全球现金管理2课件

1、全球现金管理营销培训全球金融视野 中国财资智慧目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理业务解决方案How - 全球现金管理行业解决方案Step 营销项目管理流程Platform 现金管理交流平台What 什么是全球现金管理What 什么是全球现金管理全球现金管理概念“全球现金管理”是我行在原有基于境内账户的现金管理服务基础上，将服务范围拓展为提供基于全球账户（境内账户、境外账户）的现金管理服务既涵盖原有境内现金管理服务，又增加了境外及跨境现金管理服务两部分，综合化服务能力进一步提升业务模块全球电子银行全球账户管理全球收付款全球现金池特点基于全球账户（

2、境内、境外、跨境）多渠道（网银、银企直联、SWIFT）多币种（本币、外币）目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理客户解决方案How - 全球现金管理业务解决方案Step 营销项目管理流程Platform 现金管理交流平台Who 向谁营销全球现金管理全球现金管理适用客户所有我行现金管理客户既涵盖原有境内现金管理服务又增加了境外及跨境现金管理服务两部分Who 向谁营销全球现金管理全球现金管理重点客户世界500强海外并购、投资的中资跨国企业在华投资的外资跨国公司“走出去”的国内民营企业大型企业集团财务公司业务培训材料 营销专刊每周一期各分行产品经理请务必

3、仔细阅读，并将营销专刊转发至各支行客户经理及会计人员Who 向谁营销全球现金管理解决方案营销案例（分行成功案例）业务通报营销支持全球现金管理营销专刊Who 向谁营销全球现金管理业务解决方案行业解决方案分行营销项目情况客户数及新增客户名单各分行指标完成情况营销Q&A资源中心下期预告企业简介合作模式业务优势合作效果目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理业务解决方案How - 全球现金管理客户解决方案Step 营销项目管理流程Platform 现金管理交流平台How - 全球现金管理业务解决方案业务解决方案体系一级分类二级分类名称适用区域适用客户业 务

4、解 决 方 案全球账户管理境内账户境内境内客户境外账户境外境外客户全球账户信息报告境内外所有客户全球收付款代理 / 集中收付款境内外所有客户主动收款境内所有客户自动付款境内所有客户付款额度管理境内外所有客户收付款通知境内所有客户自动对账境内所有客户全球现金池本外币委托贷款境内境内客户账户透支境内境内客户境内现金池境内境内客户境外现金池境外境外客户跨境现金池境内外所有客户智能化投资境内外所有客户全球电子银行U-Bank网上企业银行境内境内客户U-Direct银企直联境内境内客户U-SWIFT境内外所有客户How - 全球现金管理业务解决方案全球账户管理 账户体系功能协助客户开立境内外、多币种账户

5、体系产品组合境内分行账户本外币对公结算账户NRA账户境外账户离岸账户境外分行账户：香港分行/永隆银行/纽约分行境外他行账户集团账户电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球账户管理 信息报告功能账户报告通过电子银行渠道，向客户提供统一账户报告，及时反映头寸及交易变动情况交易报告外部交易：收付款交易内部交易：现金池交易现金流报告流入流出：投资、融资、经营现金流量分析内置分析模型、图形化报表信息服务即时变动/定期报告产品组合集团账户全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIF

6、THow - 全球现金管理业务解决方案全球收付款 - 收款功能代理收款（境内外） ：代理收款账户集中收款（境内外） ：二级账户主动收款（境内） ：支持个人及对公账户、定额或零余额自动对账（境内） ：电子银行渠道提供详细的收款数据方便对账，并可与企业内部系统对接，实现高效自动对账统一收款（境内外）：统一电子银行平台管理全球范围内的收款服务产品组合集团支付SWIFT代理结算全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球收付款 - 付款功能境外银行账户付款（境外）代理付款（境内） ：代理付款账户集中付款（境内）

7、：二级账户账户支付限额（境内外）付款反馈（境内外）：通过统一的电子银行平台，及时获取主动对外付款结果反馈自动付款（境内）：提供直联接口与客户内部系统支付审批流程整合，提供自动化支付功能产品组合集团支付SWIFT代理结算全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球现金池功能内部调拨: 自动/手动、委贷/非委贷、清算额度控制：账户内部额度、外部额度内部计价：内部存款利率、内部贷款利率投资：智能定期、对公理财融资：日间透支产品组合协议转账（本外币，基于转账）资金余额管理（本外币，基于转账）人民币现金池（本币，基

8、于委托贷款）外币现金池（外币，基于委托贷款）法人账户透支网上委托贷款How - 全球现金管理业务解决方案全球现金池 境内现金池功能符合中国境内监管政策的人民币及外币现金池产品多种资金自动归集及调剂机制多种内部计价模式临时透支智能投资产品组合协议转账（本外币，基于转账）资金余额管理（本外币，基于转账）人民币现金池（本币，基于委托贷款）外币现金池（外币，基于委托贷款）全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球现金池 境外现金池功能提供基于境外当地机构及离岸账户的境外现金池服务资金物理归集及虚拟归集两种方式灵

9、活的资金归集及调剂规则智能投资产品组合协议转账（本外币，基于转账）资金余额管理（本外币，基于转账）全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球现金池 跨境现金池功能实现跨境资金调动在外汇监管政策允许的范围内，还可提供资金跨境自动归集与调剂功能智能投资产品组合跨境委托贷款跨境直接放款境内外联动：内保外贷全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理业务解决方案全球电子银行渠道U-Bank网上企业银行账户管理：实时余额支付结算：汇款、代发

