商业银行的现金资产管理学习教案

1、商业银行的现金商业银行的现金(xinjn)资产管理资产管理第一页，共46页。单位单位(dnwi)：百万元：百万元第1页/共46页第二页，共46页。单位单位(dnwi)：第2页/共46页第三页，共46页。第3页/共46页第四页，共46页。法定法定(fdng)准准备金备金超额准备金超额准备金第4页/共46页第五页，共46页。20112011占比占比20102010占比占比现金及非限制性存放央行款项现金及非限制性存放央行款项 现金现金58694586941.947748477481.91.9 存放央行超额存款准备金存放央行超额存款准备金83417834172.868315683152.82.8 存放

2、境外央行非限制性款项存放境外央行非限制性款项446444640.18518510.00.0小小 计计1465751465754.81169141169144.74.7限制性存放央行款项限制性存放央行款项 缴存央行法定存款准备金缴存央行法定存款准备金2399041239904179.11980686198068680.880.8 缴存人行财政性存款缴存人行财政性存款1907811907816.31738431738437.17.1 缴存境外央行存款准备金缴存境外央行存款准备金7377370.07307300.00.0 其它存放人行限制性存款其它存放人行限制性存款1041040.092920.00

3、.0小小 计计 2590663259066385.42155351215535187.987.9合合 计计2737238273723890.22272265227226592.692.6存放同业及其它金融机构款项存放同业及其它金融机构款项2973042973049.81797831797837.47.4总总 计计30345423034542100.024520482452048100.0100.0第5页/共46页第六页，共46页。工行工行建行建行中行中行农行农行交行交行201120112010201020112011201020102011201120102010201120112010201

4、02010201020112011现金现金0.40.40.40.40.50.50.40.40.50.50.50.50.70.70.60.60.40.40.30.3存放央行超额准备金存放央行超额准备金0.60.60.50.52.62.61.51.51.71.71.21.21.11.11.21.22.12.12.62.6小小 计计1.01.00.90.93.13.11.91.92.22.21.71.71.81.81.81.82.52.52.92.9缴存央行法定准备金缴存央行法定准备金16.016.015.115.116.316.315.015.013.913.912.112.117.017.015

5、.615.613.613.611.911.9缴存人行其它存款缴存人行其它存款1.31.31.31.30.10.10.20.21.41.40.70.72.52.52.82.80.10.10.20.2小小 计计 17.317.316.416.416.416.415.215.215.315.312.812.819.519.518.418.413.713.712.112.1合合 计计18.318.317.317.319.519.517.117.117.517.514.514.521.321.320.220.216.216.215.015.0存放同业款项存放同业款项2.02.01.41.42.32.30

6、.70.75.05.06.36.31.11.10.70.72.12.10.90.9总总 计计20.320.318.718.721.821.817.817.822.522.520.820.822.422.420.920.918.318.315.915.9第6页/共46页第七页，共46页。工行工行建行建行中行中行农行农行交行交行20112011201020102011201120102010201120112010201020112011201020102010201020112011现金现金0.50.50.40.40.60.60.50.50.70.70.70.70.80.80.70.70.50.

7、50.50.5存放央行超额准备金存放央行超额准备金0.70.70.60.63.23.21.81.82.32.31.61.61.31.31.41.42.92.93.53.5小小 计计1.21.21.01.03.83.82.32.33.03.02.32.32.12.12.12.13.43.44.04.0缴存央行法定准备金缴存央行法定准备金20.120.118.118.120.020.017.917.918.718.716.316.320.620.618.118.119.019.016.316.3缴存人行其它存款缴存人行其它存款1.61.61.61.60.10.10.20.21.91.91.01.0

8、3.13.13.23.20.10.10.20.2小小 计计 21.721.719.719.720.120.118.118.120.620.617.317.323.723.721.321.319.119.116.516.5存放同业款项存放同业款项2.52.51.61.62.82.80.90.96.76.78.58.51.41.40.90.92.92.91.31.3合合 计计25.425.422.322.326.726.721.321.330.330.328.128.127.227.224.324.325.425.421.821.8第7页/共46页第八页，共46页。第8页/共46页第九页，共46页

9、。第9页/共46页第十页，共46页。第10页/共46页第十一页，共46页。第11页/共46页第十二页，共46页。第12页/共46页第十三页，共46页。第13页/共46页第十四页，共46页。第14页/共46页第十五页，共46页。第15页/共46页第十六页，共46页。第16页/共46页第十七页，共46页。第17页/共46页第十八页，共46页。第18页/共46页第十九页，共46页。第19页/共46页第二十页，共46页。第20页/共46页第二十一页，共46页。第21页/共46页第二十二页，共46页。流动流动资产资产现金差额现金差额非流动非流动资产资产预测贷预测贷款增长款增长流动性需求流动性需求预测存预

10、测存款增长款增长稳定稳定负债负债波动波动负债负债流动流动资产资产现金差额现金差额非流动非流动资产资产预测贷预测贷款增长款增长流动性供给流动性供给预测存预测存款增长款增长稳定稳定负债负债波动波动负债负债短期流动性充裕短期流动性充裕(chngy)，而长期流动性不足而长期流动性不足短期短期(dun q)流动性不足，而流动性不足，而长期流动性充裕长期流动性充裕第22页/共46页第二十三页，共46页。第23页/共46页第二十四页，共46页。限额后的余额。第24页/共46页第二十五页，共46页。第25页/共46页第二十六页，共46页。(ji kun)发行新股提供和销售服务中产生的营业费用和税收向股东派发现

11、金股利第26页/共46页第二十七页，共46页。第27页/共46页第二十八页，共46页。第28页/共46页第二十九页，共46页。第29页/共46页第三十页，共46页。第30页/共46页第三十一页，共46页。第31页/共46页第三十二页，共46页。第32页/共46页第三十三页，共46页。第33页/共46页第三十四页，共46页。第34页/共46页第三十五页，共46页。第35页/共46页第三十六页，共46页。第36页/共46页第三十七页，共46页。0.95（游动性货币（游动性货币(hub)负债法定准备负债法定准备金）金）0.3（脆弱性货币（脆弱性货币(hub)负债法定负债法定准备金）准备金）0.15（稳定性货币（稳定性货币(hub)负债负债法定准备金）法定准备金）存款和非存款货币负债的流动性需求存款和非存款货币负债的流动性需求贷款的流动性需求贷款的流动性需求0.95（游动性货币负债法定准备金）（游动性货币负债法定准备金）0.3（脆弱性货币负债法定准备金）（脆弱性货币负债法定准备金）0.15（稳定性货币负债法定准备金）（稳定性货币负债法定准备金）1.0新增贷款额新