分析第第4章章 工程项目风险规划与监控工程项目风险规划与监控 工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民3第第2章章 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念 2.1 工程项目风险与风险管理

2、的概念工程项目风险与风险管理的概念2.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.3 风险管理计划编制风险管理计划编制工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民42.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念 “风险风险”一词的由来，最为普遍的一种说法是，在远古一词的由来，最为普遍的一种说法是，在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，时期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷

3、内容就祈求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归；他是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归；他们在长期的捕捞实践中，深深的体会到们在长期的捕捞实践中，深深的体会到“风风”给他们带来给他们带来的无法预测无法确定的危险，他们认识到，在出海捕捞打的无法预测无法确定的危险，他们认识到，在出海捕捞打鱼的生活中，鱼的生活中，“风风”即意味着即意味着“险险”，因此有了，因此有了“风险风险”一词的由来。一词的由来。 工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民52.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目

4、风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念 风险（风险（RISK）一词是舶来品，有人认为来自阿拉伯语、一词是舶来品，有人认为来自阿拉伯语、有人认为来源于西班牙语或拉丁语，但比较权威的说法是来源有人认为来源于西班牙语或拉丁语，但比较权威的说法是来源于意大利语的于意大利语的“RISQUE”一词。在早期的运用中，也是被理一词。在早期的运用中，也是被理解为客观的危险，体现为自然现象或者航海遇到礁石、风暴等解为客观的危险，体现为自然现象或者航海遇到礁石、风暴等事件。大约到了事件。大约到了19世纪，在英文的使用中，风险一词常常用法世纪，在英文的使用中，风险一

5、词常常用法文拼写，主要是用于与保险有关的事情上。文拼写，主要是用于与保险有关的事情上。 工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民62.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念 现代意义上的风险一词，已经大大超越了现代意义上的风险一词，已经大大超越了“遇到危险遇到危险”的的狭义含义，而是狭义含义，而是“遇到破坏或损失的机会或危险遇到破坏或损失的机会或危险”，可以说，可以说，经过两百多年的演义，风险一词越来越被概念化，并随着人类经过两百多年的演义，风险一词越来越

6、被概念化，并随着人类活动的复杂性和深刻性而逐步深化，并被赋予了从哲学、经济活动的复杂性和深刻性而逐步深化，并被赋予了从哲学、经济学、社会学、统计学甚至文化艺术领域的更广泛更深层次的含学、社会学、统计学甚至文化艺术领域的更广泛更深层次的含义，且与人类的决策和行为后果联系越来越紧密，风险一词也义，且与人类的决策和行为后果联系越来越紧密，风险一词也成为人们生活中出现频率很高的词汇。成为人们生活中出现频率很高的词汇。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民72.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风

7、险2.1.1.1风险的概念风险的概念风险的几种定义风险的几种定义(1)风险是一种不确定性：机会和威胁同在风险是一种不确定性：机会和威胁同在(2)风险是损失或损害的可能性：后果风险是损失或损害的可能性：后果概率概率(3)风险是预期与后果之间的差异：预期结果的差异风险是预期与后果之间的差异：预期结果的差异工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民82.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念风险的几种定义风险的几种定义风险是在一定条件下，一定时期内，风险是在一定条

8、件下，一定时期内， 可能发生结果的可能发生结果的差异。差异。注：这个定义无须考虑所需要衡量的不确定性的程度或者是可注：这个定义无须考虑所需要衡量的不确定性的程度或者是可决定的损失发生的概率。决定的损失发生的概率。风险是在一定条件下，一定时期内，可能发生差异的风险是在一定条件下，一定时期内，可能发生差异的可能性（可能性（Likelihood）和后果（和后果（Consequence）的乘积。的乘积。注：这个定义考虑到了概率和后果注：这个定义考虑到了概率和后果2个方面个方面工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民92.1 工程项目风险与风险管理的概念工

9、程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念两类风险的定义：两类风险的定义：风险风险Risk广义风险：风险的不确定性广义风险：风险的不确定性狭义风险：风险损失的不确定性狭义风险：风险损失的不确定性工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民102.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的概念 无论如何定义风险一词的由来，但其基本的核心含义是无论如何定义风险一词的由来，但其基本的核心含义是“未来结果的不确定性或损失未

