银行本票培训教程

1、会计学1银行本票培训教程银行本票培训教程银行本票记录银行本票出票账务处理他行他网点银行本票退款银行本票结清银行本票记录账务处理现金结算业务申请书银行本票银行本票银行本票付款他网点他行银行本票超期付款转账本网点银行本票超期付款银行本票出票银行本票出票银行本票出票转帐方式转帐方式结算业务申请书06201 银行本票出票（录入、复核）06203 银行本票重打印打印失败打印成功压数、本票专用章本票第一联专夹保管本票第二联与申请书回单交给客户11201 凭证出售借：XX存款贷：开出本票付出：重要空白凭证银行本票出票银行本票出票现金方式现金方式结算业务申请书06201 银行本票出票借：现金 贷：开出本票付出

2、：重要空白凭证06203 银行本票重打印打印失败打印成功压数、盖本票专用章本票第一联专夹保管本票第二联与申请书回单交给客户A柜或B柜做凭证出售C柜做网点现金收款2、出票取消、出票取消 柜员发现打印后的本票信息有误时（由于内部原柜员发现打印后的本票信息有误时（由于内部原因，如柜员自己的原因），调用出票取消交易，因，如柜员自己的原因），调用出票取消交易，输入交易流水号和本票号码，进行取消，需授权输入交易流水号和本票号码，进行取消，需授权。 取消后银行本票状态为取消后银行本票状态为“作废作废”。06201 银行本票出票该本票作废出票取消信息错误3 3、银行本票重打印、银行本票重打印打印不符合要求时0

3、6201 银行本票出票打印不符合要求06203 重打印原本票作废4、银行本票付款、银行本票付款解付转帐银行本票（解付转帐银行本票（06204） 他行签发的本票他行签发的本票 本行本网点签发的本票本行本网点签发的本票 本行他网点签发的本票本行他网点签发的本票 解付现金银行本票（解付现金银行本票（06204） 本行本网点签发的本票本行本网点签发的本票 本行他网点签发的本票本行他网点签发的本票 银行本票付款银行本票付款 代理解付转账银行本票代理解付转账银行本票1、解付他行签发的本票（持票人在本网点开户、解付他行签发的本票（持票人在本网点开户） 06204 银行本票付款，交易类别选银行本票付款，交易类

4、别选“交换提出交换提出”，进账单上盖，进账单上盖“转讫转讫”章。章。银行本票与进账单06204 银行本票付款银行本票付款银行本票付款 代理解付转账银行本票代理解付转账银行本票2、解付本行他网点签发的本票（持票人在本网点、解付本行他网点签发的本票（持票人在本网点开户）开户） 06204 银行本票付款，交易类别选银行本票付款，交易类别选“转账转账”，自，自动销记签发行银行本票底卡。动销记签发行银行本票底卡。银行本票与进账单06201 银行本票付款银行本票付款银行本票付款 代理解付现金银行本票（本行他网点签发）代理解付现金银行本票（本行他网点签发） 审核无误后，柜员启动审核无误后，柜员启动06201

5、 银行本票付款交银行本票付款交易，交易类别选择易，交易类别选择“现金现金”，C级柜员根据销级柜员根据销账编号做网点现金付款账编号做网点现金付款现金银行本票12201 C机柜做现金付款06201 银行本票付款现金银行本票付款银行本票付款 代理解付现金银行本票（本行本网点签发）代理解付现金银行本票（本行本网点签发） 审核无误后，柜员启动审核无误后，柜员启动06201银行本票付款交银行本票付款交易，交易类别选择易，交易类别选择“现金现金”，C级柜员根据销级柜员根据销账编号做网点现金付款账编号做网点现金付款现金银行本票12001 C级柜员做现金付款06201 银行本票付款现金5、银行本票结清、银行本票

6、结清他行代理付款的银行本票结清他行代理付款的银行本票结清他网点代理付款的银行本票结清他网点代理付款的银行本票结清 银行本票结清银行本票结清 交换提入他行代理付款的银行本票结清交换提入他行代理付款的银行本票结清 10001 交换提入；输入提出交换行和提入交换行交换提入；输入提出交换行和提入交换行行号和行名，付款人和收款人帐号和户名行号和行名，付款人和收款人帐号和户名银行本票10001 交换提入10302 同城交换提入登记银行本票结清银行本票结清 他网点代理付款的银行本票的结清他网点代理付款的银行本票的结清 调用调用1400114001网点日终清单（报表）打印网点日终清单（报表）打印 交易打交易打

