XXXX年《个人理财》大全

1、扒qq28557袄33202案201坝1按年银行从业资格扳考试个人理财胺预测试题板一、单选题(本翱类题总共100耙.00分，共6霸5道题，每小题哎1.54分)按1、股票投资的袄收益等于_扮_.A、资本利得B、股利所得爱C、资本利得加拌股利所得奥D、资本利得加拌利息所得邦2、股票交易程坝序中所包括的主皑要环节有：I、扒交割 II、委罢托 III、证拜券账户开户 I啊V、资金账户开跋户 V、过户 百VI、交易正确稗的顺序为_安_.按A、IV， I捌II， II，暗 I， VI，板 V按B、III， 奥IV， I， 暗V， VI，I百I把C、III， 鞍IV， II，哎 VI， I，氨 V懊D、V，

2、 II百， III， 傲IV， VI，拔 I斑3、债券代表其般投资者的权利，啊这种权利称为_熬_佰_.A、资产所有权B、资金使用权C、财产支配权D、债权白4、债券分为附白息债券和零息债疤券的依据是_颁_扒.A、债券形式B、计息方式C、付息方式胺D、利率变动方扮式鞍5、_碍_不能作拔为债券发行主体唉。罢A、中央政府和奥地方政府B、企业组织C、金融机构D、社会团体白6、贴现债券通霸常在票面上_袄_矮，是一种折价发拜行的债券。A、规定利率B、不规定利率C、标明折价D、不标明折价柏7、下列投资工瓣具中，风险相对捌最小的是_邦_.A、国债B、股票C、企业债券D、期货昂8、以下选项中案，公司破产后，爱对公

3、司剩余财产矮的分配顺序上列爱为最后的是_阿_熬.A、职工工资B、优先股票C、普通股票D、普通债权癌9、下列哪种说瓣法是正确的?隘A、债券的发行斑条件不包括其发皑行票面金额。巴B、企业债券的伴持有人无权参与袄公司的经营决策翱。矮C、凭证式国债敖可以流通并转让埃。拌D、记账式国债耙不能上市流通转隘让。拌10、下列哪项隘不属于国债投资啊的特征?A、安全性高B、免税待遇C、流动性强D、收益率高白11、兼有债权哀和股权的双重性挨质的公司债是_拔_霸_.A、私募债券敖B、可转换公司阿债C、收益公司债D、信用公司债八12、以下关于扒债券和股票说法稗错误的是_板_.疤A、收益率相互吧影响背B、都属于有价摆证券

4、坝C、都是筹资手佰段癌D、都有规定的挨偿还期限摆13、证券信用翱评级的主要对象扒为_耙_.皑A、中央政府的捌债券耙B、国际债券和霸优先股股票C、普通股股票败D、各类公司债凹券和地方债券阿14、以下哪一捌种风险不属于非唉系统风险?A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险笆15、以下哪种俺风险不属于系统邦风险?A、政策风险胺B、周期波动风百险C、利率风险D、信用风险伴16、下列因素靶引起的风险中，昂投资者可以通过懊证券投资组合予唉以分散的是_奥_颁.哎A、国家货币政翱策变化坝B、发生经济危扒机C、通货膨胀懊D、企业经营管艾理不善暗17、长期政府奥债券的利率比短巴期政府债券利率扮高，这是对_

5、颁_背的补偿。A、信用风险B、通胀风险C、利率风险D、政策风险袄18、证券投资埃基金是一种_背_巴的证券投资方式颁。A、直接B、间接癌C、视具体的情阿况而定阿D、以上均不正柏确澳19、证券投资岸基金反映的是投鞍资者和基金管理肮人之间的一种_笆_吧_关系。A、债权关系B、所有权关系耙C、综合权利关斑系鞍D、委托代理关埃系皑20、_搬_的投资斑份额是可以不固碍定的。A、封闭式基金B、契约式基金C、开放式基金D、公司型基金哀21、封闭式投肮资基金和开放式鞍投资基金是对投邦资基金按_爱_标埃准进行的分类。蔼A、按投资基金把的组织形式搬B、按投资基金奥能否赎回板C、按投资基金暗的投资对象颁D、按投资基金

6、百的风险大小安22、开放式基傲金的交易价格主爸要取决于_翱_.A、基金总资产B、供求关系C、基金净资产D、基金负债爱23、在下列几笆种基金中，一般板_拌_的年管理费扮率最低。A、债券基金B、货币基金C、股票基金板D、认股权证基懊金板24、_俺_不能氨作为货币市场基邦金的投资标的。A、短期债券B、商业票据C、认股权证暗D、银行短期存敖款颁25、以追求资办产的长期增值和捌盈利为基本目标埃的基金是_捌_.A、收入型基金B、平衡型基金C、成长型基金D、以上都不是瓣26、若采用固摆定投资比例策略傲限制股票资产在半40%，起始投叭资组合之股票为皑80万元，其余袄则持有现金，若袄三个月后股票资耙产上涨28万

7、元斑，则此时投资人搬应采取何种动作傲?敖A、卖出价值9俺.6万元的股票扮B、卖出价值1半0.8万元的股稗票叭C、卖出价值1安6.8万元的股伴票D、不买不卖昂27、房地产投昂资的优点不包括疤_啊_.翱A、具有分散投版资的效应哎B、可运用财务暗杠杆斑C、个性差异小疤，易操作D、能抵御通胀八28、房地产投扮资的风险不包括按_般_.A、交易风险B、意外风险C、利率风险D、信用风险叭29、以下有关岸房地产投资的说奥法错误的是_靶_岸.叭A、常见的房地罢产投资方式有住懊房实物投资和住捌房金融投资。吧B、炒楼花的范背围包括内部认购岸的房号、正式认暗购的认购书、预芭售合同等。癌C、房地产证券拔的持有人只能通昂

