公司银行开户业务经验

1、.：.；公司银行开户业务阅历目 录 TOC o 1-2 h z u 一、银行开户手续1一人民币帐户的开立1二办理及外币资本金账户和外币结算账户开立2二、外债的借入流程3三、人民币结算方式及付款时间明细表4四、外币结算方式5五、银行提供的负债业务及年利率表5一、银行开户手续一人民币帐户的开立公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个根本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据运营业务的需求，再开立其他的普通帐户。1、开立帐户需求预备的资料营业执照副本及其复印件；组织机构代码证的副本及其复印件；法定代

2、表人身份证复印件；留存印鉴非法定代表人的，需求签署相应的授权书；公章、财务公用章及预留人名章；经办人身份证复印件通常工商银行需求；公司的税务登记证含国税及地税副本的复印件通常招商银行需求；房屋租赁协议普通根本户开户行需求；其他需求的证明文件。2、办理支票领购手续经办人的照片；经办人的身份证复印件通常工商银行需求；设置开立帐户的密码通常工商银行需求。3、购领支票支票购领本要经办人照片，身份证复印件开户答应证工商银行预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付4、支票的填写1年月日的写法，年必需用汉字的大

3、写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾；2数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；3收款人处一定填全称；4可以限定支票的最高金额。5、办理查询签署查询协议；设置查询密码。二办理及外币资本金账户和外币结算账户开立1、办理外汇登记证需求资料：1书面恳求包括企业根本情况，拟开户银行称号等内容并加盖公章；2营业执照副本境外非法人企业提供非法人营业执照；3外经贸部门同意企业成立的批复文件；4外经贸部门颁发的同意证书；5经同意生效的企业合资协作合同、章程独资企业只须提供章程；6企业组织机构代码证；7企业公章；8除上述资料外，视情况要求补充的其他资料。以上资料除

4、第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返复原件，同时留存复印件。2、办理资本金帐户需求的资料：1书面恳求包括企业根本情况、开户缘由、拟开户银行等内容并加盖公章；2企业公章；3外汇登记证；4除上述资料外，视情况要求补充的其他资料。以上资料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返复原件，同时留存复印件。办理终了，发给一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。3、办理外币结算帐户需提供以下资料：1开户恳求包括企业根本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章；2企业公章；3外汇登记证；4经常工程外汇

5、收入证明；5除上述资料外，视情况要求补充的其他资料。以上资料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返复原件，同时留存复印件。外币帐户4、外币资本金帐户结汇需求预备的资料外汇登记证；营业执照；业务合同；资本金结汇，外汇管理局曾经授权银行直接办理，不再需求专门审批，通常两个任务日内即可完成。5、外债公用帐户的结汇外汇登记证；营业执照；业务合同；外汇管理局的结汇核准件；获取外汇管理局的结汇核准件需求审批，通常需求两个任务日的时间。二、外债的借入流程1根据合同和章程缴足资本对此要求不是特别严厉，一方缴足，未缴方只需不超越缴付期，就可以申借外债2签署外债借

6、用合同，合同根本条款应包括2.1借贷双方称号，法定注册地址；2.2借款金额及期限应有明确的截止日期；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门同意的总投资与注册资本的差额；2.3利率不得高于同期国际市场同类借款利率程度费用；2.4贷款用途如为循环贷款，须明确注明循环字样；2.5提款条款：需明确初次提款日；2.6还款条款：结息日；本金还款方案；其它条款如：提早还款条款；最终还款日；2.7其他条款：贷款合同签署后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本付息时需经外汇局核准；2.8陈说、保证及适用法律。3办理借入外债登记手续3.1办理外债登记手续时，需提供如下资

7、料：3.1.1外债登记恳求债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资本等根本情况，以往外债借用及归还情况，已借入中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、利率、用途等；3.1.2借款合同正本、副本如合同言语为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债务人单位公章， 3.1.3投资合同及公司章程原件及复印件；3.1.4会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正本、副本；3.1.5外汇登记证；3.1.6已填写终了的资本工程外汇业务恳求表、外债签约情况表需加盖公司印章；3.1.7除上述根本资料外视情况要求补充的其他资料。 3.2以上资料除

8、另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章，确认与原件内容一致4到银行开立外债专户贷款资金必需直接汇入经外汇局同意开立的外债专户，不得汇入其它帐户；5债务人应及时反响开户及提款情况5.1债务人应于开户后5日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的资本工程外汇业务核准件企业留存联及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反响手续。5.2债务人应于提款后5日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变动反响登记手续。三、人民币结算方式及付款时间明细表工程适用范围付款时间需具备的条件支票同城10天银行汇票异地自出票日起一个月内银行本票同城自出票日起最长不超越2个月商业汇票同城异地

9、最长不超越6个月必需有真实买卖关系商业承兑汇票 银行承兑汇票信誉卡同城异地汇兑同城异地两个月 信汇 电汇委托收款同城异地3天托收承付异地1验单付款的承付期为3天；2验货付款的承付期为10天。信誉证国际结算主要实时付款四、外币结算方式方 式到帐时间结汇费率备 注SWIFT系统办理境外汇款美圆1日内到帐；其他币种3日内到帐？光票托收业务30日内到帐？五、银行提供的负债业务及年利率表RMB(年利率)HKD年利率备注活期存款0.72%0.125%协定存款1.44%有资金余额要求通知存款 提早1天通知1.08% 提早7天通知1.62%0.3125%定期存款 1个月0.625%3个月1.71%0.75% 6个月1.89%0.9375% 1年1.98%1.125%阐明：1、港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款；2、通知存款要求最低金额为人民币50万元，在存款期内可以提