10、来结果的不确定性或损失”，也有人进一步定义为，也有人进一步定义为“个个人和群体在未来遇到伤害的可能性以及对这种可能性的判断人和群体在未来遇到伤害的可能性以及对这种可能性的判断与认知与认知”。如果采取适当的措施使破坏或损失的概率不会出。如果采取适当的措施使破坏或损失的概率不会出现，或者说智慧的认知，理性的判断，继而采取及时而有效现，或者说智慧的认知，理性的判断，继而采取及时而有效的防范措施，那么风险可能带来机会，由此进一步延伸的意的防范措施，那么风险可能带来机会，由此进一步延伸的意义，不仅仅是规避了风险，可能还会带来比例不等的收益，义，不仅仅是规避了风险，可能还会带来比例不等的收益，有时风险越大

11、，回报越高、机会越大。有时风险越大，回报越高、机会越大。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民112.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念工程风险的概念工程项目风险存在三种不确定性：工程项目风险存在三种不确定性：（1）说明或结构：说不清项目目的、内容、范围、组成、说明或结构：说不清项目目的、内容、范围、组成、性质和项目与环境的关系。性质和项目与环境的关系。（2）计量：缺少必要信息、尺度和准则，如投资、工期、计量：缺少必要信息、尺度和准则，如投资、工期、质量和

12、安全等。质量和安全等。（3）事件后果：预期后果与发生的概率。事件后果：预期后果与发生的概率。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民122.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念工程风险的概念 PMI对广义风险定义为：不确定事件可能对项目目标产对广义风险定义为：不确定事件可能对项目目标产生正面或负面的影响。生正面或负面的影响。 狭义风险定义为：项目目标狭义风险定义为：项目目标 不能实现的可能性。不能实现的可能性。对项目相关方而言，风险事件一般有三种可能：对项目相

13、关方而言，风险事件一般有三种可能： 无损失无损失 有损失有损失 有收益有收益 风险管理不仅可以减小损失还可能带来收益。风险管理不仅可以减小损失还可能带来收益。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民132.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.1 工程项目风险工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念工程风险的概念这里强调：这里强调： 项目风险是相对于一定条件的，条件包括：信息不全和项目风险是相对于一定条件的，条件包括：信息不全和滞后、认识局限、条件变化等等。滞后、认识局限、条件变化等等。 对项目目标有正负两方面的影响

14、。对项目目标有正负两方面的影响。 项目相关方各自目标不同，风险管理目的不同。项目相关方各自目标不同，风险管理目的不同。 风险发生是概率事件，后果也是不确定的。风险发生是概率事件，后果也是不确定的。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民142.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.1 风险事件风险事件可能导致对项目目标发生正面或负面影响的情况。可能导致对项目目标发生正面或负面影响的情况。负面：可能导致人身伤害、物质损坏或者财产损失的意外情负面

15、：可能导致人身伤害、物质损坏或者财产损失的意外情况。如工期拖延、费用超支、质量不合格、安全事故等。况。如工期拖延、费用超支、质量不合格、安全事故等。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民152.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.1 风险事件风险事件风险的负面影响风险的负面影响不利的后果不利的后果人员的影响人员的影响环境影响环境影响经济影响经济影响员员 工工 减减 少少公公 众众 伤伤 害害单位人员伤害单位人员伤害现场人员伤害现场人员伤害

16、心心 理理 影影 响响工作场工作场所污染所污染 空气空气 水水 地面地面非工作非工作场所污场所污染染 空气空气 水水 地面地面财财 产产 损损 失失设设 备备 损损 坏坏产产 量量 减减 少少产品质量降低产品质量降低市场份额减少市场份额减少法法 律律 责责 任任负负 面面 影影 响响工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民162.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.2 风险因素风险因素 风险发生的原因。所谓风险发生的原因。所谓“风险风险”一

17、般指风险因素。一般指风险因素。风险因素触发条件风险因素触发条件 风险事件风险事件可能产生伤害和损失的风险因素危险源可能产生伤害和损失的风险因素危险源三峡工程的风险因素有：三峡工程的风险因素有：枢纽：地质、洪水、设计变更、价格波动、资金来源、汇率波动枢纽：地质、洪水、设计变更、价格波动、资金来源、汇率波动、材料设备供应、施工质量、管理水平等；、材料设备供应、施工质量、管理水平等；移民：人数、补偿标准、安置方案、拆建标准与规模、资金管理移民：人数、补偿标准、安置方案、拆建标准与规模、资金管理、社会因素等；、社会因素等；输变电：输电线路、设施变动、价格波动、汇率、设计变更等。输变电：输电线路、设施变

