档案管理办法培训考核结业题库

1、档案管理办法培训考核结业题库一、单选题1、在档案交接工作中，需事先编制好交接清单并完成档案管理员规范性审核手续的是（）： 单选题 *A.移交人(正确答案)B.接收人C.档案管理员D.监交人答案解析：根据档案交接要求，移交人交接前应事先编制好交接清单或清册，并完成档案管理员规范性审核手续。2、对移交档案逐页、逐项检查，确保接收文件与实际交接档案内容相符的是（）： 单选题 *A.移交人B.接收人(正确答案)C.档案管理员D.监交人答案解析：根据档案交接要求，接收人的责任包括逐页、逐项检查移交档案，确保接收文件与实际交接档案内容相符。3、对交接材料的完整性、规范性进行复核的相关人员是（）： 单选题

2、*A.移交人B.接收人C.档案管理员(正确答案)D.监交人答案解析：根据档案交接要求，档案管理员的责任是对交接材料的完整性、规范性进行复核，确认无误后在交接清单上签字。4、在审核交接事项全面性及前手履职情况基础上，对交接过程规范性进行监督的相关人员是（）： 单选题 *A.移交人B.接收人C.档案管理员D.监交人(正确答案)答案解析：根据档案交接要求，监交人的责任是在审核交接事项全面性及前手履职情况基础上，对交接过程规范性进行监督，发现问题及时协同移交人和接收人拟定处理方案。5、若在档案交接过程中，移交人阻挠、拒绝交接，应当追究（）的责任： 单选题 *A.移交人B.移交人、接收人C.移交人、所在

3、中心负责人(正确答案)D.移交人、监交人答案解析：根据罚则，在档案交接过程中出现问题将按相关规定追究当事人及所在中心负责人责任。6、交接过程中发现问题，（）应当提示移交人进行补充、完善，直至符合档案管理规范： 单选题 *A.移交人B.接收人(正确答案)C.档案管理员D.监交人答案解析：根据档案交接要求，接收人的责任包括发现问题时及时提示移交人进行补充、完善，直至符合档案管理规范。7、借出的纸质档案原则上应在（）个工作日内归还： 单选题 *A.30B.10C.7D.3(正确答案)答案解析：根据档案调阅要求，借出的纸质档案原则上在3个工作日内归还。8、纸质档案若不能按时归还，应办理续借手续，续借档

4、案限于（）个工作日内归还: 单选题 *A .3B.5C.7(正确答案)D.10答案解析：纸质档案不能按时归还的，应办理续借手续，续借档案限于7个工作日内归还。9、档案管理员发生岗位变动时，须全面、完整、规范的进行工作交接，确保档案管理的连续性，同时向( )报备： 单选题 *A.资产处置中心B.资产经营中心C.投后管理中心(正确答案)D.总部相关中心答案解析：根据集中管理原则，档案管理员发生岗位变动时，须全面、完整、规范的进行工作交接，并向投后管理中心报备。10、“为保证档案的完整性，档案保存地应与企业档案、授信业务档案所在地保持一致”是以下哪项档案管理原则的要求（）： 单选题 *A.按户管理原

5、则B.属地保管原则(正确答案)C.妥善保管原则D.集中管理原则E.纸质、电子档案相结合原则F.定期检查原则答案解析：根据属地保管原则，为保证档案的完整性，档案保存地应与企业档案、授信业务档案所在地保持一致。11、下列说法符合“定期检查原则”的是（）： 单选题 *A.总部资产经营中心每年对所辖资产处置中心档案管理情况进行检查B.各资产处置中心每季度对档案情况进行自查(正确答案)C.投后管理中心定期对经营机构档案管理情况进行抽查答案解析：根据定期检查原则，总部资产经营中心应每半年对所辖资产处置中心档案管理情况进行检查；投后管理中心不定期对经营机构档案管理情况进行抽查。12、“对于重要信贷档案资料的

