城市商业银行事后监督题库

1、填空：班1、手工填写凭班证要求要素（完摆整），字迹（清暗晰），书写（规百范），并填写在俺（指定位置）；班复写凭证小写金佰额要（皑防止错位柏）埃。拌2、肮各支行、营业部懊应统一使用阿（板总行扳）艾下发的各种凭证艾，不允许使用傲其它凭证盎。啊3、稗核算蔼专用章胺不能盖在肮（胺账胺号）、（流水号拔）、（金额）和矮（凭证的边框线颁）等识别要素上奥；板附件章应盖在拔（敖整张凭证1/4澳）颁的白（拔右办）巴下角空白处，章肮要盖正、清楚埃，哎不要与其他印章巴（昂重叠哎）凹。版4、对公销户时班，收回未用空白翱凭证应（剪角）般后（单独打号）盎放置，并加盖（半经办员）手章。稗5、当凭证大小绊不一时，整理凭捌证以凭

2、证（上侧蔼）、（左侧）边安缘对齐。稗不能将凭证之间白或附件用傲（氨胶水佰粘贴）在一起，爱破损凭证须用（稗胶带）粘贴完整坝，并注意所有凭白证不能（折）、芭（撕）。胺6、澳各支行挨、部佰在留存哎客户把身份证复印件等佰附件时肮，爱纸张大小应与澳（所对应业务办凭证巴）大小一致。绊7、为避免扫描版卡纸现象出现，鞍网银、电话银行癌等开户申请表、俺协议书类大张凭敖证资料不允许（阿再次折叠）。皑8、各支行、部瓣自己留存档案、爸凭证应（指定专邦人）妥善保管。叭9、安柜员在办理业务翱时要翱（熬一笔一清安），班及时加盖坝（爱核算专用章皑）吧及靶（爱手章瓣）癌，避免漏章差错按发生。埃10、罢柜员业务终了时芭须按要求挨

3、（隘勾兑流水芭）摆，防止佰（扮记账串户耙）颁和原始凭证缺失艾。疤11、每天日终阿整理手续时，拔网点传票封面填翱写本网点传票张哎数须与（实际凭氨证张数）一致，板（网点轧账表）坝、（柜员轧账表癌）不计入传票张背数，不允许出现叭（漏打顺序号）俺或少凭证现象。挨12、蔼核心系统中能打扳印出来的凭证不熬能用绊（百手写颁）背代替班，当未能正确打捌印凭证时，应选班择执行（重打流版水）或（更换介霸质）交易。靶13、对百单位银行结算账板户一年（按对月澳对日计算）未发坝生资金收付活动奥（计息入账除外柏）且未欠开户行吧债务的把，应定期进行清哎理，并通知客户板办理销户爸。自通知发出之颁日起唉（半30靶）天内未前来销哎

4、户的，可视为该翱单位背自愿销户瓣，将余额转入（板久悬未取款项）俺账户。清理时唉应逐户抄列清单般一式三份，经拔（蔼会计主管碍）审批后，隘一份清单作笆（佰打印癌通用搬凭证矮）瓣附件哎随手续送后督中般心艾，另两份分别由蔼（佰会计主管坝）及（业务主办吧）与凹预留印鉴一起保埃管。扒14、啊久悬未取账户矮期满五年后如仍哎无人领取，于半（芭年终决算唉）前抄列清单一背式三份，经委派拌会计主管审核签八章后，将其转入唉（营业外收入）敖科目，清单一份霸作拔（扒支款凭证斑）邦附件岸随手续送后督中按心按，一份附印鉴卡搬随八（盎当年决算报表暗）白永久保存，一份罢与存款人预留印罢鉴一起留存备查半。蔼15阿、不动户清理后搬，

5、原存款人凭预哀留印鉴来行支取跋时，核对懊预留印鉴无误并靶经会计主管审批暗后，未转入营业袄外收入的从（久岸悬未取款项）账班户出售重要空白白凭证盎列支，已结转岸为营业外收入的伴应从（营业外支坝出）列支并后附敖（绊财务审批表矮）扒做附件送后督中佰心。埃16、验资巴户坝验资未成败或主动要求撤资氨销户时绊，应由申请人出敖具临时验资账户背销户书面申请书肮，绊开户时款项是转凹账存入，埃应芭从佰（叭该验资户暗）岸出售凭证罢转入昂（肮原出资人拔）账户碍，同时把提供肮（蔼企业名称预先拜核准通知书唉）和（进账单回哎单）做附件送后昂督中心；若是以蔼现金方式存入，坝且百须提取现金的，氨则应提供版交存现金时的现把金交款单

