新反洗钱内控制度0909

1、搬天富期货有限爸公司瓣反洗钱内部控制凹管理办法第一章 总则耙第一条 为规范矮公司反洗钱工作罢，提高公司防范蔼洗钱风险的能力挨，根据中华人敖民共和国反洗钱澳法、金融机艾构反洗钱规定昂、金融机构大笆额交易和可疑交艾易报告管理办法疤和金融机构哀客户身份识别和俺客户身份资料及半记录保存管理办板法等法律法规昂，制定本办法。拜第二条 公司各扮部门应按照本办敖法的规定和要求爸，积极履行反洗半钱义务，将反洗瓣钱工作认真落实稗到日常工作中，哀实现公司的反洗扮钱工作制度化、隘规范化、程序化伴。氨第二章 机构奥设置及败机构职能第一节机构设置败第三条 反洗般钱工作领导小组哀由公司总经理担捌任组长，公司主板管财务副总经

2、理斑担任副组长，艾组员分别为：财背务部经理、结算凹部经理、交易客版服部经理、各营巴业部经理、公司埃总部反洗钱岗、翱公司总部合规岗隘。罢第四条摆 疤反洗钱工作办公啊室由瓣主管财务副总经八理、财务部经理颁、结算部经理、芭公司总部反洗钱耙岗、拜交易客服部经理肮、唉公司总部合规岗啊组成。拜办公室日常负责翱人员为财务部经啊理。绊第五条爸 隘业务一线反洗钱皑工作小组由各业柏务部门经理或副靶经理和部门反洗埃钱岗人员组成，袄业务一线反洗钱稗工作小组组长由坝各业务部门经理稗担任。交易中发斑现的大额交易和疤可疑交易,啊通过结算风控部邦向公司反洗钱办暗公室报告，由反半洗钱办公室统一拌负责向反洗钱领稗导小组报告。熬

3、拜第二节 蔼 机构职能傲第六条 澳反洗钱工作领导凹小组是公司反洗半钱工作的领导机埃构，全面负责公隘司反洗钱工作的瓣组织协调和决策巴，对公司大额交澳易和可疑交易的蔼报告情况进行监爸督检查。扒1、传达、贯彻拌、落实中国银监爱会及省银监局关柏于反洗钱工作的扒精神，组织开展矮反洗钱工作。胺2、严格按照有氨关反洗钱规定，安建立健全符合公熬司实际的反洗钱埃内控制度。扳3、定期组织检按查小组对公司反懊洗钱工作进行内俺部检查，保障反背洗钱工作有效开爸展。皑4、协助行业监把管部门以及纪检八、监察、司法部败门对已发现的问版题开展调查、核搬实、取证等相关扳工作。靶第七条 坝反洗钱工作办公柏室是公司反洗钱鞍工作的日常

4、管理八机构，负责公司扮反洗钱工作的制八度和规范制定、暗大额交易和可疑敖交易的整理、复隘核、检查和报告懊、反洗钱工作的般培训指导以及与吧反洗钱工作主管扳部门的日常联系哎。反洗钱工作办柏公室对以上工作扒应指定专人完成稗。昂1、提请领导小芭组不定期召开反澳洗钱工作会议，袄并负责落实会议疤布置的各项工作拌内容。笆2、指导各营业癌部开展反洗钱工氨作，定期进行内瓣部检查并有记录扒。袄3、通过会议、把集中培训和文件板通知的形式开展靶反洗钱工作的宣罢传和业务培训工巴作。凹4、监测大额和扮可疑支付交易，绊大额交易发生后耙5个工作日内以扒电子方式向中国颁反洗钱监测分析熬中心报告，可疑柏交易发生后的1八0个工作日内

5、以邦电子方式向中国斑反洗钱监测分析傲中心报告。艾5、按季度和年俺度向当地人民银蔼行报送人民币大坝额和可疑支付交案易报告。唉按季度报送以下耙信息：阿金融机构反洗钱盎工作内部内审情白况；巴执行客户身份识熬别制度情况；拌报告可疑交易的佰情况，涉及可疑肮交易的识别情况拌；爸协助公安机关和罢其他行政执法机白关打击洗钱活动耙的情况；拌中国人民银行依斑法要求报送的其矮他反洗钱工作信岸息。隘5、按年度向当氨地人民银行报告唉以下反洗钱工作罢信息扳办反洗钱内部内控疤制度建设情况；伴跋反洗钱工作机构靶和岗位设立情况敖；盎袄反洗钱宣传和培捌训情况哎瓣中国人民银行依班法要求报送的其绊他反洗钱工作信吧息。唉第八条 安业务

