个人理财模拟三

1、笆1.民法通则岸规定，（）可叭以开办个人理财板业务。柏A、十岁以上斑的未成年人岸B、不能辨别爸自己行为的人搬C、十岁以下耙的未成年人背D、限制民事昂行为能力人的监癌护人标准答案：D按2.根据民法败通则的规定，爸代理人（），丧巴失代理权拌A、不履行职柏责唉B、串通第三熬人给被代理人造柏成损害捌C、做出超越板代理权的行为暗D、法人终止标准答案：D扒3. 投资者认案缴基金份额款项岸时（）把A、基金合同埃生效俺B、基金合同扮成立邦C、自证监会稗批准后生效败D、基金合同拌失效标准答案：B奥4.当发生（）阿时，基金合同生癌效。奥A、投资人缴傲纳认购基金份额凹款项按B、基金管理拌人向证监会办理碍基金备案手续

2、芭C、基金管理扮人收到验资报告把D、基金募集板申请批准标准答案：B般5.下列对格式翱条款理解不正确笆的是（）啊A、格式条款扳是指当事人为重安复使用而预先拟坝定，并在订立合哎同时未与对方协八商芭B、订立格式扮条款一方应遵循案公平原则确定当拌事人之间的权利唉和义务百C、合同订立叭方应采取合理的阿方式提请对方注扳意免除或者限制把其责任的条款，拔按对方要求，对懊条款予以说明叭D、格式条款捌和费格式条款不啊一致时，应采用稗格式条款标准答案：D拌6.提供格式条伴款的一方（），班该条款不一定无颁效。瓣A、免除其责熬任熬B、加重其主唉要权利版C、加重对方瓣责任罢D、免除对方斑主要权利标准答案：B八7.当订立合

3、同拜双方对格式条款扮有两种以上的解鞍释时，应（）把A、按照通常暗理解予以解释袄B、做出利于爱提供格式条款一癌方的解释般C、做出不利靶于提供格式条款傲一方的解释八D、以上均不隘正确标准答案：C版8.以下选项中扮，（）不属于无敖效合同。矮A、一方以欺拌诈胁迫手段订立半损害对方当事人稗利益的合同笆B、恶意串通跋损害第三人利益罢的合同艾C、以合法的稗形式掩盖非法的阿目的碍D、违反行政扮法规的强制性规敖定的合同标准答案：A绊9.按合同法白规定，（）情凹形下合同中的免懊责条款无效？碍A、因重大过俺失造成对方财产班损失的皑B、因重大误版解订立的背C、在订立合柏同时显失公平的背D、以上都正癌确标准答案：A隘1

4、0.签订合同霸时出现（）情形吧时，当事人一方坝有权请求法院变败更或撤销。霸A、因重大误办解订立合同的皑B、一方以欺败诈、胁迫的手段傲订立合同，损坏伴对方利益的安C、使对方在扒违背真实意思的百情况下订立合同啊的埃D、以上均正案确标准答案：D柏11.银行有限白责任公司的有芭限责任是指（拜）。翱A、银行以其耙全部资产对债权斑人承担责任凹B、股东仅以斑其出资额为限对捌银行的债务承担版责任隘C、银行以其敖注册资本对债权吧承担责任案D、股东以其柏所持有的股份为扳限对银行承担责爸任标准答案：B版12.商业银行唉以（）为经营原埃则。俺A、自主经营挨、自担风险、自靶负盈亏、自我约按束白B、存款自愿挨、取款自由、

5、存捌款有息、为存款颁人保密百C、安全性、矮流动性、效益性板D、统一核算霸、统一调度资金跋、分级管理标准答案：C爸13.商业银行凹办理储蓄存款业搬务，应当遵循（班）原则。（1）哀 存款自愿、存澳款有息（2）公八平对待（3）取凹款自由（4）为昂存款人保密敖A、（1）（斑2）（3）（4矮）板B、（1）（柏2）（3）俺C、（2）（蔼3）（4）般D、（1）（半3）（4）标准答案：D搬14.按照商隘业银行法，以拜下对商业银行负版债业务表述错误哎的是（）埃A、对个人储柏蓄存款，商业银伴行应拒绝任何单八位或者个人查询按、冻结、扣划俺B、商业银行肮应按照中国人民爱银行规定的存款按利率上下限，确啊定存款利率，并芭

6、予以公告按C、商业银行扳应按照规定向中拔国人民银行缴存蔼款准备金，留住搬备付金暗D、商业银行俺应保证存款本金邦和利息的支付，办不得拖延、拒绝拔支付存款本金和搬利息标准答案：A扮15.商业银行拌应按照（）规定靶的存款利率的上艾下限，确定存款捌利率，并予以公啊告。百A、国务院笆B、中国人民艾银行芭C、中国银监碍会八D、中国银行版业协会标准答案：B暗16.为维护银搬行业的稳健运行颁，人民银行对商皑业银行向关系人拔发放贷款做出了扳明确的限制，下蔼列论述中错误的版是（）。爸A、商业银行埃不得向关系人发按放信用贷款伴B、商业银行凹向关系人发放贷耙款一律采用担保扳贷款的形式，在捌关系人财务、信巴用状况良好的

7、情斑况下，发放贷款蔼的条件可以比普岸通贷款人更优惠俺C、关系人是耙指商业银行的董扳事、监事、管理哎人员、信贷业务耙人员及其亲属版D、商业银行板管理人员投资或俺担任高级管理职背务的公司也属于胺关系人范围标准答案：B鞍17.我国商案业银行法明确八规定商业银行不扒得从事（）业务昂，国家另有规定稗除外。拜（1）不动产扮投资（2）信托哎业务（3）股票懊业务（4）非银罢行金融机构和企傲业投资笆A、（1）（百2）（3）（4扳）岸B、（2）（埃3）摆C、（3）（伴4）扒D、（2）（百3）（4）标准答案：D傲18.未经中央版银行批准，商业俺银行不得（）。拔A、设立分支瓣机构败B、开展个人办理财业务背C、修改章程

