715301个人理财实务

1、PAGE PAGE 3715301 个人理财实务课程名称：个人理财 学 时：30学时 学 分：2学分适用专业：财务管理 课程性质：专业选修课 考核方式：考试 先修课程：无 制定人：曹维娜 批准人：财务管理教研室一、课程教学目标本课程是财务管理专业一门专业选修课。通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生

2、将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。二、课程教学内容及要求1、个人理财概述内容：个人理财基本内容、个人理财业务的发展与状况、理财规划师及资格认证。要求：掌握个人理财的定义、了解当前个人理财业务的发展与状况和理财规划师及资格认证。2、个人理财的基础知识内容：生命周期理论、货币时间价值、客户的风险属性要求：掌握生命周期理论的主要内容和运用、掌握货币时间价值和年金的基础知识、了解客户的风险属性。3、个人理财规划内容：客户信息的收集与整理、客户财务状况分析、客户理财需求和目标分析、客户理财规划、执行和监控客户理财规划书。要求：了解客户信息的收集与整理的内容、掌握客户财务状况分析的内容、了

3、解客户理财需求和客户理财规划的内容、了解执行和监控客户理财桂花书的内容4、个人储蓄和消费信贷计划内容：储蓄的含义、储蓄的类型、储蓄的技巧、消费信贷的含义、消费信贷的主要类型、消费信贷的策略。要求：理解储蓄的含义，掌握储蓄的种类，掌握储蓄的技巧，理解消费信贷的含义、了解消费信贷的主要类型、了解消费信贷的策略。5、个人风险与保险计划内容：风险的概念、风险的功能及类型、个人保险规划的制定要求：理解风险的概念、了解风险的功能及类型、了解个人保险规划的制定。、6、股票投资计划内容：股票的含义和特征、股票的分类、股票的发行和流通、股票的投资分析法。要求：理解股票的含义和特征、了解股票的发行原则、发行制度、

4、发行的方式、了解股票的交易市场、交易方式交易的程序、掌握基本分析法、了解技术分析法。7、证券投资基金的投资计划内容：证券投资基金概述、证券投资基金类型、发行与上市交易、证券投资基金的投资策略。要求：理解证券投资基金的概念，了解证券投资基金的产生与发展；了解证券投资基金的类型、发行方式；掌握证券投资基金的投资策略。8、债务投资计划内容：债券投资计划、债券的发行与交易、债券投资策略。要求：理解债券的含义、债券的特征、种类；了解债券的发行和交易；掌握债券收益率的计算；掌握债券的投资策略。9、房地产投资计划内容：房地产概述、房地产价格的构成及影响因素、房地产投资规划要求：了解房地产的基本含义、特性、投

5、资方式、投资的风险；了解房地产价格构成和价格的影响因素；掌握房地产投资规划的流程；租房与购房的决策10、外汇与黄金投资计划内容：外汇投资、黄金投资、收藏品投资。要求：理解外汇和汇率的概念；掌握汇率的常见标价方法；掌握直接标价法、间接标价法等基本汇率计算方法；了解影响汇率的因素；了解我国目前的个人外汇理财业务；国内外黄金市场现状；了解黄金的交易主体和黄金投资的主要方式；了解收藏品的分类和收藏品的市场现状。11、个人税收规划内容：个人所得税的基本知识、个人税收规划的原则与方法、个人税收规划实务。要求：掌握个人所得税应纳税额的计算方法；掌握个人税收规划的基本方法；掌握个人所得税计税依据的规划技巧。1

6、2、人生事件规划内容：教育投资规划、退休规划、遗产规划。要求：掌握教育投资规划工具；理解教育投资规划的概念；理解退休规划的含义；理解养老保险的概念以及特点；掌握个人退休规划的流程；了解遗产规划工具。三、理论教学学时安排（共30学时）(一) 个人理财概述 2学时（二）个人理财的基础知识 2学时（三）个人理财规划 3学时（四）个人储蓄与消费信贷计划 3学时（五）个人风险管理与保险计划 5学时（六）股票投资计划 5学时（七）证券投资基金投资计划 3学时（八）债券投资计划 2学时（九）房地产投资计划 2学时四、作业量及批改要求整个学期约5次书面作业，书面作业用于检测学生对所学知识的掌握程度。批改要求：全改。七、考试方式及成绩评定方法总评成绩：平时成绩40%(听课、课堂提问和讨论3%，作业32%，出勤5%)；作业成绩60%。七、推荐教材及参考书 教材：个人理财/韩海燕 张旭升 第1版 北京：清华大学出版社 2010参考书：1、彼得.林奇的成功投资/彼得