投资担保软件专业管理软件

1、投资担保行业解决方案 时 磊 2011年1月公司 联系 南时利软件精细管理 消弭风险1大纲行业管理难点介绍13天时利解决方案2系统开发的背景2投资担保管理系统开发的背景投资担保行业的蓬勃发展国家对投资担保行业的严格监管投资担保行业普遍落后的管理手段3大纲行业管理难点介绍13天时利解决方案2系统开发的背景4行业管理难点分析 如何保证利息计算的准确性、支付的及时性？如何降低 财务人员的劳动强度？ 如何管理大量的客户，及时关怀客户？如何对业务进 行及时预警，避免本息收付的遗漏，让客户对投资放 心，从而提高客户的忠诚度？ 如何保证经营数据安全？ 如何全面掌控总部及分支机构

2、经营情况、资金动态？5大纲行业管理难点介绍13天时利解决方案2系统开发的背景6产品定位 投资担保行业： 企业内部实际业务 财务业务一体化应用7投资担保全过程管理实现8系统的应用价值实现对客户信息的集中管理和评价分析，减少客户流失 实现利息准确计算、财务业务一体化，降低财务人员的劳动强度 及时的本息收付预警和短信通知，避免业务遗漏，提高企业在客 户心中的信誉，杜绝客户对投资的担忧 支持数据远程部署，降低企业经营风险9系统的应用价值完善的协议管理，帮助企业有效实现协议档案的保管、查询和利用 强大的业务员管理，实现对业务员绩效的及时、全面考核 完备的风险控制管理，降低企业投资风险 强大的商业智能分析

3、使管理层可以通过电脑、手机、IPad等设备 及时掌控企业经营情况10网络部署方案11基础信息的统一管理客户众多，客户信息不好管理；客户信息掌握在业务员手里，业务员变动直接导致客户流失；利率多样、不固定；3. 对系统信息进行统一管理，便于系统利用；详细的客户信息记录，能有效保全客户信息，便于维系客户关系；12权限管理对系统操作用户明细操作权限进行设置。对系统操作员数据权限进行设置，使操作员只能看到本部门的信息，总部可以看到全部信息。13风险控制管理全流程的风控体系管理，使风控管理更严密、手续更齐全，杜绝随意性；支持流程审批、审批手续网上自动传递，提高协同效率；3. 支持在线录入、打印、存储、查询

4、，方便快捷；14合同管理实现合同录入时项目信息自动参照；支持融资担保合同一对一客户融资、一对多客户融资。支持合同原件扫描后挂接、便于对合同档案的集中管理和应用；15理财管理实现还款计划录入管理；支持付息时间自定。支持还款计划与合同关联，合同信息自动调用。实现理财本金收款、本金还款、利息支付的自动生成。支持理财合同提前解押业务，可按活期率重算已付利息，利息息差、违约金从本金扣除。实现对理财经费的管理；理财经费可计入或不计入理财成本。对理财客户账目进行管理，对理财客户进行业务统计、评价分析。16理财业务账表17投资担保管理实现收款计划录入管理；支持收款计划与合同关联，合同信息自动调用。实现融资担保

5、本金放款、本金收款、利息收回的自动生成。实现对融资担保经费、担保费用的管理；融资担保经费可计入或不计入融资担保成本。对担保客户账目进行管理，对担保客户进行业务统计、评价分析。18融资担保业务帐表19业务员管理实现业务提成公式自定义设置；实现对业务员业绩进行统计分析。实现业务员提成自动计算。实现业务提成数据向工资系统的自动传递。20短信中心实现短信发送内容、预警时间的设定；实现系统登陆后生日、本金、利息应收应付业务自动预警。实现客户生日祝福、业务预警信息如本金、利息应收应付、已收已付的短信集中发送。实现企业通知等自定义短信的单个发送和群发。21财务集成22大纲行业管理难点介绍134天时利解决方案

6、业务举例2系统开发的背景23业务举例项目资料：客户名称：新乡市大发酒业项目名称：大发酒业200万新生产基地建设项目融资金额：200万、月利率：2%、担保费率：1%、用款期限：3个月、款项用途：设备引进合同签订时间：2011年7月15日 款项支付时间：2011年7月22日利息支付日：每月18日首期利息、担保费：支付本金时扣除24担保公司资料：客户经理：陈道明资金来源：张一（公司自有资金）100万 （ 长期理财客户 70万 、 股东 30万） 理财客户 100万 业务一部 50万、业务二部50万 首笔利息支付时间：7月30日， 后期利息支付日：合 同签订对应时间 25理财客户情况部门客户经理客户金

7、额利率期限项目业务一部刘德华张曼玉30万月利率1.5%3个月大发胡解放刘 冰10万月利率1.5%3个月大发刘德华张兴利10万月利率1.0%1个月大发业务二部张学友张柏芝25万日利率0.25%20天大发赵新年刘淑娟15万月利率1.5%3个月大发赵新年孟 霞10万月利率1.5%3个月大发办公室孙总孙 丽50万月利率1.7%12个月李总马倩倩20万月利率1.6%6个月26业务情况 签订五份合同，理财客户资金于7月20日到账 190万元 7月21日 签订刘冰10万元理财合同，资金100%到账 7月22日200万元融资本金支付大发公司、扣除融资担保费2万元、首笔利息4万元。 7月30日支付理财客户第1期

8、利息 8月10日张柏芝合同到期，支付本金，合同关闭 8月10日签理财客户王长明25万合同，月利率1.2%，日利率0.25%，期限2个,2个月10天，整月执行月利率、不足月执行日利率。 8月18日，收到大发公司第2期利息4万元 8月19日张兴利理财合同到期，支付本金，合同关闭。27业务情况 8月30日，孟霞违约，合同提前解押，应支付1%共1000元违约金，经领导批准，支付100元违约金。已付利息按同期银行活期利率计算，违约金、息差从本金扣除。合同关闭 8月20日支付理财客户第2期利息 9月18日收到大发公司第3笔利息4万元 9月20日支付利息 10月17日收到大发公司退还本金，合同关闭。10月20日退还理财客户本金，支付王长明第3期日利率，项目理财客户合同关