地安门支行账户服务话术测试（新）第一期试题及答案

1、地安门支行账户服务话术测试（新）第一期您的姓名： 填空题 *_您所在网点： 单选题 *鼓楼六铺炕营业室安华官园鼓楼外石油安德路1. 为有效防范各类风险、洗钱和恐怖融资活动，根据人民银行等监管机构在反洗钱、反恐怖融资和客户身份识别领域的规章制度，商业银行需要对人民币单位银行结算账户开户开展尽职调查工作。 判断题 *对 【正确答案】错2. 尽职调查的主要内容包括（） *企业提供的证明文件 【正确答案】地址信息 【正确答案】联系信息 【正确答案】经营状态 【正确答案】业务意愿 【正确答案】受益所有人 【正确答案】3. 为什么需要企业法定代表人或者单位负责人配合银行核实企业开户意愿？ *为防范不法分子

2、冒名开户，严防出租、出借、出售账户等行为发生 【正确答案】切实维护社会经济秩序 【正确答案】保护企业合法权益和人民群众财产安全 【正确答案】4. 关于账户开户是否需要人行核准，说法正确的是（） *企业法人、非企业法人、个体工商户在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。 【正确答案】机关、事业单位等其他单位办理银行账户业务仍按现行银行账户管理制度执行。 【正确答案】所有账户开户均需人民银行核准。5. 完成账户开立后，无需客户在网点等待基本存款账户信息，客户可获得相关信息表述正确的有() *我行完成开户后，可采用电话、短信等方式通知客户基本存款账户

3、编号 【正确答案】后续客户到网点办理其他业务时，随时可以领取基本存款账户信息和存款人查询密码 【正确答案】6. 关于开户时间表述正确的是（） *我行会在您预约的下一个工作日12:00点前与您取得联系，向客户反馈预约结果。 【正确答案】临柜办理时间和实地尽职调查时间应在反馈企业预约结果之日起3个工作日内，也可以根据您实际情况约定时间办理。 【正确答案】客户在配合我行完成尽职调查、开户资料无问题的前提下，单纯办理开户业务时间为30分钟左右。 【正确答案】我行承诺，企业客户账户即开即用，完成开户时间为1-3个工作日。 【正确答案】7. 针对小微企业和传统制造业是否有特殊优惠政策？ *减免开户费用 【

4、正确答案】开启绿色通道 【正确答案】简易开户流程 【正确答案】8. 企业在手机银行预约开户登记如有选择我行对公结算产品，到店后，网点通过3026交易办理时，需不勾选相关产品，只办理开户手续。务必待对公账户启用后，再根据企业业务需求，适时推荐对公结算产品，并由企业自愿选择办理。各对公结算产品收费标准要严格按照总行公布的中国工商银行服务价目表（2017版）标准执行。 判断题 *对 【正确答案】错9. 关于账户变更业务，说法正确的是（） *客户主动发起的账户信息变更，每户每次收费100元 【正确答案】账户信息变更业务操作时长在30分钟以内 【正确答案】账户信息变更业务需提供营业执照和法人身份证，如有

5、授权人需要授权人身份证和授权书等证明文件 【正确答案】10. 关于办理账户注销业务说法正确的是（） *注销账户业务不收费 【正确答案】客户提交申请后，办理销户业务时长在30分钟以内 【正确答案】销户业务只能法人亲自办理11. 办理企业基本账户开户需要哪些资料（） *A.营业执照 【正确答案】B.法定代表人或单位负责人身份证件 【正确答案】C.授权书、被授权人身份证件(仅代理人开户需提供) 【正确答案】D.公司章程12. 使用电子营业执照可以在我行办理账户开户业务吗（） 单选题 *A.可以，全部网点均支持。 【正确答案】B.不可以13. 办理企业一般账户开户需要哪些资料（） *A.营业执照 【正

