银行从业资格考试公共基础第九章考点分析doc

1、第三篇银行业从业人员职业操守一、考试大纲3.1概述及银行从业基本准则银行从业人员职业操守概述银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定银行业从业人员与客户银行业从业人员与同事银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与监管者3.3附则惩戒措施解释机构生效日期二、知识要点提示本篇概要本篇根据中国银行业协会制定并经全体会员大会通过的银行业从业人员职业操守而编写，解析了该职业操守各条款的含义，是银行业从业人员应该了解的基本知识，也是银行业从业人员应该具备的基本素质。本篇主要包括银行业从业基本准则，银行业从业人员职业操守的相关规定等内容。第9章 概述及银行从业基本准则

2、9.1 银行业从业人员职业操守概述9.1.1 宗旨为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。职业操守是职业行为规范的总称。9.1.2 从业人员本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期

3、或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。适用范围银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。9.2银行业从业基本准则9.2.1 诚实信用银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则

4、。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。9.2.2 守法合规银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。9.2.3 专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。9.2.4 勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。9.2.5 保护商业秘密与客户隐私银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。9.2.6 公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。银行从业考试频道欢迎您在学慧报名有惊喜：立即返20%的学费 + 或赠考试教材+ 赠学慧VIP资格全国免费服务

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