6、复印件，要求受信人加盖公章”对应的档案管理要求是（）： 单选题 *A.完整性要求B.及时性要求C.真实性要求(正确答案)D.规范性要求答案解析：该内容属于档案管理的真实性要求。13、以下不属于各资产经营中心的职责的是（）： 单选题 *A.对报批手续、审批文件原件等进行归档管理，配合处置中心完善电子档案B.定期检查、评价所辖各资产处置中心及自身档案管理工作C.向投后管理中心反馈自查情况D.原始材料的收集、原件核对，纸质和电子档案整理、编号及建档(正确答案)答案解析：“原始材料的收集、原件核对，纸质和电子档案整理、编号及建档”是A类岗位人员的职责。14、对档案的完备性、管理的规范性和自查结果的可靠

7、性承担领导责任的是（）： 单选题 *A.资产经营中心B.投后管理中心C.档案管理员D.经营机构中心负责人(正确答案)答案解析：该内容属于经营机构中心负责人职责。15、以下不属于各资产处置中心职责的是（）： 单选题 *A.组织开展档案管理自查及问题整改B.组织开展档案的装订、归档及调阅管理(正确答案)C.按要求配备档案管理所需场所和设备D.按总行、总部相关要求，对档案进行妥善管理答案解析：“组织开展档案的装订、归档及调阅管理”是档案管理员的职责。16、以下属于投后管理中心职责的是（）： 单选题 *A.结合业务后督核查情况对经营机构自查的客观性、准确性做出评价(正确答案)B.负责原始档案材料的收集

8、和原件核对工作C.对所辖中心档案的自查结果承担领导责任D.定期检查、评价所辖各资产处置中心及自身档案管理工作答案解析：“负责原始档案材料的收集和原件核对工作”是A类岗位人员的职责，“对所辖中心档案的自查结果承担领导责任”是经营机构中心负责人的职责，“定期检查、评价所辖各资产处置中心及自身档案管理工作”是各资产经营中心职责。17、以下属于档案管理员职责的是（）： 单选题 *A.定期组织开展档案检查，为档案管理配置必要的人力和物力资源B.制度并维护档案管理相关制度C.统筹档案移交、交接工作，确保重要档案及时入库(正确答案)D.及时整理纸质档案并向投后管理中心移交答案解析：“定期组织开展档案检查，为

9、档案管理配置必要的人力和物力资源”是经营机构中心负责人的职责，“制度并维护档案管理相关制度”是投后管理中心的职责，“及时整理纸质档案并向投后管理中心移交”是总部相关管理中心职责。18、对移交档案的完整性、规范性承担核查责任的是（）： 单选题 *A.资产经营中心B.投后管理中心C.档案管理员(正确答案)D.经营机构中心答案解析：该内容属于档案管理员的职责。19、档案管理员应于（）之前将电子档案上传至总行档案管理系统： 单选题 *A.每月初B.每月末C.每季首月初D.每季首月末(正确答案)答案解析：根据“纸质、电子档案相结合”原则， 档案管理员在确认收妥纸质档案和电子档案的基础上，于每季首月末之前

10、将电子档案上传至总行档案管理系统。20、要件类档案原件自取得日起，（）个工作日内须移交经营机构档案管理员集中保管： 单选题 *A.3B.5C.10(正确答案)D.15答案解析：根据要件类档案移交流程，原件取得之日起10个工作日内应移交经营机构档案管理员集中保管。21、需要进行单独归类的档案是（）： 单选题 *A.评估类档案(正确答案)B.要件类档案C.管理类档案D.权证类档案答案解析：根据档案的分类和归集要求，评估类档案需要单独归类。22、以下不应归入经营机构管理类档案的是（）： 单选题 *A.贷后定期检查报告B.双人现场检查的音频资料C.总行风险管理委员会会议纪要(正确答案)D.风险预警发布

