2021监管经理模拟测试题库含答案

1、第 页 2021监管经理模拟测试题库含答案一、单选题1.检查、自行暴露或外部事件引发的运营风险信息，检查人或事发管辖行要通过运营集中监管平台及时上报（ ）。A、一级分行内控合规部B、一级分行监察部门C、一级分行运营管理部门D、一级分行业务管理部门【正确答案】：C2.办理单位银行结算账户向个人卡账户支付款项业务，单笔金额超过( )万元的，应要求付款单位在付款用途栏或备注栏注明用途。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元【正确答案】：A3.现金中心所在行的运营管理部门至少（ ）进行一次现金库房业务检查A、每周B、每月C、每季D、半年【正确答案】：C4.关键岗位人员在强制休假期间，应积极配合

2、审计组或业务检查组的工作，不能离开工作单位所在地。对不服从管理的，要给予（ ），对拒不执行强制休假决定的，依照有关规定严肃处理。A、批评教育B、记过处分C、待岗处分【正确答案】：A5.各级监管机构应（ ）对辖内机构的会计活动及其风险状况进行现场监管和非现场监管。A、定期B、不定期C、定期和不定期【正确答案】：C6.承担现场监管任务的运营监管经理，对同一营业机构监管满（）年的，要进行机构轮换A、4B、3C、2D、1【正确答案】：C7.“凭证出售”交易成功后，（ ）在申购的重要空白凭证右上角加盖开户行全称和开户人账号，按照相关规定应加盖其他内容的，从其规定。A、主管B、客户C、柜员【正确答案】：C

3、8.二级分行监控中心在线运营监管经理要求必须从现场运营监管经理中产生，且有 （ ）年以上运营监管经理工作经历。A、半年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：C9.模型预警发现的信息，核查主体为运营监管经理的，运营监管经理应在（ ）内完成核查A、1个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、20个工作日【正确答案】：B10.运营监管经理通过视频对营业机构业务交接方面的检查每周抽查不少于（ ）个机构。A、1B、2C、0.2D、30%【正确答案】：B11.关于轮候冻结，说法错误的是（ ）。A、轮候冻结 指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排队

4、等候冻结。B、轮候顺序按冻结时间先后排序。C、目前系统控制将“质押冻结、预授权冻结”与“有权机关冻结”处于同一级别进行轮候处理，但都高于其他冻结类型，优先轮候。D、当定期一本通全账户冻结和单账户冻结后，不能相互轮侯冻结。【正确答案】：D12.在BoEing中，（ ）定义了允许用户操作的应用、交易的功能集合，通过与一定的操作主体进行关联，实现对“能操作什么交易”的控制。A、角色B、应用掩码C、交易掩码D、权限配置【正确答案】：A13.银行结算账户的账户开立、账户变更、账户撤销等遵循人民币银行结算账户管理办法和( ) 等有关规定。A、结算账户管理办法B、结算账户管理实施细则C、人民币银行结算账户管

5、理实施细则【正确答案】：C14.运营监管工作的具体责任人为（）。A、运营管理部门负责人B、分管运营工作的行领导C、运营监控中心负责人D、运营监管经理为直接责任人【正确答案】：A15.运营监管经理每周至少查看包片一个营业机构某日所有业务凭证，每（ ）至少对包片机构抽查一遍，检查业务凭证使用、印章加盖的合规性，发现问题在运营监控平台进行质检登记，并登记工作记录。A、周B、月C、季D、半年【正确答案】：C16.各营业机构申请配送重要空白凭证数量上限一般不超过（ ）正常所需使用量。A、一周B、两周C、三周D、一月【正确答案】：A17.运营监管经理实行准入管理。（ ）负责运营监管经理的核准，并统一配发“

6、运营监管经理证”。A、总行运营管理部B、一级分行运营管理部C、二级分行运营管理部D、一级分行人力资源部【正确答案】：B18.凭证采用日或日模式集中传递到运营监控中心进行影像化处理，包括扫描、补录和塑封。其中指（ ）A、凭证扫描日B、凭证入库日C、平账归档日D、业务发生日【正确答案】：D19.省分行监控中心系统管理员负责（ ）。A、负责汇总、下发监控中心各类重要信息、答复和处理下级机构上报的各类重大事项及系统运行有关问题。B、对监管工作中发现的异常情况和重大风险差错问题，及时进行核实并向本部门领导报告。C、负责监督各二级分行运营监管平台值班情况。D、维护对账管理系统正常运行，解决和答复二级分行对

7、账工作中上报存在的系统问题；对系统存在的不足向总行提出优化意见。【正确答案】：A20.营业机构当日及时补齐或更换凭证，在正确凭证上写明传票号，并另附传票封面，封面注明差错日期和柜员号，加盖运营主管和柜员名章及“整改凭证“字样，装入当日凭证专用包送运营监控中心，同时将情况在（ ）上记录。A、柜员交接登记簿B、运营主管日志C、箱（包）交接登记簿D、柜面重要事项登记簿【正确答案】：B21.二级分行监控中心按照最多不超过（ ）营业机构（含内设机构）1名的标准配备运营监管经理。A、4个B、6个C、8个D、10个【正确答案】：B22.有权执法机关扣划款项时，有权机关要求提取现金的，金融机构（ ）。A、积极

