某财富智赢年金保险产品形态课件

1、双年金 专账户 引爆2020季季峰2020年首季个险产品介绍经济出现拐点保费增长出现拐点保险期间出现拐点客户需求出现拐点外部投资市场环境差行业利差受到考验进入放缓增长时期客户保险意识增强，高净值客户高速增长，保险进入强需求市场时期2020年市场硝烟再起产品收益能否再高进入中短保险期间为主时期保险期间进一步缩短有效客户挖掘成为新增长点行业增长开始承压2013201420152016201720182019卓越至尊卓越臻享畅享世家卓越优享卓越世享稳赢一号2020财富安赢卓越智臻？首季产品是决胜全年的关键18亿30亿44亿76亿106亿100亿合计94亿我们真正的对手永远是我们自己过去的辉煌能否继续

2、？期间还能再短吗？还能再续经典吗？账户还能再优吗？财富安赢 15年满期卓越智臻 3年高现价5大账户 助力增值单产品能满足吗？一款产品打天下2020首季峰财富智赢10年超短期限 3.5%顶配定价双年金坚持产品赋能，持续突破，延续经典！期限更短！卓越金尊3年交高现价 经典重现江湖经典延续！账户专属超优规则，如有神助！ 老客户限时账户特惠50%总保费即可畅享稀缺专享账户利率下行环境下的绝佳配置搭配规则仅需满足钻系列级别智尊账户2020开局专属账户2020首季峰专账户全维度满足客户需求，一网打尽！高净值客户中产客户大众客户购买两款年金累计保费30万以上可搭，结算利率极具市场竞争力新款专享账户3年交3年

3、末生存总利益基本达到已交保费延续卓越经典10年期超短期限年交5000元起投顶配设计，吸引力超强10年满期 顶配设计财富智赢4.025%定价产品难再有 3.5%定价设计已是巅峰8月30日，中国银保监会于官网发布关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知，2013年8月5日及以后签发的普通型养老年金或10年以上的普通型长期年金，将责任准备金评估利率上限由年复利4.025%和预定利率的小者调整为年复利3.5%和预定利率的小者，其他险种的评估利率要求维持不变。满额给付无法超越每年20%已交保费两全险以及年金险5年之内不得返还，且每年给付或部分领取比例不得超过已交

4、保险费的20%。三大顶配设计财富智赢之选快顶稳10年满期，设计极简！资金回笼快，自用或传承更灵活已至极致的产品设计第5-9年末，3年交每年给付年交保费的比例高达60%，5年交每年给付年交保费的比例高达100%收益超稳3.5%定价高额固收，让财富超级稳定产品形态产品名称太平财富智赢年金保险投保年龄28天-65岁交费期限3/5年保险期间10年保险责任生存保险金：第5-9年末，每年给付年交保费的一定比例（3年交为60%，5年交为100%）满期保险金：基本保额身故保险金：已交保费其他权益贷款比例上限80%，减额交清，搭配万能账户权益部分产品费率交费期间投保年龄3年交5年交0340.3405.61033

5、9.3403.820337.5400.730332.9392.540320.9371.350295.3325.960240.3228.365151.972.6男性，每1000元年交保费对应基本保额单位：人民币元交费期间投保年龄3年交5年交0340.9406.810340.8406.620340.2405.430338.340240332.7392.150319.7369.260281.3301.265226.6204.5女性，每1000元年交保费对应基本保额单位：人民币元佣金及价值档位保单年度交费期限3年交5年交123佣 金交费期限3年交5年交EE新业务价值档位3年高现价 延续经典卓越金尊高净

6、值客户在思考什么？高净值人群财富理念更加理性成熟，财富管理渠道回归稳健，“现金为王”的经济环境下，稳健、安全、迅速变现的投资渠道和产品需求凸显。退可守稳定增长安心无忧外部经济环境不好选择稳健增值。资产有效传承，让财富和荣耀世代沿袭进可攻边贷边领左右逢源外部经济环境好资产可快速变现，灵活选择高回报的外部收益高净值客户真正想要什么？高客需求一触即发快稳准经典重现江湖，高流动性快速变现3年交3年末生存总利益接近已交保费市场少数依旧保留经典的公司 收益稳健长期相伴相比卓越智臻在75周岁增加一笔100%保额的福寿金生存利益进一步前置，更好应对长寿风险精准匹配高端客户需求稳健、安全、迅速变现资产配置的需求

