2021年一季度国际业务监管条线例会测试附有答案

1、2021年一季度国际业务监管条线例会测试 您的姓名： 填空题 *_1. 跨境人民币业务重点监管名单的名称为（） 单选题 *A.出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单B.跨境人民币业务重点监管名单 【正确答案】C.跨境人民币业务关注企业名单2. 外汇就对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业（）之日起90天 单选题 *A.领取营业执照B.发生首笔货物贸易外汇收支业务 【正确答案】C.办理货物贸易外汇收支名录登记D.开立外汇结算账户3. 某企业最近一期审计报告显示企业净资产2000万元，请问全口径跨境融资宏观审慎模式下，该企业借用外债上限为（）万元； 单选题 *A.2500B.3000C.4

2、000 【正确答案】D.50004. 外汇局对企业分类进行动态调整。B/C类企业降级满（）个月且导致降级的异常情况有所改善的，可以申请调整分类等级。 单选题 *A. 1B. 3 【正确答案】C. 6D. 125. 资本项目外汇收入支付便利化事后抽查比例下限为（）的10% 单选题 *A. 便利化支付金额 【正确答案】B. 资本账户结汇金额C. 资本金流入金额6. 以下哪些资本项目业务登记不可在银行办理：（） 单选题 *A. 符合条件的非金融企业内保外贷注销登记B. 符合条件的非金融企业境外放款额度登记 【正确答案】C. 非银行债务人外债注销登记D. 符合条件的非金融企业境外放款注销登记7. 单一

3、企业每月备用金支付累计金额不得超过等值（）万美元。 单选题 *A、1B、5C、10D、20 【正确答案】8. 境内企业应开立（），专门用于存放从境外借入的人民币资金。 单选题 *A 人民币基本存款账户B 人民币一般存款账户C 人民币专用贷款账户D 人民币专用存款账户 【正确答案】9. 以下符合资本项目收入支付便利化政策的是（） 单选题 *A.人民币资本金支付境内货款B.外债借新还旧C.资本金结汇支付境内股权投资 【正确答案】D.外币外债支付进口货款10. 对未完成进口报关手续的，银行可要求企业在完成报关手续之日（即进口日期，下同）起（）日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在

4、货贸系统中补办核验手续 单选题 *A.5B.15C.30D.40 【正确答案】11. 发生下列情况的，不允许为客户办理直接投资外汇业务（） *A、客户身份证件不在有效期内 【正确答案】B、客户CCS登记为中风险类C、客户被外汇局资本项目信息系统管控 【正确答案】D、客户货物贸易分类为BC类12. 境内机构直接投资所涉外汇账户外汇资金的使用，表述正确的是（） *A:不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律法规禁止的支出 【正确答案】B:不得直接或间接用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财C:可用于向非关联企业发放贷款D:不得用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外） 【正确答案】

5、13. 具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业，凭以下材料向所在外汇局申请名录登记。（） *A.贸易外汇收支企业名录登记申请表 【正确答案】B.贸易外汇收支业务办理确认书C. 对外贸易经营者备案登记表D. 营业执照 【正确答案】14. 关于离岸转手买卖业务，说法正确的有：（） *A. 具有真实、合法的交易基础 【正确答案】B. 交易具有合理性、逻辑性 【正确答案】C. 同一笔收支业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理 【正确答案】D. 如收支不在同一家银行或采用不同币种，在确认背景真实的情况下可以办理，只需在5个工作日内向所在地外汇局书面报告 【正确答案】15. 以下关于结汇待支付账户说法

6、正确的有（） *A.按照意愿结汇原则结汇所得人民币资金需进入结汇待支付账户 【正确答案】B.按照支付结汇原则结汇所得人民币资金不得通过结汇待支付账户进行支付 【正确答案】C.结汇待支付账户内的人民币资金可以按照实需原则购汇汇回资本项目账户D.结汇待支付账户只能使用电汇方式对外支付款项，不得开通通存通兑。 【正确答案】16. 不可开展资本项目外汇收入支付便利化业务的企业情形：（） *A. 近一年有外汇行政处罚记录 【正确答案】B. 3年前有外汇行政处罚记录C. 货物贸易分类为B类 【正确答案】D. 企业成立不满一年17. 下列关于待核查账户的管理，说法正确的是？（） *A 企业办理货物贸易收入，

7、可自主决定是否开立待核查账户。 【正确答案】B 企业未开立待核查账户的，货物贸易收入可直接进入经常项目外汇账户或结汇。 【正确答案】C、BC类企业的货物贸易收入，无须入待核查账户。 【正确答案】D、A类企业离岸转手买卖业务及退汇业务收入可以不入待核查账户 【正确答案】18. 目前不属于FATF高风险国家地区的有（GL）多选题 *A.阿尔巴尼亚B.巴基斯坦C.巴拿马D.巴哈马E.巴巴多斯F.博茨瓦纳G.冰岛 【正确答案】H.柬埔寨I. 加纳J.津巴布韦K.毛里求斯L.蒙古 【正确答案】M.缅甸N.尼加拉瓜O.乌干达P.牙买加Q.也门19. 银行可根据展业原则和业务实际，对A类企业货物贸易外汇收支

8、业务，自主决定审核交易单证的种类。 判断题 *对 【正确答案】错20. 非投资性外商投资企业在不违反负面清单且境内投资项目真实合规的前提下以资本金进行境内股权投资的，企业经营范围中需含有“投资”的字样。 判断题 *对错 【正确答案】21. 允许结汇的具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款不得购汇还贷，其他不允许结汇的可以购汇还贷。 判断题 *对 【正确答案】错22. 每个开户主体原则上只能开立 1 个境外汇入保证金专用账户，每笔股权转让交易的股权出让方仅可开立 1 个境内资产变现账户。 判断题 *对错 【正确答案】23. 外商投资企业使用资本项目人民币收入开展境内再投资，被投资企业需开立人民币资本金专用存款账户。 判断题 *对错 【正确答案】24. 当前，企业享受资本项目外汇收入支付便利化的额度为企业资本项目外汇收入发生额的100%。 判断题 *对 【正确答案】错25. 企业借入外债提款币种和偿还币种须保持一致，签约币种根据实际需要可与提款币种和偿还币种不一致。 判断题 *对 【正确答案】错26. 一笔人民币外债可以开立多个人民币专用存款账户，也可就多笔人民币外债使用同一个人民币专用存款账户办理资金收付。 判断题 *对 【