8、协助B、不予协助C、问清情况后可以协助D、电话证实后可以协助【正确答案】：B23.（ ）是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖在票据、凭证、函件上的印章。A、临柜业务印章B、业务专用章C、业务办讫章D、受理凭证章【正确答案】：A24.“三化三铁”考评年度内，同一营业机构同类问题违规达到（）次的，不得评为“三铁”单位，达到（）次的，不得评为“良好”单位。A、3、5B、5、10C、10、15D、10、20【正确答案】：A25.各级运营监控中心应在（）的基础上，根据需要开展现场监管活动。A、非现场监管B、专项监管C、综合监管D、序时监管【正确答案】：A26.业务凭证塑封前，（ ）按每日不低于10

9、的比例且不少于30册凭证的比例进行塑封质检（支行营业室必查）。A、扫描员B、塑封员C、档案管理员D、现场管理员【正确答案】：D27.运营风险事件按照实际损失金额和风险金额大小划分为（ ）个等级。A、三B、四C、五D、六【正确答案】：C28.运营监管经理在查看录像时发现视频录像的开关机时间、录像质量和角度，如不能满足风险监管的需要，要在（ ）个工作日内书面上报监控中心负责人。A、1B、2C、5D、7【正确答案】：B29.持续提升电子对账渠道占比，新开立账户及日均存款（）万元以上的重点账户，必须使用电子对账渠道进行账务核对。A、50B、100C、500D、1000【正确答案】：A30.银行应在根据

10、黑名单中止涉案账户业务后（）个自然日内通知开户人重新核实身份。A、1B、2C、3D、30【正确答案】：C31.二级分行运营监控中心按照辖属集中管理的营业机构每（）一名的标准，配备运营监管经理。A、46个B、47个C、58个D、59个【正确答案】：C32.二级分行监控中心按（ ）组织开展专项检查，监督各行运营管理、会计核算、内控制度执行和重要防控措施的落实情况。A、周B、旬C、月D、季【正确答案】：D33.系统内往来对账不得安排（ ）进行负责，账户余额按日核对。A、客户经理B、记帐员C、运营主管D、记帐员以外的专人【正确答案】：B34.单位卡转账存款的资金一律从其( ) 转账存入。A、基本存款账

11、户B、一般存款账户C、专用存款账户【正确答案】：A35.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理ATM跨行转账时，资金（）后到账。A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时【正确答案】：B36.行内异地存取款、转账手续费免费是从（）开始实行。A、42644B、42705C、42736D、42767【正确答案】：C37.普通结算账户转入长期不动户超过（ ）年，开户行应转损益处理；对于转入损益后客户办理销户手续的，经审批后，开户行选择损益转出处理。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D38.营业机构按日将交易凭证传送至监控中心进行影像处理，交易日后的（ ）个工作日之内，交易凭证必须送到监控中

12、心。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B39.二级分行及县级支行分管行长：每（ ）回放抽查对外营业机构一个柜员全天工作录像。A、周B、月C、季D、年【正确答案】：C40.若因操作失误或影像质量等原因确需删除身份证影像信息的，应经换人复核后，由( )删除。A、保存柜员本人B、主管C、有权人【正确答案】：A41.（）起，银行和支付机构提供转账服务时应提供多种方式。A、42644B、42705C、42736D、42767【正确答案】：B42.客户申请开立个人银行结算账户的，同一客户只能开立个（）个类户。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A43.客户在规定时间内没有反馈对账结果的、经多次催收，

13、连续六个月仍不对账，应将对账方式改为（ ）A、上门B、第三方C、网银【正确答案】：A44.经开户人确认为他人冒名开立的账户，应如何处理？A、暂停柜面业务B、暂停非柜面业务C、暂停所有业务D、销户【正确答案】：D45.在线运营监管经理（运营监管平台值班员）每日（ ）督促运营主管核销预警信息，处理督办业务。A、上午一次B、下午一次C、上午和下午两次D、不分时间【正确答案】：C46.运营监管经理开展非现场视频监控运营监管检查时，要调阅所监管机构柜员（含自助设备）一日的全部监控录像，每季检查机构覆盖面为（）。A、100%B、80%C、60%D、40%【正确答案】：A47.办理现金业务的延伸柜台，要落实

14、安全的（ ）。安全设施要按照公安部门有关营业网点安全设施标准设置，并积极与公安部门联系， 进行验收。A、操作环境B、营业环境C、外部环境【正确答案】：A48.身份证影像保存遵循“( ) ”的原则。A、谁保存谁负责B、谁用谁负责【正确答案】：A49.出票银行对于在本行开立存款帐户的申请人，只能将款项转入原申请入帐户；对于（ ）和未在本行开立存款帐户的申请人，才能退付现金。A、银行汇票B、现金银行汇票C、银行本票D、现金银行本票【正确答案】：D50.对各营业机构配送的重要空白凭证不得超过其7天的需求量，柜员保管空白存单数量原则上不超过（）份。A、10B、15C、20D、25【正确答案】：D51.客