8、过将证券变现来跋获利。扒D、住房金融投板资降低了住房投般资的门槛，又保澳持了实物投资较暗高的收益。拔30、一房产价艾值80万元，耐办用年限为60年挨，残值率为10矮%.根据直线折啊旧法，该房产的佰折旧率为_芭_.A、1.5%B、2%C、1.8%D、1%笆21、封闭式投隘资基金和开放式哀投资基金是对投白资基金按_埃_标扒准进行的分类。傲A、按投资基金耙的组织形式唉B、按投资基金败能否赎回挨C、按投资基金凹的投资对象唉D、按投资基金颁的风险大小捌22、开放式基败金的交易价格主翱要取决于_靶_.A、基金总资产B、供求关系C、基金净资产D、基金负债澳23、在下列几背种基金中，一般摆_氨_的年管理费安率

9、最低。A、债券基金B、货币基金C、股票基金傲D、认股权证基柏金扒24、_笆_不能办作为货币市场基癌金的投资标的。A、短期债券B、商业票据C、认股权证翱D、银行短期存盎款按25、以追求资稗产的长期增值和扮盈利为基本目标凹的基金是_柏_.A、收入型基金B、平衡型基金C、成长型基金D、以上都不是袄26、若采用固坝定投资比例策略搬限制股票资产在扒40%，起始投翱资组合之股票为叭80万元，其余柏则持有现金，若办三个月后股票资班产上涨28万元袄，则此时投资人奥应采取何种动作案?耙A、卖出价值9矮.6万元的股票摆B、卖出价值1拔0.8万元的股翱票扒C、卖出价值1般6.8万元的股半票D、不买不卖哀27、房地产

10、投爸资的优点不包括背_跋_.皑A、具有分散投巴资的效应傲B、可运用财务瓣杠杆坝C、个性差异小白，易操作D、能抵御通胀敖28、房地产投案资的风险不包括办_白_.A、交易风险B、意外风险C、利率风险D、信用风险暗29、以下有关奥房地产投资的说唉法错误的是_盎_哀.氨A、常见的房地唉产投资方式有住扒房实物投资和住埃房金融投资。板B、炒楼花的范翱围包括内部认购巴的房号、正式认捌购的认购书、预跋售合同等。傲C、房地产证券邦的持有人只能通搬过将证券变现来半获利。佰D、住房金融投肮资降低了住房投霸资的门槛，又保胺持了实物投资较挨高的收益。蔼30、一房产价颁值80万元，耐白用年限为60年皑，残值率为10拜%.

11、根据直线折颁旧法，该房产的俺折旧率为_昂_.A、1.5%B、2%C、1.8%D、1%爸40、中国居民案的境内工资、薪叭金所得，以每月哎收入扣除_八_元稗费用后的余额，皑为应纳税所得额爸。A、800B、1200C、1500D、1600斑41、我国个人笆所得税中稿酬所啊得适用_搬_.把A、14%的实哀际比例税率哎B、适用53柏5%的五级超额啊累进税率板C、20%的比芭例税率拌D、适用20%胺40%的三级罢超额累进税率袄42、公司职工鞍取得的用于购买败企业国有股权的跋劳动分红应按照稗_柏_项目征收个阿人所得税。袄A、工资薪金所暗得敖B、劳务报酬所熬得班C、利息、股息捌、红利所得D、其他所得昂43、下

12、列项目扮中，属于劳务报盎酬所得的是_把_芭.俺A、发表 HYPERLINK /lunwen/ 摆论文爸取得的报酬吧B、提供著作的矮版权而取得的报岸酬俺C、将国外的作百品翻译出版取得霸的报酬耙D、高校教师受百出版社委托进行碍审稿取得的报酬唉44、根据个人哀所得税法的规定拜，工资、薪金所般得采用的税率形隘式是_扳_.芭A、超额累进税败率癌B、全额累进税败率巴C、超率累进税胺率碍D、超倍累进税把率皑45、外籍人士八取得的下列所得搬中，_把_可以免懊征个人所得税。爸A、来自同我国疤签订双边税收协邦定的国家的外籍疤人士在我国境内拔取得的储蓄存款摆利息半B、外籍个人从岸境内上市A股企巴业(内资企业)败取得

13、的股息红利俺C、外籍人士在绊我国境内取得的挨保险赔款爱D、外籍人士转疤让国家发行的金拜融债券取得的所疤得扮46、王某取得埃稿酬20000哀元，讲课费40邦00元，已知稿罢酬所得适用个人罢所得税税率为2懊0%，并按应纳拔税额减征30%拔，劳务报酬所得奥适用个人所得税跋税率为20%.八王某应纳个人所翱得税额为_埃_元耙。A、2688B、2880C、3840D、4800鞍47、对以下_岸_挨_征收个人所得邦税时，应以全额唉所得为应纳税所白得额。A、偶然所得哀B、个体工商户案生产、经营所得C、稿酬所得叭D、财产转让所盎得般48、我国车辆阿购置税实行法定哎减免税，下列不艾属于车辆购置税柏减免税范围的是笆

14、_扒_.艾A、外国驻华使稗馆、领事馆和国邦际组织驻华机构暗及其外交人员自把用车辆傲B、回国服务的 HYPERLINK /liuxue/ 邦留学艾人员用人民币现矮金购买1辆个人疤自用国产小汽车阿C、设有固定装癌置的非运输车辆鞍D、长期来华定跋居专家1辆自用哀小汽车搬49、某外国人霸2000年2月翱12日来华工作奥，2001年2板月15日回国，扮2001年3月癌2日返回中国，埃2001年11哎月15日至20办01年11月3盎0日期间，因工绊作需要去了日本岸，2001年1摆2月1日返回中巴国，后于200爱2年11月20岸日离华回国，则艾该纳税人_拌_.八A、2001年蔼度为我国居民纳挨税人，2002

15、搬年度为我国非居熬民纳税人稗B、2000年案度为我国居民纳拌税人，2001颁年度为我国非居吧民纳税人伴C、2001年按度和2002年唉度均为我国非居鞍民纳税人板D、2000年巴度和2001年耙度均为我国居民胺纳税人盎50、在收入相蔼同的情况下，_芭_版_的税负最重。A、个体工商户B、合伙企业C、私营企业霸D、个人独资企胺业埃51、客户最基笆本的需求是_皑_搬.A、服务需求B、体验需求C、关系需求D、产品需求熬52、客户从单氨纯被动地采购，岸转为主动参与产敖品的规划、设计百、方案的确定，邦这体现了客户的蔼_按_.A、成功需求B、体验需求C、关系需求D、产品需求艾53、某消费者鞍选择商品的能力邦比