7、产品形态产品名称太平卓越金尊终身年金保险（分红型）产品类型分红型投保年龄28天-70岁保险期间终身交费期3年、5年、10年保险责任1、特别生存金：第五年末给付20%已交保费2、生存保险金：第六年末起每年给付30%保额3、祝寿金：投保年龄小于60岁的，65岁给付100%保额；投保年龄大于等于60岁的，第六年末给付100%保额4、福寿金：投保年龄小于70岁的，75岁给付100%保额；投保年龄等于70岁的，第六年末给付100%保额5、身故保险金：已交保费和现价取大其他权益贷款比例80%，减额交清，生存金转万能部分产品费率交费期间投保年龄3年交5年交10年交05353.83479.51744.9105

8、495.83592.51802.12057083763.31888.4306043.14038.42027.3406617.34525.92273.5507742.65544.42787.36010596.18590.64321.17025318.8男性，每1000元基本保险金额单位：人民币元佣金及价值档位保单年度交费期限3年交5年交10年交16.0%12.0%25.0%21.0%1.0%3.0%31.0%1.0%1.0%1.0%1.0%佣 金3年交5年交10年交EEC新业务价值档位优化万能 稀缺专享荣耀智尊专属账户限时提供，过时不候专属性仅可搭配卓越金尊或财富智赢客户投保卓越金尊或财富智赢累

9、计保费达到30万元，即有权利选择荣耀智尊账户稀缺性90周年庆限时巨献太平90周年庆巨献集聚集团优质资源项目提供更具竞争力的荣耀智尊账户富贵金2017、荣耀金富贵尊荣耀智尊富贵钻2017、荣耀钻2019年12月26日至2020年1月20日期间限时搭配注：运营规则以最终发文为准。老客户更享优惠 超低起搭老客户搭配仅需15万总保费，充分激活老客户资源 最低年交保费（元）缴别 太平财富智赢年金保险太平卓越金尊终身年金保险（分红型）富贵钻2017荣耀钻荣耀智尊（2019.12.26-2020.1.20限时规则）老客户单、自保件、内勤单（其中自保、内勤单仅至2020年1月6日）新客户或其他单3年交10万5

10、万10万5年交6万3万6万10年交3万1.5万3万注：运营规则以最终发文为准。产品名称太平荣耀智尊账户终身寿险（万能型）投保年龄28天-70周岁保险期间终身交费期间趸交、追加、按相关约定转入费用1. 初始费用：趸交和追加保费：3%；按相关约定转入：1%2. 保单管理费：无3. 风险保险费：按风险保险费费率表，每月收取4. 部分提取及退保手续费：最低保证利率年利率2.5%保险责任身故保险金：有效保额*持续奖励自第5个保单周年日起提供持续奖励，每5年发放一次，金额为前5年已交保费的1%产品形态注：有效保额=Max(保单账户价值，基本保额*给付系数)，给付系数为0-17周岁100%、18-40周岁1

11、60%、41-60周岁140%、61周岁及以上120%。保单年度123456+收取比例5%4%3%2%1%0%财富智赢+专属账户示例张女士 40周岁为自己购买了约16.6万保额的太平财富智赢年金保险选择3年交费，年交保费50万元。智赢计划张女士可保证获得的生存保障利益包括：特别生存金第5年末至第9年末，每年领取约30万元满期保险金10年末领取16.6万元稳定年金：年年充沛现金流张女士在第五、六、七、八、九个保单周年末每年可领取年交保费的60%，即每年30万元；满期时可领取100%保额，约16.6万元。45岁到49岁每年可领30万元年交50万保费共交费3年40岁收入支出45岁共300%年交保费4

12、9岁50岁在50岁可领16.6万元100%保额加配万能：二次增值更强劲如同时投保了指定万能险产品，生存金还可进入万能账户，享受财富的二次增值。稳定生存金+万能账户，财富积累速度超乎您的想象：特别说明：1、基于假设客户将生存金、满期金转入富贵尊万能账户，且未对万能账户进行部分领取。2、计算生存总利益时，假设客户已领取年末生存金（且年末生存金已进入万能账户）。3、计算身故总利益时，假设客户在领取年末生存金（且年末生存金已进入万能账户）之后身故。年末年龄生存总利益（年末万能账户现金价值+主险年末退保金）身故总利益（万能账户身故保险金+主险身故保险金）生存总利益占已交保费的比例低档中档高档低档中档高档