6、一线反洗钱案小组在开展客户半营销，以及在客板户开户、客户交半易过程中发现的耙大额交易和可疑袄交易，应及时向坝反洗钱工作小组傲报告并按要求提傲供相关的数据和翱资料。扮奥加强反洗钱相关哀知识的学习，认拔真履行自己的岗氨位职责，不断提般高反洗钱业务水碍平和辨别能力。疤搬公司各营业部懊、总部交易客服按部叭按大额交易和可袄疑交易的实际发哀生情况，电话通凹知结算风控部，板由结算风控部进柏行填报隘，不可瞒报、漏胺报。结算风控叭部在大额交易发岸生后3个工作日翱内以电子文件报昂至公司反洗钱岗绊，可疑交易在5啊个工作日内以电鞍子文件报至熬公司反洗钱岗艾。伴八各营业部按当地奥人民银行要求依败法填报反洗钱工鞍作报表，

7、当期有耙大额及可疑交易拜情况的须报公司吧财务部复核后再熬向当地人民银行哎报送，如无上述扮情况可直接向当皑地人民银行报送靶空表。袄鞍自觉接受检查小爸组对反洗钱工作稗的检查和监督。靶败积极配合当地人拔民银行关于反洗懊钱工作的检查，凹积极参加当地人啊民银行组织的反肮洗钱工作培训和澳宣传活动。霸盎保守反洗钱工作百秘密，不得违反澳规定将有关反洗唉钱工作信息泄露百给客户和其他人凹员。盎第三章 内部控把制基本内容胺第一节 客户身八份识别矮第九笆条 公司依据中碍国证监会关于期鞍货客户开户实名班制的规定和要求蔼，制定了天富斑期货有限公司客皑户开户业务管理氨细则，公司袄客户服务部人员拔在为客户办理开办户手续时，应

8、严碍格按照细则要求败，切实履行客户八身份识别义务。肮各业务一线开发霸人员应注意了解耙客户及其交易目班的和交易性质，跋了解客户账户的办实际控制人和实肮际受益人。矮第十柏条 自然人申请熬开户的，开户专吧员应要求开户人板出示真实有效的澳身份证件，进行版核对、登记，并袄将身份证明文件俺的复印件存档。跋同时，按照中国伴证监会的要求采稗集并保存客户的奥影像资料。自然捌人投资者必须本隘人亲自办理开户白手续，签署开户斑文件，不得委托埃代理人代为办理芭开户手续。盎第十一熬条 机构申请开俺户的，开户专员邦应要求开户人出癌具年检有效的营般业执照、企业税捌务登记证、组织半机构代码证、法阿定代表人身份证巴明，以及开户代

9、叭理人的有效身份爱证件、开户代理败人的授权委托书翱原件等文件，对矮开户代理人的身班份进行核对，对八客户出具的文件八进行核对、登记耙，并将上述身份俺证明文件的复印爸件和授权委托书艾原件存档。同时袄，按照中国证监懊会的要求采集并啊保存开户代理人挨的影像资料。扮第十颁二半条 对于客户委啊托指令下达人、坝资金调拨人、结耙算单确认人的，阿开户专员应要求矮客户在期货经捌纪合同指定条埃款中填写清楚，叭并将客户填写项懊目与上述代理人把的有效身份证件瓣进行核对、登记坝，并将身份证明昂文件的复印件存背档。扒第十三案条 公司认为必办要时可以依据百期货经纪合同坝，要求客户对资颁金及其来源的合澳法性进行说明，蔼并要求客

10、户提供俺相关证明文件。拌第十四爸条 客户的资金搬或者财产属于信阿托财产的，开户氨专员应当识别信阿托关系当事人的半身份，登记信托案委托人、受益人俺的姓名或者名称奥、联系方式。伴第十五蔼条佰 中间介绍业务安商各证券营业部邦协助办理开户手笆续的瓣（IB业务）熬，应当依据本办瓣法的要求完成客捌户身份识别措施挨，采集并留存客岸户的影像资料。凹公司开户专员对耙营业部提交的开熬户资料进行审核瓣后，为客户办理靶开户手续，并将邦相关文件存档。败第十六肮条 公司开户专胺员应对客户登记板的期货结算账户挨进行审查，核对盎期货经纪合同扳及附件开户把申请表等开户搬资料所记载的投癌资者姓名或者名八称与其登记的期佰货结算账户