11、书答案解析：总行风险管理委员会会议纪要应归入总部中后台管理中心管理类档案。23、经营机构管户人员和风险经理双人取得权证类档案原件后，最迟(（）个工作日内履行移交: 单选题 *A.10B.7C.5D.3(正确答案)答案解析：根据权证类档案移交流程，权证原件向落地分行的移交原则上需当日归行，因路途原因无非当日归行，最长3个工作日内履行移交手续。24、担保方式为抵/质押方式的授信业务所涉及的重要权利凭证或法律文件应当归入（）档案： 单选题 *A.要件类B.权证类(正确答案)C.管理类D.评估类答案解析：权证类档案主要指担保方式为抵/质押方式的授信业务所涉及的重要权利凭证或法律文件。25、按照“数字化

12、系统中性质与重要程度”，一级存续期档案对应的是（）： 单选题 *A.权证类(正确答案)B.管理类C.要件类D.评估类答案解析：存续期档案按照“数字化系统中性质与重要程度”分为三级，其中一级文件对应授信业务中的权证类。26、以下资料不属于总部中后台管理中心管理类档案的是（）： 单选题 *A.授信后管理资料(正确答案)B.授信申报类资料C.放款资料D.核销申请审批资料答案解析：授信后管理资料属于经营机构管理类档案。27、原件必须提交会计部门进行入库保管的档案是（）： 单选题 *A.要件类档案B.权证类档案(正确答案)C.评估类档案D.管理类档案答案解析：权证类档案的原件必须提交会计部门进行入库保管

13、。28、关于档案调阅原则，以下说法错误的是（）： 单选题 *A.档案调阅者负责所借档案的安全和保密，不得以任何方式改变档案原有状态B.档案管理员不得拷贝信贷档案电子信息C.部外人员调阅纸质档案，需持单位介绍信或行内有权部门确认凭证D.借出纸质档案15日内无法归还，需要重新履行调阅手续(正确答案)答案解析：借出的纸质档案超过7个工作日仍无法归还，需要重新履行调阅手续。29、处置卷中，以下符合核销标准的资料的是（）： 单选题 *A.法院破产重整裁定、进入破产程序超过360天以上法院或管理人出具的无法收回债权证明B.借款人超过两年未履行年报公示义务对借款人和担保人追偿无果的证明C.强制执行超过360

14、天仍无法收回的证明或强制执行终结、终止的裁定D.重大自然灾害或意外事故证明等证实已具备资产核销条件的第三方出具的证明材料(正确答案)答案解析：其余选项符合核销标准的要求分别是：法院破产重整裁定、进入破产程序超过180天以上法院或管理人出具的无法收回债权证明；借款人超过三年未履行年报公示义务对借款人和担保人追偿无果的证明；强制执行超过180天仍无法收回的证明或强制执行终结、终止的裁定。30、以下不应归入处置卷的资料是（）： 单选题 *A.资产转让合同B.抵债申请审批资料(正确答案)C.破产案件受理通知书D.相关责任认定报告答案解析：抵债申请审批资料应归入总部中后台管理中心管理类档案。31、以下不

15、属于抵债资产处置资料的是（）： 单选题 *A.抵债资产处置受偿凭证B.抵债资产评估报告C.抵债资产现场检查报告(正确答案)D.抵债资产处置协议答案解析：抵债资产现场检查报告应归入抵债资产管理资料。32、以下不属于权证类档案的是（）： 单选题 *A.抵押物所有权证书B.股权质押登记证明C. 破产重整协议(正确答案)D.抵押物保单答案解析：破产重整协议应归入要件类档案处置卷。33、用于证明授信业务法律行为的的基本要件和业务操作环节的相关业务凭证应该归入（）： 单选题 *A.要件类档案(正确答案)B.管理类档案C.权证类档案D.评估类档案答案解析：要件类档案主要是指用于证明授信业务法律行为的的基本要

