mrcs01恒安人寿投保书填写规则

1、HASL Rules on Filling In Application Form恒安标准人寿投保书填写规则V5.55.5with effect from 2014/09/01,(Ver版本 5.5 自 2014 年9 月 1 日起生效)Strictly Private andshould not be reproduced or used outside of the HengAn Standard Life.This在恒安标准人寿保险以外不得或使用此文档Management Rule Owner管理办法所有者Principal of Customer Service DepartmentR

2、EF/:MRCS01版本控制签署管理办法名称恒安标准人寿投保书填写规则版本号码V5.5日期职务打印体签字总经理公司运营总监日期版本作者描述2007.05V1.0Sunny投保申请书的填写要求2009.01V2.0Katie投保书填写规范2009.01V2.1Katie新增对投保书涂改的要求2009.02V3.0Katie新增对重要信息涂改的要求2009.06V3.1Andrea/Linda更新产品名称简写对照表2009.10V4.0Linda依据新保险法要求更新2010.02V5.0Katie简化版投保书填写规则2010.05V5.1Katie按新版银保投保书更则2011.05V5.2Kati

3、e增加了银保客户填写职业、年收入的要求和对转账银行不校验的要求2011.07V5.3Linda简化了银保3款产品的险种简称停售删除险种名称2012/02/01V5.4风险管理部根据公司 ORM 项目要求和公司管理办法模板，在客户服务部 2011 年 6 月 20 日起实施的版本基础上 调整管理办法的格式，增加了版本号 0.1，以及因公司架构变动导致的原部门名称变动。内容未做任何修改。2014/08/01V5.5依据录单外包的录入要求，对填写规则进一步细化文件目录1.目的42.适用范围43.填写总则44.投保书填写细则45.投保申请资料包含内容111.目的为有效提高投保书填写质量和新契约承保时效

4、，特更新本规则。执行要求是分支机构按照本规则要求受理投保申请，总部新契约件处理，并分支机构初审差错。对不符合本规则要求的投保申请按照问题2.适用范围本规则适用个险、银保、多元、续期保费部的新契约业务。本规则是销售指导客户填写投保申请资料的标准，是分支机构、总部新契约受理投保资料的标准。初审、审核3.填写总则3.1在销售的指导下，由投保人亲自完成投保书填写及语句抄录；3.2用黑色或蓝黑色签字笔或钢笔，以正楷简体字填写，内容填写完整，字迹清晰；3.3有选择项的在所选项目前的“”内打“”；3.4如下内容属于投保申请书的重要信息，不允许涂改，若发生涂改，需要重新填写投保申请书（银保通新单参照银保通新契

5、约管理规定）：投保事项栏所有内容被保险人健康情况告知签名栏，包括自动转账栏签名、投保人及被保险人栏签名及日期3.5 非重要信息涂改不得超过 5 处，且投保人应在涂改处签字确认；3.6 投保申请书以外的投保资料，客户签字或日期有涂改的，须重新提交，如人身保险投保提示书。4.投保书填写细则4.1投保书栏4.1.1顾问/销售个险（含团险转个险投保书）：正确填写、工号；4.1.2多元：“经司名称”处填写经司的具体名称，“经司代码”处填写经司的代码，“顾问/经办人”处填写销售，“工号”处填写销售工号；4.1.3银保直销方式：按如下举例（银保直销方式的投保资料中不涉及柜员的姓名或工号）填写：“网点名称”（

6、即直销网点名称）“天分银保部（210001）”“网点代码”（指直销网点代码）“60010733”“经办人签章”（即 BRC）“陈 XX”“工号”（即 BRC 编码）“60010634”，即陈 XX 的工号上述 4 条全部需要填写，不得空项；4.1.4银保非直销方式（含银保通）销售的网点地址+名称“网点名称”填写“网点代码”填写销售的网点代码“经办人签章”填写柜员的“工号”填写柜员的工号注：经办人签章及工号，填写其中一项即可4.1.5：“RPF 名称”处填写续期收展续期，“业务代码”处填写收展工号；4.2填写要求4.2.1客户应与有效证件一致；若为复姓应在姓与名中间以空格分隔，例如：客户为“”，