18、动、价格波动、汇率、设计变更等。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民172.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.3 风险损失风险损失 非故意的、非计划内的、非预期的伤害和经济价值的减少。非故意的、非计划内的、非预期的伤害和经济价值的减少。直接损失：伤害和财产损坏；直接损失：伤害和财产损坏；间接损失：由直接损失影响到其他物质、费用和责任的损失。间接损失：由直接损失影响到其他物质、费用和责任的损失。例如：台风刮倒龙门吊事故例如：台风刮倒龙门

19、吊事故直接损失：砸坏一段主体工程和龙门吊本身的价值。直接损失：砸坏一段主体工程和龙门吊本身的价值。间接损失：施工企业停工损失、清理费用、工期拖延的利息损失间接损失：施工企业停工损失、清理费用、工期拖延的利息损失等。等。责任损失：赔偿责任、直接责任、领导责任。责任损失：赔偿责任、直接责任、领导责任。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民182.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系风险因素、风险事件和损失的关

20、系（1）海因里希）海因里希(H.W.Heinrich)最早提出了事故因果连锁理论，最早提出了事故因果连锁理论，他用该理论阐明导致损失事故的各种因素之间，以及这些因他用该理论阐明导致损失事故的各种因素之间，以及这些因素与伤害之间的关系。素与伤害之间的关系。ab工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民192.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系风险因素、风险事件和损失的关系（2）哈顿）哈顿(W.Haddon)的

21、能量意外释放理论，提出了两类危险源的能量意外释放理论，提出了两类危险源的概念。的概念。第一类危险源第一类危险源危险物质（泄漏）危险物质（泄漏）能量（意外释放）能量（意外释放）能量载体能量载体工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民202.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系风险因素、风险事件和损失的关系（2）哈顿）哈顿(W.Haddon)的能量意外释放理论，提出了两类危险源的能量意外释放理论，提出了两类危险

22、源的概念。的概念。第二类危险源第二类危险源 正常状态正常状态异常状态异常状态失效失效故障故障能量按人们能量按人们的意志控制的意志控制（无事故）（无事故）发生事故发生事故人的不安全行为人的不安全行为物的不安全状态物的不安全状态不良环境条件不良环境条件约束限制能量的约束限制能量的措施（设备和工措施（设备和工 具等）的失效或具等）的失效或破坏破坏工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民212.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.3工程项目风险的特点工程项目风险的特点(1)客观性和可预测性客观性和可预测性(2)普遍性和多样

23、性普遍性和多样性(3)偶然性和必然性偶然性和必然性:通过对大量同质分线的统计分析通过对大量同质分线的统计分析,可以发可以发现风险发生的规律性现风险发生的规律性(4)相对性：不同组织对风险的承受能力不同。承包合同中，相对性：不同组织对风险的承受能力不同。承包合同中，双方对项目风险的分担不是平均分配的。双方对项目风险的分担不是平均分配的。(5)动态性和阶段性动态性和阶段性(6)全局性：项目系统相互关联、相互制约，风险可能影响全全局性：项目系统相互关联、相互制约，风险可能影响全局，影响项目总目标的实现。局，影响项目总目标的实现。(7)风险后果的双重性：损失和收益共存。风险后果的双重性：损失和收益共存

24、。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民222.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(1)按照风险来源分类按照风险来源分类 政治风险政治风险:某国政治环境或对外政治关系的变化，给企业某国政治环境或对外政治关系的变化，给企业或投资者带来经济损失或收益或投资者带来经济损失或收益。 经济风险：经济风险：因经济前景的不确定性，各经济实体在从事因经济前景的不确定性，各经济实体在从事正常的经济活动时，蒙受经济损失的可能性。正常的经济活动时，蒙受经济损失的可能性。 技术风险：技术风险： 自然风

25、险自然风险 组织风险组织风险 人员风险人员风险 管理风险管理风险工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民232.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(2)按照风险造成的后果分类按照风险造成的后果分类 纯风险纯风险:自然灾害、火灾、疾病等自然灾害、火灾、疾病等,只有损失没有收益。适用只有损失没有收益。适用于大数法则，可以统计预测。于大数法则，可以统计预测。 投机风险投机风险: 市场风险、合同风险、经济风险、投资风险等，市场风险、合同风险、经济风险、投资风险等，可能有损失和收益，对某些