15、户办理涉及临柜业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等应加盖（ ）A、业务专用章B、业务办讫章C、受理凭证章D、结算专用章【正确答案】：B52.实时预警信息、日终预警信息需要（ ）核销。A、运营主管B、运营监管经理C、运营主管和运营监管经理两级核销D、现场管理员【正确答案】：C53.凭证包传递到运营监控中心后，( )要参与或监督凭证包的交接，并根据凭证交接情况及时在运营监管平台核销凭证包信息。A、系统管理员，B、现场管理员C、扫描员D、塑封员【正确答案】：B54.“三化”是指（）。A、科学化、规范化、制度化B、标准化、规范化、制度化C、标准化、系统化、制度化D、标准化、

16、规范化、明细化【正确答案】：B55.（）是网点风险管控的主要责任人。A、营业网点主任B、运营主管C、包片运营监管经理D、具体经办人员【正确答案】：B56.（）是网点风险管控的连带责任人。A、营业网点主任B、运营主管C、包片运营监管经理D、具体经办人员【正确答案】：C57.同一台自助设备，不能一直由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞。钞箱管理员要至少（ ）轮换一次，每次至少轮换一人，A、按季B、按月C、按年D、按天【正确答案】：A58.50万元（含）以上违规违纪责任事故在发现后（）工作日内由一级分行报告总行。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：D59.存款人申请增资验资的，开户行应根据其出

17、具的基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，为其开立一个( ) 。A、临时存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户【正确答案】：A60.开户之日起 6 个月无交易记录的，应暂停非柜面业务，下列描述不正确的是（）。A、6个月的起始时间是指开户之日的次日。B、对于待激活账户，开户之日起是指激活之日起。C、客户柜面签约银 行产品视同为有交易记录。D、银行计息、扣除账户年费 和小额管理费等视同为有交易记录。【正确答案】：D61.实施凭证事后监督集中的，应再按照每（）笔凭证（包括主、附件）一名的标准增加配备一定数量的运营监管经理。A、10,00011,000B、10,00012,000C、

18、10,00013,000D、10,00014,000【正确答案】：B62.持票人超过提示付款期限不获付款的，在（ ）内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，可持银行本票向出票银行请求付款。A、1个月B、2个月C、6个月D、票据权利时效【正确答案】：D63.运营监管经理在核销预警信息时对于缺少影像或不符合质量要求业务凭证的电子影像及时报告（ ），确保电子档案的完整规范。A、现场管理员B、档案管理员C、运营部经理D、外包人员【正确答案】：A64.中国农业银行代发工资协议须有客户有权经办人和（ ）在中国农业银行代发工资协议上签章，并加盖双方公章。A、客户经理B、一级支行或以上机构有权签字

19、人C、营业网点主任D、营业网点主管【正确答案】：B65.被审计单位必须在银行询证函上加盖（ ），银行应核对一致。A、企业公章B、企业预留银行印鉴C、法人代表章D、企业财务章【正确答案】：B66.超级柜台允许他人代理的业务包括（）A、查询类业务B、密码修改C、开卡、签约D、个人外汇买卖【正确答案】：C67.岗位轮换和强制休假，由各级行按照干部和员工管理权限进行。其中单点支行关键岗位人员的岗位轮换确有困难的，由其主管行（ ）统一安排。A、人力资源管理部门B、综合管理部C、运营管理部【正确答案】：A68.（）应在日终核对超级柜台当日发卡明细，确保账账相符，并在发卡明细表上签字确认。A、生产管理员B、

20、前端服务员C、设备维护员D、用户管理员【正确答案】：C69.根据关于切实强化运营现场监管工作的意见（农银豫办发2013874号），各二级分行每季至少组织一次现场突击检查，覆盖面为25%的营业机构、50%的支行重要空白凭证库，（）每次必查。A、市行中心金库B、市分行营业部C、市分行作业中心D、各支行营业部【正确答案】：A70.单位借记卡的资金（ ）。A、可以从本单位所有账户转入B、只能从其基本存款账户转入C、可以由其他单位账户转入D、可以由个人账户转入【正确答案】：B71.单位、个人银行账户非柜面单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方

21、可转账。A、100万、30万B、100万、20万C、30万、5万D、20万、5万【正确答案】：A72.进行系统优化改造，系统上线后将在交易过程中实现核对身份证件、联网核查、复印留存等要求的自动提示功能，在省域范围内采集和共享客户身份证影印件，已留存过( )的将可以不再重复留存，从而减少复印、留存保管等工作A、影印件B、身份证件C、联网核查D、复印留存【正确答案】：A73.总行统一设计的临柜业务印章不包括（ ）A、业务专用章B、业务办讫章C、受理凭证章D、结算专用章【正确答案】：D74.业务量较大的营业网点，超级柜台凭证箱至少（）清点一次，银行卡余额，与生产系统中凭证余额核对，确保账实相符。A、

22、每日B、每周C、每旬D、每月【正确答案】：B75.自助设备长短款挂账核销时，运营主管须在核销当日填写（ ）。A、柜面重要事项登记簿B、运营主管工作日志C、自助设备加钞登记簿D、中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿【正确答案】：B76.遇有责任案件、重大事故或其它特殊情况，所在分支行召开运营风险分析例会的时间最迟不得超过制度规定截止日后（）天。A、10B、20C、30D、60【正确答案】：C77.作业中心完成业务操作并向网点返回记账成功的消息提示后，由（ ）在受理记录凭证和原始凭证上加盖办讫章。A、业务受理人员B、生产管理人员C、用户管理人员D、系统管理人员【正确答案】：A78.对上级机构下发的

