综合金融服务集团发展之路实用教案

1、会计学1综合金融服务集团综合金融服务集团(jtun)发展之路发展之路第一页，共28页。2平安发展之我见3中国平安简介3 1综合(zngh)金融服务发展历程第1页/共28页第二页，共28页。中国平安保险中国平安保险( (集团集团) )股份有限公司股份有限公司(n s)(n s)是中是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司(n s)(n s)成立于成立于19881988年，总部位于深圳。年

2、，总部位于深圳。20042004年年6 6月和月和20072007年年3 3月，公司月，公司(n s)(n s)先后在香港联合先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安中国平安”。第2页/共28页第三页，共28页。v 平安平安(png n)(png n)从最初从最初1313人的小型民营企业，中人的小型民营企业，中国平安国平安(png n)(png n)拥有约拥有约45.345.3万名寿险销售人员万名寿险销售人员及及1212万余名正式雇员，各级各类分支机构及营万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门销服务部门44004400多个

3、。从最初多个。从最初45004500万资产至截万资产至截至至20102010年年1212月月3131日，集团总资产为人民币日，集团总资产为人民币11,716.2711,716.27亿元，权益总额为人民币亿元，权益总额为人民币1,168.831,168.83亿亿元。元。20102010年，集团实现总收入人民币年，集团实现总收入人民币1,894.391,894.39亿元，净利润人民币亿元，净利润人民币179.38179.38亿元。亿元。v 仅仅仅仅2323年，平安年，平安(png n)(png n)速度如何产生？速度如何产生？第3页/共28页第四页，共28页。189,439,000,000.001

4、47,835,000,000.00139,803,000,000.00165,204,000,000.002010年2009年2008年2007年第4页/共28页第五页，共28页。 平安与深发展重组意味着什么平安与深发展重组意味着什么(shn me)？49亿亿收购深圳商业银行又意欲何为？收购深圳商业银行又意欲何为？第5页/共28页第六页，共28页。第6页/共28页第七页，共28页。投资投资保险保险平安业务平安业务银行银行第7页/共28页第八页，共28页。寿险财险健康险养老险平安信托平安证券资产管理海外控股平安银行第8页/共28页第九页，共28页。2平安发展之我见3中国平安简介3 1综合金融服务

5、发展(fzhn)历程第9页/共28页第十页，共28页。金融服务综合化金融服务综合化平安资本国际化平安资本国际化平安管理国际化平安管理国际化 第10页/共28页第十一页，共28页。2010年2006年1988年年2003年年第11页/共28页第十二页，共28页。11988年，平安保险公司于深圳蛇口成立3 公司决策层首开先公司决策层首开先河，向两家国际著河，向两家国际著名的大财团高盛、名的大财团高盛、摩根敞开了大门，摩根敞开了大门，为平安建立国际化为平安建立国际化标准发挥了重要作标准发挥了重要作用。用。2成立初期，面对外资企业时，平安更将其视为资金、技术、管理思维的携带者合作者和分享者。成立初期，

6、面对外资企业时，平安更将其视为资金、技术、管理思维的携带者合作者和分享者。4平安成为中国第一家有外资参股的保险企业，开创了中国金融业引进外资的最早模式。平安成为中国第一家有外资参股的保险企业，开创了中国金融业引进外资的最早模式。第12页/共28页第十三页，共28页。综合性1997年以前国内保险公司的投资渠道比较年以前国内保险公司的投资渠道比较(bjio)狭窄，仅局限于保险法所规定的几种狭窄，仅局限于保险法所规定的几种当时国际上混业经营当时国际上混业经营(jngyng)的浪潮正演绎得如火如荼，老牌金融巨头如花旗、的浪潮正演绎得如火如荼，老牌金融巨头如花旗、AIG、汇丰不断打破各国金融领域分业经营

