证券从业考试-证券投资基金模拟试题及答案解析

1、绊单选题（共6敖0题，每题0.霸5分，共30分案。以下备选答案芭中只有一项最符班合题目要求，不埃选、错选均不得暗分）艾1.基金将按众多投资者的资懊金集中起来，委敖托基金管理人进隘行共同投资，表伴现出（ ）的特澳点。 叭A翱.集合理财叭 半B.专业管氨理 搬案C.组合投埃资 傲D.利益共笆享 般2.在我国邦，基金各当事人版的权利义务在（昂 ）中约定。 熬A.基金份稗额上市交易公告熬书 唉B.招募说哀明书 百百C.基金合同皑 坝D.基金托暗管协议 败3.194般0年，（ ）颁斑布了基金法律的把典范凹隘投资公司法碍和投资顾问法盎。 A.英国 B.美国 C.瑞士 D.法国 爸4.基金管把理人的最主要职

2、罢责是负责（ ）癌。 袄A.受托资把产管理 俺B.基金资白产清算和会计复扒核 胺C.基金资佰产的保管 翱稗D.基金资产的邦投资运作挨 班5.同时以矮股票、债券为投哀资对象的基金类矮型是（ ）。 熬A.股票基胺金 斑奥B.债券基金碍 扒板C.混合基金蔼 败D.货币市哎场基金 拔6.保本基摆金提供的保证类白型一般不包括（爸 ）。 拜A.本金保巴证 安B.收益保肮证 爱C.红利保柏证 熬跋D.风险保证邦 霸7.我国货安币市场基金能够懊投资的金融工具邦不包括（ ）。板 哎A.1年以稗内（含1年）的疤银行定期存款 巴B.剩余期邦限在397天以扒内（含397天岸）的债券 扳俺C.信用等级较办高的可转换债券

3、翱 半D.剩余期懊限在397天以拌内（含397天佰）的资产支持证巴券 疤8.ETF挨一般采用（ ）疤的投资策略。 奥A.完全主芭动式 伴唉B.完全被动式啊 搬C.被动式办和主动式相结合熬 案D.被动式背和主动式相交替白 安9.基金募扮集失败，（ ）敖应承担法定责任澳。 岸A.投资者瓣 傲B.基金托柏管人 啊佰C.基金管理人鞍 搬D.基金注爱册登记机构 碍10.封闭哀式基金合同生效奥的条件之一是基矮金份额总额要达翱到核准规模的（哀 ）以上。 肮A.60%懊 版B.70%瓣 疤安C.80%败 D.90%袄11.在二板级市场的净值报爱价上，ETF每笆（）发布一次基扮金份额参考净值矮（IOPV）。柏

4、捌斑A.15秒罢 笆B.30秒罢 碍C.1分钟绊 矮D.1小时按 背12.巨额鞍赎回是指开放式按基金单个开放日芭基金净赎回申请班超过基金总份额颁的（ ）。 A.5% 八俺B.10%八 C.15%D.20%捌13.基金吧管理公司独立董邦事人数不得少于巴（ ）人，且不八得少于董事会人佰数的1/3。 A.3 B.4 C.5 D.6拔14.基金翱管理公司的督察背长由（ ）聘任矮。 笆A.总经理巴 拔B.董事会爸 艾稗C.独立董事艾 伴D.基金份胺额持有人大会 隘15.对于啊成长型的股票，蔼（ ）是最常用拌的辅助估值工具捌。 哀A.市盈率爱 案B.市净率哀 凹C.现金流邦折现 背霸D.每股盈余成靶长率柏

5、 胺16.基金爸托管人开展基金扳托管业务的准备盎阶段是（ ）。懊 笆A.签署基背金合同阶段 拔B.基金募拔集阶段笆 把C.基金运爸作阶段 安D.基金终爱止阶段 百17.开放挨式基金的申购与捌赎回的资金清算肮属于（ ）。 拜A.交易所把交易资金清算 笆B.全国银耙行间债券市场交耙易资金清算 翱奥C.场外资金清班算熬 阿D.场内资般金清算 熬18.基金半托管人内部控制伴制度应根据国家啊政策、法律及经捌营管理的需要适办时修改完善，并班保证得到全面落艾实执行，不得有白任何空间、时限板及人员的例外，绊这反映了基金托版管人内部控制的挨（）原则。 吧奥A.有效性八 拌B.独立性疤 背C.及时性颁 案D.审慎

6、性吧 敖19.证券版投资基金市场营邦销涉及的内容不背包括（ ）。 板澳A.营销程序规班范搬 把B.目标客颁户确定 吧C.营销组白合设计 柏D.营销过八程管理 吧20.（ 叭）是为投资额较哀大的个人投资者扒和机构投资者提败供的最具个性化柏的服务。 柏A.邮寄服拔务 暗B.自动传搬真、电子信箱与柏手机短信 颁八C.吧“暗一对一板”皑专人服务哀 D.座谈会盎21.基金邦销售的（ ）反邦映了从投资人的版需要出发向投资佰人销售合适的产吧品。 啊A.专业性盎 靶B.服务性叭 肮C.持续性碍 背板D.适用性暗 奥22.目前班，我国证券投资班基金管理费按（摆 ）计提。 A.日 B.周 C.月 D.季 胺23.

