财富新概念月

1、私人财富新概念共四十七页高通胀(tn zhn)经济时代之理财：创富与传承共四十七页美日大印钞票诱发“货币海啸”。 12月13日，美国推出继续进行货币量化宽松的QE4； 12月26日，主打“央行无限量货币宽松”的安倍晋三当选日本首相。竞相贬值就会引发货币战。中国(zhn u)货币发行量惊人。 1990年，中国广义货币供应量M2余额为1.53万亿元人民币，2010年6月末，中国广义货币供应量M2余额为67.39万亿元人民币，20年间，M2增长了44倍。1990年，美国广义货币供应量M2余额为3.28万亿美元，2010年6月末，美国广义货币供应量M2是8.6万亿美元。20年间，被全世界批评为滥发货币

2、的美国M2增长2.6倍，远低于中国。高通胀形势会持续(chx)多年共四十七页1978年 30块钱=99斤大米(dm)+12斤猪肉+10斤食用油1998年 30块钱=11斤大米+2斤猪肉+2.6斤食用油2010年 30块钱=5斤大米+0.7斤猪肉+1.1斤食用油共四十七页通货膨胀 财富(cif)的隐形杀手共四十七页 您意识(y sh)到了吗？共四十七页共四十七页老百姓常见投资渠道:房产，银行，股票，基金，股权，奢侈品，钻石，珠宝等等共四十七页共四十七页 世界银行(sh ji yn xn)高级副行长、首席经济学家林毅夫：“穷人把钱存入银行，实际上是补贴富人”。在中国有一个奇怪的现象：穷人到银行存款

3、，富人到银行贷款。结果穷人越来越穷，富人越来越富！共四十七页日本(r bn):1982年至1987香港:1992年至1997房 地 产中国(zhn u):2002年至2007共四十七页2012年，中国式次贷危机(wij)引爆，老板跑路蔚为壮观中国(zhn u)制造业和房地产走“下坡路”共四十七页2001-2013年 中国(zhn u)股市走势图（月线）2007年10月 6124点2001年2245点2005年998点2012年12月 1949点2008年10月 1664点共四十七页收益(shuy)来自于股价涨幅上证综合(zngh)指数 2013/03/13: 2260?2001: 2245.4

4、3经济发展:平均大约 8-9%钱到哪里？共四十七页收益来自于股本(gbn)分红中国A股市场，20年融资(rn z)总额度4.3万亿人民币20年间累计分红0.45万亿人民币分红比例为13%年化收益千分之六扣除印花税，交易手续费。共四十七页 国际的一项调查表明：98%的投资者，在没有得到专业人员的指导和咨询时，一生中损失(snsh)的个人财产从20%到100%不等。中国金融理财标准委员会共四十七页美国(mi u)2001年2013年道琼斯指数走势图（月线）2007年200131642861126513860共四十七页美国(mi u)2001年2013年纳斯达克指数走势图（月线）2007年20013

5、16428611265共四十七页2009.083478点2012. 121949点 中国(zhn u)A股近三年走势图（周线）共四十七页2009.08 美股纳斯达克近三年趋势(qsh)图（周线）共四十七页 西方(xfng)发达国家的股票历史 1551年，英国成立了世界上第一家股份公司-MUSCOV股份公司，最早的股票投资者是喜欢探险的伦敦商人。但西方的股票和证券交易所最早却产生于1611年的荷兰，英国和法国也在较早时候建立了证券交易所。美国纽约证券交易所于1811年由经纪人按照粗糙的梧桐树协议建立起来并开始营运。 西方发达资本主义国家股市经过(jnggu)了几百年发展，形成了一个成熟法制健全的

6、市场，是投资基金主导的市场。 共四十七页 中国(zhn u)A股市场现状 中国股票市场处于发展的初期，才走过20年的历史，政策市和消息市特征鲜明，大众的投资理念还相当稚嫩。市场的博弈格局是庄家与散户的对垒，散户热衷于技术分析法以图发现庄家的踪迹(zngj)，而机构（庄家）更重视筹码的收集，市场投机气氛浓厚，投资者普遍偏好成长股，概念炒作盛行。 结论：我国股市就是一个政策主导，法制还不够完善，资金炒作的投机市场，散户为主，主力资金吞吃小散的游戏，只有消息灵通的机构和极少数有消息和相当技术的散户能赚钱，市场是不变的二八规律。 共四十七页世界经济发展热点(r din)轮换先有19世纪欧美发达的资本主

