银行国际业务介绍

1、国际业务及相关政策、产品介绍 江苏银行国际部 常用外汇政策简介 国际业务基本概念 跨境人民币业务相关知识 江苏银行国际业务特点及产品介绍 国际业务基本概念 国际结算 国际业务 国际结算主要方式什么是国际结算和国际业务？ 两个不同国家的当事人，不论是个人间的、单位间的、企业间的，或政府间的当事人因商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷、金融交易，需要通过银行办理的两国间货币收付业务叫国际结算。 因国际结算的各种方式、需求以及各家银行为满足客户需求不断的创新而衍生出各种与结算相关的服务与产品，从而也扩大了国际结算的服务范围，通常我们称之为国际业务。国际结算的主要方式汇款托收信用证 常用外汇政策简介

2、 经常项目 资本项目 资本金业务 海关特殊监管区域经常项目和资本项目 经常项目和资本项目是国际收支平衡表中的基本项目。 经常项目是指国际收支中涉及货物贸易、服务贸易、投资收益及经常转移的交易项目。 资本项目是指资本的输出输入，所反映的是本国和外国之间以货币表示的债权债务的变动。经常项目资本项目经常项目相关政策国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知 汇发201238号货物贸易服务贸易投资收益与经常转移国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规有关问题的通知 汇发201330号国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规有关问题的通知 汇发201330号资本项目文件法规 汇综发【2

3、008】142号文国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的通知 汇综发【2011】88号文国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的补充通知 汇发【2011】45号文国家外汇管理局关于进一步明确和规范部分资本项目外汇业务管理有关问题的通知 汇发【2012】59号文国家外汇管理局关于进一步改进和调整直接投资外汇管理政策的通知 银发【2012】165号文关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知 汇发【2013】19号文外债登记管理办法及外债登记管理操作指引 汇发【2013】21号文国家外汇管理局关于印发及配套文件

4、的通知 资本金业务办理流程新设外商投资企业基本信息登记 （外汇管理局）境内直接投资基本信息登记业务申请表。组织机构代码证及工商营业执照副本（按规定先验资后办理工商登记的企业，无需提交营业执照副本）。有关主管部门批准设立文件（按规定无需提交的除外），有外商投资企业批准证书的应提交该证书。经外汇局登记的境外特殊目的公司返程投资设立外商投资企业的，另需提交境内居民个人境外投资外汇登记表；外资房地产企业另需提交已通过商务部备案的证明材料。外国投资者以其境内合法所得在境内投资新设外商投资企业的，还应提交主管税务部门出具的税务证明原件（按规定无需提交的除外）。资本金业务办理流程外汇资本金账户的开立（银行）

5、协议办理凭证。外汇局相关业务系统银行端中打印的资本金流入控制信息表。账户开立申请书。组织机构代码证及工商营业执照正副本。有关主管部门批准设立文件（按规定无需提交的除外），有外商投资企业批准证书的应提交该证书。开户单位法定代表人身份证件或者法定代表人授权书及其身份证件以及被授权人的身份证件正本。印鉴卡。单位基本情况表 。资本金业务办理流程外汇资本金账户结汇所需材料：1.资本金结汇所得人民币资金的支付命令函(支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得人民币资金进行对外支付的书面指令)。2.资本金结汇后的人民币资金用途证明文件(包括商业合同或收款人出具的支付通知，支付通知应含商业合同主要条款

6、内容、金额、收款人名称及银行账户号码、资金用途等)。3.前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的发票等相关凭证（银行验原件）、加盖企业公章或财务印章的税务部门网络发票真伪查询结果打印件及其使用情况明细清单（若该笔结汇为一次性或分次结汇中的最后一笔，企业应当于结汇后的5个工作日内向银行提交前述材料）。资本金业务办理流程4.结汇所得人民币资金支付国家机关、事业单位等机构税费的，提交专用收据、缴款通知书和完税凭证（验原件，留存加盖企业公章或财务印章的复印件）。5.银行会审核开户主体提交的该笔结汇对应的出资确认登记表。对于按规定需办理验资的企业，外汇局验资询证回函即为出资确认办理证明；对

7、于无需办理验资的，企业直接提交外汇局打印的出资确认登记表（银行会通过外汇局相关业务系统核对相关信息，无需外汇局盖章）。6.等值5万美元（含）以下备用金结汇的，企业无需提交针对备用金的第2、3项文件。7.资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。8.石油类对外合作项目的资本金账户结汇，可凭企业提交的结汇计划，进行真实性审核后直接办理。海关特殊监管区域 汇发201315号文 国家外汇管理局关于印发海关特殊监管区域外汇管理办法的通知汇发201322号文 国家外汇管理局关于改进海关特殊监管区域经常项目外汇管理有关问题的通知 海关特殊监管区域货物贸易外汇管理政策解答两期海关特殊监管区域适用对象

