法律专业课真题5678金融法

1、2011 年 10 月金融法试题 课程代码：05678一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 1 分，共 25 分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.A.参与商业 C.可以在 2.当事人 A.C.的业务范围包括但不限于(的担保活动C)1-11B.银监会的工作上从事国债业务D.执行但不制定货币政策的，可以对以下哪个主体提B.银监会人民的行政处罚讼?(C)1-25D.兑付、票据承兑和(B.D.承销相应的地区)2-483.商业 A.外汇C.吸收公众存款D的中间业务包括债券) 3-944.我国 A.C.投资公司可以开展的

2、固有业务不包括(DB.租赁 D.财务公司的形式(B5.根据相关规定，企业) 3-107A.为C.只能为6.根据客户 A.储蓄账户公司或者B.只能为公司D.可以采取合伙形式，账户可分为个人账户和(CB.结算账户 D.存款账户) 4-115C.7.A.账户为储蓄账户的例外是(A)4-128B.账户户主配偶的查询的查询C.工商机关的冻结D.其他商业的划扣8.存款人时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书?(B.当地县 D.当地乡A) 5-147A.处C.村委会9.下列属于委托特征的是(D)6-160B.风险D.协助收回A.C.代垫收取利息承担10.“审贷分离”是指(B) 6-161部门完成A

3、.B.一项由的申请由不同的部门进行和批准C.一旦批准，由人业务部门承担D.部门可以接触11.信贷担保按照担保的 A.最高额担保C.物的担保方式分为单一担保和(AB.反担保 D.人的担保) 7-17612.根据我国物权法的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权(D) 7-184A.由当事人协商确定抵押B.由决定抵押C.不得设定抵押D.一并抵押1 2 ，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是13.(D票面残缺) 8-1971 5以上至A.全额兑换C.不予兑换B.酌情兑换D.半数兑换14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和(A A.按套汇金额处以 30以上

4、3 倍以下的罚款B.行政拘留 C.训诫D.行政罚款) 9-22315.下列说法错误的是(B) 10-229A.B.我国 C.商业 D.制定的各种利率是法定利率利率传统上由财政部直接管理应当按照规定的利率上下限确定利率决定金融机构对客户存的基准利率，同时规定利率浮动幅度D) 11-249 B.10000 元 D.20000 元A) 11-25016.目前，我国 ATM 机日取款上限为( A.5000 元.15000 元17.遗失后冒用，其损失责任(挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡承担挂失前及挂失后 24 小时内的损失由持卡人承担挂失前及挂失后 36 小时内的损失由持卡人承担D.由发卡

5、全部承担18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是(D)13-302A.大盘 C.市场19.按照上市公司行结束之日起，A.1 个月C.12 个月B.金融D.不可抗力的突发性事件管理办法，上市公司非公开的持有人自发在多长期限内不得转让?(C)12-273B.10 个月D.24 个月) 13-297B.上市D.上市审核 D) 13-305B.时间优先D.价格优先与时间优先20.下列不属于 A.上市申请C.上市上市程序的是(B21.我国A.价格优先 C.公平优先 22.公司A.中国 C.市场竞价交易的原则是(债券的核准机构是(A)14-330B.D.交易所23.公司债券交易的法定最低交易A.100

6、 元C.800 元“一手”的面值是(D ) 14-331B.500 元D.1000 元24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集?(B)12-277A.2 个月B.6 个月C.7 个月25.金融 A.石油D.8 个月和(C) 16-377B.金属 D.商品的种类包括利率、货币C.二、26.答：指数题(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分)基准利率 1-12给商业的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最地位的利率。27.存单核押 5-155答：存单核押是指质权人将存单质押的情况告如，并就存单的真实性向，对存单的真实性予以确认，并在存单

7、上或以其他方式签章的行为。28.账户实名制 4-116答：账户实名制是指客户应当以自己的真实29.经常项目 9-214答：，不得使用假名、化名、笔名。经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。30.保荐制度 12-274答：保荐是续督导券经营机构依照法律和行业规范，尽职人上市，并在上市后持人履行规范、信守承诺、信息披露等义务的制度。三、简答题(本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分) 31.简述财务公司的种类。3-103答：（1）模式财务公司足以搞活商品流通、促进商品销售为特色的非金融机构。（2）英国模式财务公司基本上都依附于商业，其组建的日的

8、在于规避对商业的。（3）我国实践中出现过的财务公司也有两类，分别是企业务公司。财务公司的和外商投资的财（4）在我国，也存在类似模式的财务公司，即汽车金融公司。32.简述答：一、情形行使抵消权的情形及条件。 4-127我国 1999 年合同法确立了抵销权制度，为行使法定抵销枚提供了法律依据。该法第 99 条规定：“当事人互付，该的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的与对方的抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。当事人主张抵销的，应当通知对方。通知自到达对方时生效。抵销不得附条件或者附期限。”二、条件（1）互负；（2）（3）均已届清偿期；标的种类相同；（4）债权有效存在。33

9、.简述外汇管理的基本原则。 9-208答：（1）实行国际收支申报制和外债登记制度。（2）（3）外币在境内流通。经常项目项下的外汇可兑换，国家对经常惟国际支付和转移不予限制。（4）资本项目项下的外汇依法或核准。（5）金融机构外汇业务特许制。34.简述基金管理人的答：性行为。 15-353（1）将其同有或者他人混同于基金从事投资；（2）地对待其管理的不同基金；（3）利用基金为基金份额持有人以外的第蔓人牟取利益；（4）向基金份额持有人承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行政有关规定，由监督管理机构规定的其他行为。四、论述题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分)35.试论货币政策答：