7、义(zbnzhy)国家带来的工业革命，如荷兰,葡萄牙,西班牙,英国,法国,德国等等20世纪初美国的崛起，中期日本的兴起,后期七八十年代又有亚洲四小龙:南韩,台湾,香港,新加坡的高速发展进入21世纪是金砖四国:中国,印度,巴西,俄罗斯现在和未来的新兴发展国家地区:拉丁美洲,东南亚等共四十七页富人成功的秘密在于投资(tu z)与理财共四十七页要点(yodin)一分散投资不要把鸡蛋都放在一个(y )篮子里！在全球投资多个相关性低的市场，以避免投资单一市场的风险。著名投资大师皮特 . 林治共四十七页全球(qunqi)主要市场表现前三甲年份最优秀的市场第二优秀的市场第三优秀的市场2009东欧拉丁美洲印尼

8、2008拉丁美洲南非英国2007印度中国印尼2006中国印尼印度2005拉丁美洲韩国东欧2004拉丁美洲澳洲东欧2003中国(香港）泰国印度2002印尼泰国东欧2001韩国泰国台湾2000瑞士法国美国1999东欧韩国印尼1998韩国法国美国1997瑞士美国拉丁美洲共四十七页最近20年在全球市场分散(fnsn)投资的效果市场年化平均回报中国10%香港11%美国 / 英国7%日本- 3%澳大利亚10%印度20%印尼20%墨西哥31%巴西26%土耳其29%分散投资后的平均回报18%共四十七页从1999年开始，在全球市场各投资(tu z)100万的结果2007最高位年化回报2008年底年化回报2009

9、年底年化回报中国46019%1606%30010%香港30013%1154%2408%美国 / 英国1455%70- 3%1050%日本1081%50- 9%75- 5%澳大利亚23010%1202%1806%印度75025%32012%65020%印尼70024%35013%67020%墨西哥84027%52018%82022%巴西85027%40015%82022%土耳其230042%90024%180031%分散投资后的平均回报71023%31112%57017.5%选择性分散投资后的平均回报91626 %40615 %78521 %共四十七页如何规避投资(tu z)风险，获得稳定的收益

10、？要点(yodin)二长线投资 忽略短期的小波动，长期持有，复利增长！投资时间越长，回报越稳定！ 共四十七页A先生的投资(tu z)回报不稳定，今年赚80%，明年亏30%，后年赚80% 30年后B先生的投资(tu z)回报比较稳定，每年赚20% 30年后共四十七页30年后，A先生(xin sheng)投资10万变成 3,203,009 B先生投资10万变成 23,737,631共四十七页 巴菲特的致富秘密： 旗下BerkshireHathaway公司(n s)19652012年 增长 5130 倍 财富(cif)倍增的秘密： 平均19.8的47年复利增长,每年增长109倍！ （1+19.8%）

11、=513047共四十七页复利 是指在每经过一个计息期后，都要将所生利息加入本金，以计算下期的利息。这样，在每一个计息期，上一个计息期的利息都将成为生息(shng x)的本金，即以利生利，也就是俗称的“利滚利”。共四十七页复利(fl)效应 有一座30层的酒店，每层都有不同的特色， 有一个(y )富翁想每层都住一天。 酒店经理跟他开玩笑说： 第一天住第一层要1元， 第二天住第二层要2元， 第三天住第三层要4元， 第四天住第四层要8元， 第五天住第五层要16元 千万富翁觉得好划算，后来您知道结果吗？ 住到第30层需要多少钱吗?共四十七页共四十七页神奇(shnq)的复利？ 利滚利100万*(1+15%

12、) = 32,918,95325共四十七页共四十七页基金名称首域中国增长基金I基金经理Lau MartinQuanqiang Xian 成立日期1999-08-17资金规模（百万）3843.81投资组合前十大持股公司持股比例地区行业备注恒安國際集團有限公司6.36%香港金融国内最大的妇女卫生巾和婴儿纸尿裤生产企业张裕葡萄酿酒股份有限公司5.37%中国能源中国乃至亚洲最大的百年葡萄酒生产经营企业华润电力 5.11%香港电讯国资委直属中央企业，是中国最具实力的多元化集团公司中国万科3.98%中国房地产中国最大的专业住宅开发企业招商银行3.66%中国金融全球前100家大银行華潤創業有限公司 3.53