23、督办信息，运营监管经理必须在检查核实后填写详细说明于( )小时内进行回复。A、12B、24C、当日日终后D、次日日终后【正确答案】：B79.要从严落实省市分行（）、支行按月召开运营风险会议和网点按天组织晨（夕）会制度，及时传达传导风控措施及重要文件；A、每年B、每季度C、每月D、每周【正确答案】：B80. 账户（单）的对账周期在签约时原则上应选择（ ）A、按季B、按年C、按月D、默认【正确答案】：D81.根据银监会有关要求，同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过（）张。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：D82.以下关于作业中心、受理网点岗位制约的说法错误的是（ ）A、作业中心生产管

24、理人员、业务授权人员不得兼任标准操作、专业指导人员。B、作业中心标准操作人员中的切片录入人员不得兼任何其他工作。C、受理网点生产管理人员不得兼任业务受理人员。D、同一笔业务的受理和授权、人工验印与复验不用换人处理。【正确答案】：D83.营业机构业务凭证在离开营业机构后，形成电子影像前确需查询纸质档案的，需到二级分行运营（ ）查询。A、授权中心B、作业中心C、监控中心D、现金中心【正确答案】：C84.要严格落实总行关于进一步明确非营业时间网点留存现金相关规定的通知（农银运营201511号）,除设立网点库的营业网点及现金类自助设备以外,非营业时间网点不得存放（）。A、现金(含私人现金)B、业务凭证

25、C、手机等私人物品D、钥匙【正确答案】：A85.营业机构业务凭证交接时登记（ ）。A、柜员交接登记簿B、运营主管日志C、箱（包）交接登记簿D、柜面重要事项登记簿【正确答案】：C86.自助设备管理中用于登记运营主管跟班检查自助设备加钞、取钞记录的登记簿是（ ）。A、柜面重要事项登记簿B、运营主管工作日志C、查库登记簿D、中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿【正确答案】：C87.二级运营风险隐患由（ ）负责核查，确定核查部门。A、二级分行B、一级支行C、网点D、一级分行【正确答案】：A88.（）是网点风险管控的直接责任人。A、营业网点主任B、运营主管C、包片运营监管经理D、具体经办人员【正确答案】

26、：D89.存款单位办理单位协定存款，须和开户行签订中国农业银行单位协定存款协议，协定存款协议的期限最长不超过（ ），到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议，即视作自动延期。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：D90.运营监管经理对同一营业机构现场监督检查满（ ）年的，应进行轮换，轮换期限不少于一年。A、一B、二C、三D、五【正确答案】：B91.（ ）在外包人员工作期间及轧帐完毕前必须在现场管理，并按照操作规程工作内容和要求进行抽查、质检等，不得中途脱岗，提前离岗。A、档案管理员B、现场管理员C、运营监管经理D、系统管理员【正确答案】：B92.现场检查营业机构自助设备钞箱

27、中的现金、柜员现金箱中的重要空白凭证和现金实物、业务印章保管使用情况，每（ ）检查30%，每（ ）检查一遍。A、周 旬B、旬 月C、月 季D、季 年【正确答案】：D93.各行若出现凭证影像缺失，预警信息缺失等问题的，应由（ ）详细描述并记录留档，及时上报省分行运营管理部。A、系统管理员B、现场管理员C、档案管理员D、监控中心负责人【正确答案】：B94.对跨省异地企业申请开户的，须由（）审核，并报经（）审批；A、一级支行分管运营工作的副行长、一级支行行长B、一级支行分管运营工作的副行长、二级分行分管行长C、一级支行行长、二级分行分管行长D、二级分行分管行长、二级分行行长【正确答案】：B95.根据

28、关于切实强化运营现场监管工作的意见（农银豫办发2013874号），各一级支行（）开展一次对所辖营业机构、金库以及凭证库房覆盖面100%的现场突击检查，每季要覆盖到100%柜员现金箱。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：B96.扫描员应按每袋（ ）张的标准，将已扫描的凭证按ABIS机构放入凭证塑封袋。A、350-400B、400-450C、450-500D、500-550【正确答案】：C97.（ ）使用远程授权系统的申请端，负责对需远程授权的业务，拍摄并上传交易画面和业务凭证影像。A、柜台柜员B、管理员C、技术管理员D、授权员【正确答案】：A98.（ ）的工作职责是负责对扫描员移交的

29、业务凭证进行塑封，保证塑封质量。A、现场管理员B、塑封员C、补录员D、运营监管经理【正确答案】：B99.省分行监控中心对重大风险信息息实行双线报告，即向（ ）报告。A、本行领导和监察部门B、本行领导和上级运营管理部门C、监察部门和上级运营管理部门D、监察部门和合规部门【正确答案】：B100.“三铁”是指（）。A、铁账、铁款、铁制度B、铁簿、铁款、铁规章C、铁账、铁款、铁规章D、铁账、铁钱、铁规章【正确答案】：C101.要严格落实临柜当班人员不少于（）人（含运营主管）的风险控制基本要求，强化制度制约与岗位制衡。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C102.运营监管经理对所负责营业机构开展的日常