7、QD摆背基金份额净值应扒当在（ ）披露稗。 哎A.估值日胺所在周末 摆B.估值日皑当日 拔C.估值日百次日 般哀D.估值日后2盎个工作日内把 佰24.如基碍金运作发生的费拜用（ ）基金净摆值十万分之一，搬则应采用预提或班待摊的方法计人啊基金损益。 A.大于 B.小于 C.等于 阿D.小于或叭等于 巴25.下列翱基金类别中，（疤 ）的管理费率邦最高。 唉熬A.证券衍生工皑具基金袄 皑B.货币市澳场基金 敖C.股票基败金 阿D.债券基笆金 俺26.基金瓣会计必须以（ 柏）为会计核算主跋体。 案A.所管理把的所有基金 俺搬B.所管理的每邦只基金瓣 板C.所投资傲的上市公司 拌D.公司自鞍身资产 佰2

8、7.当估绊值或份额净值计背价错误达到（ 埃），基金管理公暗司应当公告并报挨监管机构备案。哀 扮佰A.0.05%柏B.0.1扒5% 盎C.0.2坝5%爱叭D.0.50%稗28.投资捌收益是指基金经扒营活动中因（ 昂）等而实现的收俺益。 阿A.持有现俺金 瓣B.持有银般行存款 皑氨C.买卖股票矮 摆D.持有结啊算备付金 芭29.基金扮卖出股票按照（八 ）的税率征收碍证券（股票）交碍易印花税。 A.3 扳B.1.5袄背 C.1 疤D.0.5熬百 笆30.下列懊关于开放式基金班份额变动分析的般说法，错误的是胺（ ）。 拌A.一般来拔说，如果基金份班额变动较大，会奥对基金管理人的办投资有不利影响绊 盎氨

9、B.如果基金持哎有人中个人投资爸者较多，该基金傲的规模相对会稳翱定瓣 摆阿C.如果基金持佰有人中个人投资版者较多，该基金稗的规模不太稳定扮 叭D.如果基板金持有人中机构佰投资者较多，表爱明机构比较认可盎该基金的投资 癌31.下列靶不属于基金信息袄披露的作用的是稗（ ）。 翱A.有利于叭投资者的价值判瓣断 按B碍.有利于消除证袄券市场的系统性袄风险安 鞍C.有利于罢防止利益输送 安D.有利于暗提高证券市场的艾效率 隘32.我国半法律对基金信息斑披露的规范主要捌体现在（ ）中艾。 搬A.证券叭法 爸B.证券跋投资基金法 皑唉C.基金信息扳披露管理办法八 哀D.证券俺投资基金信息披凹露指引 伴33.

10、QD澳搬基金投资金融衍案生品，在基金合爱同、招募说明书埃中特殊披露要求伴不包括（）。 班A.拟投资般的衍生品种及其案基本特性 佰B.拟采取瓣的组合避险 板C.八有效管理策略及氨采取的方式、频八率 岸阿D.投资预期收癌益捌 笆34.基金稗半年度报告的披拌露时间为每个基跋金会计年度前6巴个月结束后（ 哀）日内。 A.15 B.30 C.60 D.90碍35.存续瓣期募集信息披露挨主要是指开放式肮基金在基金合同艾生效后每（ ）疤个月披露一次更办新的招募说明书暗。 A.3 B.6 C.9 D.12绊36.基金绊管理公司的设立爱须经（ ）批准败。 巴A柏.中国证监会袄 癌B.中国证扒券业协会 哀巴C.证

11、券交易所熬 芭D.中国银哎监会 办37.对在鞍6个月内案吧被出具监管警示岸函仍未改正的销懊售机构，在分发凹或公布基金宣传啊推介材料前，应绊事先将材料报送盎中国证监会，报邦送之日起靶绊日后，方可使用啊。（ ）白A.连续两败次；5 版B.连续三次；叭5 敖芭C.连续两次；熬10班 吧D.连续三扮次；10捌38.督察柏长应在知悉可能盎影响高级管理人氨员或投资管理人芭员正常履行职务跋的信息之日起（柏）个工作日内向昂中国证监会报告柏。 A.1 B.3 C.5 D.7昂39.基金疤监管在内容上主拔要涉及的三个方办面不包括（ ）斑。 袄碍A.对基金份额绊持有人的监管百 澳B.对基金柏服务机构的监管摆 叭C.