7、应书写为“”；英文名应先填写名，后填写姓，中间留空格，例如：Britney Spears；若客户或证件号码涂改，投保人应在涂改处亲笔签字，同时递交客户有效证件复印件；4.2.2客户应与有效证件一致号码校验规则，例如：18 位符合号码的倒数第二位是奇数应为客户，是偶数应为女性客户；4.2.3客户出生日期应与有效证件出生日期一致；符合号码校验规则，例如：18 位号码的第七至十四位应与出生日期一致；4.2.4客户计算投保时投保人应年满 18 周岁；被保险人应符合投保规则要求，按周岁计算，例如：被保险人的出生日期为 2000 年 1 月 10 日，投保日期是 2011 年 1 月 3 日，则投保时被保

8、险人的年龄应计算为 10 周岁；生日单：投保日期应在被保险人生日之前，且投保资料最迟在被保险人生日当天递交至机构/综合内勤（遇法定节假日，可在假期后首个工作日）4.2.5国籍、学历、状况投保人、被保险人均应如实填写；投保人、被保险人填写的国籍，应与有效证件信息一致；4.2.6年收入、家庭年收入投保人、被保险人（含银保及银保通业务）应如实填写（个人）年收入、家庭年收入；年收入为万元；4.2.7号码、固定、电子邮箱如实填写客户本人的，号码清晰可辨；至少提供一个可以联系到投保人的号码；号码为公司回访客户的首选号码；位数为 11 位，号码前无需加“0”或“区号”；为“区号（3 或 4 位）”-“号码（

9、7 或 8 位）”，如“固定、”；如实填写客户本人的电子邮箱，字迹应清晰可辨；如填写电子邮箱，还应选择“电子邮件”或“纸质信函”的寄送方式，不得空白不填；4.2.8证件类型有效件类型包括 ：居民/临时居民户口簿（限 18 周岁以下未成年人）医学出生证明（限 7 周岁以下儿童）军官证/士兵证）/台胞证（限通行证（限居民）护照（限外籍）证件类型勾选“其他”时，应注明证件类型，例如：“军官证”；4.2.9证件号码客户证件号码清晰准确，应与有效证件号码一致；564213 号”（军若为出生证、军官证等，证件号码应填写完整，例如：“南官证）、“H025136549”（出生证）；4.2.10证件有效期投保人

10、、被保险人及身故保险金受益人均应按照证件上的有效期限如实填写；证件上没有注明有效期到期日的应勾选“长期”，例如“户口簿”；4.2.11职业描述、描述、职业代码“职业代码”填写 4 位或 7 位代码均可，“职业描述”（含银保及银保通业务），应按照职业分类表中职业代码所对应的职业描述填写，例如：”职业代码”为”AA01”，“,职业描述”处应填写为“AA01”所对应的“职员、”；银保投保书中，在“职业描述”旁同时标注“职业代码”；描述，须具体到工种，且应填写类别较高的职业代码，举例：本职工作为一类职业的 “职员、”、职业代码 AA01，同时二类职业的保险公员、职业代码 QA02，则填写时，“职业描述

11、”处填写“职员、司”、“描述”处填写“金融业务员”、“职业代码”处填写“金融业务员”的职业代码，即“QA02”；销售根据被保险人职业类别判断是否需要收取职业加费；4.2.12/学校名称、/学校地址、住址、通讯地址投保人、被保险人的住址或/学校地址，至少有一处在我公司营业机构所在地（同省境内即可）；住址不得是宾馆、招待所等临时住所；/学校名称，应详细、完整；/学校地址：按照“省市区路街巷/小区楼牌号码/门牌号码”顺序填写；职业及职业代码为“农夫 BA02，家庭主妇 RA01，退休RA03，未成年人 MA02，商贩（无）PA21”的，在“/学校地址”填写“无”，“单位名称”填写“无“ ；住址：按照