30、监管活动，根据需要凭（）随时进行。A、“运营监管证”B、“会计监管证”C、“介绍信”D、“查库证明”【正确答案】：A103.会计监控系统（RMS）是基于1BIS、以风险预警辅助内控管理的系统，通过设置预警规则和系统参数，对1BIS交易进行监控和风险预警，由运营主管或上级行监管员进行分析、检查和确认，并对预警信息进行核销，对重大风险预警进行现场和非现场处置。属（ ）控制。A、事前B、事中C、事后D、全程【正确答案】：C104.包片运营监管经理要按照不低于网点存单影像留存业务总量（）的比例随机抽查存单、存折留存影像,在核销“存单影像比对不符”预警信息时，要重点核实存单打印、交付客户等环节操作的规范

31、性，防范柜员通过空打、虚假留存等方式套取空白存单、挪用客户资金的风险。A、100%B、50%C、35%D、20%【正确答案】：D105.在线运营监管经理督办分配时限为（ ）。A、1小时B、2小时C、3小时D、4小时【正确答案】：B106.加强对延伸柜台服务人员岗位轮换和行为排查。延伸柜台服务人员( )必须轮换一次。A、每三个月B、每半年C、每个月D、每年【正确答案】：B107.省内跨地市异地企业申请注册业务，须经（）审批。A、一级支行行长B、二级分行分管运营工作副行长C、二级分行行长D、一级支行电子银行业务分管行长【正确答案】：D108.（ ）主要负责金库运营业务常规检查。A、运营管理部门B、

32、保卫部门C、主管行长【正确答案】：A109.运营监管经理实行集中，城市分行所在城市，运营监管经理原则上集中城市分行统一管理，其编制纳入（）。A、城市分行运营监控中心B、城市分行运营管理部C、城市分行D、直属支行【正确答案】：A110.对16周岁以下的账户使用人被代理办理业务时，需审核（），仅核对签字与其提供证明证件的一致性。A、未成年证明B、其监护人身份C、开户许可证明D、银行卡是否挂折【正确答案】：B111.（ ）负责监控中心日常管理工作，安排岗位分工和人员调配，对各岗位工作质量进行考核。A、监控中心负责人B、在线运营监管经理C、运营监管经理D、系统管理员【正确答案】：A112.专项或综合监

33、管以（）为单位填写“运营监管检查记录”。A、被监管机构B、被监管支行C、运营监管经理D、问题类别【正确答案】：C113.各行要严格落实关于严格执行“双热线查证”制度的通知（农银豫办发2015385号），对（）万元（含）以上的大额资金支取和划转业务，应与该客户相关主管进行电话联系、查证确认，并按规定做好查证结果记录。A、50B、100C、500D、1000【正确答案】：B114.对各营业机构配送的重要空白凭证不得超过其（）天的需求量，柜员保管空白存单数量原则上不超过25份。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：D115.运营风险事件是指确定或有迹象表明，（ ）的事件，以及重大会计风险事件。A、可

34、能形成损失B、已形成实际损失或风险金额C、可能形成风险D、尚未形成风险【正确答案】：B116.客户自开户之日起6个月无交易记录的账户，银行应暂停其非柜面业务。以下哪项（）可视为交易记录。A、扣除银行账户年费B、柜面签约银行产品C、柜面账户查询D、计息【正确答案】：B117.所有一级重点账户每（）至少完成一次有效对账A、半年B、季度C、年D、月【正确答案】：B118.各二级分行（直管支行）监控中心按照最多不超过（ ）个营业机构（含内设机构）标准配备1名运营监管经理。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：D119.以下()种个人银行卡不能视为II类账户管理。A、社会保障卡B、社会医疗保险卡C、军人

35、保障卡D、公积金卡【正确答案】：D120.实施凭证事后监督集中的，二级分行辖内所有非现场监管工作，由（）运营监控中心统一组织。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行【正确答案】：B121.银行只对询证函有关数据进行核对并认定相符与否，不得在银行询证函上替审计单位或被审计单位填写任何（ ）等内容。A、审计回执B、存贷款及账户信息C、账户余额相符D、核对相符【正确答案】：B122.年度申报“三化三铁”单位时，二级分行向省分行推荐的“三铁”单位只能从自评结果为（）的营业机构中选取，向上级行推荐的“良好”单位只能从自评结果为“良好”及以上的营业机构中选取。A、优秀B、良好C、一般D、薄弱【正确答

36、案】：A123.运营监管经理实行（）种管理模式A、一B、两C、叁D、肆【正确答案】：B124.既属于非现场监管又属于现场监管的内容是（）A、外包业务的合规操作B、临柜业务凭证C、临柜业务印章D、电子银行业务的开户与注册【正确答案】：D125.自助设备保险柜密码至少每（ ）更换一次，保险柜密码管理员短期休假或离职（5天（含）以上）时要更改密码，及时在业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿上登记，并由营业网点负责人或运营主管负责监交。A、1个月B、3个月C、9个月D、6个月【正确答案】：D126.柜员短期离职和调离必须按照规定做好有关交接工作，（ ）做好监交工作。A、九级主管B、一级主管C、监管

37、经理D、运营主管【正确答案】：D127.二级分行运营管理部门应（ ）向一级分行上报运营监督检查工作情况。A、按月B、按季C、每半年D、每年【正确答案】：B128.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于( )个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2个B、3个C、5个D、7个【正确答案】：C129.存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立（ ）临时存款账户。A、一个B、两个C、三个D、五个【正确答案】：A130.根据关于切实强化运营现场监管工作的意见（农银豫办发2013874号），各一级支行每月开展一次对所辖营业机构、金库以及凭证库房覆盖面

