证券投资基金销售基础知识辅导

1、 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd证券投资基金销售基础知识辅导2008年8月22日嘉实基金 黄慎HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd关于考试v考试形式：计算机考试考试形式：计算机考试v考试时间：考试时间：120分钟分钟v考试题型：单选考试题型：单选70题题 多选多选70题题 判断判断60题题(不再倒扣分）不再倒扣分）v考试用品：身份证、准考证考试用品：身份证、

2、准考证 不允许带计算器不允许带计算器 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd关于复习v全书通读，每章都有考题全书通读，每章都有考题v不只为了考试，掌握基金行业的基本交流语言不只为了考试，掌握基金行业的基本交流语言v重点掌握：重点掌握： 1.数字化内容数字化内容日期、比例、限制、 时间等 2.西化内容西化内容证券史、新产品名词、模型、以外国人名命名的理论 3.法律法规法律法规公司法、证券法、基金法、最新的各种管理规定20% 4.条块内容条块内容多选题 HARVEST FUND MANAGEMEN

3、T CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd关于教材v全书共九章246页v第一章 证券市场基础知识v第二章 证券投资基金概述v第三章 基金的类型和分析方法v第四章 基金市场的参与主体v第五章 基金的运作v第六章 基金的市场营销v第七章 基金的募集交易与登记v第八章 基金的信息披露v第九章 基金法律制度与监督管理 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第一章 证券市场基础知识（一）1-55v 证券与有价证券的概念、分类和特征；证券市场的概念、特

4、征和基本功能、分类、参与者。证券市场的发展历程；我国证券市场历史发展历程及对外开放的进程。v 股票的概念、性质、特征和类型、价值与价格、影响股票价格的主要因素；普通股票股东的权利和义务。债券的概念、票面要素、性质及特征、债券的分类、债券与股票的异同点；我国债券的类别。远期合约、期货、期权等金融衍生工具的基本概念、分类和特征，我国现有金融衍生工具。v 证券发行、交易市场的运行方式；我国证券市场主要指数。v 掌握证券投资的收益与风险。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第一章 证券市场基础知识

5、（二）1-55v证券市场的层次结构：代办股份转让和创业板市场6v证券市场的发展历史:国际&我国、及开放9-11v股票的价值与价格20v金融衍生工具30-34权证、可转换公司债、分离交易的可转换公司债、股指期货、资产证券化v证券指数国际、国内48-52v证券投资的收益与风险54-57 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第二章 证券投资基金概述59-75v 基金的分类，与其它产品的比较61-64 基本概念、特点与分类；证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券

6、商集合理财产品的区别。v 运作机制和参与主体，图65v 证券投资基金的起源与发展；我国证券投资基金业的发展概况；证券投资基金业在金融体系中的地位与作用67-74 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第三章 基金的类型和分析方法（一）76-98（专业难点）v 股票基金在投资组合中的作用，股票基金与股票的区别，股票基金的分类、投资风险、分析方法。v 债券基金在投资组合中的作用，债券基金与债券的区别，债券基金的分类、投资风险、分析方法。v 货币市场基金在投资组合中的作用，货币市场基金的投资对象和投

7、资风险、分析方法。v 混合基金在投资组合中的作用，混合基金的类型、风险v 保本基金特点、类型、投资风险。v ETF的特点和分析方法。v QDII基金的特点和投资风险。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第三章 基金的类型和分析方法（二）76-98（专业难点）v特殊类型的基金79-80v股票型基金的分析指标83-84v债券、货币基金的分析指标86-87v保本型基金的分析指标91vETF的分析指标94v基金分析与评价的基本方法95-98 HARVEST FUND MANAGEMENT CO.,

8、 LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第四章 基金市场的参与主体99-117v 基金投资人投资人的地位和作用。v 基金管理人管理人的资格条件，在基金运作中的作用，主要业务和业务管理；公司治理准则和内部控制要求。v 基金托管人托管人的资格条件、在基金运作中的作用，托管人的主要职责。v 基金代销机构代销机构的资格条件及其职责。v 基金投资咨询、基金评级等基金服务机构基金服务机构的作用。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第五章 基金的运作118-1

9、34v 营销-募集、交易、登记、托管-投资-后台v 投资运作：管理目标、实现过程及投资运作的风险控制v 估值、费率和会计核算：v 估值的概念及基本原则124，v 与基金有关的费用种类以及计提标准、方式，不列入的项目128，了解基金会计核算的特点v 基金的利润来源以及封闭式、开放式、货币市场基金利润分配的有关规定133。v 对基金作为营业主体的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第六章 基金的市场营销135-171v 基金市场营销的含义与

10、特征；意义和主要内容。投资者分析、市场环境分析、组合设计和过程管理。v 投资者分析的基本方法和各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择；v 基金的基本营销技巧。销售渠道与促销手段。v 基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式；持续营销的作用和特点。v 基金销售活动的规范要求和风险控制。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第七章 基金的募集交易与登记172-193v 封闭式基金封闭式基金的发售和合同生效的条件、上市交易条件、交易账户的开立、交易规则、交易费用v 开放式基金开放式基金的发售

11、、基金合同生效的条件、认购渠道、步骤和收费模式、认购份额的计算。申购、赎回的概念，申购、赎回的时间，则，收费模式与申购份额，赎回金额款项的支付、申购、赎回的登记，基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结，定期定额业务，巨额赎回的认定与处理方式。v ETF份额的认购方式、份额折算的方法、交易规则、申购和赎回的原则；申购、赎回的对价方式与内容。v QDII基金基金的募集、交易、申购与赎回的规定。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第八章 基金的信息披露194-212v 信息披露的含义、作用、重

12、要性、分类和基本原则。v 参与主体的信息披露义务和披露规则。v 基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。v 基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。v 基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。v 掌握货币市场基金收益公告披露的内容及其应用。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第九章 基金法律制度与监督管理213-246v 证券市场的法规体系证券法公司法刑法关于证券犯罪的规定v 基金监管的主要法律法规证券投资基金法证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金托管资格管理办法证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金行业高级管理人员任职管理办