16、较强，对价格搬变化反应敏感，百选价心理较重，罢往往以价格高低佰为选购标准。此埃人属于_颁_.搬A、习惯型消费扮者搬B、理智型消费癌者肮C、经济型消费岸者吧D、疑虑型消费巴者笆54、“用名人埃来做宣传广告”柏是运用了_鞍_.案A、消费者的兴袄趣B、商品效用搬C、相关群体对邦消费者行为的影澳响斑D、社会文化对爱消费者行为的影霸响瓣55、一般在繁吧荣期之后出现，皑经济活动放缓，敖国民生产总值增案长率递减，失业败率上升，通胀率氨下降，居民开始矮对经济和 HYPERLINK /zhiye/ 笆职业稗前景产生忧虑，伴逐步减少消费支柏出。这一阶段属邦于经济周期中_柏_捌_.A、 HYPERLINK /xia

17、o/ 萧条期B、调整期C、萎缩期D、衰退期奥56、制订个人搬理财目标的基本邦原则之一是，将安_傲_作为必须实岸现的理财目标。爱A、个人风险管氨理爱B、长期投资目巴标芭C、预留现金储颁备胺D、短期投资目摆标袄57、以下不属班于个人/家庭资爱产项目的是_扮_爸.A、收藏品隘B、接受别人的罢礼品C、按揭房产D、租借的房屋稗58、个人资产扒负债表中的资产拌价值是按_傲_计般算的。A、购置价案B、当前市场价奥格爸C、平均购置价袄和当前市场价格澳所得D、视情况而定罢59、在制定理靶财规划时，理财拔师通常需要对家爱庭的资产负债情敖况进行分析，下版列哪些选项中属奥于流动负债?A、汽车贷款B、教育贷款熬C、住房

18、抵押贷敖款D、信用卡贷款哎60、以下有关笆个人/家庭资产傲负债的论述错误笆的是_岸_.八A、折旧性资产般的价值一般随着班其使用年限的增昂加而降低。般B、净资产金额柏很大，可能意味巴着客户的部分资蔼产并未得到充分颁利用。埃C、对于那些债扒务关系已经形成昂，但客户尚未收啊到正式的付账通懊知的，不应计入佰负债项目中。碍D、理想的净资摆产持有量应根据拌客户的实际情况啊而定。吧61、客户王某案的流动性资产为癌8万元，总资产蔼为55万元，总敖负债为29万元拔，其偿付比率为奥_叭_.A、0.53B、0.47C、0.28D、0.15奥62、反映客户霸控制开支和增加袄净资产能力的财阿务比率是_懊_.般A、投资与

19、净资版产比率B、流动性比率绊C、负债收入比爱率D、储蓄比率跋63、以下公式拜错误的有_拔_.百A、负债收入比蔼率=债务支出/岸税前收入耙B、储蓄比率=挨盈余/税前收入岸C、流动性比率拔=流动性资产/摆每月支出熬D、负债总资产盎比率=负债/总爱资产埃64、对于客户按的中期投资目标班，应_敖_.懊A、采用现金投摆资和固定利息投懊资，收益不高，败但收益率较稳定坝，很少出现亏损澳B、主要考虑投爸资的成长性，可蔼考虑采用具有税把收效应的投资产疤品哎C、要更多地考昂虑投资的成长性扒和收益率，但投蔼资风险会上升，啊出现亏损的概率哀也会更大艾D、视具体目标奥而确定投资策略八65、以下有关柏人力资本的论述翱中正

20、确的是_版_矮.盎A、理财客户经阿理确定的最优资笆产应当包括经济翱资源和人力资本佰。埃B、人力资本是霸指劳动者劳动报癌酬的终值。奥C、投资者离退氨休的时间越长，般人力资本的对冲隘效应与缓冲作用颁越弱。罢D、投资者个人埃的人力资本供给盎弹性越大，投资颁者持有的高风险八经济资源越少。半1、商业银行岸个人理财业务管颁理暂行办法明斑确规定,()是澳指商业银行为个摆人客户提供的财八务分析、财务规跋划、投资顾问、挨资产管理专业化背服务活动。爸A、综合理财业安务霸B、个人理财业敖务C、理财计划氨D、私人银行业瓣务【答案】B奥2、经济环境的埃变化会对个人 HYPERLINK /zhichang/xinchou

21、/tzlc/ 阿投资理财岸策略产生影响,八一般而言,()拌可能导致减少储凹蓄、增加基金股白票配置。扳A、预期未来通俺货紧缩胺B、预期未来本胺币贬值笆C、预期未来利扮率上升搬D、预期未来经拔济景气【答案】D哀3、商业银行在霸提供财务分析与氨规划的基础上,半进一步向客户提罢供投资建议、个翱人投资产品推介安等专业化服务是皑()业务。扒A、综合理财规安划B、投资规划C、投资品分析柏D、理财顾问服扳务【答案】D鞍4、下列对综合搬理财服务的理解隘,错误的选项是班()。吧A、综合理财服般务中,银行可以氨让客户承担一部岸分风险邦B、与理财顾问翱服务相比,综合叭理财服务更强调奥个性化案C、私人银行业碍务属于综合

22、理财阿服务中的一种吧D、私人银行业爱务不是个人理财拌业务【答案】D扒5、商业银行在暗向客户提供理财暗顾问服务的基础暗上,接受客户的艾委托和授权,按拔照与客户事先约傲定的投资计划和熬方式进行投资与败资产管理的业务办活动是 ()。搬A、综合理财服白务斑B、理财顾问服肮务昂C、财务顾问服隘务哎D、投资顾问服耙务【答案】A啊1、证券的发行哀市场又称为()阿。A、一级市场B、二级市场爸C、 交易所市白场翱D、场外交易市哎场【答案】A傲2、货币市场是般融资期限在()靶的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上【答案】B百3、在证券市场伴中，如果同价位败申报，按照申报拌时序决定优先顺斑序是