13、低档中档高档451,479,4501,479,4501,479,4501,797,0001,797,0001,797,00099%99%99%461,548,6751,554,6151,559,0702,101,4252,107,3652,111,820103%104%104%501,779,8441,877,6031,954,3563,279,8443,377,6033,454,356119%125%130%652,579,8753,636,2764,686,7072,579,8753,636,2764,686,707172%242%312%803,736,4287,037,22111,23

14、1,9673,736,4287,037,22111,231,967249%469%749%1056,927,12821,149,90748,206,1486,927,12821,149,90748,206,148462%1410%3214%高流动性：攻守兼备更灵活通过高现价、高贷款比例的设计，使得该产品在享有高额生存利益的同时大限度地保持了资金的流动性（生存金进入万能账户）：注：可贷款额度=生存总利益*80%年末年龄可贷款额度可贷款额度占已交保费比例低档中档高档低档中档高档451,183,5601,183,5601,183,56079%79%79%461,238,9401,243,6921,2

15、47,25683%83%83%501,423,8751,502,0831,563,48595%100%104%652,063,9002,909,0213,749,366138%194%250%802,989,1425,629,7778,985,574199%375%599%1055,541,70216,919,92638,564,918369%1128%2571%再次突破，满得还能再快点！与财富安赢相比，前五年现价水平进一步提高，第五年末现价接近已交保费，满得更快！66%56%41岁42岁43岁44岁45岁79%74%89%84%94%89%99%94%财富安赢财富智赢低/中/高档万能假设结算

16、利率下生存总利益占已交保费的比例（ 以40岁女性，3年交为例）第5年末即可接近100%再次突破，利益还能再优化！与财富安赢相比，提供更加充足的养老资金，进一步优化养老规划。以40岁女性3年交为例低档结算利率下生存总利益占已交保费的比例中档结算利率下生存总利益占已交保费的比例高档结算利率下生存总利益占已交保费的比例年末年龄财富安赢财富智赢财富安赢财富智赢财富安赢财富智赢50118%119%123%125%126%130%60158%152%194%195%225%233%70202%195%301%302%404%418%80259%249%467%469%723%749%卓越金尊+专属账户示例

17、王先生 45周岁为自己购买了7.1万保额的太平卓越金尊终身年金保险（分红型），选择3年交费，年交保费502303.7元。菁英养老计划王先生可保证获得的生存保障利益包括：特别生存金第5年末，至少领取约30.1万元生存保险金第6年末起，每年至少保证领取2.13万元，至终身祝寿金65周岁，可至少领取7.1万元福寿金75周岁，可再至少领取7.1万元通过高额生存金及增额分红的设计，使得该产品的保额不断攀升，生存金越领越高；财富与年龄共同成长。年末年龄当年末生存金（固定收益）当年末生存金低档红利中档红利高档红利50301,382301,382317,886333,1245121,30021,30022,7

18、6624,1375521,30021,30024,00726,6646592,30092,300118,784148,2037592,30092,300135,642190,1208021,30021,30033,45549,70810521,30021,30046,70192,955稳定年金：增额分红利更高注：当年末生存金包括特别生存金、生存保险金、祝寿金、福寿金（非各年度累计值）保额随着保额分红递增，如同时投保了指定荣耀万能险产品，生存金还可进入荣耀万能账户，享受财富的二次增值。红利的累积效应+万能账户的超强增值效果之强大超乎您的想象（中档红利下生存金进入万能账户增值）：年末年龄生存总利益

19、（年末万能账户现金价值+主险年末退保金+终了红利）身故总利益（万能账户身故保险金+主险身故保险金+终了红利）生存总利益占已交保费的比例低档中档高档低档中档高档低档中档高档46429,596429,596429,596503,568 503,568 503,568 86%86%86%47943,375943,375943,3751,011,7661,011,7661,011,76694%94%94%481,487,0791,487,0791,487,0791,531,3931,531,3931,531,39399%99%99%551,902,0151,943,3911,976,4582,288,5832,288,5832,288,583126%129%131%652,654,4202,880,4313,087,2612,903,3903,129,4013,336,231176%191%205%753,652,1234,302,9964,987,0183,885,4924,536,3645,220,386242%286%331%804,244,4395,256,8596,393,4124,430,7