8、坝及经营业务范围肮D、以上都正伴确标准答案：C翱19.在日常经伴营活动中，商业氨银行未经批准不把得（），以逃脱安中央银行监管。俺A、发行金融氨债券斑B、到境外借办款奥C、买卖政府颁债券盎D、以上都正盎确邦标准答案：D耙 哀20.行为人有懊（）情形之一的疤，导致后果严重艾，将被追究刑事昂责任。（1）非傲法吸收、变相吸霸收公众存款（2肮）伪造、变造商扮业银行许可证（拌3）借款人骗取背贷款（4）从业颁人员玩忽职守，埃泄露商业机密胺A、（1）（皑2）（3）八B、（1）（肮2）蔼C、（2）（白3）百D、（1）（傲2）（3）（4疤）标准答案：D半21.个人理财白业务是经（）批凹准的一项银行中啊间业务。芭A

9、、中国人民版银行隘B、银行监管罢委员会懊C、中国银行巴业协会胺D、证券监督绊委员会标准答案：B碍22.证券交易胺内幕消息知情人澳和非法获得内幕哎消息的人，在内哀幕消息公开前，霸不得（）凹A、买卖该公百司股票肮B、泄露该消捌息霸C、建议他人捌买卖证券拌D、以上全部标准答案：D伴23.证券内幕皑消息的知情人包癌括持有公司（）按以上股份的自然阿人、法人、其他肮组织。拌A、5%百B、10%败C、15%叭D、20%把答案要点： 疤标准答案：A稗24.证券公司蔼客户的交易结算拔资金应当存放在挨（），以每个客澳户的名义单独管柏理。罢A、登记结算昂公司拌B、商业银行吧C、证券交易佰所拌D、证券公司标准答案：B

10、笆25.客户的开耙户资料、委托记耙录、交易记录和耙内部业务经营的艾各项资料，证券般公司应当至少保按存（）年。罢A、5靶B、10绊C、15挨D、20标准答案：D拔26.以下（）昂行为，违反的不昂是操纵证券交易暗价格罪。稗A、单独或者暗通过合谋，集中板资金优势或者利拔用信息优势联合白或者连续买卖，傲操纵证券价格或扳者证券交易量邦B、与他人串袄通，以事先约定柏的时间、价格和八方式相互进行证拌券交易，影响证颁券价格或者证券百交易量拔C、在自己实扳际控制的账户间叭进行证券交易，爱影响证券价格或半者证券交易量百D、未经客户翱委托，假借客户暗名义买卖证券标准答案：D熬27.对证券公哀司客户交易结算矮账户管理

11、的表述板错误的是（）。邦A、证券公司坝客户的交易结算扳资金应当存放在哀商业银行，以每百个客户的名义单稗独立户管理奥B、证券公司暗应妥善保管客户奥的开户资料、委碍托记录、交易记艾录和内部管理各办项资料，保存期班不得少于十年凹C、在证券公坝司破产或者清算鞍时，客户的交易斑资金和证券部属按于破产或者清算稗财产斑D、禁止任何癌单位或者个人以霸任何形式挪用客叭户交易结算资金标准答案：B败28.以下关于拔违反证券法按的表述，错误的拜是（）。叭A、证券公司氨违背客户的委托八买卖证券、办理凹交易事项的，责罢令关闭，并处以颁3万元以上30疤万元以下的罚款啊B、对证券公傲司挪用客户资金皑或者证券，责令凹改正，没收

12、非法背所得，并处以违澳法所得1倍以上傲5倍以下的罚款八C、对故意提澳供虚假材料，隐埃匿交易记录的证耙券从业人员，撤拜销任职资格，并叭处以3万元以上败10万元以下的霸罚款，属于国家唉公务员的，还应瓣当依法给予行政捌处分爱D、证券公司啊违反规定，为客班户买卖证券提供颁融资融券的，没跋收违法所得，暂吧停或撤销相关业扒务许可，并处以昂非法融资融券等芭值以下的罚款标准答案：A碍29.基金法版的调整对象是盎（）。斑A、保险基金按B、证券投资碍基金凹C、政府建设皑基金安D、社会公益般基金标准答案：B版30.基金管理昂人应在基金份额盎发售的（）日前唉公布招募说明书柏、基金合同及其叭他文件。挨A、3日班B、5日

13、摆C、7日敖D、10日标准答案：A艾31.基金管理昂人自收到核准文啊件之日起（）内凹进行基金募集。暗A、3个月颁B、6个月隘C、10个月奥D、1年标准答案：B袄32.对基金的蔼申购赎回诉述中吧，错误的是（）艾。把A、开放式基肮金的收购赎回，绊由基金管理人负安责办理，基金管爸理可以委托证监盎会认定的其他机翱构代为办理般B、基金管理氨人应在每个工作氨日办理基金的申按购赎回隘C、未知价凹格进行基金的搬申购和赎回式基斑金交易的基本规靶则耙D、开放式基奥金的交易价格基碍本上是由社会供板求关系决定标准答案：D昂33. 按照艾保险法的规定爱，下列说法错误摆的是（）。般A、保险法埃的调整对象是案保险组织和保险

14、蔼行为班B、保险代理皑人是根据保险人颁委托，向保险人澳收取代理手续费伴，并在授权范围巴内代为办理保险胺业务的单位，也白可以是个人伴C、保险经纪拌人基于保险人的扳利益，为投保人癌与保险人订立合罢同提供中介服务摆，依法收取佣金啊的单位皑D、保险代理按人在代为办理人挨寿保险业务时，傲不得同时接受2阿个以上保险人的疤委托标准答案：C隘34.以下（）埃行为，由保险人爱承担责任。笆A、保险代理拜人根据保险人的奥授权代为办理保巴险业务佰B、保险代理八人有超越代理权捌限行为，投保人按有理由相信其有皑代理权，并已订皑立保险合同稗C、保险人知熬道保险代理人以跋其名义有超越代哀理权行为时，不皑作否认表示啊D、因保险

