金融营销与个人理财沙盘教学大纲标准

1、金融营销与个人理财沙盘教学大纲四川师范大学实验教学大纲模版：金融营销与个人理财沙盘教学大纲实验学时：16 实验个数：7 实验学分：1课程性质：必做 适用专业：金融学 教材及参考书：金融营销学、个人理财、金融市场营销、金融产品营销与管理、金融服务营销 大纲执笔人：高峻峰 大纲审定人： 一、实验课的性质与任务本课程是经济类或金融类专业的必修专业课之一，是金融学基础（代码035004）的同步实验课，也可以作为市场营销学（代码035030）的后续实验课。金融营销与个人理财认知实训是让学生通过“做”来“学”。该课程通过学生分组、通过角色扮演模拟金融营销与个人理财规划业务过程，使其体验现实中基层无人网点金

2、融业务场景和个人理财决策的关键点。全班分成若干支基层金融业务团队，互相扮演公司客户和个人客户、多家银行的对公客户经理和对私客户经理。通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于金融营销与个人理财相关事务的理解，帮助其提高上岗能力，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。二、实验课程目的与要求1实验目的金融市场的竞争态势日益加剧，金融消费者的需求成为各类金融企业与机构发展的动力之源。作为金融从业者面对各色的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以及决策如何进行金融产品营销，作为消费者在现代化环境下，通过制定合理利用财务资源，有效运用自己的财富提升生活品质，丰富生活内涵。金融类学生毕业后有相

3、当一部分进入商业银行各网点从事具体业务工作，但目前由于银行业的特殊性、保密性、安全性的特点，一是金融机构无法提供太多的岗位接收学生大规模的金融营销实习实训；二是学生在银行基层网点参观，这类认知实训无法接触到金融营销核心业务，只能了解一些外围操作；三是无法真实了解现实金融业务区别、分类、客户特征等，难以把理论知识用在实习实训中。在这种形势下，为学生创造一个接近现实的教学实践模拟认知仿真环境，认识金融专业涉及的现实业务，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会就具有重要性和迫切性，本课程正是基于这种目的而推出的。2实验要求能够区分对公客户、对私客户的营销部门，理解现实中银行网点面对不同

4、类型的客户金融业务往来的全流程能够分析金融营销中的微观环境，总结影响客户行为决策的影响因素，分析金融客户决策过程，针对客户的各种金融需求推出不同的金融产品，使学生通过实践提高适应金融营销工作的综合素质，凸显“与现实工作的零距离”能够分析市场定位，开展金融市场调查，预判房地产、项目投资等市场环境，识别对私客户的潜在金融需求，向对私客户推荐投资理财产品，理解现实中个人客户住房抵押贷款、创业贷等消费信贷的应用场景能够模拟现实中公司客户、个人客户遭遇的风险事件，了解金融产品如何帮助规避风险、降低融资成本、或度过流动性危机，明白在银行推广融资产品的切入角度，如抵押贷款、应收款保理、固定资产项目融资、流动

5、资金贷款、仓单质押等能够追踪对公客户的经营情况以挖掘其潜在金融需求,根据对公客户的资信情况推荐合适的金融产品，如股票投资、基金投资、债券投资等金融投资产品，帮助客户提高投资理财的收益。三、实验项目及内容提要实验课程 （课程编号）序号实验项目编号实验名称学时必做选做学分数实验类型内容提要基本操作验证综合设计1金融营销的微观环境分析实验2分析公司客户和个人客户资产、负债情况，预判公司客户和个人的风险事件，面对不同金融需求推出不同金融产品2金融营销中的客户行为分析实验2根据对公对私客户资产负债情况，挖掘其潜在金融需求，推荐合适的投资理财产品、金融产品3金融市场细分与定位实验2针对不同细分市场推出不同

6、的金融产品，如针对公司客户推出流动资金贷款等融资产品，针对个人客户推出抵押贷款等融资产品4金融营销市场调查与营销预测、战略、风险管理实验2开展市场营销环境调查，出具市场调查报告，预测对公对私客户风险和机遇事件所带来的金融需求，制定金融营销计划5金融产品与营销策略分析实验3分析投融资需求，各银行制定营销策略，开展对公客户、对私客户的营销活动6个人理财保险规划和金融投资规划实验3了解各银行理财产品、保险产品类型及定价情况，根据资产负债等客户情况，制定理财规划7房地产投资规划和消费信贷规划实验2抽取事件卡，购置房产、项目投资，办理消费贷、创业贷等消费信贷投融资四、实验内容安排实验一 金融营销的微观环

7、境分析实验（综合性实验 2学时）1、目的要求学生能够理解现实中金融营销中的客户分析、竞争环境的分析维度；能够总结不同客户环境和竞争环境对网点营销策略的现实应用2、实验内容将全班分成各个小组(每组4-6人)，同时扮演不同银行网点，在也需要各小组在运营中抽签扮演客户角色，同时站在网点、客户角度思考不同营销思路规则介绍、破冰起航各银行网点公布自己的名称、经营理念与发展目标，对公客户和对私客户自行选择基本存款账户的开户行以及日后投融资业务的往来行各网点分析了解自身金融产品特点，并对比竞争对手的优劣势各商业银行网点分析公司客户和个人客户资产、负债情况，预判公司客户和个人的风险事件，面对不同金融需求推出不