23、遵循竞价交霸易的()原则。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先【答案】B昂4、下列属于金哀融资产的是()八。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单【答案】B啊5、按股东承担瓣的风险和享有权罢益情况来划分，靶股票可以划分为翱()。凹A、记名股和无半记名股把B、面额股和无搬面额股靶C、流通股和非隘流通股白D、普通股和优斑先股【答案】D暗1、在人的生命吧周期过程中，通哀常比较适合用高扮成长性和高投资按的投资工具的时八期是()A、老年养老期B、中年成熟期C、青年发展期D、少年成长期【答案】C肮2、尽力保全已绊积累的财富、厌埃恶风险，这样的肮理财特征通常属唉于()A、老年养老期B、中年成熟期

24、C、青年发展期D、少年成长期【答案】A拔3、在人的生命捌周期中，理财策把略最简单的时期颁是()A、老年养老期B、中年成熟期C、青年发展期D、少年成长期【答案】D盎4、李氏夫妇目佰前都是50岁左背右，有一儿子在碍读大学;拥有各凹类型态的积蓄共澳40万元;夫妇俺俩准备65岁时背退休。则根据生癌命周期理论，理按财客户经理给出靶的以下理财分析拌和建议不恰当的瓣是()俺A、李氏夫妇的傲支出减少，收入拜不变，财务比较按自由板B、李氏夫妇应罢将全部积蓄投资暗于收益稳定的银绊行定期存款，为把将来养老做准备啊C、李氏夫妇应阿当利用共同基金岸、人寿保险等工鞍具为退休生活做扳好充分的准备袄D、低风险股票唉、高信用等

25、级的敖债券依然可以作坝为李氏夫妇的投敖资选择【答案】B柏5、下列对生命扮周期各个阶段的稗特征的陈述有误捌的一项是()白A、银行存款比白较适合少年成长凹期的客户存放富跋余的消费资金吧B、处于青年发瓣展期的理财客户八通常的理财理念斑是追求快速增加案资本积累暗C、当理财客户唉处于中年成熟期佰时，其理财策略笆是最保守的安D、老年养老期霸的客户在理财时俺应当注重于资产唉价值的稳定性而巴非增长性【答案】C背1、个人客户众搬多并且分散，单版笔服务金额较小背，但总体规模较哀大，同时个人客邦户需求与经济波袄动的关联度低。唉这体现了商业银哎行个人理财业务拌的( )靶A、需求的分散哀性与低风险性疤B、需求的广泛岸性

26、与动态唉C、需求的交融凹性和与放开性扮D、需求的差异扳性与层次性【答案】A版2、银行提高单办个客户利润率的岸一个有效方法是瓣( )A、捆绑销售B、将客户分类C、交叉销售拌D、提高客户满盎意度【答案】C瓣3、充分体现了胺“以客户为中心败”的营销精髓的爸是( )A、交易营销B、客户营销C、关系营销D、价值营销【答案】C胺4、在个人理财唉的客户关系维护皑中不包括( )A、知识维护败B、客户本身价扳值维护板C、顾问式营销按维护坝D、交叉销售维般护【答案】B奥1、证券投资基柏金通过多样化的靶资产组合,可以敖分散化资产的(隘)A、系统性风险B、市场风险疤C、非系统性风邦险D、政策风险【答案】C爱2、由于某

27、种全佰局性的因素引起鞍的股票投资收益摆的可能性变动，隘这种因素对市场按上所有股票收益伴都产生影响的风般险是()A、政策风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险【答案】D摆3、采用贴现方碍式发行的一年期摆债券，面值为1埃000元，发行暗价格为900元熬，其一年利率为肮()A、10%B、11%班C、11.11俺%D、9.99%【答案】C稗4、投资组合决哎策的基本原则是柏A、收益率最大佰化B、风险最小化颁C、期望收益最按大化吧D、给定期望收白益条件下最小化阿投资风险【答案】D昂5、下列统计指笆标不能用来衡量坝证券投资的风险奥的是()A、期望收益率八B、收益率的方拔差稗C、收益率的标扮准差拜D、收益

28、率的离唉散系数【答案】A扳1、商业银行背个人理财业务管熬理暂行办法明笆确规定,()是癌指商业银行为个盎人客户提供的财拌务分析、财务规氨划、投资顾问、癌资产管理专业化叭服务活动。捌A、综合理财业癌务矮B、个人理财业芭务C、理财计划霸D、私人银行业班务【答案】B氨2、经济环境的扒变化会对个人 HYPERLINK /zhichang/xinchou/tzlc/ 俺投资理财唉策略产生影响,跋一般而言,()般可能导致减少储俺蓄、增加基金股霸票配置。皑A、预期未来通拜货紧缩背B、预期未来本霸币贬值摆C、预期未来利班率上升半D、预期未来经矮济景气【答案】D跋3、商业银行在袄提供财务分析与板规划的基础上,般进

29、一步向客户提白供投资建议、个摆人投资产品推介绊等专业化服务是皑()业务。捌A、综合理财规摆划B、投资规划C、投资品分析颁D、理财顾问服阿务【答案】D翱4、下列对综合隘理财服务的理解半,错误的选项是袄()。罢A、综合理财服版务中,银行可以伴让客户承担一部吧分风险岸B、与理财顾问白服务相比,综合捌理财服务更强调瓣个性化矮C、私人银行业背务属于综合理财把服务中的一种笆D、私人银行业芭务不是个人理财按业务【答案】D稗5、商业银行在班向客户提供理财癌顾问服务的基础傲上,接受客户的叭委托和授权,按翱照与客户事先约爱定的投资计划和白方式进行投资与岸资产管理的业务巴活动是 ()。按A、综合理财服扳务跋B、理财

30、顾问服颁务耙C、财务顾问服氨务搬D、投资顾问服班务【答案】A捌6、证券的发行暗市场又称为()拌。A、一级市场B、二级市场般C、 交易所市版场啊D、场外交易市捌场【答案】A澳7、货币市场是岸融资期限在()把的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上【答案】B氨8、在证券市场矮中，如果同价位碍申报，按照申报摆时序决定优先顺般序是遵循竞价交哀易的()原则。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先【答案】B爱9、下列属于金败融资产的是()伴。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单【答案】B袄10、按股东承邦担的风险和享有白权益情况来划分巴，股票可以划分俺为()。癌A、记名股和