7、印印“银行本票结清清单银行本票结清清单”，并在本票专夹中找出，并在本票专夹中找出相应的相应的“银行本票银行本票”（第一联）；银行本票（第（第一联）；银行本票（第一联）做一联）做“银行本票结清清单银行本票结清清单”附件，装订在上附件，装订在上日传票中。日传票中。 6、银行本票超期付款、银行本票超期付款（持票人，超过提示付款期限（持票人，超过提示付款期限2个月，必须到出票个月，必须到出票行做）申请人的开户行行做）申请人的开户行转帐本票转帐本票 持票人在本行本网点开户持票人在本行本网点开户 持票人在本行他网点开户持票人在本行他网点开户 持票人在同城他行开户持票人在同城他行开户现金本票现金本票 持票人

8、在他行开户持票人在他行开户 持票人在本行他网点开户持票人在本行他网点开户 银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理1、持票人在本行本网点开户、持票人在本行本网点开户 调用调用06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“转账转账”，凭证种类选，凭证种类选“进账单进账单”，自动销记银，自动销记银行本票底卡。行本票底卡。 银行本票、进账单、超期说明06205 银行本票超期付款银行本票超期付款银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理2、持票人在本行他网点开户、持票人在本行

9、他网点开户 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“转转账账”。银行本票、进账单、逾期说明06205银行本票超期付款银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理3、持票人在他行开户、持票人在他行开户 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“交交换提出换提出”，持票人开户行行号选，持票人开户行行号选“对方行的交换对方行的交换号号”。银行本票、进账单、超期说明06205 银行本票超期付款银行本票超期付款银行本票超期付款 现金银行本票的超期付款的处理现金银行本票的超期付款的处理 B级

10、柜员做级柜员做06205银行本票超期付款交易，银行本票超期付款交易，C级柜级柜员再做员再做12002网点现金付款，交易类别选网点现金付款，交易类别选“现金现金”，自动销记银行本票底卡。，自动销记银行本票底卡。 银行本票12002 网点现金付款06205银行本票超期付款7 7、银行本票退款、银行本票退款 银行本票退款（申请人，超过提示付银行本票退款（申请人，超过提示付款期限或其他原因款期限或其他原因 ）转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。现金方式签发的现金本票：退现金。现金方式签发的现金本票：退现金。银行本票4134 银行本票退款银行本票退款

11、转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“转转账账”，输入原申请人帐号。，输入原申请人帐号。银行本票4134 银行本票退款银行本票退款现金方式签发的现金本票：退现金。现金方式签发的现金本票：退现金。 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“现现金金”。银行本票4134 银行本票退款8、登记簿查询 1、签发机构查询 2、非签发机构查询登记簿查询 签发机构查询 调用06207 银行本票登记簿查询交易，功能选择1签发机构查询，输入相关要素。 银

12、行本票签发机构可以依据申请人账号、申请人名称、本票种类+本票号码、本票状态中任何一个条件查询本机构签发的银行本票的有关内容。登记簿查询 非签发机构查询 调用06207 银行本票登记簿查询交易，功能选择2非签发机构查询，输入相关要素。 非银行本票签发机构必须以“申请人账号+本票种类+本票号码”为关键词还可加上申请人名称、日期、本票状态中任何一个条件查询非银行本票签发机构所签发的某一笔银行本票的有关内容。3 3、银行本票重打印、银行本票重打印打印不符合要求时06201 银行本票出票打印不符合要求06203 重打印原本票作废6、银行本票超期付款、银行本票超期付款（持票人，超过提示付款期限（持票人，超过提示付款期限2个月，必须到出票个月，必须到出票行做）申请人的开户行行做）申请人的开户行转帐本票转帐本票 持票人在本行本网点开户持票人在本行本网点开户 持票人在本行他网点开户持票人在本行他网点开户 持票人在同城他行开户持票人在同城他行开户现金本票现金本票 持票人在他行开户持票人