26、组织和个人是损失，而对另一些可能有损失和收益，对某些组织和个人是损失，而对另一些则是收益。则是收益。两者在一定条件下可以互相转化。两者在一定条件下可以互相转化。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民242.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(3)按照风险后果承担者分类按照风险后果承担者分类 业主风险业主风险 承包商风险承包商风险 政府风险政府风险 投资者风险投资者风险 设计方风险设计方风险 咨询咨询(监理监理)方风险方风险 供应商风险供应商风险 保险公司风险保险公司风险 担保方

27、风险担保方风险工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民252.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(4)按照风险的可控性分类按照风险的可控性分类 可控风险可控风险:可以预测、防范、转移或减少损失的风险，又可以预测、防范、转移或减少损失的风险，又称可管理风险。称可管理风险。 不可控风险：某些组织无法防范与控制。多为突发性的不可控风险：某些组织无法防范与控制。多为突发性的，如自然灾害、政治风险、经济风险、法律风险等。又，如自然灾害、政治风险、经济风险、法律风险等。又称不可管理风险。称不

28、可管理风险。p可控和不可控风险是取决于不同管理层次和管理手段的，可控和不可控风险是取决于不同管理层次和管理手段的，如随着科技进步，人们对自然灾害的认识提高，预测、预警如随着科技进步，人们对自然灾害的认识提高，预测、预警和防范手段不断改进，保险转移或减少损失可以实现的。和防范手段不断改进，保险转移或减少损失可以实现的。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民262.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(5)按照受损对象分类按照受损对象分类 人的风险人的风险 （寿险）：主要指人的死亡、

29、伤残、疾病、高（寿险）：主要指人的死亡、伤残、疾病、高龄和心理健康等，不能工作引起的费用。龄和心理健康等，不能工作引起的费用。 财产险财产险 ：由于某些原因（通常是自然原因引起的事故）：由于某些原因（通常是自然原因引起的事故）造成财产的直接或间接损失。造成财产的直接或间接损失。 责任险责任险 ：产生于法律上的损害赔偿责任，包括对人、财：产生于法律上的损害赔偿责任，包括对人、财、物的损害。、物的损害。 信用风险：在信用活动中，权利人与义务人之间，由于信用风险：在信用活动中，权利人与义务人之间，由于一方违约造成对另一方的损失形成的风险。一方违约造成对另一方的损失形成的风险。工程项目风险管理与保险工

30、程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民272.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(6)根据后果的严重程度分类（有多种分法）根据后果的严重程度分类（有多种分法）a. 致命致命(A类类)、严重、严重(B类类)、一般、一般(C类类)b. 不容许不容许、重大、中度、可接受、可忽略等重大、中度、可接受、可忽略等极小极小中等中等很大很大 重大损失重大损失(严重伤害严重伤害) 中度损失中度损失 （伤害）（伤害） 轻度损失轻度损失（轻微伤害）（轻微伤害） 后果（）后果（）可能性可能性（）（）风风险险级级别别（大大小小

31、）-可忽略风险可忽略风险;-可容许风险可容许风险;-中度风险中度风险;-重大风险重大风险;-不容许风险不容许风险工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民282.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(7)按照风险存在的状态分类按照风险存在的状态分类 已知风险：可预见的风险，如气象灾害等。已知风险：可预见的风险，如气象灾害等。 潜在风险：当时不认识的风险，可用应急体系减少损失。潜在风险：当时不认识的风险，可用应急体系减少损失。 设想风险：某些人设想的风险，实际不存在。在风险辨识中设想风

32、险：某些人设想的风险，实际不存在。在风险辨识中应尽量消除。应尽量消除。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民292.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(8)按照风险影响范围分类按照风险影响范围分类 局部风险：影响范围较小局部风险：影响范围较小。 全局风险：对全局目标有影响全局风险：对全局目标有影响。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民302.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类