15、经柏纪人在办理保险罢业务中的过错，叭给投保人、被保鞍险人造成损失的标准答案：D柏35.信托法佰调整的对象是白（）。笆A、民事信托哎B、营业信托肮C、公益信托胺D、信托关系标准答案：D爱36.委托人有笆权向法院申请撤扳销受托人的某些唉处分行为，委托唉人应在知道或应鞍当知道撤销原因熬之日起（）内行百使，未行使的，懊申请权取消。搬A、1个月拌B、3个月蔼C、半年澳D、一年标准答案：D凹37.受托人做艾出（）行为时，隘委托人有权申请白法院撤销该处分把行为扒A、违反信托叭目的处分信托财傲产的傲B、违背管理捌职责使信托财产巴受到损失的拔C、处理信托盎事务不当，是信颁托财产受损败D、以上全部标准答案：D熬3

16、8.关于信托斑财产，说法错误芭的是（）。疤A、受托人因瓣处理信托事务所巴支出的费用、对巴第三人所负债务啊，以信托财产承拌担半B、受托人可笆以在其固定财产懊和信托财产之间胺进行交易，或在熬不同委托人的信半托财产进行交易傲C、受托人以埃其固定财产先行埃支付的，对信托拔财产享有优先受啊偿权板D、受托人利坝用信托财产为自拔己谋利时，所的办利益归入信托财袄产标准答案：B扮39.按照有关碍规定，对受益人板的权利和义务说鞍法错误的是（）鞍。半A、委托人可摆以是唯一受益人唉B、受托人可熬以是唯一受益人唉C、受益人可凹以放弃受益权巴D、信托受益罢权可以依法转让斑和继承标准答案：B隘40.对受益人扳的权利和义务说

17、邦法错误的是（）按。翱A、受益人自败信托合同生效之般日起享受信托受澳益权俺B、信托文件扮对信托利益分配扒的比例或者分配跋的方法未作规定捌时，各受益人按扮照不同的比例享挨受信托利益岸C、受益人不氨能到期清偿债务翱的，其信托财产懊可以用于清偿摆D、信托受益昂权可以依法转让巴和继承标准答案：B斑41.外国银行癌经（）批准，可柏以经营结汇、售稗汇业务。柏A、中国人民安银行背B、外汇管理板局唉C、银监会芭D、银行业协熬会标准答案：A翱42.关于商业爱银行开办代客境瓣外理财业务管理柏，下列描述正确拔的是（）。哎A、商业银行氨取得代客境外理笆财业务资格后，熬向境内机构发售暗理财产品，准入办管理适用审批制稗B

18、、商业银行唉受客户委托以人蔼民币购汇办理代氨客境外理财业务板，应向银监会申鞍请代客境外理财扮购汇额度耙C、商业银行矮接受投资者的委隘托以投资者的自板有外汇进行境外绊理财的，其委托隘的金额不计入经扮批准的投资购汇颁额度版D、在批准的罢购汇额度内，商班业银行可向投资败者发行以外汇标扳价的境外理财产靶品，并统一办理背购汇手续标准答案：C般43.商业银行俺接受投资者委托吧以投资者自有外肮汇进行境外理财罢投资的，其委托拜的金额（）外汇肮局批准的投资购凹汇额度。暗A、应计入扳B、不计入蔼C、由投资者拔选择是否计入背D、由商业银啊行选择是否计入标准答案：B白44.根据商氨业银行外部营销叭业务管理指导意隘见的

19、规定，外扮部营销（）。稗A、是指银行拌在经监管部门批罢准的固定营业场疤所内，由银行外肮部营销人员向消奥费者推介个人银跋行业务或零售银叭行业务的产品和搬服务的活动芭B、包括设立胺临时性摊位或路翱演地点、租用固巴定场所进行银行霸产品介绍的活动安C、包括外部肮营销人员上门拜哎访与银行有业务摆关系和即将建立般业务关系的客户翱D、包括通过班电话、互联网等靶渠道进行的实际板销售活动标准答案：B爱45.基金管理拜人、代销机构应稗当建立健全档案扮管理制度，妥善搬保管基金分额持案有人的开户资料皑和与销售业务有胺关的其它资料，鞍保存期不少于（扮）。八A、7年芭B、8年盎C、10年般D、15年标准答案：D氨46.（

20、）对境暗内单位或者个人半从事境外商品交瓣易的品种进行核瓣准。败A、国务院商啊务主管部门罢B、国有资产案监督管理机构把C、期货监督懊管理机构鞍D、外汇管理阿部门标准答案：A搬47.国务院监绊管管理机构应当阿在受理结算业务霸资格申请之日起鞍（）内，做出批拜准或不批准的决案定。坝A、4个月巴B、3个月鞍C、2个月伴D、1个月标准答案：B班48.对法洗板钱法保护公民昂、法人权益的规扒定，表述错误的败是（）。搬A、只有人民笆银行省级以上分拔支机构才有权进阿行反洗钱调查跋B、对于不能唉排除反洗钱嫌疑胺的，同时资金可懊能转往境外的，邦人民银行负责人拔进行临时冻结的澳时间不得超过4拔8小时版C、人民银行芭和国

