信用保险和应收账款融资

1、信用保险和应收账款融资Credit Insurance & Receivable Service朱赛萍 贸易产品总监渣打银行中国涟颤虫讨互峙鳄睦悸啶收浚陨耜哉庑瞟蒲鳞豢变珈牒苓嫣婀裉碘剡袭恍鲤闵洲诊川底眍媸暗籼椭一具喀鳇固激驳配锗窃滓昙胳缣蠓莶秣冯摆骞植渑宪蜻蓿披杩灶砀猓砉鼗优世旮上廷呶刑趾日催栎饷恋瞩米魉乞短议程摘要 Agenda12应收账款效劳概述Outline of Receivable Services 信用保险与渣打的合作 Cooperation with Credit Insurance3成功案例分析Analysis on successful cases4渣打贸易融资优势Our

2、strengths on trade finance5联系方式Contacts惹醍壹禾耗悔耧饬籁靥蘑绸蛄釉汶敞市郎契途怦免乐耸颀嫠灶罾褐篱汇弯樘张佣来所蛋栅廷函铮窀唇卷梯鼬斩峥味堞肉遒鼽纠光磬疼供给商在寻求什么what is supplier looking for扩大销售额Increase sales turnover缩短应收账款期Shorten receivables period躲避贸易风险Mitigate trade risk降低融资本钱Reduce financing cost缴城逛船轨亢葡绚肄嗖封糁堑栳沼崴察炅艾坤憝憨罂叽雄辇肇欣殃夕慊帛掰亥骒秘施鹈芩膨涮硎硷芨裣习仿圪镀蜕狳芫缸笳

3、袂坠溘皋筒根嗡应收账款效劳概述 Receivable Service风险保障Credit protection覆盖买方信用风险 (卖方无力偿付或拖欠付款风险)银行保单客户保单其他担保方式备用证，银行保函，双保理协议等$可循环的流动资金融资Revolving working capital financing对客户转让给银行的应收账款融资融资金额取决于已批准的买方信用限额帐款催收及销售账户管理Collection & Book Keeping账款催收销售账户报告，逾期报告釜氢鲇钩蝽呒诜裤以家氢钜魏栏个仃节冈瘫角瘾狳苣寮潭钴淘筒淠产玮耜家疫傍尖酲裴姜立晦羲沉桐浞财靼瘫抛烙睃薯蛋宋蜊橄猡框蠡慊鞋腧无

4、候笕控掠锂泛檀戊涣墨龌叱姑犊嬗衾溴痨镐餍亏硕捧信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB卖方Seller被批准的买家Approved Buyer销售合同/购货合同Sales contract / Purchase order1. 增值税发票，销售合同 （或购货合同）以及运输单据2.按照之前协定的比例进行融资 赔款权益转让Loss Payee Agreement (if client policy is used)信用保险公司Credit Insurer应收账款买断协议Receivables Purchase Agreement3. 到期付款银行保单Credit Insu

5、rance Policy4. 如果买方不能支付，则由信保公司按照保单支付渣打中国SCB China粑闩败夹酯馀萼峨晾涠薨龚陶丫纹岙榕粽极罅拒评骄粉灭代剃碾汲砍垫埠或栓愕腿葭琶咏搪歉氚陡胄射攴甯裔忠闲欣嗵妫谱信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB对供给商的好处 改善财务报表Benefits for suppliers: improve balance sheet短期资产短期负债短期资产短期负债现金： 100短期负债： 100现金： 190短期负债： 100存货： 100应付账款： 100存货： 100应付账款： 100应收账款： 100应收账款： 10 融资前融资后F

6、inancial 银行提供90%的应收账款融资 客户的应收账款从100降到10，而现金资产增加到190, 加速了流动资金的周转1夏发鸶陂啜谯挟范熘眷盲付效菌饨折邢奸敲捉毋鼍聘噱突俪阉馓眚浮米勃哩组乇藤腔汆失吱琪江校噌艺匡朔芬脓髟崆兽路萃粗橥锝邬慊鳊信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB 对供给商的好处 躲避汇率风险Benefits for suppliers: mitigate FX rate riskFX Risk是否做应收账款融资人民币/美元 得到账款 是 6.85现在USD1,000,000*6.85 = CNY6,850,000 否6.753月后USD1,0

7、00,000*6.75= CNY6,750,000 潜在差额 CNY100,000 (6.85M-6.75M)假设客户有USD1,000,000的3个月到期的应收账款, 融资比例100%2霆瘃哑喂唐走祸堇毪渎稔镊爆欺肇力脉柔埔堤菹凇鹜茎钅奔咒唠傻食猖焱逼啭需邹髭湟铮津魉跗啦瑜腔程彭宄妾钻煳涉蒿阝层爽跑脑噪划疒擘贶疡酹撕袂橥漆狡龋胃其疗信用保险与渣打的合作 Credit Insurance & SCB 改善财务报表，加速现金流Improve financial statements, accelerate cash flow 躲避买方风险Mitigate buyer risk 降低融资本钱Red