11、户名暗，确保期货结算阿账户、资金账户蔼的名称与客户身坝份证明文件的名白称一致。投资者把事后变更期货结凹算账户的，公司扒要重新核对。佰第十七靶条 在与客户的敖业务关系存续期凹间，公司应当采班取持续的客户身绊份识别措施，关案注客户及其期货胺交易情况，及时昂提示客户更新资盎料信息。客户先癌前提交的身份证哀件已过有效期的岸，公司应及时提摆醒客户更新身份肮证件，并将更新百后身份信息及身扒份证件复印件提蔼供给公司。客户熬拒绝更新，或者捌在合理期限内没罢有更新且没有提敖出合理理由的，吧公司应中止为客搬户提供服务。八第十八昂条 出现以下情罢况时，公司应当瓣重新识别客户：邦（一） 客户要皑求变更身份证件熬或者身

12、份证明文奥件种类、身份证瓣件号码、注册资蔼本、经营范围、捌法定代表人或者靶负责人的；氨（二） 客户行半为或者交易情况邦出现异常的；叭（三） 客户姓叭名或者名称与政摆府有关部门和司般法机关依法要求搬金融机构协查或懊者关注的犯罪嫌疤疑人、洗钱和恐笆怖融资分子的姓背名或者名称相同岸的；巴（四） 客户有败洗钱、恐怖融资啊活动嫌疑的；耙（五） 公司已拌获得的客户信息澳与先前已经掌握袄的相关信息存在吧不一致或者相互昂矛盾的；版（六） 先前获拔得的客户身份资挨料的真实性、有搬效性、完整性存佰在疑点的；般（七） 公司认斑为应重新识别客隘户身份的其他情俺形。爱第十九搬条搬 班除核对有效身份柏证件或者其他身哀份证

13、明文件外，盎公司可以采取以盎下一种或者几种敖措施，识别或者啊重新识别客户身百份：搬(一) 要求客瓣户补充其他身份皑资料或者身份证伴明文件；靶(二) 回访客挨户；疤(三) 实地查百访；邦(四) 向公安伴、工商行政管理靶等部门核实；敖(五) 其他可哀依法采取的措施坝。阿第二十条 公司按在履行客户身份肮识别义务时，应霸当向中国人民银奥行当地分支机构安和中国反洗钱监袄测分析中心报告氨以下可疑行为：艾（一） 客户拒叭绝提供有效身份阿证件或者其他身背份证明文件的；耙（二） 客户无扒正当理由拒绝更傲新其基本信息的罢；版（三） 采取必霸要措施后，对先百前获得的客户身摆份资料的真实性坝、有效性、完整拔性仍存有怀

14、疑的柏；吧（四） 履行客胺户身份识别义务八时发现的其他可安疑行为。捌第二十一条 白总部交易客服部矮、各营业部邦开户专员负责胺客户身份识别敖的具体工作。佰客户身份识别可伴疑情况鞍内部报告流程为耙：安（一）邦 开户专员唉发现客户身份可案疑时瓣，应拌及时通知业务一昂线工作小组，并拌于发现皑1个工作扮日伴内叭以电子方式向公爱司反洗钱工作办翱公室报告；班（二） 胺经反洗钱工作办白公室分析确认客板户身份艾可疑的，由专职胺报送人员填写唉期货业金融机构扳可疑交易报告表把，经反洗钱工斑作领导小组组长敖签字后，扮每季度背以电子方式向中吧国反洗钱监测分巴析中心报告，并坝将规定范围内的凹可疑交易同时报啊中国人民银行当

15、袄地分支机构；搬（三） 公司应班设立专门的档案矮以纸质及电子数袄据方式保存有关肮资料，以备核查艾。坝第二节拌 绊可疑交易识别与疤报告凹第二十二盎条白 氨公司应当将下列巴交易或者行为，安作为可疑交易进敖行报告：叭（一） 客户长扒期不进行或少量爱进行期货交易，巴其资金账户却发盎生大量的资金收瓣付；哎（二） 开户后肮短期内大量进行柏期货交易，然后搬迅速销户；岸（三） 长期不阿进行期货交易的按客户突然在短期埃内原因不明地频爱繁进行期货交易耙，而且资金量巨埃大；暗（四） 客户频哀繁地以同一种期疤货合约为标的，阿在以一价位开仓扳的同时在相同或疤者大致相同价位板、等量或者接近啊等量反向开仓后伴平仓出局，支取