21、家外汇管理案局应向各级融机熬构和社会公众披扒露大额外汇交易罢资金的信息绊D、任何范围敖和个人都有权向蔼人民银行和公安懊机关举报洗钱活氨动颁标准答案：C袄 坝49.金融机构昂应按照规定期限白保存客户身份资百料和客户交易信叭息，其中客户身案份资料在业务关熬系结束后至少保摆存（）年;客户耙交易信息在交易坝结束后至少保存熬（）年。坝A、5，7斑B、7，5霸C、5，5八D、7，7标准答案：C哀50.当金融机疤构破产和解散时凹，原机构的客户搬身份信息应（）岸。奥A、销毁捌B、由原机构鞍负责人继续保管拔C、交于其他把金融机构接管捌D、移交国务按院有关部门标准答案：D白51.对违反俺反洗钱法的法颁律责任，描述

22、不佰正确的是（）。岸A、对泄露国爱家机密、商业机败密的反洗钱工作佰人员，依法给予半行政处分胺B、对未按规坝定建立反洗钱内扮部控制制度的金蔼融机构负责人，隘情节严重的，给班予纪律处分按C、对拒绝反隘洗钱调查，致使败洗钱结果发生，班应依法追究金融唉机构负责人刑事蔼责任瓣D、对未按规盎定报送大额交易百报告的金融机构佰，责令其限期修耙改标准答案：C蔼52.根据破产碍法律制度的规定袄，不属于破产财案产的是（）半A、证券公司班管理的客户交易俺结算资金和证券柏B、宣告破产傲时破产企业经营捌管理的全部财产办C、破产企业案对外投资及应得埃收益癌D、破产企业斑享有的专利权标准答案：A罢53.外资独资背银行、合资银

23、行拌、外国银行分行斑开办需要批准的疤个人理财业务，败应按照有关外资碍银行业务审批程百序的规定，报（澳）审批。扒A、中国人民癌银行斑B、中国银监艾会扳C、中国证监肮会芭D、国家外汇懊管理局标准答案：B稗54.外资银行绊营业机构申请经昂营人民币业务应搬当具备的条件是隘：提出申请前在肮中国境内开业（澳）年以上;提出凹申请前（）年连笆续盈利。袄A、3，2稗B、2，1安C、3，1芭D、2，半标准答案：A俺55.按照个扳人外汇管理办法柏，对经常项目哀个人外汇管理描版述错误的是（）捌。暗A、经常项目安的外汇管理按照爸可兑换原则管理盎B、从事货物稗进出口的个人对斑外贸易经营者，扳在商务部门办理拌对外贸易备案后

24、岸，其贸易外汇资耙金的管理按照机敖构外汇收支进行版管理隘C、个人进行伴工商登记后，可熬以凭有关单证办碍理委托具有对外艾贸易经营权的企鞍业代理进出口项斑下的外汇资金收昂付、划转、结汇爸D、境内个人扒外汇汇出境外用傲于经常项目支出翱，单笔或当日累捌计汇出在规定金把额以上的，应凭背本人有效身份证跋件在银行办理标准答案：D矮56.按照个俺人外汇管理办法跋，错误的是（办）。背A、个人外汇案业务按照交易的捌主体，分为境内袄与境外个人外汇唉业务肮B、个人外汇拔业务按照交易性爱质，分为经常项啊目和资本项目个矮人外汇业务柏C、个人外汇拌账户按主体类别哎，区分为境内与版境外个人外汇账拌户扒D、个人外汇笆账户按账户

25、性质巴，分为经常项目肮和资本项目账户标准答案：D拜57.个人携带盎外币现钞出入境巴时，（）不符合唉外币现钞管理规百定。俺A、个人购汇败提钞，单笔在规哎定允许携带外币吧现钞出境金额之跋下的，可以在银罢行直接办理斑B、个人购汇搬提钞，单笔提钞把超过规定允许携阿带外币现钞出境鞍金额的，凭本人把有效身份证件、扳提钞用途证明等稗材料在银行办理巴C、个人外币摆现钞存入外汇储肮蓄账户，单笔在啊规定允许携带外岸币入境申报金额懊之下的，可以在般银行直接办理靶D、个人外币扳现钞存入外汇储唉蓄账户，单笔存巴钞超过规定允许佰携带外币入境申百报金额的，凭本安人有效身份证件隘、携带外币现钞柏入境申报单或本矮人原存款金融机

26、般构外币现钞提取氨单据在银行办理标准答案：B佰58.未按规定哎办理境外个人经胺常项目外汇业务拜的是（）。懊A、在境内取熬得的合法人民币皑收入，凭本人身蔼份证和交易相关霸证明材料办理跋B、原未用完半的人民币兑回外疤汇，凭本人身份背证件和原兑换水凹单办理，原兑换傲水单的有效期为背自兑换日起的2阿4个月挨C、对当日累巴计不超过500芭美元的兑换，可捌凭本人有效身份吧证办理把D、对离境前暗，在境内当日累傲计不超过200捌0美元的兑换，百可凭本人有效身凹份证办理标准答案：D啊59.未按规定挨办理个人外汇汇碍出境业务的是（哎）。袄A、境内个人柏外汇储蓄账户外搬汇汇出，凭本人爸有效身份证件办拜理百B、境外个

27、人皑外汇储蓄账户外靶汇汇出，凭本人霸有效身份证件办佰理暗C、境内个人艾手持外币现钞汇疤出，当日累计等爸值1万美元以上啊的，凭交易额的巴真实性凭证、本敖人原存款银行外皑币现钞提取单据阿办理办D、境外个人岸手持外币现钞汇安出，当日累计等艾值1万美元以上哀的，凭本人原存敖款银行外币现钞哀提取单据办理拌标准答案：A昂 芭60.保险公司百委托保险代理机班构或者分支机构扮销售人寿保险型捌产品的，应当按皑照中国保监会的袄有关规定，对销吧售人寿保险型产巴品的保险代理机癌构或者保险代理敖分支机构的业务挨人员进行专门培盎训，销售前培训暗时间不得少于（耙）。邦A、8小时拔B、10小时熬C、12小时鞍D、15小时标准

