合规考试试题及答案

1、合规考试试题及答案1. 给予领导人员免职处理的，应免去其领导职务，有多个领导职务的，应( ) A、免去较低的职务B、免去较高职务C、免去与违规行为相关性较大的职务D、一并免去2. 下列情形中，不可从轻或减轻处理的是( )。 A、检举他人违规问题，经查证不属实B、主动交代本人违规问题C、发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施D、法律法规或监管规定可从轻或成经处理的情形3. 屡查屡犯，是指一年内同一违规行为已受到( )处理再次违规的。 A、一次B、一次及以上C、两次D、三次4. 因违规行为处理减发绩效收入金额不得低于( )元 A、500B、1000C、1500D、20005. 总行各部门、各分

2、支机构对监督检查管理职能范国内的违规行为，负有提出处理意见以及( )的职责。 A、 提出处理意见B、审议处理意见C、下发处理决定D、落实处理决定6. 个人客户拟购买银行理财业务 ，下列( )客户无法自行办理 A、三十周岁的个人客户;外企员工.在当地有住所B、五十周岁的个人客户，有丰富的理财经验C、十周岁的个人客户D、以上答案都不对7. 为了重复使用，银行常预先拟定格式合同，根据法律规定，对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解，对格式条款有两种以上解释的，应当作出( )解释 A、不利于提供格式条款一方的B不利于非提供格式条款一方的C、利于提供格式条款一方的D、以上答案都不对8. 民法

3、典生效时间为( ) A、2020年5月28日B、220年4月28日C、2020年6月1日D、2021年1月1日9. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )元人民币 A、五千万B、一亿C、五亿D、十亿10. 国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 A、一B、二C、三D、五11. ( )负责全国的反洗钱监督管理工作 A、国务院反洗钱行政主管部门B、司法机关C、国务院有关金融监督管理机构D、反洗钱信息中心12. 中华人民共和国反洗钱法规定，临时冻结不得超过( )小时。 A 、12B、24C、36D、4813. 中华人民共和国反洗钱法规定客户身份资料在业务关系结束后，金融机

4、构应当至少保存( )年 A、3B、5C、10D、1514. 中华人民共和国反洗钱法规定( )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报 A、金融机构B、侦查机关C、海关D、特定非金融机构15. 一个积分周期内累计积分达到12分的，给予( )处理;达到24分的，给予( )处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算;员工连续两次积分达到24分的，给予( )处理 A、批评教育、组织处理、纪律处分B、告诫、通报批评、解除劳动合同C、警告、记过、记大过D、告诫、警告、降级16. 对给予警告处分的减发不少于( )个月平均绩效收入，给予记过、记大过的减发不少于

5、( )个月平均绩效收入， 给予降级至撒职处分的的减发不少于( )个月平均绩效收入? A、1、2、3B、2、4、6C、1、3、6D、3、6、917. 商业银行应当于每一会计年度终了( )内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告 A、一个月B、两个月C、三个月D、六个月18. 商业银行流动性资产余额与流动性负债余能的比例不得低于( ) A、8%B、10%C、25%D、50%19. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（未开业的，或者开业后自行停业连续（ )以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证。 A、3个月、6个月B、6个月、3个月C

6、、6个月、6个月D、6个月、12个月20. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 A、8%B、10%C、25%D、50%多选题21. 违规行为处理应依法保障被处理员工申诉的权利，中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版（邮银制【2019）119号）规定的申诉渠道主要包括 A复查B复议C复核D复审22. 下列哪些处理属于中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版（邮银制2019）119号）规定的纪律处分种类。 A警告B记过C记大过D留用查看E降级F撤职G开除23. 2020年10月1日，某二级分行员工受到通报批评处分，下列哪个表述是正确的。 A、202

7、1年3月分行组织评选2020年度优秀员工，该员工可以评选BB、2020年12月分行评选先进个人，该员工可以评C、2020年12月分行将该员工提升了一个职级，符合相关制度规定D、2022年3月分行组织评选2021年度优秀员，该员工可以评选24. 下列哪些情形，应直接给予开除或解除劳动合同处理 A、参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动的。B、骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的。C、泄露、篡改、出售或故意损毁客户信息的。D、未经批准在他行开立同业账户的。E、违反规定私自携带印章外出、未经审批在办公场所外使用印章，造成风险事件的。F、发放顶冒名贷款的。G、违背信用卡申请

8、人真实意愿实施虚假进件的。25. 作为调查人员，遇到以下哪些情形，提出处理建议时应给予从重或加重处理 A、案件调查时，发现某机构，一年内连续发生三起案件B、调查期间，责任人因病休假两天C、发现某责任人一年已因类似的违规行为受到两次处理D、调查期间责任人打电话威胁调查人员26. 基于为客户提供金融业务的需求，银行可能会处理个人客户的个人信息，根据法律规定，关于处理个人信息的下列说法，正确的是 A、 应当遵循合法、正当、必要原则不得过度处理B、应当公开处理信息的规则C、成当明示处理信息的目的、方式和范围D、应当不违反法律， 行政法规的规定和双方约定27. 银行在拟制格式合同时，应确保格式条款的有效

9、性，避免因违反法律规定导致格式案款无效，根据法律规定，格式条款无效的情形包括( ) A、提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任B提供格式条放一方不合理地加重对方责任C、提供格式条款一方不合理地限制对方主要权利D、提供格式条款一方排除对方主要权利28. 银行作为民事主体，依法享有民事权利，关于民事权利的下列说法，正确的是( ) A、民事主体按照自己的医院依法行使民事权利，不受干涉B、民事主体行使权利时，应当履行法律规定的和当事人约定的义务C、民事主体不得滥用民事权利损害国家利益、社会公共利益D、民事主体不得滥用民事权利损害他人合法权益29. 商业银行办理个人储薷业务的原则是 A、存款自愿B、

10、取款自由C、存款有息D、为存款人保密30. 商业银行经营的原则是( ) A 安全性B、流动性C、效益性D、公平性31. 商业银行可以经营的业务包括（ A、 吸收公众存款B、买卖政府债券C、信托投资D、发行金融债券32. 中华人民共和国反洗钱法规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应建立健全( )，履行反洗钱义务 A、客户身份识别制度B，客户身份资料和交易记录保留存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、联网核查制度33. 根据中华人民其和国反洗钱法规定，下列关于金融机构反洗义务的说法，正确的有( )。 A、金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱发规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人

11、呢应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构应当按照发洗钱预防、监控制度的要求，开展发洗钱培训和宣传工作34. 中华人民其和国反洗钱法规定，反洗钱信息中心的职责包括( ) A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析B、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查C、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果D、参与制定所监督管理的金融机构发洗钱规章35. 根据中华人民共和国反洗钱法规定，下列关于全融机构通过第三方识别客户身份的说法，正确的有 A、第三方未采取客户身份识别措施的，应由金融机构补做客户身份识别B、金融机构应当确保第三方已采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施C、由金融机构承担第三方未履行客户身份识别义务的责任D、由第三方承担其未履行客户身份识别义务的责任36. 中华人民共和国反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的( )等 A、政策性银行B、商业银行C、信用合作社D、保险公司37. 同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为，以下积分分值不符合积分规则的 A、1分B、2分C、4分D、8分38. 违规积分遵循以下原则 A、全面覆盖B、实事求是C、从严积分D、客观公正39. 以下累计积分处理措施正确的是