33、工程项目风险分类(9)按照风险的认识途径类按照风险的认识途径类 客观风险：经过统计分析出来的风险客观风险：经过统计分析出来的风险。 主观风险：根据经验判断出的风险。主观风险：根据经验判断出的风险。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民312.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(10)按照工程项目目标分类按照工程项目目标分类 投资风险投资风险 工期风险工期风险 质量风险质量风险 安全风险安全风险工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京

34、民322.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(11)按照对风险的来源分类按照对风险的来源分类 外部风险：社会、经济、政治、自然等，具有突发性，组织外部风险：社会、经济、政治、自然等，具有突发性，组织无法控制其出现和变化。无法控制其出现和变化。 内部风险：技术、管理、设备、财务等，组织可以控制。内部风险：技术、管理、设备、财务等，组织可以控制。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民332.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项

35、目风险分类(12)按照技术因素对风险的影响分类按照技术因素对风险的影响分类 技术风险：由于技术条件的不确定影响项目目标不确定。技术风险：由于技术条件的不确定影响项目目标不确定。 非技术风险：由几乎死、组织、协调和控制等非技术条件的非技术风险：由几乎死、组织、协调和控制等非技术条件的不确定引起的项目目标风险。不确定引起的项目目标风险。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民342.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(13)按照按照风险发生的形态风险发生的形态分类分类 静态风险：在社

36、会经济正常的情况下发生的风险；有：自然静态风险：在社会经济正常的情况下发生的风险；有：自然力的力的 作用、人的疏忽和错误、道德因素等。主要考虑的是作用、人的疏忽和错误、道德因素等。主要考虑的是：损害。：损害。 动态风险：社会经济结果发生变化为直接原因；有：社会需动态风险：社会经济结果发生变化为直接原因；有：社会需求的变化、生产方式和生产技术的变化、产业组织的变化等求的变化、生产方式和生产技术的变化、产业组织的变化等。考虑的。考虑的 是：机会和效益。是：机会和效益。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民352.1 工程项目风险与风险管理的概念工程

37、项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(14)按照按照观察风险的角度分类观察风险的角度分类 微观风险微观风险 ：存在于家庭或企业，影响某个企业和个人。一：存在于家庭或企业，影响某个企业和个人。一般为纯风险。般为纯风险。 宏观风险宏观风险 ：存在于政府和跨国公司，影响面较大，属于投：存在于政府和跨国公司，影响面较大，属于投机风险。机风险。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民362.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.4工程项目风险分类工程项目风险分类(15)按照按照风险分布情况分类风险

38、分布情况分类 国别风险国别风险 ：不同国家风险不同。：不同国家风险不同。 行业风险行业风险 ：存在于特定行业的风险。：存在于特定行业的风险。 企业风险：只存在于企业内部。企业风险：只存在于企业内部。 个人风险：只存在于个人和家庭。个人风险：只存在于个人和家庭。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民372.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义工程项目风险管理的定义2.1.5.1 人们对待风险的方式人们对待风险的方式 鸵鸟方式：不正视风险的存在，以为一切都能过去。宿命论鸵鸟方式：不正视风险的存

39、在，以为一切都能过去。宿命论 直觉方式：单凭直觉判断和管理风险。直觉方式：单凭直觉判断和管理风险。 蛮干方式：以为自己可以控制一切风险，耗费大量人财物企蛮干方式：以为自己可以控制一切风险，耗费大量人财物企图控制不可控的风险上，往往造成很大损失。图控制不可控的风险上，往往造成很大损失。 雨伞方式：预留一部分费用来弥补风险损失。其关键是预留雨伞方式：预留一部分费用来弥补风险损失。其关键是预留多大比例合理？现行方法是一刀切。实际做法是高估概预算多大比例合理？现行方法是一刀切。实际做法是高估概预算，以求，以求“包得住包得住”。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理

40、学院 查京民382.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义工程项目风险管理定义（没有统一定义） 美国威廉姆斯和汉斯：通过对风险的辨识、计量和控制，以美国威廉姆斯和汉斯：通过对风险的辨识、计量和控制，以最少的成本是风险损失最低的管理方法。最少的成本是风险损失最低的管理方法。 美国罗森布鲁姆：处理春风险和决定最佳管理方法的技术。美国罗森布鲁姆：处理春风险和决定最佳管理方法的技术。 林义：通过辨识、分析风险，有效控制和处理风险，以实现林义：通过辨识、分析风险，有效控制和处理风