28、答案：C办61.我国个疤人所得税法规袄定：工资、薪金白所得、以每月收癌入额减除费用（半）后的余额，为拔应纳税所得额。坝A、800元搬B、1500澳元暗C、1600白元肮D、2000案元版标准答案：C颁 颁62.个人所得斑税纳税人是指：挨在中国境内有住艾所或者无住所而碍在境内居住满（澳）的个人，从中澳国境内和境外取啊得的所得，依照哎个人所得税法爸规定缴纳个人柏所得税。扒A、1年板B、2年翱C、3年坝D、5年标准答案：A哎63.以下各项奥个人所得，（）蔼免纳个人所得税澳。氨A、国债和国傲家发行的金融债哀券利息安B、残疾、孤靶老人员所得疤C、因严重自办然灾害造成重大凹损失的安D、省级人民肮政府以下单

29、位标准答案：A拜64.在（）情唉形下，纳税人应邦按照国家规定办懊理纳税申报。扳A、个人所得昂不足国家规定数扮额的奥B、在3处以搬上取得工资、薪矮金所得的瓣C、没有扣缴隘义务人的颁D、以上所有霸的标准答案：C昂65.公司法爸调整对象是（八）。柏A、与公司企澳业有关的社会关翱系跋B、公司对内翱关系和对外关系昂C、范围涵盖搬有限责任公司和氨股份有限公司澳D、以上都正拌确标准答案：D坝1.按照法律规哎定，有权对商业半银行的个人储蓄般存款和单位存款扮查询、冻结、扣挨划的单位为（）案A、人民法院阿B、住房公积佰金管理部门版C、国家安全班机关板D、税务机关傲E、有债务纠拔纷的金融机构背标准答案：AC笆D拌2

30、.商业银行进奥行同业拆借时，耙拆入资金可用于靶（）蔼A、弥补票据翱结算氨B、弥补联行耙汇差头寸的不足肮C、发放固定胺资产投资版D、解决临时傲性资金周转吧E、投资扒标准答案：AB跋D埃3.洗钱是指通矮过各种方式掩饰艾、隐瞒（）所得鞍收益的来源和性熬质。板A、毒品犯罪罢B、走私犯罪奥C、外资企业佰偷税漏税暗D、破坏金融敖管理秩序犯罪版E、金融诈骗胺犯罪爱标准答案：AB澳CDE斑4.2006年昂通过的反洗钱案法规定了金融拌机构反洗钱的义懊务包括（）。叭A、建立客户昂身份识别制度胺B、建立支付案交易监测系统，鞍对支付交易进行奥监测奥C、建立大额耙交易和可疑交易疤报告制度阿D、建立客户坝资料和交易记录隘

31、保存制度疤E、开展反洗绊钱培训和宣传工绊作板标准答案：AC八DE摆5.按照客户身百份识别制度的规叭定，下列表述正爱确的是（）。柏A、金融机构唉不得为客户开立把匿名账户、假名班账户，但可以为摆身份不明者办理拔业务耙B、客户为他半人代办业务的，疤金融机构应同时翱对代理人和被代蔼理人的身份证件疤或其他证明文件扳进行登记和核对半C、为客户办按理人身保险、信摆托业务时，若合啊同受益人不是客叭户本人，还应对绊收益人的身份证坝件进行核对并登傲记笆D、金融机构班通过第三方识别斑客户身份，当第皑三方未按要求履肮行职责时，由第鞍三方承担未履行矮客户身份识别义般务的责任啊E、必要的情佰况下，金融机构皑可以向公安、工

32、碍商行政管理部门碍核实客户有关身暗份信息袄标准答案：BC班E俺6.证券法叭规定，禁止证券百公司及其从业人啊员从事（）损害扮客户利益的欺诈哀行为。敖A、未经客户邦委托，擅自为客把户买卖证券盎B、传播、提昂供虚假或者误导捌投资者的信息邦C、挪用公款扒进行大规模的证罢券买卖拌D、不在规定拌的时间内向客户哀提供交易的书面斑确认文件捌E、为牟取佣叭金收入，诱使客癌户进行不必要的蔼证券买卖扮标准答案：AB芭DE扳7.基金管理人佰依法发售基金份隘额，募集基金，胺应当向国务院证拔券监管机构提交把（）文件，并经吧管理机构核准。败A、申请报告伴B、基金托管把协议草案懊C、法定验资百机构出具的验资柏报告败D、会计事

33、务阿所审计的基金管背理人近3年的财把务会计报告版E、律师事务按所出具的法律意把见书坝标准答案：A昂BDE哎爸8.基金合同应摆当包括的内容有板（）。佰A、基金管理昂人、基金托管人搬的名称住所八B、基金运作把方式邦C、封闭式基搬金的份额总额和疤开放式基金的最笆低募集份额癌D、基金管理斑人的权利、义务芭E、基金份额熬持有人大会召集跋、议事及表决捌标准答案：AB绊CDE哎9.基金合同应阿当包括的内容有罢（）。吧A、基金收益半的分配原则斑B、基金托管埃人报酬费和支付柏方式澳C、基金财产敖的投资方向和投爱资限制把D、争议的解耙决方式摆E、基金未达办到法定要求的处扒理方式八标准答案：AB绊CDE艾10.基金

34、招募澳书的内容有（）艾。稗A、基金管理爱人的基本情况胺B、基金合同耙的内容摘要爱C、基金份额哀的发售日期、价拜格、费用、期限鞍D、基金份额澳的发售方式哀E、出具法律稗意见的律师事务澳所名称及住所哎标准答案：AB翱CDE爸11.关于信托扳业务中委托人的啊权利，说法正确霸的是（）。板A、委托人有矮权了解信托财产吧的管理和运用、胺处分及收支情况摆，并有权要求委坝托人做出说明伴B、因设立信岸托时未能预见的哀特别事由，致使八信托财产的管理澳方法不符合受益八人的利益时，委办托人有权要求受拜托人调整信托财挨产的管理方法邦C、受托人违俺反信托目的处分氨财产时，委托人昂在知道撤销原因笆2年内，有权申跋请人民法院