38、100%的现场突击检查，每季要覆盖到（）柜员现金箱。A、50%B、100%C、40%D、80%【正确答案】：B131.运营监管经理核销实施、日终预警信息时限为( )个工作日,OCR预警信息核销时限为预警信息产生日起5个工作日。A、T+3B、T+4C、T+5D、T+6【正确答案】：C132.市分行（）召开一次运营风险分析例会，召开时间在每季结束次月的15日之前。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：C133.受理借记卡冒名账户销户业务，受理要件不包括（ ）。A、客户本人有效身份证件B、客户填写的法律责任承诺书。C、公安机关报案回执（如公安机关不能出具报案回执，须由客户提供书面情况说明）

39、。D、挂失回单【正确答案】：D134.（ ）可以在一级分行辖内任一营业机构、网上银行、电话银行等渠道办理。A、书面挂失B、口头挂失【正确答案】：B135.非现场视频监控运营监管检查的对象是（）的业务活动。A、营业机构B、营业机构柜面及各级金库、重要空白凭证库C、金库D、重空库【正确答案】：B136.后期办理挂失后续处理业务时需提供原挂失业务回单，若客户原挂失回单丢失，则需要（ ）。A、需客户提供回单丢失的承诺书。B、重新填写挂失申请书C、重新办理挂失D、只需提供身份证【正确答案】：A137.塑封后凭证装箱时，必须双人操作，加强复核，确保装箱正确，双人指（ ）。A、行方和外包方人员各一人B、行方

40、两人C、外包方两人D、任意两人【正确答案】：A138.在行式自助设备，营业网点运营主管要每（ ）至少跟班加钞、取钞核查一次；离行式自助设备，营业网点运营主管或运营管理部门负责人要不定期跟车加钞、取钞核查，并每（ ）至少通过监控录像抽查加、取钞情况一次。核查后，在查库登记簿上做好登记工作。A、月，季B、周，季C、月，月D、季，月【正确答案】：C139.下列哪种情形不能成为银行拒绝开户的理由？A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、新成立的小微企业D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。【正确答案】：C140

41、.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：C141.支票的（ ），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、日期B、金额C、付款账号D、收款人名称【正确答案】：D142.根据关于切实强化运营现场监管工作的意见（农银豫办发2013874号），各一级支行每月开展一次对所辖营业机构、金库以及凭证库房覆盖面（）的现场突击检查，每季要覆盖到100%柜员现金箱。A、50

42、%B、100%C、40%D、80%【正确答案】：B143.单位通知存款的最低起存金额为（ ）万元，最低支取金额为10万元，须一次存入，一次或分次支取。A、200B、100C、50D、30【正确答案】：C144.分管运营监管经理对日常预警信息进行分析核查，核查结果为违规操作的，（ ）。A、直接下发问题和整改意见督促整改B、根据需要确定是否下发辅导意见C、直接下发风险警示D、根据需要下发意见督导整改【正确答案】：A145.对开户之日起6个月内无交易记录的账户，下列说法不正确的是（）。A、暂停柜面业务B、暂停个人网银业务C、暂停掌上银行业务D、暂停ATM业务【正确答案】：A146.“周周少、月月比”

43、活动中，“周周少”是营业机构各类违规操作事项与自身相比按（ ）环比逐渐减少。A、日B、周C、月D、年【正确答案】：B147.关于延迟转账手续费，下列说法不正确的是（）。A、柜面受理的行内转账免费B、柜面受理的跨行转账手续费外收，撤销转账时手续费退回原账户。C、ATM受理的行内转账免费。D、ATM受理的跨行转账手续费内扣，撤销延迟转账时手续费自动退回原账户。【正确答案】：B148.专项或综合监管，（）在监管工作底稿上签署意见A、问题责任人B、被监管机构柜员C、被监管机构运营主管D、被监管机构主要负责人【正确答案】：D149.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办

44、理开户手续，并于开户之日起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、2个B、3个C、5个D、7个【正确答案】：C150.企业消息服务业务维护时，经办柜员对资料审核无误后，经办柜员须在（ ）上加盖业务办讫章，在相关资料的复印件上加盖“已与原件核对一致”戳记（免审核原件的情形除外），并在电子银行业务申请表（企业）上签署审批意见并加盖业务办讫章。A、相关证件的原件B、所有留存资料C、相关证件的复印件D、相关证件的原件或复印件【正确答案】：B151.超级柜台备用钥匙如需启封，需经（）批准，使用完毕后要立即密封放入保险柜。A、支行主管行长B、运营管理部经理C、营业网点负责人D、运营主管【正确答案】

45、：A152.自助设备加钞前，要在柜面生产系统中经运营主管或运营主管授权人审批从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备 （ ）双方要在记账凭证签字确认，然后领取现金实物进行加钞工作。A、主管、柜员B、主管、钞箱管理员C、主管、行长D、柜员、钞箱管理员【正确答案】：D153.（ ）采用OCR影像识别技术，扫描柜面交易凭证，根据设定的预警识别规则，将记账凭证的账号、金额、传票号等要素与ABIS系统的交易流水自动进行勾对，检查凭证及附件是否缺失，实际记账要素与原始凭证要素是否一致。A、系统自动监控B、人工非现场监控C、人工现场监控D、实时视频监控【正确答案】：A154.存款人申请开立注册验资临时存款账户的