41、险，以实现最大安全保障的科学管理方法。最大安全保障的科学管理方法。 卢有杰：项目管理者通过辨识、估计和评价，使用多种管理卢有杰：项目管理者通过辨识、估计和评价，使用多种管理方法、技术和手段对项目风险有效控制，主动扩大风险的有方法、技术和手段对项目风险有效控制，主动扩大风险的有利后果，妥善处理不利后果，以最小的成本保证安全可靠地利后果，妥善处理不利后果，以最小的成本保证安全可靠地实现项目总目标。实现项目总目标。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民392.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义

42、工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义工程项目风险管理定义（没有统一定义） 王卓甫：项目管理者通过对风险的辨识、评价、应对和监控王卓甫：项目管理者通过对风险的辨识、评价、应对和监控，以最小的代价在最大程度上实现项目目标的科学和艺术。，以最小的代价在最大程度上实现项目目标的科学和艺术。 陈仕亮：风险管理是研究风险发生规律和控制技术的一门新陈仕亮：风险管理是研究风险发生规律和控制技术的一门新兴科学，通过风险辨识、估测、评价，优化组合各种管理技兴科学，通过风险辨识、估测、评价，优化组合各种管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理损失，以最小成本获得术，对风险实施有效控

43、制和妥善处理损失，以最小成本获得最大安全保障的目标。最大安全保障的目标。 美国美国PMI：对项目风险进行辨识、估计和应对的系统过程。对项目风险进行辨识、估计和应对的系统过程。包括正面事件的概率和影响扩大，把负面事件概率和影响减包括正面事件的概率和影响扩大，把负面事件概率和影响减少到最小。少到最小。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民402.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义工程项目风险管理定义（没有统一定义）本书定

44、义：本书定义： 经济单位在对工程项目进行风险辨识、风险估计和风险评经济单位在对工程项目进行风险辨识、风险估计和风险评价的基础上，通过风险规划选择和实施最佳风险应对策略组合价的基础上，通过风险规划选择和实施最佳风险应对策略组合，并在工程项目实施过程中进行有效的监控，期望以最小成本，并在工程项目实施过程中进行有效的监控，期望以最小成本保障项目总目标最大限度地实现。保障项目总目标最大限度地实现。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民412.1 工程项目风险与风险管理的概念工程项目风险与风险管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义工程项目风险管理的定

45、义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义工程项目风险管理定义（没有统一定义）本书定义的几层含义：本书定义的几层含义： 工程项目的管理主体是经济单位，如个人、业主、工程师、工程项目的管理主体是经济单位，如个人、业主、工程师、承包商、分包商承包商、分包商、投资商、设计、保险、供应商或项目其他投资商、设计、保险、供应商或项目其他相关人。相关人。 各单位的项目总目标有异同，风险管理的内容、过程、方法各单位的项目总目标有异同，风险管理的内容、过程、方法、目标也不同。、目标也不同。 项目风险管理的目的是以最小成本来保障总目标最大程度实项目风险管理的目的是以最小成本来保障总目标最大程度实现。现。

46、 风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和风险评价风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和风险评价 风险管理的关键是风险应对策略的组合。风险管理的关键是风险应对策略的组合。 项目风险管理是周期性的动态过程。项目风险管理是周期性的动态过程。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民422022-5-25天津大学管理学院 查京民422.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.1.1 项目风险管理与项目管理的关系项目风险管理与项目管理的关系(1)风险管理是项目管理知识体系的一部分风险管理是项目管理知识体系的一部分(2)两者的目标是

47、一致的两者的目标是一致的(3)从项目管理的计划职能看从项目管理的计划职能看,风险管理为计划制定提供了依风险管理为计划制定提供了依据据,风险计划和应急计划是项目计划体系的一部分风险计划和应急计划是项目计划体系的一部分(4)风险管理为项目费用管理提供了依据风险管理为项目费用管理提供了依据(5)风险管理是主动式的项目控制风险管理是主动式的项目控制工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民432.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.2.2工程项目风险管理的目标工程项目风险管理的目标目标目标: 以最经济的成本保障工程项目总目标最大