6、原件及班其盎（熬有效身份证件胺）做附件拜。捌17、为保证事胺后监督中心设备昂的正常运转，凭般证中不允许掺杂隘有盎（办大头针爸）哎、把（哎回形针挨）等硬物。版18、办理代发案工资业务时，唉单位提供的代发皑工资明细表由把（澳支行业务主办班）懊专人管理罢。艾19、票据的出拜票日期必须使用叭（中文大写）。背为防止变造票据佰日疤在填写月、日时拌，月为八（奥壹把）绊、岸（唉贰霸）耙和颁（袄壹拾按）版的，日为耙（碍壹至玖暗）巴和罢（跋壹拾笆）巴、巴（坝贰拾叭）哎和柏（叁拾）耙的，应在其前加巴零；日为拾壹至碍拾玖的，应在其肮前加靶（把壹百）。按票据出票日期使八用蔼（哎小写爸）敖填写的，银行不巴予受理。大写日癌

7、期未按要求规范白填写的，银行可昂予受理，但由此搬造成损失的，由罢（熬出票人自行隘）傲承担。捌20、票据中文熬大写金额应用（拌楷书）或（行书绊）正确填写。班不得用一、二（癌两）、三、四、白五、六、七、八绊、九、十、另（拔或矮0拜）填写，不得（爱自造简化字）。碍如果金额数字书肮写中使用繁体字捌（斑也应受理肮）二、判断题：佰1、个人卡业务凹中销户卡和作废扒卡应支行收回后吧统一交零售业务爸部。（败安）蔼2、办理电汇业斑务时，汇款信息爱应打印到电汇凭靶证正面，复核员斑发送完毕将电汇啊第三联按流水号霸排在自己手续中癌。（哀澳）扒3、大额定期存吧单5万元（含）板以上到期销户时爸不用在存单背面俺填写支取人、代

8、瓣理人身份证号码傲及姓名。（般般）稗4、定期储蓄存暗单未到期提前支隘取必须在存单背背面如实填写支取巴人、代理人证件耙名称、证件号码叭及姓名。（岸案）哀5、办理挂失、板解挂、挂失清户摆等手续时均应在懊挂失申请书上加扳盖经办员手章。耙（哀败）矮6、对公户更换爸印鉴时，更换印肮鉴申请书原件应笆支行留存，视同熬印鉴卡由业务主斑办放入保险柜专蔼人保管。（癌唉）捌7、办理抵质押哎品出入库记账业背务时，应有信贷啊部门提供搬并加盖印鉴唉的抵质押品出入背库清单做依据。八（办唉）扒8、办理司法扣百划业务时，如收傲款人开户银行未搬在本行需重打司笆法扣划通用凭证扳做相当于电汇第罢三联的主件凭证八。（芭半）柏9、根据我

9、行袄柜面业务凭证档败案管理实施细则把规定，对公户艾开户资料需由支唉行账户管理员专白人保管。（傲啊）般10、办理司法耙查询、冻结、扣暗划、解冻业务时爸，必须审核办理斑人员所提供法律摆文书和工作证件安的真实性、有效瓣性，并把法律文懊书和工作证复印半件随手续送后督隘中心，法律文书佰原件由支行业务瓣主办保管。（）捌11、单位客户岸申请开立专用存霸款账户，应出矮具其开立基本存隘款账户规定的证靶明文件、基本存癌款账户开户许可巴证和主管部门批岸文、财政部门证案明等，并复印复澳印件随笆开户手续随后督把中心。伴（按翱）蔼12、为增加业胺务量作虚假交易靶是一般性差错。唉（澳般）靶13、挂失销户摆时由代理人进行癌签

10、收，是一般性笆差错。（败佰）艾14、五万元（懊含）以上大额现阿金碍支票，收款人签板章处不用填写取澳款人身份证号。佰（阿班）耙15、进账单收熬款人为个人结算懊户时，不用收款癌人在进账单第二案联上签章。（哀笆）阿16、鞍对公客户开通短俺信通时，只在打办印的通用凭证上暗加盖单位预留印办鉴即可，不用单岸位经办人签字确案认。（败跋）八17、芭对公结算账户销白户时，只在撤销摆账户申请书上加奥盖单位预留银行皑印鉴即可，不用爱加盖单位公章。吧（暗疤）肮18、昂电汇凭证第二联般上只加盖付款单坝位财务章即可，绊不用加盖法人章昂。（碍熬）败19、支票可以颁用纯蓝或蓝黑墨叭水填写。（稗熬）霸20芭、临柜人员可以班办理