8、保税区、出口加工区、保税物流园区、跨境工业区、保税港区、综合保税区。 保税物流中心（A、B 型）、出口监管仓库、保税仓库、钻石交易所等参照适用。管理措施 名录管理，不在办理保税监管区域外汇登记证及年检 区内企业经常项下的外汇收支、结售汇参照区外企业办理 区内企业资本项下业务参照区外企业办理 区内与区外之间货物贸易项下交易，可以以人民币或外币计价结算；服务贸易项下交易应当以人民币计价结算。区内机构之间的交易，可以以人民币或外币计价结算；区内行政管理机构的各项规费应当以人民币计价结算。 跨境人民币业务相关知识 历程回顾 发展情况 业务范围 意义跨境人民币业务历程回顾 跨境人民币结算业务是指企业与境

9、外企业以人民币计价并以人民币结算的行为。历程回顾：2008年12月24日： 广东和长三角洲地区与港 澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易。2009年4月8日： 上海和广东省的深圳、广州、珠海、东莞开展跨境人民币结算试点。2009年7月1日： 发布管理办法，7月6日正式启动。2010年6月22日： 扩大跨境贸易人民币结算试点。2011年7月27日： 扩大至全国。2012年5月8日： 全面放开，取消试点企业名单管理。 货物贸易经常项目部分资本项目出口企业的放开跨境人民币业务发展情况1万亿2万亿3万亿4万亿2009年2010年2011年2012年2013年10月37亿5063亿2.08万亿2.94万亿

10、3.55万亿经常项目 经常项目贸易、服务贸易、投资收益及经常转移贸易融资 资本项目直接投资（对境外投资、外商直接投资）RQFII（境内在香港的子公司） 债券业务（境外三类机构参与债券市场、境内机构香港发债）同业拆借（港澳清算行）境内外融资（境外放款、境外项目贷款、境外融资）担保业务（融资、非融资保函、外保内贷） 同业账户、NRA账户跨境人民币业务范围 规避汇率风险 人民币是境内企业的本币，以人民币计价的国际贸易可以帮助企业规避汇率风险。降低经营成本 合同计价货币和企业运营货币一致，企业在签约前就能切实了解交易成本和收入，减少汇兑成本。加速资金周转 贸易用资金和生产用资金的币种一致，减少了汇兑手

11、续以及资金流动环节，加快了企业结算和资金周转速度。享受出口退税 凡以人民币进行结算的出口贸易，境内试点企业均可按照有关规定享受国家出口货物退（免）税政策。其他优势 选择人民币进行跨境结算，还可以拓宽企业的融资渠道，丰富企业资产负债的配置品种，使企业在与贸易对手进行谈判时获得更优的贸易条件。跨境人民币业务对企业的意义我行国际业务特点及产品介绍 国际业务概况 业务优势 服务与产品 保函融资 人民币海外直通车代理行规模 截至到2013年10月30日，我行目前代理行有1600多家，代理行网络已基本覆盖全球各地。合作的国内银行 中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国进出口银行以及浦东发

12、展银行、中国光大银行、民生银行、兴业银行等其它股份制及城市商业银行。涉及的外汇币种 目前，我行开办的外汇业务涉及的主要币种有：美元、欧元、日元、港币、英镑、加拿大元、澳元、新加坡元、瑞士法郎等。境外账户行 到目前为止，我行的境外账户行有近30个，主要是：美元账户行：花旗银行、中国银行纽约分行、美国银行等，欧元账户行：德意志银行、中国银行法兰克福分行等，港币账户行：香港东亚银行、中银香港等，日元账户行：中国银行东京分行、日本东京三菱银行等。我行国际业务概况我行国际业务优势优质的服务丰富的产品强大先进的电子处理系统汇聚业务熟练的海内外精英快捷高效的业务处理针对性的解决方案及融资支持我行国际业务可提

13、供的服务与产品1.国际结算进口：汇出汇款、进口开证、进口代收出口：汇入汇款解付、出口来证通知/转通知、出口交单议付、出口托收保函：投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、进口付款保函、其他非融资保函2.外汇清算 拥有包括美元、欧元、港币、日元、英镑、澳元、加元、瑞士法郎以及新加坡元在内的近30家在全球知名银行开立的境外账户行，1600多家代理行，为境内外客户提供专业、高效的清算服务渠道。 我行国际业务可提供的服务与产品3.贸易融资进口：减免保证金开证、进口押汇、提货担保、海外代付出口：打包贷款、出口押汇、出口贴现、出口商票融资、订单融资、出口代付、福费廷、出口信用保险融资、国际保理保函融资：