48、限度的实现以最经济的成本保障工程项目总目标最大限度的实现.原则原则: (1)风险管理目标与不同利益相关者对项目目标的一致性风险管理目标与不同利益相关者对项目目标的一致性(2)风险管理目标的明确性风险管理目标的明确性(3)风险管理目标的客观实现性风险管理目标的客观实现性工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民442.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.2.3工程项目风险管理组织工程项目风险管理组织 设立风险管理机构，构筑风险管理组织体系，是提高风险设立风险管理机构，构筑风险管理组织体系，是提高风险管理水平的重要保证。主要

49、涉及到：风险管理职能部门、内部管理水平的重要保证。主要涉及到：风险管理职能部门、内部审计部门、法律事务部门以及其他有关职能部门、业务单位的审计部门、法律事务部门以及其他有关职能部门、业务单位的组织领导机构及其职责，内部可以设置风险管理委员会，专门组织领导机构及其职责，内部可以设置风险管理委员会，专门研究和制定企业风险管理政策与策略等。经理层应该成为风险研究和制定企业风险管理政策与策略等。经理层应该成为风险管理政策与策略的执行者，主要负责风险管理的日常工作。风管理政策与策略的执行者，主要负责风险管理的日常工作。风险管理职能部门等内部有关部门，应该形成各有分工、各司其险管理职能部门等内部有关部门，

50、应该形成各有分工、各司其责、相互联系、相互配合的有机整体。各机构人员应该由熟悉责、相互联系、相互配合的有机整体。各机构人员应该由熟悉本职工作，能对个案做出风险评估和处理的专家或专门人才组本职工作，能对个案做出风险评估和处理的专家或专门人才组成。根据各项目特点，应该确立各部门、各单位风险控制的重成。根据各项目特点，应该确立各部门、各单位风险控制的重点环节和重点对象。制定相应的风险应对方案；监督决策层和点环节和重点对象。制定相应的风险应对方案；监督决策层和各部门、各单位的规范运作。风险发生时。风险管理组织系统各部门、各单位的规范运作。风险发生时。风险管理组织系统应该能够全面有效地指导和协调风险应对

51、工作。应该能够全面有效地指导和协调风险应对工作。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民452.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.2.4 工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用2.2.4.1项目风险管理的职能项目风险管理的职能(1)计划职能：风险管理计划和风险应对计划计划职能：风险管理计划和风险应对计划(2)组织职能：组织协调多部门、多队组、多层次分工合作组织职能：组织协调多部门、多队组、多层次分工合作(3)指导职能：对风险计划的解释、判断、传达和指示指导职能：对风险计划的解

52、释、判断、传达和指示(4)控制职能：主动控制各种不确定因素控制职能：主动控制各种不确定因素工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民462.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.2.4 工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用2.2.4.2项目风险管理的内容和过程项目风险管理的内容和过程(1)风险的识别：风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的识别：风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害

53、，从而选择处理风险的有效手段。还要根据有关法律法规及有关规范标处理风险的有效手段。还要根据有关法律法规及有关规范标准，对风险容许的范围予以界定。准，对风险容许的范围予以界定。 风险识别的方法主要有定性分析和定量分析，如：生产风险识别的方法主要有定性分析和定量分析，如：生产流程分析法、财务表格分析法、保险调查法、检查表法、危流程分析法、财务表格分析法、保险调查法、检查表法、危险与可操作性研究、统计分析法等。险与可操作性研究、统计分析法等。工程项目风险管理与保险工程项目风险管理与保险 2022-5-25天津大学管理学院 查京民472.2 工程项目风险管理的目标和内容工程项目风险管理的目标和内容2.

54、2.4 工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用工程项目风险管理的职能、内容、过程和作用2.2.4.2项目风险管理的内容和过程项目风险管理的内容和过程(2)风险分析：估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方风险分析：估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当的风险处理方法提供依据。一般包括以下两个方面：的风险处理方法提供依据。一般包括以下两个方面： 风险的概率风险的概率p：通过资料积累和观察，发现造成损失的规通过资料积累和观察，发现造成损失的规律性。一个简单的例子：一个时期一万栋房屋中有十栋发生律性。一个简单的例子：一个时期一万栋房屋中有十栋发生火灾，则风险发生的概率是火灾，则风险发生的概率是1/1000。由此对概率高的风险进。由此对概率高的风险进行重点防范。行重点防范。 后果后果的强度的强度f：假设风险发生，导致企业的直接损失和间假设风险发生，导致企业的直接损失和间接损失。对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风接损失。对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风险应重点防范。险应重点防范。 工程