31、无癌记名股爸B、面额股和无扳面额股皑C、流通股和非把流通股邦D、普通股和优唉先股【答案】D昂一、单选题共4鞍8题哎1.证券的发行鞍市场又称为(A凹)。A、一级市场B、二级市场C、交易所市场懊D、场外交易市爸场稗2.货币市场是碍融资期限在(B氨)的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上蔼3.在证券市场爸中，如果同价位挨申报，按照申报绊时序决定优先顺埃序是遵循竞价交办易的(B)原则安。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先澳4.下列属于金爸融资产的是(B霸)。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单胺5.按股东承担氨的风险和享有权暗益情况来划分，拔股票可以划分为芭(D)

32、。拜A、记名股和无唉记名股坝B、面额股和无佰面额股背C、流通股和非盎流通股翱D、普通股和优爱先股搬6.红筹股是指傲在香港上市的中霸资概念股，这些癌红筹股(B)。俺A、注册地和上艾市地都在中国大瓣陆哀B、注册地在中办国大陆，上市地昂是在中国香港阿C、注册地和上芭市地都在中国香斑港哎D、注册地在中艾国香港，上市地熬在中国大陆绊7.以下债券中巴风险最高的是(碍D)。A、国债把B、地方政府债奥券C、公司债D、垃圾债券矮8.通常所说的哎股市行情，即股把票价格是指(B笆)。邦A、股票的帐面伴价值白B、股票的市场拌价值扳C、股票的票面拔价值挨D、股票的内在稗价值瓣9.金融市场主拔体是指(C)。坝A、金融交易

33、的昂工具隘B、金融中介机板构懊C、金融市场上叭的交易者吧D、金融监管部矮门败10.金融市场芭客体是指(A)扒。柏A、金融交易的岸工具白B、金融中介机耙构拜C、金融市场上扒的交易者败D、金融监管部埃门埃11.下列不属跋于金融市场客体拜的是(A)。爸A、股票价格指凹数B、期货爱C、中央银行票阿据D、债券啊12.下列组织暗不能作为货币资翱金供方或需方而耙参与金融市场交昂易的是(C)。A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业案13.折价发行傲的附息债券，票扳面利率是6%，澳则实际的到期收懊益率可能是(C傲)。A、6%B、6.25%C、 5.6%芭D、以上都不可翱能蔼14.下列金融啊资产不属于基础扒

34、资产的是(D)邦。A、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约岸15.以下各类霸金融资产不属于翱货币市场工具的靶是(B)。啊A、银行承兑汇胺票B、3年期国债哎C、可转让大额哀定期存单D、回购协议凹16.下列金融班机构不参与同业案拆借市场交易的败是(B)。胺A、国有控股商胺业银行碍B、银行业监督隘管理委员会癌C、邮政储蓄银昂行蔼D、证券投资公叭司扳17.以下对银盎行承兑汇票的特芭征的描述错误的俺是(D)。A、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、收益率高鞍18.金融市场岸的最基本、最重斑要的功能是(A暗)。巴A、融通货币资翱金B、资源配置岸C、产生超额收拜益D、调节经济败19.金融市场伴的融资方式

35、是(拔C)。A、直接融资B、间接融资熬C、直接融资与案间接融资并存D、自由融资案20.下列对货把币市场的特征的挨描述正确的是(拌D)。暗A、风险性低，鞍收益高耙B、收益高，安蔼全性也高疤C、流动性低，癌安全性也低癌D、风险性低，蔼流动性高邦21.下列对资板本市场的特征的矮描述正确的是(安A)。版A、风险性高，版收益也高挨B、收益高，安艾全性也高阿C、流动性低，搬风险性也低佰D、风险性低，扒安全性也低八22.金融市场隘按交割时间分类爸，可以划分为(版C)。拜A、货币市场与八资本市场八B、一级市场与熬二级市场斑C、现货市场与版期货市场唉D、股票市场与奥债券市场鞍23.下列关于挨金融市场的分类搬正确

36、的是(C)扮。碍A、按交易场所鞍划分为期货市场氨和现货市场皑B、按交割时间艾划分为货币市场按和资本市场白C、按金融工具案划分为债券市场扮、股票市场、外懊汇市场、保险市碍场等按D、按交易价段把划分为场外市场埃和场内市场板24.下列金融疤工具中属于间接扮融资工具的是(疤D)。A、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款跋25.下列不属哀于我国货币市场吧组成部分的是(奥B)。盎A、同业拆借市皑场B、公司债市场跋C、债券回购市爱场D、票据市场班26.下列不属柏于固定收益证券懊的金融工具是(安B)。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债半27.兼具债券般和股票特性的融哎资工具是(C)皑。A、商业票

37、据B、银行贷款耙C、可转换公司般债券D、回购协议俺28.半年期的坝无息政府债券(败182天)面值吧为1000元，斑发行价为982靶.35元，则该俺债券的投资收益板率为(C)。凹A、 1.76哀%B、1.79%C、3.55%D、3.49%八29.关于回购俺协议，以下说法耙正确的是(B)伴。袄A、回购协议是阿一种信用贷款协吧议唉B、资金借入人扳将标的证券抵押皑给资金借出方，耙并承诺在未来某蔼个时候用资金将笆协议购回摆C、回购协议比板担保贷款更加不疤安全耙D、公司债券的鞍信用等级低，所皑以不能作为回购摆协议的标的物瓣30.货币市场傲基金的资产组合爸中不包含的资产隘种类有(A)。A、股票B、国券券C、

38、商业票据昂D、大额可转让埃定期存单靶31.某日的银爸行挂牌利率是3扳.2435%，按银行拆入资金3颁0万元，期限为半2天，固定上浮昂比率为0.04背35%，拆入到耙期利息是(C)岸。A、 356元B、365元C、360元D、346元肮32.按利息的罢支付方式，可将唉债券分类为附息胺债券、一次还本爱付息债券和(C氨)。A、信用债券氨B、不动产抵押扳债券C、贴现债券D、担保债券挨33.以下对股爱票和债券特征的埃比较，其中不正笆确的是(D)。八A、股票的期限阿是不确定的，债斑券通常有确定的瓣到期日安B、普通股票所按有者可以参与公碍司决策，债券持芭有者则通常无此埃权利败C、股票不具有鞍偿还性，而债券吧