10、代扣、收款查询，多级审批全球现金管理：内部调拨、现金池、临时透支供应链金融：保理、电子票据、贸易融资、信用证投资理财：理财产品、委托贷款、定期存款、外汇买卖融资：自助贷款U-Direct银企直联方便的与企业ERP等内部信息系统对接，反馈头寸及收付款信息与ERP内部业务流程整合，发起支付、内部调拨、定活互转操作，实现自动化U-SWIFTMT101支付转账服务:发送或接收支付指令MT940对账信息服务:提供SWIFT对接，发送或接收对账单信息目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理业务解决方案How - 全球现金管理客户解决方案Step 营销项目管理流程

11、Platform 现金管理交流平台跨国公司现金管理解决方案How - 全球现金管理客户解决方案How - 全球现金管理客户解决方案跨国公司行业概况两大类型：中资跨国公司、外资跨国公司多家跨境子公司地区总部或投资公司：统一管理某区域分子公司子公司之间资金需求及融资能力存在差异母公司资金集中管控要求不断提高需求特征通过地区总部或投资性公司，进行现金集中管理账户集中监控资金调剂系统对接集团内部财务系统中资跨国公司外资跨国公司跨国公司（续）方案功能中资跨国公司：以我为主的全球现金管理招商银行“全球现金管理服务”外资跨国公司：境内以我为主招商银行“全球现金管理服务”提供SWIFT接口，与外资银行对接账户

12、集中管理人民币资金归集外币资金归集产品组合集团账户本外币现金池全球现金管理平台电子银行渠道U-Bank 网上企业银行U-Direct 银企直联U-SWIFTHow - 全球现金管理客户解决方案目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理业务解决方案How - 全球现金管理客户解决方案Step 营销项目管理流程Platform 现金管理交流平台Step 营销项目管理流程营销项目管理概念针对每个需总分支行协作营销的客户项目，均立项，按照项目管理流程管理。在总分支行之间，组建“跨层级/部门项目组”，支持项目推动 在总行全球现金管理小组内，组建“跨职能团队”，明

13、确职责分工，为分行提供支持 特别重大项目，根据实际情况另行单独考虑 意义支持分行营销加快业务推进提升管理效率Step 营销项目管理流程营销项目组职能分工层级角色是否必须具体人员总行项目经理必须傅玉业务经理必须研发经理可选吴迪实施经理必须分行产品经理必须支行客户经理必须Step 营销项目管理流程营销项目组协作流程目前重点针对需总分支行协作项目建议分行对分行级项目参照此流程处理2. 提供解决方案4. 研发（可选）5. 实施6. 结项1. 申报营销项目流程3. 营销Step 营销项目管理流程营销项目组协作流程支行客户经理捕捉业务机会，了解客户需求，如需求简单，直接协助客户开办业务即可如需求相对复杂，

14、无法单独处理，需在分行产品经理协助下，对客户进行需求访谈，并提交“全球现金管理客户需求访谈报告”（或根据实际情况由分行产品经理撰写），上报分行产品经理分行产品经理根据“全球现金管理客户需求访谈报告”及与支行客户经理及客户沟通情况，分析客户需求，确定现有产品组合是否可满足客户需求如可满足则分行内拟定并提供“全球现金管理客户解决方案”，并指导支行根据全球现金管理产品规程手册（管理办法/用户手册/柜面手册）具体实施如无法分行解决，需总行协助，需及时上报总行项目经理总分行协作逐步积累客户解决方案库Step 营销项目管理流程营销项目组协作流程（续一）总行项目经理接到分行提交的“全球现金管理客户需求访谈报

15、告”以及“全球现金管理客户解决方案”，进行初步分析如相对复杂，通知分行立项处理，并填写“全球现金管理项目组”，中总行参与人员，反馈分行产品经理总行业务经理负责支持分行在项目中向客户提供复杂的业务解决方案总行研发经理负责支持项目中涉及的产品规划及研发分行产品经理牵头组织分支行项目组成员，根据进度情况每周填写“全球现金管理项目周报”，上报总行项目经理总行项目经理根据分行上报情况，综合项目进度，向全体项目组成员正式发送“全球现金管理项目周报”Step 营销项目管理流程营销项目组协作流程（续二）分行产品经理根据全球现金管理产品制度规程（管理办法/用户手册/柜面手册）指导分行实施解决方案。遇无法解决问题

16、，请求总行实施经理指导总行实施经理具体指导各分行实施，并在指导过程中不断更新“全球现金管理产品制度规程（管理办法/用户手册/柜面手册）”以及“（产品）实施问题库”，为分行提供持续（产品）实施培训分行产品经理成功实施，分行产品经理填写“全球现金管理项目结项报告”，提交总行项目经理。如遇问题及时在“全球现金管理项目周报”中提出，遇关键问题无法推动，可总分支行联动协调解决的，协调解决。如无法解决，导致项目无法推进的，及时向总行项目经理反馈总行项目经理持续跟踪进展，并根据分行申请推进情况确定是否结项，发布“全球现金管理项目结项报告”。如遇关键问题经协调无法推定的，牵头项目组讨论决定，暂停项目，待后续条

17、件成熟重启或无限终止，同样发布“全球现金管理项目结项报告”Step 营销项目管理流程目前总分支行协作营销项目上海分行 宝钢集团项目深圳分行 港华燃气项目深圳分行 凯德置地项目北京分行 中航万科项目武汉分行 阿尔斯通项目武汉分行 安琪酵母项目南京分行 中电财项目成都分行 四川长虹项目苏州分行 贺利氏项目杭州分行 阿里巴巴项目昆明分行 云投集团项目昆明分行 滇池国投项目目录What 什么是全球现金管理Who 向谁营销全球现金管理How - 全球现金管理业务解决方案How - 全球现金管理客户解决方案Step 营销项目管理流程Platform 现金管理交流平台现金管理交流平台一事通入口：见下图直接访