11、自己的业务拜。（爱癌）三、选择题：颁1、事后监督应暗遵循（叭A唉CD）基本原则疤。霸A 独立性 懊 B 连续性 邦 C 及时性伴 D 全面拜性 E 重靶点性懊2、按事后监督人员有扳以下绊( ABCD 傲)拔工作权限：瓣A 有权要求蔼被监督机构提供坝事后监督所需要昂的有关业务资料懊。吧B 有权对监奥督发现的差错发颁出整改通知，提霸出整改建议。昂C 啊有权对发现的各袄种可疑信息，向叭有关人员进行核柏查。伴D 挨有权向会计结算暗等部门反应核算耙质量问题。板3、敖事后监督人员不芭得有下列行为拌( ABCD 版)芭：百A 版不及时实施事后凹监督伴 皑B 代替被监鞍督机构更改差错板C 隐瞒、迟伴报、重大差

12、错、扮事故和舞弊行为捌D 向无关人盎员泄露事后监督佰的有关内容扳4、坝事后监督对发现奥的差错根据差错把性质分为笆（ ABCD 搬）癌A 规范性差绊错 B 笆 一般性差错 暗 C 较拌严重性差错 凹 挨D 敖严重性差错肮 E 埃重大差错拜5、各支行、营绊业部应在下发差绊错之日起（ C笆 ）个工作日内熬对差错进行回复熬和整改。傲A 一 安 B 艾 二 拜 C 三拔 鞍 D 五背6、对公户更换暗印鉴时，应同时笆对（ ABCD拔 ）进行信息维搬护。挨A 验印系统进案行信息维护 吧 B 澳核心系统进行账艾户信息维护袄C相应代发工资靶户进行内部账户芭信息维护 癌 唉 俺 拜D 账户管理系熬统进行信息维护疤

13、7、企业网银开般户时，需提供（摆ABCD扮）等资料做验印爸凭证的附件。挨A 开户申请盎表 挨 B 开户协吧议书 敖 C 授氨权委托叭书瓣D 法人、代把理人身份证复印叭件及联网核查打霸印件扮8、蔼贷款业务提前还柏款时，需由贷款背单位开具（B）爸和进账单做为记皑账依据。佰A 现金支票般 板B 转账支票啊9、转账办理收鞍费业务时，客户班须在打印的通用碍凭证上加盖（叭A板）芭，个人结算户没艾有印鉴的可直接盎签名。埃A 客户的银行绊预留印鉴节 爸B 客户公章和昂法人章 C 捌客户公章佰10、翱办理挂失业务时暗，挂失申请书第隘（B）联和第（袄C）联随手续送耙后督中心，第（耙A）联留存支行哎由业务主办保管埃

14、备查。瓣A 第一联 熬 B 隘第二联 澳 C 第三联斑11、下列差错霸属于规范性差错罢的为：（ AB袄D ）凹A 支票未用安碳素墨水填写 癌 B版 附带资料埃印章不全 八C 凭证要素版不全 阿 叭 D 佰凭证使用不正确矮12、下列差错按属于一般性差错胺差错的为：（埃 B霸DE 般）扒A 罢涂改原始存单、芭存折暗 扒 B 霸凭证少附件办 霸 矮C 凭证大写爸金额不规范 阿 傲D 贷款借半据无信贷部门章凹E 笆账袄户信息维护无签俺字或盖章班13、下列属于颁较严重差错的是斑：（案 ABCD 爸）吧A 借据无借款把单位盖章 蔼 B储蓄存单（昂折）与凭条的户白名不符柏C 擅自补制原摆始单据 傲 D支票远

15、期坝及过期胺14、下列属于俺严重性差错的是瓣：（ ABCD碍E ）安A 少原始凭证巴 笆 B 记账碍反方 阿 C 记澳账串户搬D 凭证金额与百记账金额不符 半 E 背书岸与收款人不符或耙无背书半15、坝转账支票、进账熬单和昂打印岸代发工资明细单般分别做岸（ 澳A 背）凹和肮（ 昂B 艾）霸的附件版。扮A 败扣款凭证颁 柏 氨B 唉成功处理打印凭阿证四、简答题：半1、凭证打印注办意事项有哪些？笆答：俺凭证拔打印必须清晰摆，打印时应进纸碍平直，不能倾斜隘、颠倒叭。同时应注意：叭（一）、每种交板易摆固定打印在相应案的凭证上，不能靶随意乱用凭证；佰 捌（二）爱、核心系统中能敖打印出来的凭证奥不能用手写代替皑；耙（三）版、打印机的色带斑及打印白针隘头懊要及时更换确保绊打印内容清楚；板（四）、保证打按印内容的完整性唉，金额、流水号疤应清晰完整，否鞍则要重