13、%香港金融中國內地以銷量計算最大的啤酒商中国通信服务股份有限公司3.45%中国金融国内主导的“通信运营商的服务商”中国海洋石油总公司2.98%香港能源中国最大的国家石油公司之一，是中国最大的海上油气生产商建滔化工集团 2.9%香港消费用品全球最大覆铜面板生产商之一共四十七页共四十七页基金名称汇丰印度（全球最大印度基金）基金经理Duggal Sanjiv （圣傑夫道格）成立日期1996-3-4基金类型印度股票投资组合前十大持股公司持股比例地区行业备注Jindal Steel & Power Ltd. 金达来钢铁电力公司7.48%印度钢铁世界排名第81位。Cairn Energy PLC 凯恩能源

14、公司6.92%英國能源独立的石油和天然气勘探和生产公司Maruti Suzuki India Ltd. 马鲁蒂铃木印度有限公司6.77%印度汽车马鲁蒂与日本铃木合作生产用于印度的,平民可以负担得起的经济型汽车。HCL Technologies Ltd. HCL信息技术有限公司6.14%印度商业服务全球领先的IT服务公司State Bank of India 印度国家银行5.01%印度金融服务印度最大的商业银行。Unitech Ltd. 印度Unitech集团4.87%印度房地产印度领先的房地产开发商，在印度全国境内均有工程Reliance Industries Ltd. 信实工业有限公司4.5

15、5%印度工业用品是印度最大的私营集团企业，在福布斯强企业中排名位。Bharti Airtel Ltd. 印度巴帝电信3.29%印度电讯印度最大的电信公司Dr.Reddy Laboratories,Ltd. 阮氏实验室有限公司2.39%印度健康护理2000年收入为12亿美元，净收入725万美元，是印度本土5强制药商之一Mahindra &Mahindra 马亨德拉2.28%印度汽车印度最大的制造业公司，Mahindra公司生产的拖拉机在全球市场位居前三共四十七页共四十七页基金名称世界矿业基金经理Hambro Evy成立日期1997-03-24资金规模（百万）13015.03投资组合前十大持股公司

16、持股比例地区行业备注Rio Tinto PLC 力拓英国9.67%英国能源全球第二大采矿业集团BHP Billiton PLC 必和必拓8.73%英國能源世界上最大的综合资源公司Vale S.A. 巴西淡水河谷7.51%巴西能源世界第一大铁矿石生产和出口商Teck Resources Ltd Subordinate Voting Share 泰克资源有限公司5.20%加拿大能源加拿大最大的矿产公司Impala Platinum Holdings因帕拉铂金控股公司4.83%南非矿产最有效和成本最低的世界主要白金生产商之一。Xstrata PLC 斯特拉塔有限公司4.80%英国能源是全球大型矿业公

17、司之一Freeport-McMoRan Copper & Gold B 美國自由港邁克墨倫銅金礦公司4.70%美国能源世界上最大的钼生产商Buenaventura Mining Company Inc. ADR Buenaventura 矿业公司3.42%秘鲁矿产秘鲁最大的公开上市公司和秘鲁贵金属采矿权的主要持有人Eurasian Natural Resources Corporation PLC 欧亚自然资源公司2.74%哈萨克能源集团占哈萨克斯坦的国内生产总值约百分之五Newcrest Mining Limited 纽克雷斯特矿业公司2.28%澳大利亚矿产澳大利亚最大的黄金矿业公司共四十七

18、页 基金公司Fund House1. 联博AllianceBernstein2. 霸菱Barings3. 贝莱德BlackRock4. 百利达BNP5. 富达Fidelity6. 首域First State7. 富兰克林邓普顿Franklin Templeton8. 亨德森Henderson9. 骏利Janus10. 百达Pictet11. 施罗德Schroders共四十七页从富人(f rn)生命周期看理财目标和策略继承(jchng)财富管理财富消耗财富传承财富退休财富 wealth4560遗嘱、保险、信托股票、基金、投连险、寿险、房地产、企业、银行理财产品创业/资本市场创造财富冒险资产配置稳定的现金流Age 年龄生前归自己所有，身后按自己意愿支配理财策略共四十七页 现金活期存款 保险、债券 房地产 基金 股票 高风险 理财工具 与 资产配置(pizh)建议 建议资产分布比例 0% - 10% - 10% - 30% - 30% - 50% - 10% - 30% - 10% - 20% - 3-6个月的生活费-风险(fngxin)程度高低共四十七页美好(miho)人生共四十七页内容摘要私人财富新概念。30块钱=5斤大米+0.7斤猪