14、内保外贷、外保内贷、海外直贷4.资金交易产品即期结售汇、远期结售汇、外汇买卖、其他金融衍生产品5.特色产品外汇现金管理-为集团公司提供现金管理服务。紫金现金宝-为客户大额外汇资金提供现金增值服务。紫金付汇宝-利用汇率、利率组合工具为客户外汇付款业务提供资金增值服务。紫金交易大户室-为客户大额即期结售汇或大额外汇买卖业务提供外汇交易增值服务。E网通-为客户提供覆盖汇款、托收、信用证等结算方式的网上银行特色服务。E时通-为客户提供实时信息通知特色服务。我行国际业务可提供的服务与产品6.组合产品解决方案贸易链金融解决方案-为客户国内外贸易在采购、销售等环节提供的一体化的综合服务方案。境内外联动解决方

15、案-充分利用境内外政策、产品、市场的差异，通过境内外的联动协作，为企业提供境内外一体化的金融服务。增值服务解决方案-通过合理运用金融工具以及境内外货币市场、外汇市场的价格差异，为企业提供降低负债成本、提高资产收益的解决方案。7.境外机构业务账户服务-为非居民机构在我行开设本外币NRA(NON-RESIDENT ACCOUNT)账户国际结算服务-为非居民机构提供汇款、信用证、托收等结算服务融资服务-为非居民机构办理福费庭以及跨境人民币业务项下的贸易融资兑换服务-为非居民机构NRA账户办理境内购汇以及境外结售汇业务 我行保函融资业务 我行保函业务是指江苏银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺

16、文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由我行履行担保责任。以下是我行几种保函融资业务：内保外贷内保外贷是指在境内企业向我行出具反担保的前提下，由我行为境外注册企业向境外银行开立保函或备用信用证，由境外银行向境外企业提供融资的业务。2境外B公司在我行 的NRA账户境内担保行（江苏银行）境外融资行34担保人A（我行客户）11、申请开立保函2、向境外代理行开出保函3、给付融资4、到期归还融资 我行保函融资业务内保外贷受理条件：境内客户（申请人）应： 资信状况良好，与我行有业务往来，符合融资类 保函申请人的基本条件，愿意为被担保人融资向我行提供无条件且不可撤销的反担保

17、，且具有充足的反担保能力。境外客户（被担保人）应： 符合国家有关担保等法律法规以及行业监管部门的相关管理规定，已在境外依法注册，有健全的组织机构和财务管理制度。基础交易应： 有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景，贷款用途符合我国的法律法规及有关政策规定。提交材料：申请人： 保函申请书和保函合同； 公司内部关于向外提供融资性担保的决议； 落实对我行的反担保。被担保人： 借款人在境外注册成立的相关证明文件； 如系对外投资企业，借款人成立的相关批准文件及登记凭证； 借款人近期财务报表； 境外投资项目或贸易背景的相关证明，如招投标文件、商务合同 境外融资的相关资料，贷款人的融资意向函。我行保

18、函融资业务我行保函融资业务内保外债内保外债是指境内企业在有投注差的前提下，全额保证金或占用授信向我行申请开立保函或备用信用证，由境外银行向该境内企业提供外债的业务。 2境内担保行（江苏银行）境外融资行34 我行客户11、申请开立保函2、向境外代理行开出保函3、给付融资4、到期归还融资 人民币海外直通车NRA人民币账户 定义：境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构(境外央行、境外银行、合格境外机构投资者除外)在境内依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行开立的人民币银行结算账户。特点： 不占短债指标 不得存取现金 不得转换为外币 按活期计息 开户核准制，只能开一个 产品一：境外即期结汇 外汇汇款贷记账户 贷记外汇账户结汇后支付 贷记人民币账户境外客户境外代理行江苏银行境内客户人民币海外直通车 产品二：境外购汇支付外汇支付外汇支付人民币支付人民币换汇支付境内机构 江苏银行境外机构境内机构境外关联公司人民币海外直通车产品三：人民币进口信用证增值产品双方签订贸易合同，约定开立人民币远期信用证向我行申请开立人民币远期信用证开立人民币远期信用证并到期承兑向境外公司发放外币融资，如需则