39、到期时发行人必案须偿还债券本息八D、股票和债券稗都是权益证券版34.以下关于俺封闭式证券投资拔基金与开放式证俺券投资基金的区爸别的论述，不正斑确的是(A)。矮A、开放式基金搬的全部资金都用巴于证券投资，封吧闭式基金则保有岸一部分现金氨B、开放式基金颁的份额是可变的版，而封闭式基金绊的份额是不变的鞍C、投资者可以白随时向开放式基安金申购或赎回基碍金份额，投资封背闭式基金时，只傲能按市价买卖霸D、开放式基金伴的买卖价格是以熬基金单位的资产奥净值为基础计算爸的，封闭式基金斑若上市交易，则扳其买卖价格受市傲场供求的影响较肮大胺35.其他条件笆相同情况下，以埃外币计价的债券稗的风险高于以本版币计价的债券

40、的昂风险，风险来自哀于(C)。A、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、系统性风险罢36.股票期货爱与股票期权的区瓣别不包括(D)芭。芭A、计价方式不胺同拌B、权利义务的摆对称性不同岸C、到期收益的扒分布不同啊D、标的资产不袄同扒37.银行加入盎了“48，6哀%”的远期协议笆，作为资金的需挨求方，则以下说笆法正确的是(B版)。巴A、该协议表示斑4个月后起息的傲8个月期协议利岸率为6%交易所拌B、当4个月后靶市场利率比6%扮高时，银行可能芭承受信用风险搬C、当4个月后皑市场利率比6%哀低时，银行相当班于获得了一份保摆险安D、当4个月后笆市场利率低于6矮%时，协议对银爸行不利般38.关于期货伴合约和

41、远期合约埃，以下说法错误哎的是(C)。案A、期货合约是伴标准化的远期和爸约敖B、期货和约的阿流动性要比远期袄合约的高挨C、期货合约不矮具有远期合约的埃套期保值功能按D、远期合约在疤到期时才能确定澳损益程度，期货班合约的损益可以班随时实现敖39.下列关于爸期权的叙述不正板确的是(D)。爸A、期权买方拥稗有权力但没有义柏务执行合约傲B、看涨期权赋癌予持有者在一时背期内买入特定资疤产盎C、看涨期权的拔卖方的获利是有隘限的芭D、看跌期权的搬卖方通常会认为啊标的资产的价格败会上涨扒40.当股票价叭格波动幅度非常跋大时，下列哪个坝期权投资策略的傲获利可能性高?哎(A)笆A、买入看涨期懊权和买入看跌期碍权白

42、B、卖出看涨期稗权和卖出看跌期拔权霸C、卖出看涨期岸权和买入看跌期啊权岸D、买入看涨期懊权和卖出开跌期岸权暗41.关于金融凹互换，以下说法颁错误的是(B)颁。胺A、互换是一种俺双赢的金融合约埃B、当一方在浮澳动利率贷款和固安定利率贷款方面扮都具有绝对的成搬本优势，则其不白可能参与互换矮C、互换双方都胺承担信用风险败D、互换合约中盎一方的权利是另安一方的义务癌42.直接标价按法下1美元=7岸元人民币，1英氨镑=2美元，则隘相对中国人而言熬，直接标价法下霸人民币元与英镑拌的汇率为(A)埃。A、14案B、 0.07稗14C、3.5矮D、0.285皑7扒43.下列金融扮交易中属于货币肮市场交易的项目笆

43、是(B)。癌A、你从银行获办得了三年期贷款艾购买一辆小汽车凹B、你在银行购爱买了 9800班元的短期国库券瓣C、普通股价格靶上涨，为此你买白入100股这个拌公司的股票霸D、你获得了一胺笔收入，买入1扒5000元证券邦投资基金把44.金融资产笆首次出售给公众罢时形成的交易市捌场是(A)。稗A、证券发行市熬场罢B、证券次级市拌场C、现货市场D、第三市场矮45.金融市场啊的(A)是指金唉融市场具有资金霸蓄水池的作用。A、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能柏46.(B)是败指以期限在一年百以下的金融资产翱为交易标的物的吧短期金融市场。A、债券市场B、货币市场艾C、开放式基金矮市场D、股票市场

44、办47.金融市场俺是国民经济的“暗气象台”是因为邦金融市场具有(班B)。疤A、资源配置功颁能B、反映功能C、调节功能爸D、风险再分配佰功能搬48.风险厌恶拜者通过金融市场胺将风险转嫁给他胺人，体现了金融跋市场的(D)。扳A、资源配置的矮功能把B、聚敛资金的懊功能半C、调节微观经拌济的功能跋D、风险再分配蔼功能肮二、多选题共3扒7题绊49.若将封闭笆式基金加入到理般财规划中，则需挨要掌握哪些投资斑技巧?(ABC埃DE)懊A、注意选择小氨盘封闭式基金，罢特别是要注意小扒盘封闭式基金的凹持有人结构和大颁盘封闭式基金的俺持有人结构的区般别败B、注意选择折拔价率较大的基金安C、要适当关注埃封闭式基金的分

45、搬红潜力俺D、关注基金重稗仓股的市场表现熬和股市未来发展哀趋势斑E、投资封闭式艾基金要克服暴利胺思维，如果基金巴出现快速上涨行翱情，要注意获利肮了结扒50.下列金融安投资工具属于固阿定收益证券的是鞍(BCD)。鞍A、银行活期存办款B、国库券C、公司债券班D、资产抵押债碍券E、期权佰51.以下关于百股票的表述中正安确的有(ABC百E)。傲A、股票的理论懊价格和市场价格挨不一定相等啊B、股票投资收把益由股息、资本芭损益和资本增值盎收益组成傲C、股票价格指敖数可以反映整个哀股票市场上各种蔼股票的市场价格艾总体水平及其变埃动情况澳D、资本损益的佰存在是长期投资巴者选择优质公司按股票后长期持有半的主要投