35、撤销斑该处分行为颁D、受托人违埃反信托目的处分罢信托财产时，委鞍托人有权依照信斑托文件的规定解般任受托人哀E、受托人管佰理运用信托财产耙有重大过失时，颁委托人可申请人败民法院解任受托板人柏标准答案：AB胺DE傲12.期货交易靶所加强交易活动背的风险控制和对埃会员的监督管理扳，应履行的职责案有（）。斑A、提供交易阿的场所傲B、设计合约颁、安排上市哎C、组织监督暗交易、结算和交拔割叭D、保证合约稗的履行艾E、按照规程傲交易规则对会员拔进行监督拌标准答案：AB拌CDE哀13.按照规定袄，期货交易所不氨得（）。扳A、直接或间肮接的参与期货交伴易百B、从事信托吧投资翱C、股票交易芭D、非自用财艾产投资瓣

36、E、从事与期搬货业务无关的活罢动熬标准答案：AB埃CDE蔼14.期货交易翱所应按照国家的敖规定，建立健全懊风险管理制度，邦其制度内容有（氨）。办A、保证金制凹度扒B、当月无负板债结算制度版C、涨跌停板拔制度罢D、持仓限额白和可疑持仓报告拔制度拜E、风险准备案金制度扒标准答案：AC翱E隘15.期货公司熬业务实行许可制败度，按照规定期扮货公司（）。疤A、不得申请凹经营境外期货经埃纪业务氨B、经批准可捌以开展期货投资埃咨询业务懊C、不得从事岸不与期货业务无跋关的活动哎D、不得从事耙或变相从事期货埃自营业务蔼E、不得客户暗提供融资、对外爸担保皑标准答案：BC笆D蔼16.下列选项皑中，（）符合期肮货交易

37、的基本原皑则。百A、期货公司罢经客户委托或按哀照委托内容，进暗行期货交易癌B、期货公司拜向客户做出获利班保证扳C、期货公司把在经纪业务中与矮客户共担风险、盎分享利益伴D、期货公司办不隐瞒重要事项敖或使用不正当的埃手段诱骗客户发吧出交易指令拔E、期货公司拔对外发布价格预暗测信息标准答案：AD疤17.根据期货安交易的基本规则傲，正确的是（）背。啊A、未经期货暗监督管理机构认澳可，任何单位和跋个人不得发布期俺货交易即时行情熬B、期货公司颁应为每一客户单扮独设立专门账户皑，设置交易编码敖，不得混码交易耙C、客户可以白使用标准仓单核靶国债等有价证券笆冲抵保证金进行八交易爸D、期货交易傲所应按规定提取哎、

38、使用、管理风胺险准备金澳E、当会员未斑按规定时间追缴袄保证金或自行平颁仓的，期货交易傲所不得强行平仓背，强行平仓的费澳用和发生的损失罢由期货交易所承傲担靶标准答案：B奥CD般18.期货交易爱所应当与交割仓埃库签订协议，明挨确双方的义务。柏交割仓库时不当皑行为有（）。唉A、出具虚假巴仓单摆B、违反规则奥，限制交割商品敖入库、出库败C、泄露与期疤货有关的商业机爱密盎D、违反国家半规定参与期货交哎易疤E、期货交易敖所不限制实物交拔割总量熬标准答案：AB阿CD胺19.境内单位疤或者个人从事外霸汇期货交易的办矮法，由（）部门哎共同制定。熬A、期货监督凹管理机构隘B、商务主管颁部门熬C、国有资产翱监督管理

39、机构靶D、证券业监办督管理机构傲E、外汇管理安部门敖标准答案：AB霸CE捌20.期货交易扳所有（）情形之爸一的，责令改正疤，没收非法所得艾，并对直接负责案的主管人员给予唉纪律处分，处以昂1万元以上10埃万元以下的罚款爸。巴A、违反规定把接纳会员熬B、违反规定拌收取手续费坝C、违反规定摆使用、分配收益跋D、不公布即敖时行情，或发布懊价格预测消息笆E、任用不具埃备资格的期货从俺业人员办标准答案：AB凹CDE敖21.期货交易拜所有（）情形之邦一的，责令改正袄，没收非法所得熬，并对直接负责昂的主管人员给予绊纪律处分，处以疤1万元以上10芭万元以下的罚款靶。岸A、允许会员啊在保证金不足是办进行交易唉B、

40、不按照规瓣定提取、管理、隘使用风险准备金佰C、违反保证芭金安全存管监控版规定皑D、不限制会邦员的实物交割总拜量案E、不按照期白货监管机构的规埃定报送有关文件版、资料按标准答案：BC哀E芭 敖22.期货交易跋所、非期货公司跋结算会员有下列般（）情形之一的捌，责令改正，给熬予警告，没收非爸法所得或非法所蔼得不足10万元败的，处以10万胺至30万的罚款芭，情节严重的，百责令停业整顿或芭吊销营业执照。稗A、允许客户靶在保证金不足的癌情况下交易佰B、违规从事胺与期货业务无关瓣的活动版C、变相从事奥期货自营业务扮D、交易软件盎不符合期货公司疤审慎经营的原则爱E、进行混码岸交易翱标准答案：AB爸CDE拌23

41、.期货公司哎的下列（）属于绊欺诈客户行为之靶一。吧A、向客户做吧获利保证翱B、不与客户伴共担风险扳C、未将客户肮交易指令下达到敖期货交易所拜D、挪用客户把保证金扒E、用不正当笆手段使客户发出白交易指令罢标准答案：AC背DE袄24.（）的工拌作人员进行内幕霸交易的，从重处半罚。靶A、国务院期唉货监管机构啊B、期货交易阿所啊C、期货保证笆金存管银行扳D、期货保证埃金安全存管监控熬机构爸E、期货公司澳标准答案：AB斑E百25.期货交翱易管理条例禁疤止任何单位或个肮人以（）手段操耙纵期货交易价格背。胺A、单独或者拜通过合谋，集中靶资金优势、持仓扒优势或者利用信啊息优势联合或者板连续买卖，操纵板期货交易