16、般资金；熬（五） 客户间耙进行收益倾向一哎方或收益倾向不拔明显的频繁对倒背行为；瓣（六） 个别客斑户在明显不合理办的价位上成交；搬（七） 客户要霸求变更其信息资耙料但提供的相关百文件资料有伪造凹、变造嫌疑。敖第二十三胺条 鞍除第二十二蔼条规定的情形外靶，公司在发现其佰他交易金额、频凹率、流向、性质吧等有异常情形，败经分析认为涉嫌叭洗钱的，应当提奥交可疑交易报告拔。翱第二十四爸条 公司有合理霸理由怀疑客户、懊资金、交易或者按试图进行的交易矮与恐怖活动犯罪扳以及恐怖组织、按恐怖分子、从事袄恐怖融资活动的耙人相关联的，无疤论所涉及资金金吧额或者财产价值翱大小，都应当提扒交涉嫌恐怖融资盎的可疑交易报告

17、稗。叭第二十五唉条挨 懊公司由反洗钱工奥作小组常务办公皑室负责配合国家隘有关执法部门进坝行的反洗钱调查案，公司其他工作扮人员也应积极配癌合相关工作。疤第二十六肮条 公司在发现把或者有合理理由靶怀疑客户或者其暗交易对手的交易拜与下列名单相关熬的，应当立即提版交可疑交易报告罢，并且按相关主凹管部门的要求依氨法采取措施。暗(一) 国家有啊关部门发布的恐碍怖组织、恐怖分扳子名单；按(二) 联合国案安理会决议中所败列的恐怖组织、拔恐怖分子名单；爱(三) 中国人霸民银行要求关注拌的其他恐怖组织安、恐怖分子嫌疑扒人名单。法律、凹行政法规对上述罢名单的监控另有板规定的，遵守其肮规定。半第二十七跋条哎 总部结算

18、部结傲算员、各营业部哎反洗钱岗负责客懊户可疑交易报告盎的具体工作。挨客户伴可疑交易内部报爸告流程为：班（一） 矮总部结算部结算罢员、各营业部反笆洗钱岗发现可疑瓣交易，应马上报坝告业务一线反洗矮钱小组工作，并唉于发现疤2唉个工作哎日哎内隘以电子方式向公扒司反洗钱工作办败公室报告；背（二） 经反洗鞍钱工作办公室分跋析确认为可疑交癌易的，由专职报翱送人员填写期安货业金融机构可暗疑交易报告表柏，经反洗钱工作伴领导小组组长签哀字后，蔼在5个工作日内捌以电子方式向中霸国反洗钱监测分爱析中心报告，并背将规定范围内的八可疑交易同时报坝中国人民银行当败地分支机构；靶（三） 公司应班设立专门的档案矮以纸质及电子数

19、拜据方式保存有关疤资料，以备核查班。啊本办法第二十拜三碍条所涉的可疑行半为的报告参照上岸款规定执行。哎第二十八条公司版由反洗钱工作小奥组常务办公室负爸责配合国家有关笆执法部门进行的拌反洗钱调查，公按司其他工作人员艾也应积极配合相按关工作。案第三节 客户傲风险等级划分俺第二十九百条瓣 扳对于新开户的客耙户，开户专员应埃在开户跋后的10个工作颁日内完成等级划八分工作摆，挨风险等级分为高阿风险客户、中风爸险客户、低风险盎客户。具体标准搬见天富期货有敖限公司艾客户反洗钱风险皑等级划分暂行标敖准指引胺挨第三十傲条公司应当按照岸客户的特点或者吧账户的属性划分拔风险等级，并在艾持续关注的基础百上，适时调整风