46、资目的岸E、以股票市场昂各个股票的市值霸与股市总市值的澳比例为标准构造柏股票投资组合，白能够极大地降低绊非系统性风险皑52.短期的投办资规划可以用到傲套期保值技术，俺对此，下列论述暗正确的是(BC爱E)。伴A、套期保值以邦回避现货价格风搬险为目的，通常盎指交易者通过在昂现货市场与期货盎市场同时做相同叭方向的交易从而搬为其现货保值哀B、套期保值交坝易与现货交易是癌分开进行的，很岸少以现货交割为半结果啊C、套期保值可哀以分为买入套期颁保值和卖出套期半保值阿D、卖出套期保暗值是指通过期货暗市场买入期货合唉约以防止因现货靶价格上涨而遭受半损失哎E、在外汇市场皑上，作为风险管斑理的套期保值行靶为和投机行

47、为是挨共存的耙53.期现套利拜和套期保值两种敖投资策略的不同胺点有(BC)。岸A、套期保值经埃常会导致实物交鞍割把B、期现套利则唉一般很少进行实板物交割傲C、套期保值首阿先是因为持有了八现货头寸，于是拜才产生避险需要佰从而进行期货操拌作奥D、期现套利是熬直接为了盈利而拔在现货期货两个班市场中同时进行跋双向操作按E、套期保值肯皑定是有风险的扮F、期现套利在搬理论上是基本无案风险的交易捌G、套期保值主疤要是一种投机行扳为疤H、期现套利则摆主要是一种投资案行为伴I、以上选项都摆是正确的扒54.下列金融吧交易中属于资本跋市场交易的项目坝是(CD)。爸A、你从银行获挨得了半年期贷款懊购买一辆小汽车袄B、

48、你在银行购阿买了 9800邦元的短期国库券摆C、普通股价格案上涨，为此你买颁入100股这个埃公司的股票斑D、你获得了一澳笔收入，买入1把5000元证券俺投资基金鞍55.货币市场耙基金的投资对象百包括(ABD)安。捌A、银行短期存癌款B、短期国库券C、股票组合肮D、银行承兑票搬据E、股指期货稗56.金融市场翱的微观经济功能百有(BCDE)鞍。A、资源配置敖B、储存财富、扮增值财富C、风险管理扮D、聚敛社会资般金，融通资金供阿需E、流动性功能笆57.按照交易敖标的物来对金融癌市场进行分类，扮可以分为(AC懊DE)A、外汇市场B、柜台市场C、货币市场D、资本市场E、外汇市场颁58.下列指标唉能体现金

49、融市场懊的价格水平的是柏(CDE)。办A、年股票发行暗总量皑B、上市公司总跋数板C、股票价格指肮数瓣D、货币市场基般准利率啊E、银行间同业昂拆借利率扒59.货币市场澳上的金融工具有胺(ACD)。A、商业票据B、股票C、支票D、汇票E、期货颁60.下列金融矮工具中属于直接爸融资工具的有(挨ABCE)。A、国库券B、企业债券C、国债靶D、可转让大额办定期存单E、股票澳61.以下对银般行承兑汇票的特罢征的论述，正确叭的是(ABCD按)。班A、票据的主债般务人是银行奥B、票据以银行凹信用为基础，信百用风险较低鞍C、可以拿票据啊到中央银行贴现柏，流动性较高氨D、相对于面额按而言，票据的发蔼行价格叫高摆E

50、、票据的收益颁率较高绊62.可转让大瓣额定期存单与定吧期存款的区别体傲现在(ABCD皑)。啊A、定期存款记挨名，不可流通办B、可转让大额澳定期存单可以在巴市场流通罢C、定期存款的俺金额不固定，可懊转让大额定期存颁单有固定的面额跋D、定期存款的敖利率固定，可转扳让大额定期存单扳的利率可以使浮败动的碍E、定期存款可吧以提前支取，可暗转让大额定期存艾单不可以提前支癌取皑F、可转让大额啊定期存单不可以把提前支取，所以叭其流动能力比定叭期存款的低搬63.以下对货般币市场基金的论俺述正确的是(A昂CDE)。哀A、国库券、银疤行定期存单等是败货币市场基金的傲投资工具般B、货币市场基耙金所投资的工具笆风险较低

51、，收益肮率较高颁C、货币市场基般金的管理费用通翱常比股票基金或扮债券基金的低埃D、货币市场基鞍金的风险要比银伴行存款的高扮E、货币市场基胺金投资的资产的敖期限比较短，通暗常在一年以内拔64.股票的特佰征有(ABCD把E)。A、收益性B、风险性C、稳定性D、流动性扮E、经营决策的扳参与性捌65.债券的特懊征有(ABCD敖)。A、收益性B、安全性C、流动性D、偿还性E、参与性百66.以下证券蔼中风险通比政府芭债券高的金融工背具是(BCDE奥)。把A、银行定期存阿款B、期货C、期权D、股票E、公司债券败67.投资债券氨时投资者能直接伴看到的要素有(扳CDE)。A、持有收益率B、到期收益率扳C、附息债

52、券的吧票面利率岸D、债券的发行绊额E、债券的期限罢68.证券投资版基金的特点有(按ABCDE)。A、规模经营B、分散投资C、专业化管理D、服务专业化案E、管理费用低拔于直接投资于基案础资产本身埃69.成长型基佰金与收入型基金败的区别体现在(拔ACD)。伴A、成长型基金扳重视基金的长期唉成长，强调为投安资者带来经常性凹收益鞍B、收入型基金哎强调基金单位价版格增长，使投资摆者获得稳定的、霸最大化当期收入般C、成长型基金矮投资的资产风险岸较小，收入型基奥金投资的资产风般险较大把D、成长型基金挨中现金持有量较蔼小，收入型基金敖中现金持有量比肮较大盎E、成长型基金捌一般不会直接将霸股息分配给投资哎者，而

53、是将股息稗在投资于市场唉F、收入型基金俺一般均按时派息办给投资者爱G、以上说法都颁正确哀70.股票的风摆险构成中属于系按统风险的是(A般BCE)。A、政策风险B、市场风险C、利率风险D、财务风险斑E、通货膨胀风熬险埃71.下列关于巴各类债券的风险背和收益的比较和啊断言，正确的是八(BDE)。稗A、金融债券的稗信用风险是最小耙的债券芭B、附息债券的半名义收益率是不岸变的，所以属于澳固定收益证券，八实际上债券的价靶格变动频繁，所搬以债券是有风险奥的暗C、长期债券是蔼对抗通货膨胀的柏好工具扒D、债券的价格跋因市场利率变化拔而涨跌，这称为胺债券的利率风险柏E、投资者在债跋券到期前若想收凹回债券投资，则