12、“省市区路街巷/小区楼牌号码/门牌号码”顺序填写；通讯地址：在“住址”和“/学校地址”中勾选一处作为通讯地址，不得空白不填；，如“300050”，不可只填写省市级，如“300000”；填写具体4.2.13投保人与被保险人关系投保人与被保险人须具有可保利系，包括：本人、父母、养父母、配偶、（外）祖父母、（外）孙；投保人与被保险人之间具有抚养、赡养或扶养关系的，须提供门的关系证明；0-9 周岁被保险人，投保以为保险金给付条件的人身保险产品时，投保人必须为被保险人的父母（给付保险费或现金价值的人身保险产品不包含在内）；投被关系勾选“其他”时须具体填写，例如“姐妹关系、姑侄关系”，并递交投保人的情况说

13、明(需人工核保)；银保通业务，仅限于在投保书的投被关系中勾选；4.2.14身故保险金受益人若勾选身故保险金受益人为投保人本人、且受益比例为 100%，则无需填写身故保险金受益人的其它信息；所有身故保险金受益人的受益比例之和应为 100%；当指定的身故保险金受益人时，请另外填写指定/变更身故保险金受益人申请书，注意填写正反两面内容并签字；若投保无身故责任的产品，不允许填写身故保险金受益人栏信息；4.2.15身故保险金受益人与被保险人关系身故保险金受益人与被保险人之间必须具有可保利系；被保险人与身故保险金受益人不得为同一人；银保通业务，仅限于在投保书的被受关系中勾选；4.2.16生存金受益人投保具

14、有领取生存保险金项目的险种时（如“恒爱年年寿险”），系统默认为生存金受益人是被保险人；如指定投保人领取生存保险金，则需在 “生存金受益人为投保人”选；4.3投保事项填写要求本栏填写内容须同时符合投保规则总则和细则的要求；4.3.1险种名称每份投保书只能填写一个主险和多个附加险，所选附加险应符合投保规则要求；险种名称应严格按照附表 1 中的全称或简称填写，不允许填写“幸亏有你”等不能准确表达险种的简称；4.3.2保险金额“依据产品条款及被保险人的选择保额，个险、多元、续期的为万元，银保（含银保通）的为元；”银保分红型产品无需填写保额(不含“稳赢智选”险)；4.3.3保险期间、交费期间依据产品条款

15、及被保险人的选择保险期间，注意填写，例如：“20 年”，或“至 60 周岁”、“”；依据费率表选择交费期间，注意填写，例如：“20 年”，或“至 60 周岁”、“”；对于一年期短期险，如“意外保险、附加住院医疗险、附加医疗津贴险”，“保险期间”、“交费期间”均须填写为“1 年”；对于保险期间为一年期以上的长期险，如交费方式选择趸交，则“交费期间”处须填写为“趸交”，不得填写“1 年”或“01 年”；4.3.4保险费正确计算被保险人的周岁，依据费率正确计算保险费，保险费为元；计算方法：先计算每个产品（主险或附加险）的保险费，四舍五入到元，最后计算保险费合计；因被保险人职业原因需加收保险费时应填写

16、职业加费，并计入保费合计；保险费合计的大小写金额应相符，注意大写金额填写方法，例如：4200 元，大写应为： 佰 拾 万_肆_仟_贰_佰_零_拾_零_元整；4.3.5依据产品条款选择是否同意保费自动垫交，若未勾选，则视为不同意自动垫交；4.3.6投保一年期可续保产品（主险或附加险），应选择“是否同意后续年度自动续保”，勾选结果适用投保的所有一年期产品（主险和附加险）；但“附加住院医疗 2012”、“附加意外医疗 2013”、“附加少儿特定疾病”必须勾选“同意”自动续保；4.3.7投保投资连结类保险时，应填写保费账户分配比例，分配比例之和应为 100%；并应依据条款规定选择保险费进入投资账户时间

