某银行线上供应链金融系统担保提货模式操作细则

1、XX银行供应链金融线上融资业务担保提货模式操作细则目录 TOC o 1-5 h z 第一章适用范围2第二章服务开通2第三章信息维护3第四章业务流程4第五章附则5第一章适用范围第一条本细则仅适用于我行与核心厂商、授信客户的供应链金融业务合作中的先票（款）后货担保提货模式。第二条本细则依据XX银2010673号文中的XX银行线上供应链金融系统应用管理办法、XX银行供应链金融线上融资业务操作规程等办法制定。第三条本细则项下的线上化业务，依托于我行线上供应链金融系统并通过我行网银系统实现。第二章服务开通第四条授信客户开通线上供应链金融服务一、与分行、核心企业签订供应链融资业务合作协议书（XX展）;二、

2、与分行签署XX银行线上供应链金融系统使用协议（直接授信客户版）;三、与分行签署网上银行服务协议，按照网上银行相关业务规定为客户开通企业网上银行，在开户时添加“线上供应链金融”标识;四、分行线上供应链金融集中管理平台依据已签署的供应链融资业务合作协议书（XX展）为授信客户在系统中配置应用参数后开通线上供应链金融服务。第五条核心企业开通线上供应链金融服务一、与分行、授信客户签订供应链融资业务合作协议书（XX展）（适用于总行法律或贸易融资部公布的担保提货模式项下最新版本）；二、与分行签署XX银行线上供应链金融系统使用协议（核心企业版），并申请建立管理员及申领UsbKey,申请方式如下：经营单位负责接

3、受核心企业网上银行证书USBKey勺领用申请，核实相关中请资料并提交分行贸易融资部审核；分行贸易融资部审核后提交给分行线上供应链金融集中管理平台及集中作业部；分行线上供应链金融集中管理平台负责在系统中设置管理员信息，分行集中作业部负责USBKeW勺灌制。三、分行线上供应链金融集中管理平台在系统中设置核心企业相关基本信息；第三章信息维护第六条押品信息一、对于担保提货模式，押品信息的管理精度到品牌层次，即8位编码；第七条核心企业信息一、新建核心企业，步骤与先票后货标准模式一致；“间接额度”，配置方法与先票后货标准模式一致；“供应链信息”，配置方法与先票后货标准模式一致，供应链类型为“销售商群”；“

4、管理模式”：使用“总额订货计划”，订货计划折扣模式“不使用折扣”，折扣率“100%”，到货/现货押品管理模式限定为“一一对应”，不使用核心企业保证金，赎货模式为“传统折扣价”；“收款信息”，配置方法与先票后货标准模式一致；六、核心企业管理员设置，配置方法与先票后货标准模式一致；“供应链”管理员由核心企业管理员通过网银自行设置。第八条授信客户信息一、新建授信客户，与先票后货标准模式一致，服务渠道选择银行柜台和网银；“额度合同”，配置方法与先票后货标准模式一致，押品管理模式限定为“一一对应”；“业务模式”，选择“先票款后货担保提货模式”；“业务品种”，配置方法与先票后货标准模式一致，并设置“品种账

5、户维护”；“押品种类”，押品抵质押率设置为“100%”；“担保合同-合同信息”，根据实际情况录入合同信息；“三方协议-协议信息”，配置“三方协议”，协议信息根据纸质合同填写；“三方协议-供应链”，不使用核心厂商保证金：“是否可以初始保证金赎货”：若选择“可以”，则授信客户提交申请时，可选择初始保证金赎货，当出账成功后系统自动提交一笔货值为初始保证金金额的赎货申请；“赎货申请模式”：“全部赎货”，指单位押品必须整体一次性赎货的押品；“部分在途赎货”，指单位在途押品可以分为多次赎货的；“部分现货赎货”，指单位在库押品可以分为多次赎货的；担保提货模式中即配置为“部分在途赎货”。“赎货时是否可以进行新

6、增修改操作”：选择“可操作”，则授信客户可以通过网银自行编辑赎货申请并提交；“不可操作”表示授信客户不可以自行新增、修改赎货申请，只能直接提交通过核心企业系统生成的赎货申请。担保提货模式中即配置为“可操作”。第四章业务流程第九条出账业务流程一、授信客户登录XX银行网址（）选择进入“线上供应链金融”服务渠道后选择“预付融资-出账管理”，创建出账申请；经授权人员授权后提交；若授信客户在提交出账申请时，选择“自动提交赎货申请”，则在出账成功后，系统自动提交一笔货值为初始保证金金额的赎货申请；核心企业通过供应链金融系统审核贸易背景（即订货计划）真实无误后递交银行审核；分行线上供应链金融集中管理平台在线

7、上供应链金融系统中对单笔融资申请及订货计划进行“业务审核”、“保证金审核”、“业务复核”后打印相关授信资料，并按照信贷管理要求的授信审批流程办理相关出账手续；四、分行集中作业部门运营经办人员在收到分行放款中心的放款通知书后，在线上供应链金融系统中的“信贷审核”交易中补录单笔放款指令编号，并执行放款操作，最后在线上供应链金融系统中执行“放款明细录入”操作，通知相关方授信申请审批结果；五、核心企业通过线上供应链金融系统进行收款/票确认；第十条赎货业务流程一、授信客户登录XX银行网址进入“线上供应链金融”服务渠道，进入“预付融资-赎货申请”页面，“创建释放申请”，经授权人员授权通过后提交给银行；二、分行供应链金融集中管理平台在线上供应链金融系统中对赎货申请进行“赎货审核”和“赎货复核”，审批通过后发送“放货通知”给核心企业；三、核心企业通过线上供应链金融系统接收银行“提货通知书”，执行“办理提货”操作，并向银行在线提交“提货通知书回执”。第五章附则第十一条如核心企业、授信客户因系统故障无法在线办理业务时，应由分行线上供应链金融集中管理平台按照原有线下业务模式进行纸质业务单据流转处理，并负责在系统中补录数据以确保业务流程完备和系统电子台账的完整有效。第十二条本细则由