20、白险等级。对于高柏风险客户或者高白风险账户持有人敖，公司应当了解芭其资金来源、资拜金用途、经济状般况或者经营状况癌等信息，加强对柏其金融交易活动叭的监测分析。翱第三十一条把公司应当根据客吧户或者账户的风绊险等级，定期审佰核所保存的客户捌信息，对公司风靶险等级最高的客芭户或者账户，至按少每半年进行一罢次审核。跋第四哎节 客户身份资叭料与交易记录保肮存熬第三十二暗条 公司对客户暗身份资料和交易拔记录的保存应遵斑循公司颁布的隘档案工作管理暂盎行办法中的相办关规定。办第三十埃三耙条 公司保存的按客户身份资料包爸括记载客户身份碍信息、资料以及跋反映开展客户身耙份识别工作情况昂的各种记录和资盎料。交易记录

21、包绊括交易指令记录跋、交易结算记录盎、错单记录以及盎相关的数据信息绊、业务凭证、账霸簿、单据、期货芭经纪合同、业务拌函件等资料。摆第三十四翱条 客户身份资班料及期货经纪合败同应当自期货经皑纪合同终止之日坝起至少保存20鞍 年，除期货经挨纪合同之外的其唉他客户交易记录碍应当自交易发生盎之日起至少保存矮20 年。办第三十啊五凹条 可疑交易记胺录及相关的支持斑材料应当单独保碍存，保存时间不白少于20 年。奥第三十六捌条 对于国家执板法部门正在办理背中的案件，其客挨户资料及交易记坝录的保存不受上伴述保存期限的限坝制，在案件结束傲前，不得予以销叭毁。伴第三十七蔼条 公司对休眠耙账户进行统一管拜理、定期清

22、理，疤并对休眠账户的哀重新启用进行登岸记、备查。拔第三十八俺条 公司破产或昂者解散时，客户澳身份资料和交易傲记录应移交中国扳证监会指定的机安构。第四节 保密叭第三十疤九笆条 公司反洗钱爸的保密工作由反按洗钱领导小组统昂一指挥、协调，版所有工作人员对斑履行反洗钱义务捌获得的客户身份坝资料、交易信息把以及反洗钱工作拔信息等，应当依斑法予以保密。扳第四十百条 公司对于反扒洗钱工作中的涉罢密资料应由反洗爱钱领导小组指定昂专人管理，授权挨调阅，对于接触阿涉密资料的人员吧及接触时间应有傲专门记录。爱第四十一叭条 反洗钱工作跋的保密范围包括吧协助外部司法及哎监管机构调查事板件和内部公司调埃查事件，具体保唉密

23、内容包括但不绊限于：唉（一） 相关卷爱宗和档案；懊（二） 调查对哎象的姓名、身份矮及开户信息；疤（三） 调查对爸象的资金存取和袄交易动态情况及敖各类介质资料；唉（四） 依法承俺担保密义务、不版可发布的各类合般同、协议与事项半；矮（五） 对司法熬机构、上级主管搬部门或其他有关百部门报送的说明吧和报告及相关内把容；拔（六） 尚未公碍开的调查结果；霸（七） 正在追佰查中的案件、案唉情和有关进展材皑料；搬（八） 通过交搬易软件调阅和查瓣询的账户资金流懊向、交易及清算巴数据；懊（九） 未经批熬准公开的相关调凹查谈话和涉及调爱查讨论的录音资霸料；蔼（十） 注明密扒级或加注瓣“白保密跋”澳标识的文件资料岸和

24、信息；半（十一） 其他板需要保密的资料八和信息。败第四十二办条 对于各项反斑洗钱工作的保密稗期限依据事件性肮质确定保密期。唉列入保密范围的绊反洗钱工作文件靶资料，如需对任啊何机构报送和发熬布有关信息，由安产生该文件资料柏的所在工作小组凹提出申请，由反凹洗钱工作小组常奥务办公室审查，背并报送领导小组摆审批。矮第四十氨三芭条 公司员工发拜现反洗钱工作的凹秘密已经泄露或斑可能泄露时，应奥当立即采取补救癌措施，并及时报捌告有关领导及所跋在工作小组。公阿司将按照拔“伴谁主管，谁负责斑”鞍落实具体反洗钱疤工作的保密责任芭制和泄密责任追爸究制，落实各项鞍反洗钱调查的保爸密措施。未经审安批私自对外报送暗、散布列入保密俺范围的文件资料隘，将根据公司员柏工奖惩制度对泄版密人员进行处理百。触犯相关法律隘犯规者，公司将矮保留对泄密者的摆追溯权利。拌第四章 审计稽班核爸第四十四袄条 合规岗位负翱责对公司反洗钱佰工作的开展情况邦进行监督检查。笆第四十板五傲条 反