17、；4.3.8依据产品条款填写“生存/满期保险金领取”及“领取方式”，例如：浪漫金秋 C 款、养老年金保险须选择“生存/满期保险金领到老年金保险、取”；浪漫金秋 C 款还须选择“领取方式”，如“领取方式”选为“保留账户分期领取”时，应填写”领取 xx 年”和”领取比例”；4.3.9客户如需提供更加详细的告知内容，应填写在投保书备注栏中；4.4自动转账书填写要求4.4.1的填写应按照下列方式填写，例如：工商（或工行）、农业（或农行）、建设（或建行）、中国（或中行）、交通（或交行）、招商（或招行）、邮政（或邮政）、中信、渤海、江苏、大连、东亚、临商、中信建投；非上述的地区的农信社按照 “所在当地名称

18、+账户，则须如下要求填写：名称”的格式填写，例如“佛山禅城农信社”、“佛山农信社”、“佛山三水农信社”、“惠州农信社”、“江门融和农信社”、“江门新会农信社”、“清远清城农信社”、“清远清新农信社”、“汕头农信社”、“肇庆端州农信社”；非地区的农信社则直接填写“农信社”或“农信”；佛山顺德地区的农村商业填写为“佛山顺德农村商业”或“佛山顺德农商行”，非佛山顺德地区的农村商业填写为“农村商业”或“农商行”；详见附表二；4.4.2时的证件号码应填写投保人开立转账账户时提供给的证件号码；4.4.3转账账号，应为投保人本人在我公司营业机构所在地开立的有效个人活期结算账号或借记卡，农业的账号如以“02

19、-”、“44 -”开头，只填写“02-”、“44 -”后面的账号；4.4.4转账的账户信息应与提供的账户复印件信息一致；投保人亲笔签名并签署日期；4.5告知项填写要求4.5.1投保非核产品，告知项可以空白不填；4.5.2顾问应引导投保人如实告知，根据被保险人实际情况填写告知事项，对每个告知选项以“”在 “”中选择，不得漏项，不得隐瞒、曲解或避重就轻地回答告知内容；4.5.3被保险人一般情况告知中的身高为厘米；体重为公斤；4.5.4若回答为“是”，应在备注栏内做出完整详细的告知；4.5.5若被保险人为女性，无论大小都应填写女性告知内容（被保险人健康情况第 5 项）；4.5.6若被保险人为 2 岁

20、以下儿童，应填写少儿告知内容（被保险人健康情况第 6 项），其中出生时身高、体重为必填项；4.5.7若投保附加保费豁免产品或附加养育金产品，应填写投保人情况告知；4.6投保人及被保险人4.6.1投保投连、万能、分红产品时，投保人应在指定位置亲自抄录下述语句：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。”；4.6.2同一客户在投保申请资料中的所有签名笔体应保持一致，客户签名应与填写的客户及客户有效证件一致；由投保人、被保险人本人亲笔签名（含银保通保险单），不得代签名，投保日期填写完整清晰；如果被保险人为未成年人，在被保险人/监护人签名处应由被保险人的父亲或

21、母亲亲笔签名，并注明与被保险人的关系。例如：（父亲），若在本次投保申请中已注明与被保险人的关系，则只需签名，无需注明（父亲）；如客户无法签字，在充分了解投保申请填写内容后，由客户右手食指指印代替签名，同时请两名人在客户指印旁签字，并提供人有效件复印件。4.7投保资料中的日期填写投保申请资料中的所有日期项，均须填写为同一天；4.8对于投保人和被保险人为同一人时，“被保险人/监护人签名”、“日期”处也要填写，不得空白。5.投保申请资料包含内容5.1投保申请书；5.2银保通保险单公司联（银保通适用）；5.3投保人签名的人身保险投保提示书；5.4投保投连、万能、分红产品时，须递交投保人签名及经办人签章