16、件和业务操作环节的相关业务凭证。34、以下属于资产抵债资料的是（）： 单选题 *A.抵债受偿会计凭证B.抵债资产运营情况资料(正确答案)C.抵债资产处置合同答案解析：抵债资产运营情况资料属于抵债资产管理资料，抵债资产处置合同和抵债资产评估报告二者属于抵债资产处置资料。35、以下不属于抵债资产管理资料的是（）： 单选题 *A.抵债资产出租合同B.抵债资产现场检查报告C.抵债法律文书(正确答案)D.抵债资产运营情况资料答案解析：抵债法律文书属于资产抵债资料。36、需要按季度完成立卷工作的档案是（）： 单选题 *A.要件类档案B.管理类档案(正确答案)C.权证类档案D.评估类档案答案解析：根据档案管

17、理工作流程要求，管理类档案需要按季度完成立卷。37、处置中心、经营中心管理类档案形成后的（）内，管户人员需移交所在中心档案管理员进行核查登记： 单选题 *A.1周B.10日C.1个月(正确答案)D.3个月答案解析：根据管理类档案的移交要求，处置中心(团队)、经营中心管理类档案形成后1个月内，管户人员应及时整理档案，填制档案目录表作为移交档案的首页，按要求打码、装订后，移交所在中心档案管理员，档案管理员核查登记后，与业务落地分行办理档案移交手续。38、评估类档案原件取得之日起（）个工作日内，管户人员需按户移交至经营机构档案管理员集中保管： 单选题 *A.3B.10(正确答案)C.20D.30答案

18、解析：评估类档案原件取得之日起，管户人员10个工作日内按户移交至经营机构档案管理员集中保管。39、以下关于档案调阅，说法错误的是（）： 单选题 *A.按规定办理调阅手续后，优先安排拷贝电子档案给查阅人(正确答案)B.档案调阅者不得以任何方式改变档案的原有状态C.档案管理员在档案借出后应督促调阅人员及时完整归还档案D.部外人员调阅纸质档案时需持单位介绍信或行内有权部门确认凭证答案解析：根据档案调阅要求，一般情况下，在按规定办理调阅手续后，优先安排调阅电子档案，电子档案仅供查阅，不得拷贝给查阅人。二、判断题1、档案交接相关人员可以对档案内容进行修改、加注。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：根据

19、罚则，利用档案者必须爱护档案，不得在档案上涂改、加注、剔划。2、未对档案交接表进行存档、保留的，将按相关规定追究当事人及所在中心负责人责任。 判断题 *对(正确答案)错3、档案移交包括管户人员向档案管理员的移交，资产处置中心向投后管理中心的移交，以及总部相关职能中心向分行的移交。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：档案移交包括管户人员向档案管理员的移交；资产处置中心向分行的移交以及总部相关职能中心向投后管理中心的移交。4、档案交接工作中，监交人原则上由中心负责人担任。 判断题 *对(正确答案)错5、在按规定办理调阅手续后，应当优先安排调阅纸质档案。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：根据档

20、案调阅要求，一般情况下，在按规定办理调阅手续后，优先安排调阅电子档案。6、电子档案需存放在制定硬盘或档案管理专用电脑。 判断题 *对(正确答案)错7、电子档案应按照时间顺序进行归档。 判断题 *对(正确答案)错8、整理纸质档案时应同步建立相匹配的电子档案，非移交档案除外。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：非移交档案也应同步建立电子档案。9、档案管理规范性要求是指档案资料需内容完整，要素齐全。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：档案资料需内容完整，要素齐全是完整性要求的内容。10、管理类档案包括诉讼卷、以物抵债卷和处置卷三大类。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：要件类档案包括诉讼卷、以

21、物抵债卷和处置卷三大类。11、管理类档案和要件类档案都属于三级文件。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：存续期档案中，三级文件对应的是管理类和评估类档案。12、评估类档案需要进行单独归类。 判断题 *对(正确答案)错13、经营机构管户人员和风险经理双人取得权证类档案原件后原则上应当日归行。 判断题 *对(正确答案)错14、处置卷主要指资产抵债、抵债资产管理和抵债资产处置三个阶段产生的业务资料。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：以物抵债卷主要指资产抵债、抵债资产管理和抵债资产处置三个阶段产生的业务资料。15、所有类型档案待处置工作完成、信贷余额全部结清后，可视为立卷工作完成。 判断题 *对