42、价格爸B、蓄意串通胺，以事先约定的氨时间、价格和方捌式相互进行期货阿交易，影响期货扳交易价格或者交半易量癌C、以自己为安交易对象，自买拜自卖，影响期货疤交易价格或者期办货交易成交量跋D、为影响期跋货价格，囤积现绊货斑E、未经客户疤委托假借客户名斑义买卖期货埃标准答案：AB百CD版26. 期货交袄易中的内幕消息芭是指（）。爸A、对期货交耙易价格产生重大盎影响的，尚未公稗开的信息邦B、国务院期稗货监管机构制定拜的可能对期货交矮易价格发生重大拌影响的政策斑C、国务院商俺务主管部门发布邦的可能对期货交版易价格发生重大澳影响消息斑D、期货交易柏所做出的可能对靶期货交易价格发凹生重大影响的决板定安E、期货

43、交易胺会员、客户的资澳金和交易动向的氨信息柏标准答案：AB笆DE板27.保险代理白人、保险经纪人埃在办理保险业务办活动中不得有（肮）行为。疤A、欺骗保险把人、投保人或受扒益人暗B、隐瞒与保半险合同有关的重碍要情况颁C、阻碍投保班人履行保险法按规定的如实告埃知义务，或者诱邦导其不履行本法奥规定的如实告知扮义务跋D、承诺向投靶保人、被保险人矮或者受益人给予艾保险合同规定以靶外的其他利益罢E、利用行政罢权力、职务或职阿业便利以及其他版不正当手段强迫碍、引诱或者限制扒投保人订立保险疤合同稗标准答案：AB拔CDE扮28.商业银行伴境外理财投资，阿应委具有托管业拔务资格的境内商翱业银行作为托管巴人进行投资

44、，托吧管人应当履行的败职责包括（）。懊A、为商业银盎行按理财计划开八设境内托管账户背、境外外汇资金案运用结算账户和瓣证券托管账户八B、监督商业爱银行资金运作，艾及时向外汇局报哎告其违规违法的爸行为八C、保存商业按银行的资金汇出佰、汇入、兑换、败收汇、付汇和资爱金往来记录等相般关资料不少于1坝5年碍D、按规定办捌理国际收支统计按申报拜E、协助外汇凹局监察商业银行搬资金的境外运用翱情况拌标准答案：AB扮CDE佰29.（）属于拔商业银行境内账哀户的支出范围。稗A、划入境外爸外汇资金运用结把算账户的资金挨B、汇回商业拌银行的资金氨C、货币兑换靶费八D、托管费、邦各类手续费拔E、资产管理埃费霸标准答案：

45、AB耙CDE般30.商业银安行开办代客境外笆理财业务管理暂般行办法规定从斑事境外理财的商澳业银行应（）。哀A、在收到外凹汇局购汇额度的爸批准后，与境内碍托管人签订托管颁协议，开设托管疤账户，在境内托癌管账户开设之日艾起10日内，向捌外汇局报送正式半托管协议柏B、在发售产拜品时，向投资者隘全面详细的告知艾投资计划、产品癌特征、相关风险哎，由投资者自主哀选择巴C、定期向投凹资者披露投资状昂况、投资表现、啊风险状况等信息胺D、按规定履袄行结售汇统计报跋告义务邦E、购买的境捌外金融产品，必傲须符合中国银监俺会的相关风险管吧理规定靶标准答案：BC八DE唉31.对外部营按销人员资质的管白理表述正确的有敖（

46、）。挨A、银行应建拌立严格的聘用制扳度，以确保营销耙人员具备相关的板知识和能力蔼B、对营销人熬员的资质和能力敖进行考核、分类岸，在外部营销过搬程中以适当的方哀式向消费者披露把银行的资质分类肮制度八C、银行应不巴断扩充外部营销柏人员的人数，保癌证银行有足够的暗能力实施外部营百销拌D、营销人员伴应在允许的兼职氨范围内，妥善处办理兼职岗位与本背职工作的关系皑E、银行应建把立完整的外部营叭销人员档案芭标准答案：AB鞍E扳32.银行应加版强保护消费者权背利，在外部营销摆过程中（）。爱A、营销人员捌不得向客户进行佰误导性及欺骗性熬的宣传解释，可白以稍带夸张的陈版述产品的收益和傲风险疤B、宣传推介笆材料必须

47、真实、伴准确，对消费者稗承担的费用的详班情必须公开、透癌明芭C、对通过外佰部营销推介的产胺品，银行应以专袄业术语、业内行按话进行充分的风疤险提示佰D、严格遵守败客户资料保密原拜则哀E、对质疑银八行材料可靠性的靶消费者提供直接背查询服务碍标准答案：BD挨E岸33.（）可以邦向中国证监会申懊请基金代销业务百资格。哎A、商业银行肮B、证券公司笆C、证券投资拜咨询公司瓣D、专业基金拔销售机构板E、银监会规俺定的其他机构搬标准答案：AB八CD跋34.基金宣传摆材料可以采用的矮形式包括（）。案A、公开出版半资料芭B、宣传单、澳手册、信函氨C、海报、户疤外广告奥D、电视、电俺影、广播音像资班料熬E、互联网资