46、，应要求其出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，并根据所提供证明文件规定的有效期限设定账户的有效期( )，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。A、最长不超过6个月B、最长不超过3个月C、最长不超过1个月D、最长不超过1年【正确答案】：A155.委派行每年必须组织一次运营主管强制休假，休假天数不少于（ ）个工作日。休假期间，安排人员对其经管的重要事项进行检查和评价。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B156.（ ）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：A157.运

47、营监管经理开展非现场视频监控运营监管检查时，要调阅所监管机构柜员（含自助设备）一日的全部监控录像，每季检查柜员覆盖面不低于（）。A、100%B、90%C、60%D、30%【正确答案】：D158.影像光盘由一级分行（ ）定期制作，按实物档案管理方法生成编号，放置于无腐蚀、阻燃性材料制成的保险柜（箱）中，并指定专人定期检查，确保影像档案的完整性。A、信息技术管理部B、运营管理部C、财务会计部D、安全保卫部【正确答案】：A159.本年度发现以前年度错账，遵循（ ）的原则办理相关冲正交易。A、红字冲正B、蓝字补账C、红蓝字冲账D、红字冲账、蓝字补登【正确答案】：D160.关于有权机关扣划个人存款，下列

48、说法错误的是（ ）。A、将扣划资金转入指定的执法机关专户或财政类结算账户B、可以支付现金C、若指定划转到其他单位或个人账户，我行有权拒绝办理D、根据具体情况，按照相关支付结算办法处理【正确答案】：B161.持续增强柜面前后台操作人员的（），是有效防范各类操作风险的前提和基础。A、风险意识和制度观念B、风险意识和营销意识C、合规观念和营销理念D、制度观念和形式主义【正确答案】：A162.二级分行监控中心塑封后的实物档案入临时档案库的由（ ）负责管理，长期档案库由（ ）负责保管。A、监控中心 本行运营管理部B、监控中心 监控中心C、本行运营管理部 本行运营管理部D、现场管理员 现场管理员【正确答案

49、】：A163.按照金库运营业务管理办法，实物出入库遵循（ ）的原则。A、根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效B、实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库C、及时登记、如实记录【正确答案】：B164.现场管理员应每日进行凭证质检。塑封前凭证按不低于（ ）的比例进行质检，检查凭证封签标明的日期、营业机构号、柜员、册数与凭证是否相符，检查不同营业机构的凭证是否分开装袋等。A、0.05B、0.1C、0.2D、0.3【正确答案】：C165.单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理，需要（ ）。A、持卡人身份证原件B、代理人身份证原件C、法人身份证原件D、需要提供持卡人和代办人的身份证件原件。【正确答案

50、】：D166.仅需运营监管经理核销的预警信息是（ ）。A、实时预警信息B、日终预警信息C、OCR预警信息D、其他风险预警信息【正确答案】：C167.运营监管经理应对监管检查实施阶段发现的问题和被检查单位的整改情况进行（ ），对整改结果进行验收，以核实整改反馈信息的真实性和问题整改的合规性。A、跟踪检查B、常规监管C、专项检查D、非现场检查【正确答案】：A168.普通到账方式指的是（）后到账。A、1小时B、2小时C、3小时D、4小时【正确答案】：B169.营业机构会计凭证（由本行传递的）必须由专车专人运送，各营业机构凭证包必须在( )日下午3时前送达监控中心。A、TB、T+1C、T+2D、T+3

51、【正确答案】：C170.外部有权机关人员对会计凭证档案进行调阅查询的，档案管理员必须手工登记（ ）。A、会计档案调阅登记簿B、协助查询、冻结、扣划登记簿C、会计档案交接登记簿D、会计档案登记簿【正确答案】：B171.（ ）受理客户对账查询；负责保管未移交的对账资料。A、现场管理员B、档案管理员C、在线运营监管经理D、对帐员【正确答案】：D172.（ ）是运营风险核查工作的重要内容，是采取后续管理措施的基础和依据。A、监测风险B、核查风险C、事后监督D、正确判断和定位风险驱动因素【正确答案】：D173.以下关于客户签名的说法中，错误的有（ ）。A、个人客户可以使用个人名章代替签名B、无法签名的，

52、客户本人可以当面摁手印，手印须清晰可辨C、签名或摁手印不能当面进行的，可以采用公证方式D、只有在客户无法签名时，方可用手印代替签名【正确答案】：A174.运营监管经理（ ）对包片营业机构运营业务全面常规监管一次。A、旬B、月C、季D、半年【正确答案】：C175.各级行运营监管经理是运营监督检查工作的（ ）。A、第一责任人B、具体责任人C、负责人D、直接责任人【正确答案】：D176.代理人接受委托以委托人的名义与银行发生各种具体业务的，代理人须按规定提供（ ）。A、本人身份证明B、本人身份证明和委托人身份证明C、委托人身份证明【正确答案】：B177.各行（）要至少组织一次柜面人员观摩监狱、观看警