22、错(正确答案)答案解析：管理类档案需要单独按季度完成立卷16、档案保存地应与企业档案、授信业务档案所在地保持一致。 判断题 *对(正确答案)错17、各资产处置中心应每季度对档案管理情况进行自查。 判断题 *对(正确答案)错18、对经营机构自查的客观性、准确性做出评价是投后管理中心的职责。 判断题 *对(正确答案)错19、三级文件对应的是授信业务档案中的管理类和评估类。 判断题 *对(正确答案)错20、土地/房屋他项权证、存单、有价证券、律师代理协议都属于权证类档案。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：律师代理协议属于要件类档案中的诉讼卷。21、评估资料主要指的是资产转让、以物抵债等清收处置过

23、程中形成的评估、重估等资料。 判断题 *对(正确答案)错22、纸质业务档案调阅后可以在借出期间内转借他人。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：纸质业务档案原则上只能现场调阅，调阅人不得转借。23、部外人员调阅纸质档案的时候，需自行填写档案调阅申请表。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：部外人员调阅纸质档案应由负责与行外人员对接的经办人填写档案调阅申请表。24、档案调阅者不得以任何方式改变档案的原有状态。 判断题 *对(正确答案)错25、续借纸质档案若超过10个工作日仍无法归还，则须重新履行调阅手续。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：借出的纸质档案原则上3个工作日内归还；若因特殊原因不能

24、按时归还，需办理续借手续并限于7个工作日内归还；若超过7个工作日仍无法归还，则须重新履行调阅手续。三、多选题1、以下有关借阅纸质档案，说法正确的是（）： *A.纸质业务档案原则上只能现场调阅，不得离行(特殊情况除外)(正确答案)B.部外人员调阅纸质档案时，调阅人员须填写相关申请表C.借出的纸质档案原则上5个工作日内归还D.若借出的纸质档案不能按时归还，需办理续借手续，续借档案需7个工作日内归还(正确答案)答案解析：部外人员调阅纸质档案时，应由负责与行外人员对接的经办人填写档案调阅申请表；借出的纸质档案原则上3个工作日内归还。2、关于档案交接，说法正确的有（）： *A.工作人员办理离职手续前，须

25、填写档案交接表，严格履行交接手续后才可办理相关手续(正确答案)B.交接过程中，由移交人、接收人双方共同对照移交清单进行移交档案核对C.交接过程中，存在问题的档案应及时退回，待资料补齐或修正有误后，再次履行交接手续(正确答案)D.因资产转让等原因需将业务档案转出的，转出人应办理档案转出审批手续(正确答案)答案解析：交接过程中，应由移交人、接收人和监交人三方在场共同对照移交清单进行核对。3、档案交接相关人员包括（）： *A .移交人(正确答案)B.接收人(正确答案)C.监交人(正确答案)D.档案管理员(正确答案)E.中心负责人(正确答案)答案解析：以上人员均属于档案交接相关人员。4、交接过程中，需

26、要（）共同对照移交清单进行核对，复核无误后签字确认交接： *A.接收人(正确答案)B.移交人(正确答案)C.中心负责人D.监交人(正确答案)答案解析：交接过程中，应由移交人、接收人和监交人三方在场共同对照移交清单进行核对。5、管户人员于档案原件取得之日起10个工作日内移交经营机构档案管理员保管的档案是（）： *A.权证类B.要件类(正确答案)C.管理类D.评估类(正确答案)答案解析：要件类档案和评估类档案都是自原件取得之日起10个工作日，管户人员移交经营机构档案管理员保管。6、以下符合电子档案整理及上传要求的有（）： *A.每户一个文件夹(正确答案)B.电子档案归档内容与纸质档案一致(正确答案