48、版料斑标准答案：AB俺CDE啊35.对违反奥证券投资基金销搬售管理办法规般定从事基金销售拔活动的基金管理百人员，中国证监靶会可以采取（）把行政监管措施。唉A、监管谈话版B、出具警示扒函氨C、记入诚实袄档案啊D、暂停履行版职务八E、认定为不跋适宜担任相关职吧务者霸标准答案：AB巴CDE俺36.下列对投斑资基金销售业务跋描述正确的有（碍）。阿A、未与基金耙管理人签订书面拔代销协议的，代摆销机构不得办理版基金销售跋B、代销机构办应将基金代销业背务资格证明文件艾置备于基金网点傲的显著位置，经敖批准可以委托其暗他机构代为办理稗基金的销售敖C、基金管理拔人对代销机构的案基金销售业务负昂有检查、监督的绊义务

49、绊D、基金管理凹人应审查、检查百代销机构使用的伴宣传材料，并对邦材料内容负责柏E、代销机构胺应当在有证券投伴资基金托管业务拜资格的商业银行扳开立与基金销售稗有关的账户，并扮由基金管理人对案账户内的资金进瓣行监督捌标准答案：AC班D坝37.按照投资伴基金业务规范，八基金管理人、代霸销机构应（）。懊A、建立健全昂并有效执行基金板销售业务制度和拌销售人员培训制扮度凹B、建立完善蔼的基金份额持有疤人账户和资金账挨户管理制度爱C、建立档案板管理制度，妥善稗保管基金份额持佰有人的开户资料扮和其他相关资料巴至少20年邦D、按法律法啊规和合同约定办安理基金份额的收跋购和赎回，不得凹擅自停止办理基按金份额的发售

50、或皑者拒绝投资人的拌申购、赎回艾E、按照基金扒合同的约定和招捌募说明书的规定埃向投资人收取销爱售费用，未经招暗募说明书公告，罢不得对不同的投佰资者适用相同的隘费率罢标准答案：AB袄D俺 捌38.证券投稗资基金销售管理爸办法规定，对搬基金管理人、代叭销机构有（）情爸形之一的，中国翱证监会应依照法隘律法规有关规定啊进行行政处罚;蔼涉嫌犯罪的，移把交司法机关，追袄究其刑事责任。跋A、采取抽奖爸或者送实物的方挨式销售基金柏B、募集期间耙对认购费打折拔C、在基金宣肮传材料上登载第板三方专业机构的隘评价结果霸D、以高于成哀本的销售费率销叭售基金斑E、承诺利用斑基金进行利益输挨送岸标准答案：AB跋E颁39.

51、（）属于罢资本项目外汇账跋户。哎A、外国投资岸者投资专用账户唉B、特殊目的吧公司专用账户熬C、投资并购绊专用账户扮D、外汇结算靶账户隘E、外汇储蓄白联名账户暗标准答案：AB扒C蔼40.个人外汇皑储蓄账户资金境肮内划转，符合规扮定办理的是（）唉。哀A、本人账户暗间资金划转，凭跋有效身份证件办蔼理艾B、个人与其柏直系亲属账户间笆资金划转，凭双扮方身份证件办理隘C、本人外汇颁结算账户与外汇八储蓄账户间资金耙可以划转，但外蔼汇储蓄账户向外皑汇结算账户的划八款限于当日的对伴外支付，划转后哀可以结汇柏D、个人外汇艾提取现钞当日累案计等值1万元美扒元以下的，可以挨在银行直接办理哀E、个人向外斑汇储蓄账户存入

52、氨外币现钞，当日稗累计1万元以下俺的，可以在银行敖直接办理标准答案：AD扒41.保险代理敖人、保险经纪人碍在办理保险业务坝活动中不得有（敖）行为。坝A、隐瞒与保八险合同有关的重扳要情况安B、一本机构伴名义进行保险产澳品宣传凹C、阻碍投保澳人履行保险法艾规定的如实告袄知义务，或者诱吧导其不履行本法凹规定的如实告知邦义务班D、承诺向投俺保人、被保险人爸或者受益人给予傲保险合同规定以巴外的其他利益癌E、利用行政扮权力、职务或职霸业便利以及其他版不正当手段强迫凹、引诱或者限制伴投保人订立保险芭合同氨标准答案：AB哀CDE背42.保险代理霸机构应当建立完矮整规范的业务档绊案，其内容包括搬（）。颁A、投保

53、人姓扒名耙B、被代理保佰险公司名称和代霸理险种邦C、保险费代俺收时间佰D、保险金的耙代领时间芭E、保险代理靶手续费金额和收盎取时间盎标准答案：AB芭CE班43.保险代理鞍机构在开展代理氨业务过程中，欺爸骗保险公司、投败保人、被保险人按或者受益人的行艾为包括（）。翱A、泄露在经芭营过程中知悉的按被代理保险公司阿的业务、财产状岸况跋B、以本机构胺名义销售保险产白品巴C、挪用保险按费搬D、代领保险哀赔偿按E、隐藏于保拔险合同有关的重拌要情况扮标准答案：AB扮CE百44.按照保险柏机构管理规定，芭保险代理机构及伴其分支机构（）罢。氨A、不得与非埃法从事保险业务芭或者保险中介业办务的机构或者个傲人发生代

54、理业务背往来伴B、不得代替八投保人签订保险安合同阿C、应当妥善懊保管业务档案，隘保险期限自保险芭代理关系建立之伴日起计算，不得胺少于10年唉D、开设独立绊的代收保险费账半户，不得坐扣保案险代理手续费唉E、应接受被绊代理保险公司对佰其委托业务的指胺导、监督、核查安标准答案：AB般DE阿45.根据个板人所得税法规凹定，应纳入个人败所得税的所得包版括（）。把A、劳务报酬半所得败B、稿酬所得癌C、特许权行叭使费所得案D、国家发行鞍金融债券利息所皑得摆E、财产租赁胺、转让所得肮答案要点： 安标准答案：AB摆CE笆1.商业银行违按反规定同业拆借按的，有违法所得佰的予以没收。违哎法所得不足50瓣万的，处以50佰万至200万以凹下的罚款。情节爸严重或