6、确答案】B.法定代表人或单位负责人身份证件 【正确答案】C.授权书、被授权人身份证件(仅代理人开户需提供) 【正确答案】D.基本存款账户信息(提供信息单或编号均可) 【正确答案】E.需开立一般账户的证明文件(借款合同或其他资金结算需要的公函) 【正确答案】F.控股股东资料14. 我行开立网银等增值服务是开户必须项吗？我行开户有套餐吗？ 单选题 *A.是；有B.不是；没有 【正确答案】15. 对公账户开户收取开户费吗（） 单选题 *A.一般户收取，基本户不收取B.不收取 【正确答案】16. 我行开立企业账户有存款余额的要求吗（） 单选题 *A.有，1万元B.没有 【正确答案】17. 客户在配合我

7、行完成尽职调查、开户资料无问题的前提下，当天可以完成开户。开户后可以实现当天对外收付吗？ 单选题 *A.当日可以实现对外收付 【正确答案】B.因为印鉴启用需要上交上级行采集，所以下一工作日才能实现对外收付因为网银开通需要证书解冻，所以下一工作日才能实现对外收付18. 网点员工在接听客户咨询有关结算账户开户相关问题时，是否可以针对部分资料要求、时限要求以“人行要求”、“人行规定”等对外进行解释()。 单选题 *A.可以B.不可以 【正确答案】19. 关于网银证书费用表述正确的是（） *A.基本户开立网银免收网银证书工本费（无论几个均免） 【正确答案】B.一般户开立网银需要收取证书工本费(50元/

8、个) 【正确答案】C.无论账户属性，网银每个证书需要收取200元/个证书年服务费 【正确答案】20. 开户操作需要多长时间（） 单选题 *A.30分钟左右 【正确答案】C.40分钟以内1-2小时21. 以下哪些属于“反洗钱要求资料”，而非“开户资料”，对外话术中如涉及应明确表达是尽职调查或反洗钱身份识别的需要() *A.证明实际控制人的相关资料：控股股东证明文件(公司章程等) 【正确答案】B.办公地址证明文件：租赁合同或房屋产权登记证书等 【正确答案】C.存款人需要提供的其他证明文件：控股股东、财务主管身份证件 【正确答案】22. 开立简易账户是否需要上门实地调查（） 单选题 *A.需要B.不

9、需要 【正确答案】23. 开立基本账户需要现场等待领取基本存款账户信息么（） 单选题 *A.需要B.不需要 【正确答案】24. 简易账户能缴纳水电煤燃等公共事业费，或签约公积金、社保、税务吗（） 单选题 *A.可以 【正确答案】B.不可以25. 公司无固定营业场所、未开展生产经营、难以提供全套开户材料可以开户么（） 单选题 *A.可以 【正确答案】B.不可以26. 我行实行差异化实地上门调查，哪类客户开户无需实地上门（） *A.开立与社保、税务等签约扣费的小微企业简易账户 【正确答案】B.大型集团客户、我行授信评级的公司客户 【正确答案】C.全部企业账户27. 尽职调查时间在反馈企业预约结果之

10、日起（）个工作日内，因企业自身原因导致办理时效延期的除外。 单选题 *A.2B.3 【正确答案】C.428. 没有预约，可以来网点办理开户业务么（） 单选题 *A.可以 【正确答案】B.不可以29. 开户要求是人民银行的规定么？ 单选题 *是人民银行的规定为保护贵单位账户资金安全和合法权益，维护社会经济秩序，我行在国家相关法律法规及监管要求范围内，留存贵单位的开户信息。 【正确答案】30. 线上预约开户申请，可以指定网点办理开户业务吗（） 单选题 *A.可以 【正确答案】B.不可以31. 企业账户已经被采取了只收不付、不收不付等控制的情况下，是否支持企业缴纳公共事业费（） 单选题 *A.支持 【正确答案】B.不支持32. 企业开立存款账户,与法人或单位负责人核实开户意愿有可以采用的方式表述正确的是（） *A.支持面对面方式 【正确答案】B.支持企业法定代表人或者单位负责人在我行开户网点留存视频的方式 【正确答案】C.支持企业通过我行手机银行(个人手机银行、企业手机银行)远程留存视频的方式 【正确答案】D.必须面对面核实33. 客户预留印鉴中的人名章是否必须是亚克力材质？ 单选题 *不是，无强制要求 【正确答案】是的34. 为什么需要企业法定代表人或者单位负责人配合银行核实企业开户意愿？ *防范不法分子冒名开户 【正确答案】严防出租、