27、)C.管户人员每季初完成上季度电子档案整理(正确答案)D.电子档案包括档案目录表及档案原件的扫描件(正确答案)答案解析：以上选项均符合电子档案归档及移交要求。7、以下说法符合存续期档案“纸质、电子档案相结合原则”的有（）： *A.对档案管理采取纸质档案与电子档案并行模式(正确答案)B.电子档案应存放于指定硬盘或专用电脑(正确答案)C.纸质档案移交时应与电子档案移交同步进行(正确答案)D.申报材料与后续审批过程材料、签批文件不在一处的，管户人员应收集后续审批材料电子文档答案解析：错误选项属于按户管理原则的要求。8、根据定期检查原则，以下说法正确的有（）： *A.各资产处置中心每半年对档案完整性及

28、日常管理规范性进行自查B.总部资产经营中心每半年对所辖资产处置中心的档案管理情况进行检查(正确答案)C.投后管理中心结合业务后督管理工作对档案管理情况进行抽查(正确答案)D.各中心在检查中发现档案违章使用、损毁、丢失时，应立即向上级领导汇报(正确答案)答案解析：错误选项中各资产处置中心应每季对档案的完整性及日常管理的规范性进行自查。9、档案管理行为的“五性”要求包括（）： *A .真实性(正确答案)B.及时性(正确答案)C.安全性D.规范性(正确答案)E.完整性(正确答案)F.保密性(正确答案)答案解析：档案管理办法应符合真实性、完整性、规范性、及时性和保密性“五性”要求。10、以下属于总部相

29、关管理中心职责的是（）： *A.按管理类档案管理规范及时整理相关纸质档案(正确答案)B.组织开展档案管理自查C.按季向投后管理中心移交管理类纸质档案(正确答案)D.同步建立健全电子档案(正确答案)答案解析：“组织开展档案管理自查”属于各资产处置中心(团队)的职责。11、以下属于投后管理中心职责的是（）： *A.负责对报批手续、审批文件原件进行归档管理B.定期检查、评价所辖各资产处置中心档案管理工作C.统筹、指导档案管理工作(正确答案)D.结合业务后督核查情况，对经营机构自查的客观性、准确性进行评价(正确答案)答案解析：错误选项均属于各资产经营中心职责。12、存续期档案管理的第一责任人包括（）：

30、 *A.资产处置中心清收处置岗(管户人员)(正确答案)B.资产经营中心项目经理岗(正确答案)C.档案管理员D.投行创收中心项目开发岗(正确答案)答案解析：A类岗位人员是存续期档案管理的第一责任人，但档案管理员不属于存续期档案管理的第一责任人。13、以下属于档案管理员职责的有（）： *A.对所辖中心档案完备性、承担领导责任B.对移交档案的完整性、规范性承担核查责任(正确答案)C.指导所在中心档案整理、建档和归档工作(正确答案)D.制定并维护档案管理相关制度答案解析：“对所辖中心档案完备性、承担领导责任”是经营机构中心负责人的职责，“制定并维护档案管理相关制度”是投后管理中心的职责。14、以下不属

31、于经营机构中心负责人职责的有（）： *A.负责将电子档案上传至总行档案管理系统(正确答案)B.为档案管理配置必要的人力、物力资源C.对所辖中心档案的完备性、管理的规范性和自查结果的可靠性等承担领导责任。D.对移交档案的完整性、规范性承担核查的责任(正确答案)答案解析：错误选项均属于档案管理员的职责。15、关于存续期档案分级办法，以下说法错误的有（）： *A.存续期档案按照“数字化系统中性质与重要程度”，分为三级B.一级文件对应的是授信业务档案中的管理类(正确答案)C.二级文件对应的是授信业务档案中的要件类D.三级文件对应的是授信业务档案中的权证类(正确答案)答案解析：一级文件对应的是授信业务档案中的权证类；三级文件对应的是授信业务档案中的管理类和评估类。16、以下文件或资料应归入经营机构管理类档案的有（）： *A.核销资产现场检查报告(正确答案)B.受信人财务