53、示纪录片，发挥服刑人员现身说法、以案说法的现场震慑作用。A、每年B、每季度C、每月D、每周【正确答案】：A178.现场监管主要指组织监管人员直接深入到被监管机构进行（ ）。A、风险分析B、监督检查和风险分析C、监督检查【正确答案】：B179.对账中心对帐资料和开展监管工作的档案定期整理、装订，按（ ）归档管理。A、月B、季C、年D、不用归档【正确答案】：C180.以下（）种方式不属于银行向客户提供的转账到账方式。A、实时到账B、快速到账C、普通到账D、次日到账【正确答案】：B181.上级行或委派行每年至少组织（ ）运营主管离岗培训。培训范围包括全部运营主管。A、一次B、二次C、三次D、四次【正

54、确答案】：A182.监控中心超过（ ）系统仍未恢复正常运行的，启用原手工监督方式。A、24小时B、48小时C、72小时D、一周【正确答案】：A183.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B184.银行询证函必须由（ ）出具，原则上不得由被审计单位直接办理。A、中国人民银行B、人民法院C、公证处D、审计单位【正确答案】：D185.对实时预警信息，运营主管必须每隔1个小时检查是否有预警信息并及时核

55、销，最长不得超过( )小时，柜员办理业务产生的预警信息必须在该柜员下班离岗前全部核销完毕。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：D186.运营监管经理发现营业机构凭证差错后，对支行应及时下发整改通知书，由运营风险经理督促整改，并及时登陆运营监管平台录入（ ）模块。A、信息监控B、重点监督C、影像管理D、分析管理【正确答案】：D187.严禁受理申请增资验资的存款人将其结算账户资金作为增资验资资金转入其( ) 。A、基本存款账户B、增资验资临时存款账户。【正确答案】：B188.既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（ ）人（含运营主管）。A、2B、3C、4D、6【正确答案】

56、：B189.超级柜台钥匙保管人员发生变更，应在（）上登记，并由营业网点负责人或运营主管负责监交。A、业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿B、运营主管工作日志C、柜面业务交接登记簿D、柜面重要事项登记簿【正确答案】：A190.监控中心现场管理员和（ ）可以相互兼任。A、系统管理员B、档案管理员C、运营监管经理D、对帐员【正确答案】：B191.各级运营管理部门进行重要空白凭证检查时，还应注意了解凭证使用情况。如发现凭证使用情况符合凭证退出标准或连续( )未使用，应督促业务主管部门处理。A、三个月B、四个月C、五个月D、六个月【正确答案】：D192.按照河南省分行运营监管经理等级管理办法，在岗运

57、营监管经理考核得分低于（ ）分的，应调整岗位，不得从事运营监管工作。A、60B、65C、70D、80【正确答案】：A193.如个人客户坚持开立30万元以上的存单，须经一级支行（）审批。A、个人业务主管部门B、风险管理部门C、对公业务主管部门D、电子银行主管部门【正确答案】：A194.运营风险分析例会制度由各级行（）牵头,运营管理部门承办，内控与合规管理部门以及风险管理部门参与。A、行长B、分管行长C、运营管理部门负责人D、监控中心负责人【正确答案】：B195.根据关于切实强化运营现场监管工作的意见（农银豫办发2013874号），各二级分行（）至少组织一次现场突击检查，覆盖面为25%的营业机构、

58、50%的支行重要空白凭证库，市行中心金库每次必查。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：C196.“不见面”交接模式适用于A、柜员短期离职B、对外营业机构柜员日终轮班交接。C、调离交接【正确答案】：B197.OCR预警信息必须产生预警信息起（ ）个工作日内通过调阅凭证影像100%核销。A、4B、5C、T+4D、T+5【正确答案】：B198.专项或综合监管以（）为单位制作“运营监管工作底稿”A、被监管机构B、被监管支行C、运营监管经理D、问题类别【正确答案】：A199.案件类风险信息报告总行时限在问题发现（）小时内上报A、12B、24C、36D、48【正确答案】：B200.现金管理系统

59、长期不动户每（ ）清理一次，可以通过自动清理和手工清理两种方式处理。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：B201.运营监管工作采用（）的方式组织实施。A、统一管理、统一实施B、分级管理、分级实施C、多级管理、多级实施D、统一管理、分级实施【正确答案】：D202.监控中心应急预案制定不包括（ ）原则。A、完整性原则B、可操作性原则C、可恢复性原则D、及时性原则【正确答案】：D203.运营风险隐患按照严重程度划分为（ ）个等级。A、六B、三C、五D、十【正确答案】：B204.控制高险低效重空的使用规模，停办（）元（含）及以下定单业务，积极引导客户通过定期一本通或开立银行卡定期子账户办理小额定期

60、业务。A、1000B、2000C、5000D、10000【正确答案】：B205.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（ ）管理。A、个人银行结算账户B、个人银行储蓄账户C、个人银行卡账户D、单位银行结算账户【正确答案】：D206.运营监管经理开展非现场视频监控运营监管检查时，要调阅所监管机构柜员（含自助设备）一日的全部监控录像，每年抽查柜员覆盖面（）。A、100%B、90%C、60%D、30%【正确答案】：A207.对系统自动验印未通过的，严格落实A、换人复核验印制度B、自行手工验印制度C、强制系统通过制度D、不予办理制度【正确答案】：A208.对证券、保险、信托、财务