7、、汇丰不断打破各国金融领域分业经营(jngyng)的界限的界限2001年，年，经过经过长达长达7年的分业方案的修改，确定平安按保险集团模式进行分业改革，标志着平安主导的分业模式核心内容通过。年的分业方案的修改，确定平安按保险集团模式进行分业改革，标志着平安主导的分业模式核心内容通过。2003年年2月月14日日，继光大、中信后第三家金融控股集团，而平安是其中唯一一家以保险为基础的公司。继光大、中信后第三家金融控股集团，而平安是其中唯一一家以保险为基础的公司。第13页/共28页第十四页，共28页。2010年年5月月4日、平安保险战略日、平安保险战略(zhnl)投资深圳发展银行正式进入实质性操作阶段

8、。投资深圳发展银行正式进入实质性操作阶段。2011年年5月月13日认购深发展非公开发行的日认购深发展非公开发行的16.38亿股股份，成为深发展第一大股东。亿股股份，成为深发展第一大股东。2006年年7月月28日，中国平安保险日，中国平安保险(集团集团)股份有限公司公告以股份有限公司公告以49亿元收购深圳市商业银行亿元收购深圳市商业银行89.24%股权股权( qun)。后改名为深圳平安银行，同时深圳平安银行上海分行、福州分行正式成立。后改名为深圳平安银行，同时深圳平安银行上海分行、福州分行正式成立。平安的保险、银行、投资业务并驾齐驱的态势得以初步形成。平安的保险、银行、投资业务并驾齐驱的态势得以

9、初步形成。 第14页/共28页第十五页，共28页。平安资产管理(gunl)有限责任公司，为中国平安保险（集团）股份有限公司旗下成员，成立于2005年5月，注册资本金人民币5亿元，公司位于中国的现代化金融中心上海浦东，前身为1997年成立的中国平安保险股份有限公司投资管理(gunl)中心。资产资产(zchn)管理公司管理公司上海上海2005年，中国平安集团获批了17.5亿美元额度的自有外汇资金，通过平安资产管理公司开始境外投资。2006年，在香港成立的中国平安资产管理（香港）有限公司获得了保监会的批准，这意味着，中国平安集团的全球性投资平台已初步搭建完毕，为实现投资管理的全球资产配置迈出了关键的

10、一步。第15页/共28页第十六页，共28页。平安资产管理有限责任公司(n s)，为中国平安保险（集团）股份有限公司(n s)旗下成员，成立于2005年5月，注册资本金人民币5亿元，公司(n s)位于中国的现代化金融中心上海浦东，前身为1997年成立的中国平安保险股份有限公司(n s)投资管理中心。资产管理资产管理(gunl)公司（香港）公司（香港）2005年，中国平安集团获批了17.5亿美元额度的自有外汇资金，通过平安资产管理公司开始境外投资。2006年，在香港成立的中国平安资产管理（香港）有限公司获得了保监会的批准，这意味着，中国平安集团的全球性投资平台已初步搭建完毕，为实现投资管理的全球资

11、产配置迈出了关键的一步。第16页/共28页第十七页，共28页。v 邓小平同志说：我们在建立市场经济的过程邓小平同志说：我们在建立市场经济的过程中要非常小心地摸着石头过河。中要非常小心地摸着石头过河。v 马明哲却说：马明哲却说：“为什么我要像一位盲人一样为什么我要像一位盲人一样冒着被冲走的危险过河，如果我可以多付一冒着被冲走的危险过河，如果我可以多付一点钱，比如通行费，为什么不走河上的桥呢点钱，比如通行费，为什么不走河上的桥呢?”?”v 随着竞争主体的增多、企业竞争的加剧，平随着竞争主体的增多、企业竞争的加剧，平安要持续、有效地发展，必须安要持续、有效地发展，必须(bx)(bx)不断引不断引进国

