个人理财第一次作业测试

1、12春个人理财第一次作业_0001试卷总分：100 测试时间：0 HYPERLINK /FES3/Task/?pagenumber=1&TestPaperID=a3973cdd-ed1f-4696-bc48-b3ff72295153&TaskID=e7b321f6-0872-4e8d-a4b7-2fbbb508cd46 单项选择题 HYPERLINK /FES3/Task/?pagenumber=2&TestPaperID=a3973cdd-ed1f-4696-bc48-b3ff72295153&TaskID=e7b321f6-0872-4e8d-a4b7-2fbbb508cd46 多项选择题

2、 HYPERLINK /FES3/Task/?pagenumber=3&TestPaperID=a3973cdd-ed1f-4696-bc48-b3ff72295153&TaskID=e7b321f6-0872-4e8d-a4b7-2fbbb508cd46 判断题 HYPERLINK /FES3/Task/?pagenumber=4&TestPaperID=a3973cdd-ed1f-4696-bc48-b3ff72295153&TaskID=e7b321f6-0872-4e8d-a4b7-2fbbb508cd46 简答题 HYPERLINK /FES3/Task/?pagenumber=5&

3、TestPaperID=a3973cdd-ed1f-4696-bc48-b3ff72295153&TaskID=e7b321f6-0872-4e8d-a4b7-2fbbb508cd46 论述题一、单项选择题（共10道试题，共20分。每题只有一个正确答案）1.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 家

4、庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款2.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 确定投资于各种资产类别的合理比例在各资产类别中选择投资类型选择具体的投资品种并推荐给客户 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 在各资产类别中选择投资类型确定投资于各种资产类别的合理比例选择具体的投资品种并推荐给客户 HTMLCONTROL Forms.HTM

5、L:Option.1 C. 选择具体的投资品种并推荐给客户确定投资于各种资产类别的合理比例在各资产类别中选择投资类型 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 确定投资于各种资产类别的合理比例选择具体的投资品种并推荐给客户在各资产类别中选择投资类型3.（ ）是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 生命周期理论 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 资产组合理论 HTMLCONTROL Forms.HTM

6、L:Option.1 C. 资本资产定价理论 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 期权定价理论4.对利率浮动型产品，以下说法错误的是（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 利率浮动型产品只有利率落在利率区间时才能享受较高的收益 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 如果当日利率超过观察区间，银行当日按最低收益支付或不计收益 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 如果投资者购买期间内利率经常突破观察区间，将直接影响其收益 HTMLCONTROL Forms.HT

7、ML:Option.1 D. 有狭窄的利率观察区间的理财产品对投资者有利5.下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 汽车 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 房地产 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 保险费 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 定期存款6.证券选择理论是由（ ）首先提出来的。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 莫迪利亚尼 HTMLCONTROL Forms.

8、HTML:Option.1 B. 马科维茨 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 夏普 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 默顿7.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女 HTMLCO

9、NTROL Forms.HTML:Option.1 D. 根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生8.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 不同人的风险承受能力不同 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 退休老人的风险承受能力通常低于中年人 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 投资期限越长，风险承受能力越强 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱9. 在各

10、种类型的证券投资工具中，（ ）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 货币市场工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 固定收益的资本市场工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 权益证券工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 衍生工具10.储蓄计划的制定程序为：（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 确定储蓄额度选择储蓄网点选择储蓄理财方式选择储蓄存期 HTMLCONTROL F

11、orms.HTML:Option.1 B. 确定储蓄额度选择储蓄理财方式选择储蓄存期选择储蓄网点 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 选择储蓄网点选择储蓄理财方式确定储蓄额度选择储蓄存期 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 选择储蓄理财方式选择储蓄存期确定储蓄额度选择储蓄网点二、多项选择题（共10道试题，共30分。每题均有两个或两个以上正确答案，多选少选错选均不得分）1.个人银行理财产品的种类包括：（） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 人民币理财产品 HTMLCONTROL Forms

12、.HTML:Checkbox.1 B. 外汇理财产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 储蓄理财产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 卡类理财产品2.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 外资银行收费较

13、高 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 外资银行收费较低廉3.属于客户理财需求短期目标的有（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 按揭买房 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 子女的教育储蓄 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 休假 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 购置新车4.储蓄计划的制定程序包括（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 确定储蓄额度 H

14、TMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 选择储蓄网点 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 选择储蓄理财方式 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 选择储蓄存期5.境内外资银行在中国的理财产品主要分为：（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 不保本的双货币存款 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 保本的市场挂钩产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 保本的双货币存款 HTM

15、LCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 不保本的市场挂钩产品6.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点：（） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 获利空间大 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 本金有保障 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 流动性差 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 对专业知识要求高7.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（ ）。 HTMLCONTROL F

16、orms.HTML:Checkbox.1 A. 客户的风险偏好 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 客户的投资策略 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 经济前景 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 客户的财务状况8.以下资产中属于升值性资产的是：（ ） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 汽车 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 家具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C.

17、 房地产 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 收藏品9.证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能的不同可分为（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 货币市场工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 固定收益的资本市场工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 权益证券工具 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 衍生工具10.以下关于国内银行结构性存款理财产品的叙述正确的是：（ ） HTML

18、CONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 浮动利率但收益封顶型的结构性存款为100%保本型产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 与某一利率区间挂钩的结构性存款收益较为稳定 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 与某一利率指标（如LIBOR）挂钩型结构性存款拥有优于市场利率的收益机会 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 收益递增型结构性存款收益率高于市场利率三、判断题（共10道试题，共20分。只判断正误，不需说明理由）1.投资基金属于间接投资。 HTMLCO

19、NTROL Forms.HTML:Option.1 A. 错误 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 正确2.某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种类储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 错误 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 正确3.储蓄和个人投资者的其他资产比较而言，不仅和其他资产一样具有获利性，而且变现性和安全性更为明显。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 错误 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 正确4.个人理财的核心是根据理财者的资产状况和风险偏好来实现需求与目标。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 错误 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 正确5.投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。 HTMLCONTROL