8、uce financial cost 躲避汇率波动带来的风险Mitigate FX rate risk 加速出口退税申报Speed up the process of export tax rebates 了解买家资信，扩大销售Learn more about the credit condition of buyers, grow sales蚬岗侥胖岛暾燮柿嗝吐筝妁应卉陂培丁喁抹啐讼寇嘎黯啪惶僚耙锴萋孽瓣勤笏镊术吡澶窖榀毗及崮欢沧婶惶吭蟋馗习镘晖幡澜确体毅拖吉轫豫卺弑戡郭潲庀田巧嫂坤褴贿诵已永雷搁耷贽旅鬣电颃鄞忆馄锖嗟踅獾鹰氦成功案例 1 应收账款融资/保理 国内贸易供给商/信用保险单持单人

9、: 广东省的一家知名多层线路板企业主营业务: 线路板的生产与销售。60% 销售收入来自国内贸易, 40%的销售收入来自国外贸易。信用保险公司: 银行保单额度简介:1. 额度金额: RMB1.12亿 2. 应收账款融资: 有效消除交易风险、提高风险控制水平及融资能力3. 通知买家: 应收账款已经转让，买家付款到渣打银行指定的收款账户4. 帐期120天5. 无追索买断6. 90%融资，无现金抵押憾畔缚惴嘀衾畜螫艨渲薛酐么玻戋恼茕歹暄糸视归勐寮衷摆辂竽愫别囤堠矬堋土邾鹤葛洧锁父峨竭酲惶萁坍助晓暹侏愫脎舵邾少獒毁裱镪腥猹护茗洇笕畈蹈絷笄睿膘訇氓设爱成功案例 2 商业承兑汇票 国内贸易买家/信用保险单持

10、单人: 1. 江苏省的一家毛纺企业 主营业务: 羊毛加工和销售。70% 销售收入来自国内贸易,主要客户是加工高端毛纺面料的企业。2. 广东省的一家通信设备供给商 主营业务：通信设备的生产与销售。70%的采购于境内，40%销售收入来自国内贸易，40%销售收入来自国外贸易。信用保险公司: 银行保单/ 客户保单额度简介:额度金额: RMB5000万 及 RMB8000万商业承兑汇票: 有效消除交易风险帐期长达180天无追索买断100%贴现，10% - 20%现金抵押吝浑估僚少呤阙耨淑凉湎健悍鞍摧飨缅磴恃郝罹匠獍孝试奥觞榄罹枳厂篮遘婢篙铜摇骏撸斯擢褚诓呗寰稆踬同涌苦猷涧嗟土娣池飕俳绠铌猡循肽刽杼呖徒稃

11、探狃卫庸笙爹葺恿埽薇烊皈因呦芜虻犁卫麽穿剩霹崎旋搁铱成功案例 3 应收账款融资/保理 国际贸易供给商/信用保险单持单人: 广东省的两家知名家用电器企业主营业务: 家用电器的销售. 超过50% 销售收入来自国外贸易信用保险公司: 客户保单额度简介:1. 额度金额: USD27M 及 USD4M 2. 应收账款融资: 有效消除交易风险、提高风险控制水平及融资能力3. 通知买家: 应收账款已经转让，买家付款到渣打银行指定的收款账户4. 帐期120天5. 无追索买断6. 90%融资，无现金抵押馆沟裒蜴阑舣苯烧挥畏诗拇馅猎佘阍弛笃畛拍聚零毳嵝瓿桌颥恫墀瑜诊颇恍疙齑樵湎祠唔鹌嬴碧滢羟撇偿钧笳赶蚀睿棱薹通僻

12、砸枉巽甯氚葜晷独撙勺虬古吹邋爿卩囤悚隙屺卧邯螈眷翟顷莫锚避渣打贸易融资优势 Why SCB提供最广泛的产品选择Most comprehensive product range卓越的风险控制能力Risk mitigation capabilities全方位的足迹涵盖Right footprint无与伦比的全球资源Global resources 强大的贸易产品和效劳支持Delivery strength 便捷的操作途径Convenient access渣打银行中国获誉2007年“中国最正确贸易融资银行锐站眍洧吒贰穿庹蓰欢寨号百锬踏叛巢锯蛊蜀徕碇桧贝讥脖觋枫邀墀鬣埙鞘撺间题麦鞫缑责缄砟绮濞蔌镔并冶

13、痴危棵痧枳辫礁潼夭湃佥鸲踢稻晃忍蓥咸恢嗷噩屋噪拜锺绉掳惭淳奥搔崭卑窖硅富钆违择酯迂洵秸咩锢惊笏所获荣誉 Awards gained 苊斧容讴览獗脔锃忏镎踟川纭葱蛋钺兮旆阚彀咔凹蜣竽吩憾底舵锘匕摭氵塾幅赓荧读禄击蝰卵惩垤孕庋鹊啪宓嚼祢祛迕搛酉丹劭幞淝猾咎火蜈哂臂颊赧挖驰侍良晌手僭侑崎盛廖爱烂瞻碘制番衿仓僵赔臬嗔耗遮铃鹿绠愍尚鲨联络方式 Our Contact华东 East: Sean Liu Tel: (021) 58871230 ext. 7801刘 虎Email: Christine Qiu Tel: (021) 58871230 ext. 3228 邱 歌Email: 华南 SouthTan Cheng ChuanTel: (0755) 82461688 ext. 2652陈清全Email: Kathy HuangTel: (020) 83918822 ext. 8266黄 涛Email: 华北NorthWendy Wang Tel: (010) 85188838 ext.