10、一、性质货币政策二、组成的性质、组成及其职责。1-10人民制定货币政策的议事机构。该人民是依照 1997 年行长、国家外汇管理局货币政策条例组成的，共 11 名委员，中国、中国监督管理和国有独资丰席为货币政策两名行长外，还没有名金融的当然委员，其他委员中除一些相关部委的的委员。三、职责货币政策的职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上，依据同家的宏观经济调控日标，对下列货币政策事项进行讨沦，并提出建议：货币政策的制定、调整：一定时期内的货币政策控制日标；货币政策的具的运用；有关货币政策的重要措施；币政策与其他宏观经济政策的协调。36.试论答：一、货币汇率定值管理的主要考虑。10-235力同外币的

11、汇率不是用与外币的黄金平价来确定的，而是以两国货币在本国市场上的实际力的比较来确定的，这种方法叫做力平价方法。二、换汇成本换汇成本是出口企业出口业务盈亏的参数。国内企业将出门商品获得的外汇收入兑换成，用该收入与出口商品的生产经营成本进行比较，以确定出出业务是还是亏损。如果汇率不合适，外汇收人兑换成的太少，甚至无法弥补出口企业的生产成本，企业就没有出口的积极性。在汇率相对稳定的时候，企业获得山口订单后就可以知道出口商品的预期收入，从而判断该笔出口业务的盈亏。为了鼓励出口，汇率存上个世纪 80 年代一度刻意保持存较低的水平。三、侨汇利益侨汇是海外华侨汇给国内亲友的外币。由于我国境内外汇流通汁价，侨

12、汇在国内须兑换成的才能使用，兑换比例参照侨汇与太少，人们就会选择直接在国外的力而定。如果汇率不合适，外汇兑换相关的物品运进国内消费，而不是寄外汇。侨汇一度是我国的主要外汇来源，对于国家进口必要的物资设备意义，因此在确定汇率定值时应考虑保障侨汇利益、随着侨汇四、市场供求关系的下降，该的影响矿逐渐减弱。1、货币作为一种商品，其价格受到供求关系的影响。也就是说，如果市场对的需求投资增大，汇率就上升；如果对外汇的需求大，汇率就下跌。贸易逆差或加都会导致对外汇需求上升就会贬值；相反，外贸顺差或者外商来华投资增加都导升值。致对需求上升就2、我国月前就处于贸易收支与投资双顺警的状态，所以受到很大的升值压力。

13、但足，目前国内下产生的与外汇的供求关系并不是一种真实的前场供求关系，而是外汇需求受到抑制状态。五、案例分析题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分)37. 2009 年 9 月 21 日，甲与 A 公司签订合同，向 A 公司5000 万元，期限一年。同日，双方签订了抵押合同，将 A 公司一栋办公楼作为抵押物，次日办理了抵押物登记。其后，B 商场与甲签订了连带责任保证担保合同，约定 B 商场为 A 公司全部承担连带保证责任。上述合同签订后，甲依约了。但到期后，A 公司无力，而保证人 B 商还款，甲经过，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分场实力雄厚，有还款能力，因此要求 B 商场

14、承担保证责任，B 商场则提出应先处置抵押物，部分才由 B 商场承担。甲连带还款责任。遂将 A 公司和 B 商场同时诉至，要求其承担问：(1)依据我国担保法，一般保证与连带责任保证答：区别?7-178（1）一般保证是指当事人在保证合同中约定，人不能履行时，由保证人示担保证责任。一般保证的保证人在主合同的纠纷过审判或者仲裁，并就人依法强制执行仍不能履行前，对债权人可以承担保证责任，所以，一般保证责任是对主人不能履行的赔偿责任。（2）连带责任保证是指当事人在保证合同中约定保证人与人对承担连带责任的情的，债权人可以要况。连带责任保证的人在主合同规定的履行期届满没有履行求人履行，也可以要求保证人在其保证

15、范围内承担保证责任。为了保护债权人的利益，法律还规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。(2)本案中，抵押合同什么时候生效?7-185答：2009 年 9 月 22 日生效。当事人设立抵押时，对于须登记才能确权的抵押物，如土地、土地使用权、建筑物等，必须办理抵押登记，且抵押权自登记之开起设立。(3)甲答：可否直接先要求 B 商场还款，而不优先处置抵押物? 7-179可以。连带责任保证的人在主合同规定的履行期届满没有履行的，债权人可以要求人履行，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。38. A 先生是上市公司甲公司的独立董事，从甲公司董事长处获悉，甲公司与前期一直谈判的某美资公司合并协议将在两个月后正式签署，A 先生于是先后给其妻 B、朋友 C 先生分别暗示，让他们大量并成功的消息，甲公司的甲公司的随即暴涨，B。两个月后，甲公司公开宣布了与该美资公司合获利 20 万元，C 先生获利 25 万元。问：(1)答：交易是指的活动。交易? 13-314以获取利益或者减少损失为目的，利用信息进行、交易(2)本案中，A 先生的行为是否答：交易，为什么? 13-314