12、际公司的先进经验。进国际公司的先进经验。第17页/共28页第十八页，共28页。 1997 1997年年5 5月月9 9日，平安与麦肯锡合作协议签字仪式在深圳平安大厦举行，日，平安与麦肯锡合作协议签字仪式在深圳平安大厦举行，平安进入全面改革的新阶段。平安经营管理国际化进程获得突破性进展。平安进入全面改革的新阶段。平安经营管理国际化进程获得突破性进展。公司开始建立健全内控制度，初步构架起一套行之有效的内控体系。平安公司开始建立健全内控制度，初步构架起一套行之有效的内控体系。平安治理走上专业化、精细化、规范化之路治理走上专业化、精细化、规范化之路 麦肯锡首先针对中国平安的投资体系进行了诊治，之后提出

13、了策略性建麦肯锡首先针对中国平安的投资体系进行了诊治，之后提出了策略性建议。它建议公司把投资分成战略资产分配、战术性资产分配、投资风险控议。它建议公司把投资分成战略资产分配、战术性资产分配、投资风险控制三个部分；建议公司的资金统一使用，将投资权限集中到总部，成立结制三个部分；建议公司的资金统一使用，将投资权限集中到总部，成立结算中心实行统一管理；建议公司停止放贷和实业投资，所有资金投向算中心实行统一管理；建议公司停止放贷和实业投资，所有资金投向(tu (tu xin)xin)国债，信托转向清理资产、回收投放到非金融领域的贷款。国债，信托转向清理资产、回收投放到非金融领域的贷款。 第18页/共2

14、8页第十九页，共28页。2平安发展之我见3中国平安简介3 1综合金融服务发展(fzhn)历程第19页/共28页第二十页，共28页。注重企业文化注重企业文化改进品牌宣传策略改进品牌宣传策略推广和运用信息技术推广和运用信息技术深入大中城市深入大中城市发展业务，发展业务，提高客户服务水平提高客户服务水平第20页/共28页第二十一页，共28页。信息化战略信息化战略销售战略销售战略人才高地战略人才高地战略创新战略创新战略企业文化战略企业文化战略品牌战略品牌战略唯一不变的就是“变化”。时代(shdi)不断在发展，平安要前进，必须创新，始终与时俱进，在战略和策略上永葆先知、先觉、先行。每个时期，平安根据当时

15、的形势和需要，找到新的方法。第21页/共28页第二十二页，共28页。信息化战略信息化战略销售战略销售战略人才高地战略人才高地战略企业文化企业文化战略战略体制创新体制创新战略战略品牌战略品牌战略在日常工作中培养企业文化并获得员工认可，始终(shzhng)以领先为目标，在选拔人才、配置资源时，要以是否有利于实现领先为基本原则，在问责考核时，要以是否达到或靠拢“领先”为核心评判标准。第22页/共28页第二十三页，共28页。信息化战略信息化战略销售战略销售战略人才高地战略人才高地战略品牌品牌战略战略体制创新体制创新战略战略企业文化企业文化战略战略让每一户家庭拥有平安总金额是平安保险的口号，中国平安集团

16、作为(zuwi)民营企业，以保险为核心逐渐发展而来，但保险业发展初期本身存在的缺陷，及业务人员素质参差不齐，企业品牌并不是深入人心。平安可借助各项宣传及实质性的公益活动造福社会，打造平安品牌效应。第23页/共28页第二十四页，共28页。品牌品牌战略战略销售战略销售战略人才高地战略人才高地战略信息化信息化战略战略体制创新体制创新战略战略企业文化企业文化战略战略目前信息化技术发展迅猛，管理信息系统等日益完善，平安可利用机会完善张江后援等支持系统，为各项业务发展提供稳固(wng)的后防。第24页/共28页第二十五页，共28页。信息化战略信息化战略品牌品牌战略战略人才高地战略人才高地战略销售销售战略战略体制创新体制创新战略战略企业文化企业文化战略战略深入中小城市，利用分布广泛的业务人员，扩大保险(boxin)覆盖范围，就地转化，宣传保险(boxin)的同时，可以讲客户发展成为业务人员。不仅扩大宣传效果，更促进就业。第25页/共28页第二十六页，共28页。信息化战略信息化战略品牌品牌战略战略销售销售战略战略人才高地战略人才