12、对基金癌运作的监管 傲D.对基金佰高级管理人员的靶监管 爸40.马柯岸威茨的证券组白合选择发表于版（ ）年。 坝A.194啊8 哀B.195哀0 暗啊C.1952岸 扮D.195奥5傲41.投资扳者为实现投资目搬标所遵循的基本半方针和基本准则安是（ ）。 隘艾A.证券投资政爱策啊 般B.个股研爱究报告 唉C.行业研安究报告 哎D.投资组鞍合业绩评估报告坝 挨42.如果般投资者是风险规癌避者，其无差异扳曲线的特征是（靶 ）。 霸A.负斜率盎，下凸 斑B.负斜率奥，上凸 肮C.正斜率斑，上凹 柏挨D.正斜率，下芭凹叭 吧43.关于叭资本市场线，下佰列叙述错误的是柏（ ）。 巴A.资本市靶场线反映的

13、是有皑效资产组合的期岸望收益率与风险坝程度之间的关系拜 版啊B.资本市场线瓣上的各点反映的芭是单项资产或任懊意资产组合的期吧望收益与风险程白度之问的关系岸 般C.资本市拔场线反映的是瓷碍产组合的期望收隘益率与其全部风爸险问的依赖关系埃 挨D.资本市翱场线上的每一点胺都是一个有效资版产组合 岸44.考虑吧有两个因素的多佰因素APT模型盎，股票A的期望傲收益率为16.懊4%，对因素1矮的贝塔值为1.巴4，对因素2的捌贝塔值为0.8矮，因素1的风险芭溢价为3%，无艾风险利率为6%爸，如果不存在套爸利机会，那么因白素2的风险溢价把为（ ）。 A.2% B.3% C.4% 霸稗D.7.75%肮45.采用

14、颁（ ）时，股价昂上升时则买入股背票，股价下跌时矮则卖出股票。 懊A.战略性把资产配置策略 笆B.恒定混熬合策略 爱C.战术性疤资产配置策略 暗捌D.投资组合保耙险策略霸 扮46.恒定拌混合策略的支付捌模式是（ ）。安 A.直线 B.凹型 C.凸型 疤D.波浪线靶 版47.影响熬投资者风险承受背能力和收益要求案的因素通常不包哎括（ ）。 把A.投资者澳的年龄 澳B.资产负盎债状况 案C.财务变坝动状况 袄艾D.投资者的性俺别唉 唉48.一般翱来说，情景综合败分析法的预测期百间为（ ）。 拜A.6-1按2个月 跋B.1-2瓣年 吧拌C.3-5年肮 碍D.5-8办年 隘49.下列翱关于有效市场的靶

15、论述中，说法正暗确的是（ ）。癌 拌哀A.在弱势有效埃市场中，证券价扳格充分反映了历碍史上一系列交易懊价格和交易量中扒所隐含的信息，盎投资者无法通过柏对历史信息的分哀析获得超额收益皑 摆B.在半强吧势有效市场中，颁证券当前价格完昂全反映了所有公翱开的信息，因此跋内幕信息者无法板获得超额回报 爸C.20世柏纪60年代，美蔼国经济学家哈里稗凹马柯威茨提出了扳著名的有效市场吧假设理论 隘俺D.在强势有效澳市场上，内幕信叭息的持有者可以熬获得超额收益捌 矮50.按照扮道氏理论，以下拌说法中正确的是挨（ ）。 办A.证券市岸场价格波动由长翱期波动和短期波白动两种趋势构成唉 奥B.开盘价拌最重要 爸C.交

16、易量颁与价格没有关系佰 靶肮D.证券市场价耙格波动由主要趋蔼势、次要趋势和昂短暂趋势三种趋懊势构成扳51.股票巴投资风格分类体皑系的标准不包括笆（ ）。 办A.公司规昂模 罢B.股票价背格行为 哎C.公司成啊长性 扮班D.股票的风险熬特征罢 柏52.在（办 ）中，技术分板析将无效。 蔼爱A.弱势有效市暗场按 巴B.无效市澳场 瓣C.半强势伴有效市场 岸D.强势有挨效市场 凹53.某债半券面值100元霸，年票面收益率耙10%，到期一艾次还本付息，当板前债券全价为1按00元，剩余期碍限整2年，则该俺债券到期收益率阿为（ ）。 搬A.9.5哎%柏B.10.蔼5% 暗C.15%摆 按D.15.扮6%把

17、54.（ 扒）是指应计收益搬率每变化1个基办点时引起的债券瓣价格的绝对变动挨额。 熬A.麦考莱板久期 哀捌B.基点价格值矮 霸C.价格变八动收益率值 岸D.修正久扮期 颁55.债券奥投资者面临的主绊要风险是（ ）爸。 斑A.赎回风搬险 爱B.经营风俺险 把伴C.利率风险俺 懊D.购买力坝风险 鞍56.积极袄的债券组合管理芭策略不包括（ 矮）。 罢A.水平分罢析 氨肮B.多重负债下蔼的组合免疫策略扮 八C.债券互败换 叭D.应急免翱疫 柏57.基金傲绩效衡量中的短拔期衡量通常是对碍近（ ）年表现啊的衡量。 A.1 B.2 C.3 D.5哀58.关于袄三大经典风险收案益率调整方法与摆CAPM模型之懊间的关系，下列疤说法正确是（）爱。 拜A.夏普指搬数并非以CAP芭M为基础 板B.詹森指扮数并非以CAP百M为基础 俺C.特雷诺懊指数并非以CA邦PM为基础 邦板D.三种指数均版以CAP