8、同金融产品3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验二 金融营销中的客户行为分析实验（综合性实验 2学时）1、目的要求通过沙盘了解现实中金融客户行为的决策过程能够对比现实中个人客户、公司客户行为的影响因素，识别其对金融产品的接受度、风险承受度、金融产品的了解度等2、实验内容各组分别扮演不同的对公客户、对私客户角色，各网点分析不同客户的金融需求营销不同金融产品分析对私客户资产负债情况，识别对私客户的潜在金融需求，推荐投资理财产品，如国债、信托、基金、股票等产品追踪对公客户的经营情况以挖掘其潜在金融需求,根据对公客户的资信情况推荐合适的金融产品，如

9、供应链金融、委托贷款、短期融资券等对公客户、对私客户选择网点购买金融产品并签订购买协议3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验三 金融市场细分与定位实验（综合性实验 2学时）1、目的要求能够了解现实中各商业银行金融市场定位分析能够分析各家银行网点的客户投融资报表2、实验内容分析客户情况，各家网点确定营销对象开展对公客户、对私客户营销活动，客户遭遇风险时，针对公司客户推出流动资金贷款等融资产品，针对个人客户推出抵押贷款等融资产品，客户手中有闲余资金时可选择股票、基金、债券、国债等投资分析投融资报表、损益表3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机

10、、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验四 金融营销市场调查与营销预测、战略、风险管理实验（综合性实验 2学时）1、目的要求能够分析商业银行金融产品对公和对私市场调查报告能够分析商业银行投资收益率和融资增长率报表2、实验内容各商业银行开展市场营销环境调查，出具市场调查报告，预测对公对私客户风险和机遇事件所带来的金融需求各商业银行制定金融营销计划商业银行客户经理负责投融资业务经营商业银行统计本年理财投资金额，计算投资理财收益率和融资增长率贷前、贷中、贷后风险识别3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验五 金融产品与营销策略分析实验（

11、综合性实验 3学时）1、目的要求能够分析理财投融资资金额核查表、总收益核查表、利润表，对比各银行绩效情况能够总结现实中商业银行金融营销策略的应用2、实验内容查看对公对私客户遇到的机会或风险事件，分析投融资需求查看现有金融产品类型及定价，如国债、信托等投资产品情况，对私客户配备创业贷、抵押贷等，对公客户配备应收款保理、供应链金融等融资产品制定本行的金融营销策略增加对信贷专员业务培训费，提高客户融资业务办理能力各网点根据对公客户、对私客户情况开展营销活动3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验六 个人理财保险规划和金融投资规划实验（综合性实验 3

12、学时）1、目的要求能够总结现实中保险的类型及特征能够总结现实中金融投资产品类型及特征2、实验内容查看资产负债等客户情况，预判风险，制定理财规划了解各银行理财产品、保险产品类型及定价情况与银行磋商谈判理财投资业务或保险业务抽取事件卡判断是否遭遇风险，需要提前赎回理财或融资查看当前资产负债等情况总结理财规划得失，再调整规划3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。实验七 房地产投资规划和消费信贷规划实验（综合性实验 2学时）1、目的要求能够总结房地产投资在现实中的情况能够总结现实中消费信贷类型及特征2、实验内容预判房地产、项目投资行情盘点资产负债情况抽

13、取事件卡，购置房产、项目投资办理消费信贷、个人住房抵押贷款抽取行情卡，出售使获得投资收益3、主要仪器设备：服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。五、实验报告的格式（本部份请各学院按此格式，学生统一使用，实验完毕后，根据预习和实验中的现象及数据记录等，及时而认真地写出实验报告，教师批改下发学生，实验考试完毕后实验室收回存档）实验报告（1）题目：金融营销与个人理财决策认知实验报告（统一名称） 如果可以重来（2）格式：WORD图片或录像（3）内容：各决策步骤（对公对私客户识别、理财产品的营销、个人理财投资、风险事件识别等）需要用到哪些知识点？尽量用图表说明 。（4）注

14、意事项：请不要粘贴学员手册规则、操作表格、报表，粘贴篇幅超过10%视为抄袭。请不要按每一期为标题记录决策过程，请以知识点为标题。（5）实验报告评分：以下每个维度占10分，每组只给其他七个组打分，不能给自己组打分。每个维度采取强制排名，分成4个等级，每个等级至少相差一分。学生评分平均后，占50%，老师评分占50%。维度一：分享生动性：由老师随机临时指定各组一名同学，在全班代表全组分享本组的实验报告，越大方、生动有趣，得分越高。维度二：专业深度：该生分享的实验报告中，应用知识点越多、数据分析越深入、越能解释各步骤的决策问题，得分越高。维度三：实验报告文档美观大方：不规定文档统一格式，但要求商务、专业、简洁、形式丰富而不花哨。六、考核方式、方法及实验成绩评定方法1、团队得分其他组在本组的客户数量 10%本组融资成本 10%本组及客户组理财投资收