22、的投保产品客户确认书；5.5投保人的有效件复印件（正），或投保人的联网核查结果原件（限20 万以下银保业务，地区除外）5.6被保险人的有效件复印件（含个险、多元、续期保费部、银保直销方式）；5.7顾问书（含个险（含团险转个险方式）、多元、续期保费部、银保直销方式）；5.8银保非直销方式：当被保险人的证件类型为非的，须提交被保险人的有效件复印件；5.9投保人转账的账户复印件，或含有投保人及的交易凭条复印件；若扣款不校验，必须递交含有投保人及的交易凭条复印件；5.1020 万元以上（含 20 万元，期缴业务按首期如单个被保险人保险费金额保费与应缴年期的乘积计算），须同时提供投保人有效件复印件、被保

23、险人有效件复印件、法定继承人以外的指定受益人的有效件复印件；5.11银保通或现金两站式投保，应递交加盖业务用章的代收保费凭证公司联，凭证中应包括投保人、保单号、保费金额和交费日期；5.12递交符合当地要求的其它资料，例如：个人业务应递交人身保险产品销售服务确认书，销售和投保人应在确认书上签名；5.13为不满 6 个月的婴儿投保重疾责任险、意外险、医疗险及津贴类保险时，应按照投保细则要求递交被保险人的儿保手册复印件或六个月内婴儿健康问卷；地区超过 60 周岁，需填写风险评估5.14若投保时已被保险人的生日（五个工作日内），应尽早递交投保申请，同时递交生日单申请；5.15台及外籍投保时，应递交其工

24、作证明，并加盖公章（地区台不需提供）；5.16经办人应核对客户明、转账账户及相关投保资料的原件，在复印件上注明“复印件内容与原件内容一致”，签署经办人的职位、及日期；经司需加盖业务受理章，经司内勤确认经办人，多元内勤确认经司内勤5.17复印件信息无法辨认的应及时退回更换；任何人不得直接涂改或遮挡复印件信息。5.18受理章/生日章：机构/综合内勤审核投保资料，合格件加盖受理章，应加盖在投保申请书第一页的右上角空白处，不得遮盖条形码及书写字迹，不得超过投保书的右侧三分之一位置，如受理日期不清晰，在章的旁边进行标注；如为生日单，紧邻“受理章”加盖“生日章”。附表 1在售险种的全称及简称全称简称1恒安

25、标准养老年金保险（分红型）年金保险2恒安标准两全保险（分红型）（A 款）两全保险 A 款3恒安标准珍爱相随两全保险（分红型）（A 款）珍爱相随 A 款4恒安标准珍爱无忧两全保险（分红型）珍爱无忧两全保险5恒安标准珍爱相伴年金保险（分红型）珍爱相伴年金保险6恒安标准逸生年金保险（分红型）逸生7恒安标准天天向上大学教育金累积式分红保险（B 款）天天向上 B 款8恒安标准天天向上大学教育金累积式分红保险（C 款）天天向上C 款9恒安标准玖玖两全保险（分红型）玖玖两全保险10恒安标准万全年金保险（分红型）万全年金保险11恒安标准寿险（分红型）寿险12恒安标准寿险（分红型）（B 款）寿险 B 款13恒安

26、标准两全保险（分红型）（C 款）C 款14恒安标准卓越版两全保险（分红型）卓越版15恒安标准可转换年金保险（分红型）（A 款）可转换年金A 款16恒安标准可转换年金保险（分红型）（B 款）可转换年金B 款17恒安标准恒爱年年年金保险（分红型）恒爱年年年金保险18恒安标准到老年金保险（分红型）到老年金保险19恒安标准到老长寿版年金保险（分红型）到老长寿版20恒安标准满溢两全保险（分红型）满溢两全保险21恒安标准幸亏有你疾病保险（B 款）幸亏有你 B 款22恒安标准两全保险（分红型）（A 款）A 款23恒安标准年金保险（分红型）（A 款）年金 A 款24恒安标准两全保险（分红型）（B 款）B 款2