54、版需要在债券市场阿折现，从而可能霸带来一定损失，傲这称为流动性风办险拜72.下列哪些挨因素将会使债券败的发行利率提高隘(AD)。蔼A、债券的期限凹长跋B、债券发行机扒构的信誉高C、债券有担保版D、债券发行机胺构面临的市场风艾险较大凹E、债券附有可吧转换成股票的条哎款疤73.理财客户翱投资股票之后成俺为公司的股东，跋其享有的权益的耙内容包括(AB柏CDE)。A、股本B、资本公积C、盈余公积D、法定公益金E、未分配利润安74.以下哪个皑金融市场属于短搬期资金市场?(靶ABCE)。吧A、同业拆借市办场B、票据市场艾C、大额定期存埃单市场D、股票市场把E、回购协议市熬场稗75.在我国目奥前情况下，以下

55、蔼哪些金融机构通扳过直接融资获得奥资金?(ABD扮E)A、证券公司吧B、非银行金融袄机构C、商业银行D、保险公司E、投资银蔼76.相对于普八通股而言，优先安股的优先性表现凹在以下哪些方面跋?(AB)柏A、优先领取固啊定股息百B、当公司破产把清算时，对公司邦剩余财产有先于八普通股的要求权懊C、优先参加公埃司的红利分配挨D、借助表决权绊参加公司经营管霸理敖E、选举公司高皑管优先权般77.下列哪些班是决定债券的理扳论价格的要素变罢量?(ABC)A、债券的面植B、债券的期限盎C、市场利率水哀平八D、债券发行价氨格澳E、债券发行主翱体伴78.按照债券瓣的券面形式可以翱将债券分类为(俺ABC)。A、实物债

56、券B、凭证式债券C、记帐式债券唉D、浮动利率债安券挨E、固定利率债坝券吧79.按照债券哀的发行主体将债柏券进行分类，可唉分为(BDE)盎。A、国际债券B、政府债券C、欧洲债券D、公司债券E、金融债券懊80.下列哪些奥因素影响到债券八的收益率?(A傲BCE)A、息票率B、期限C、购买价格D、发行费用E、债券税收芭81.以下对看俺跌期权的执行价爱格的理解正确的凹是(CE)。唉A、执行价格是埃看跌期权的权利稗金败B、执行价格看柏跌期权合约相对拔应的标的资产的蔼市场价格跋C、期权买方有昂权利按此价格卖版出对应的标的资暗产靶D、期权买方有肮权利按此价格买按入相对应的标的把资产敖E、期权卖方有班义务按此价

57、格向班买方买入相对应爸的标的资产霸82.证券投资阿基金按照投资工百具的品种，可以瓣分类为(ACD阿)。A、股票基金B、成长型基金C、债券基金肮D、货币市场基拔金E、平衡型基金霸83.公债的特案征包括(ABC袄E)。A、安全系数高B、流动性强颁C、收益比较稳拌定D、收益率高艾E、享受免税待敖遇霸84.与股票、斑债券相比，证券板投资基金的特征凹体现在以下哪些澳方面?(ABC背DE)A、投资方式B、价格取向C、投资者地位D、风险程度E、收益情况澳85.影响认股稗权证的价格的内版在因素有(AB熬CDE)。蔼A、标的股票的佰价格B、期限C、认股价格D、换股比率E、无风险利率岸三、判断题共3捌0题疤86.

58、个人既可坝以是金融市场上败的资金供给方，瓣亦可以是资金需癌求方。(2)1、错2、对傲87.债券是由阿债务人向债权人唉出具的在约定的笆时间承担还本付安息义务的书面凭班证。(2)1、错2、对肮88.金融资产暗的一级市场是流八通市场。(1)1、错2、对暗89.理财客户芭将资金投资于货安币市场，既可以芭保障资金的流动邦性，又可以获得靶资金的时间价值澳。(2)1、错2、对矮90.研究者通背常将短期政府债艾券的利率作为无啊风险利率的替代搬，这说明短期政按府债券是无风险颁的。(2)1、错2、对癌91. 在其他八条件相同的情况岸下，期限越长的暗债券风险越高。艾(2)1、错2、对暗92.公司经营拌状况的变化影响

59、敖到股价，这是股胺票的系统性风险挨。(1)1、错2、对翱93.贴现债券芭没有定期支付利瓣息，所以其收益巴率比较高。(1肮)1、错2、对翱94.证券投资按基金本身是一个澳资产组合。(2盎)1、错2、对啊95.相对于投拌资于封闭式基金岸，投资于开放式捌基金时，投资者隘更容易变现所持奥有的基金资产。唉(2)1、错2、对搬96.投资者购袄买股票时，若开坝出的价格比较高瓣而且时间上比较白早，就有更大的按可能购得股票。啊(2)1、错2、对懊97.用市盈率版法计算股票价格佰的公式是：股票班市场价格=每股翱净利润市盈率皑。(2)1、错2、对碍98.用可比公百司竞价法给新发白股票定价的理论哀依据是证券市场阿无套

60、利假设。(安2)1、错2、对敖99.国债的风拌险低，收益率比捌公司债券的高，斑所以称为 “金八边债券”。(1霸)1、错2、对癌100.将债券耙利息在投资于其啊他金融资产时，斑可能市场的利率绊要比原来的债券柏的到期收益率低瓣，这种情况下投败资者承担了利率败风险。(1)1、错2、对耙101.附息债邦券溢价发行时，爸其到期收益率要埃高于息票率。(埃1)1、错2、对靶102.看涨期拔权的多方有权利哀在约定的未来时般刻以一定的价格败购买一定量的标伴的资产。(2)1、错2、对凹103. 期货挨是标准化的远期爱协议，其流动性搬要比远期高。(拔2)1、错2、对安104.期货的芭保证金交易制度按使得其信用风险蔼