27、5恒安标准金两全保险（分红型）金26恒安标准福惠逸生年金保险（分红型）福惠逸生27恒安标准浪漫金秋累积式分红保险（C 款）浪漫金秋C 款28恒安标准福惠专享投资连结保险福惠专享29恒安标准稳健人生两全保险（A 款）稳健人生 A 款30恒安标准稳健人生两全保险（B 款）稳健人生 B 款31恒安标准稳健人生两全保险（C 款）稳健人生C 款32恒安标准个人意外医疗保险个人意外医疗保险33恒安标准年年吉祥意外保险（2014）年年吉祥（2014）34恒安标准儿童意外保险（2014）儿童意外（2014）35恒安标准黄金标准投资连结保险（B 款）黄金投资连结 B 款36恒安标准欢笑满堂两全保险（B 款）欢笑

28、满堂B 款37恒安标准相伴两全保险（A 款）相伴（A 款）38恒安标准贝保障两全保险贝保障两全保险39恒安标准百万保驾两全保险百万保驾40恒安标准爱的延续定期寿险爱的延续定期寿险41恒安标准爱的延续定期寿险（B 款）爱的延续定期寿险（B 款）42恒安标准贷来房贷专属定期寿险贷来43恒安标准领创投资连结保险（C 款）领创C 款44恒安标准领创投资连结保险（A 款）领创A 款45恒安标准领创投资连结保险（A 款）领创A 款46恒安标准领富投资连结保险（A 款）领富 A 款47恒安标准领创投资连结保险（B 款）领创B 款48恒安标准领富投资连结保险（B 款）领富 B 款49恒安标准稳赢优势累积式分红

29、保险稳赢优势50恒安标准稳赢十年累积式分红保险稳赢十年51恒安标准稳赢智选累积式分红保险稳赢智选52恒安标准领创未来累积式分红保险（D 款）领创未来D 款54恒安标准附加提前给付疾病保险附加提前给付55恒安标准附加提前给付疾病保险（F 款）附加提前给付重疾F 款56恒安标准附加提前给付疾病保险（H 款）附加提前给付重疾H 款57恒安标准附加提前给付疾病保险（I 款）附加提前给付重疾 I 款58恒安标准附加珍爱无忧提前给付疾病保险附加珍爱无忧提前给付59恒安标准附加提前给付疾病保险（B 款）附加提前给付 B 款60恒安标准附加提前给付疾病保险（C 款）附加提前给付C 款61恒安标准附加卓越版提前

30、给付疾病保险附加卓越版提前给付62恒安标准附加相伴提前给付疾病保险（A 款）附加相伴提前给付 A 款63恒安标准附加爱的延续提前给付疾病保险附加爱的延续提前给付重疾64恒安标准附加意外住院津贴医疗保险附加意外住院津贴65恒安标准附加意外医疗保险附加意外医疗66恒安标准附加意外医疗保险（2013）附加意外医疗(2013)67恒安标准附加意外保险（2014）附加意外（2014）68恒安标准附加定期寿险（B 款）附加定期寿险 B 款69恒安标准附加定期寿险（C 款）附加定期寿险C 款70恒安标准满溢两全保险（分红型）满溢两全保险71恒安标准幸亏有你疾病保险（B 款）幸亏有你 B 款72恒安标准附加定

31、期疾病保险附加定期重疾73恒安标准附加房贷专属额外给付疾病保险附加房贷专属给付重疾74恒安标准附加贝保障呼吸系统疾病保险附加贝保障75恒安标准附加额外给付疾病保险（A 款）附加额外给付重疾（A 款）76恒安标准附加额外给付疾病保险（B 款）附加额外给付重疾 B 款团转个险种的全称及简称：保障计划产品的全称及简称：全称简称1恒安标准贝保障计划贝保障2恒安标准福惠盈盈保障增值计划（分红型）福惠盈盈全称简称1恒安标准信步优享可转换年金保险（分红型）（B 款）信步优享 B 款2恒安标准信步优享可转换年金保险（分红型）（A 款）信步优享 A 款77恒安标准福惠满堂两全保险（分红型）（A 款）福惠满堂 A 款78恒安标准福惠满堂两全保险（分红型）（B 款）福惠满堂 B 款79恒安标准福惠满堂两全保险（分红型）（C