风险承受态度及能力测试表

1、风险承受能力测试想让您的资产不断增值吗？想知道怎样投资最适合您当前的情况吗？我们经过近十年的反复探索，终于寻找到一套科学的体系：它可以根 据您的具体情况，量身定做个性化的理财方案，使您的投资更符合您未来 工作和生活的需要。1，您的年龄（）75减去您的年龄即为您的得分（经验表明，受经济条件和身体条件的影响，不同年龄的人适宜投资股票的比例有所差异）以下各个问题“A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。 TOC o 1-5 h z 2，您的工作情况（）（工作性质不同决定了您在生活中对资金需求的不同，从而对您的风险承受能力有一定影响）A较高收入B 一般收入C提成收入D自营

2、业务E下岗您负担的大小（）（不同家庭结构的人的生活负担差异较大，对风险的承受能力明显不同）A目前单身 B双薪无子 C双薪有子D单薪有子 E单薪三代4，您的资产状况（）（房产是普通居民一生中的最大开支，您的置业情况体现了您未来的资金需求）A投资房产B自有房产C按揭50% D按揭50% E租房您的投资经验（）（不同股龄的人对风险的防范和承受能力不同，从而影响资产的配置）A 10年以上 B 610年C 25年 D 1年以内 E 没有 您的投资知识（）（不同知识背景的人对风险的理解和防范能力有较大区别，对风险资产的配置也会有所不同）A专业人士B 金融出身C炒股好手 D水平一般 E刚刚入门风险承受能力得

3、分：（）20分以下20-39 分40-59 分60-79 分80分以上低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力风险承受态度测试您可容忍亏损的百分比（）（此题考查您的风险承受态度的尺度，对它的回答将影响到我们建议您对股票和基金的配置比例）A 1%5% B 6%10% C 11%15% D 16%20% E 20% 以上A 10 分，B 20 分，C 30 分，D 40 分，E 50 分以下各个问题A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。 TOC o 1-5 h z 您投资的目的与投资的习惯（）（不同投资目的与投资习惯对风险承受度有一定区别）A快速投机B

4、短期波段C价值投资D抵御通胀E但求保本您对风险以及所得回报的了解（）（此题考虑到您对证券产品的一个认知程度，我们可以根据您的实际情况来对您的资产进行配置比例）A非常清楚B略懂一二C好像听过D不太熟悉E无心理会您如何看待投资亏损（）（赔钱后的不同心态显示了您的风险承受态度）A当成学习B平常心态C影响情绪D难以接受E睡不着觉 您对待行情的态度（）（对行情关注程度的不同显示了您对盈亏的介意程度，从而反映了您对风险的态度）A偶尔看看B每月一次C每周一次D只看收盘E时刻盯盘 您的投资绩效（）（您的投资绩效反映了您未来投资业绩的稳定性）A自己掌握B部分掌握C依靠专家D全靠运气E没有财运风险承受态度得分：2

5、0分以下20-39 分40-59 分60-79 分80分以上低承受态度中低承受态度中承受态度中高承受态度高承受态度综上，可以对目标客户进行有效的风险评估，从而在推荐产品时有更好的针对性。考虑风险承受的客户资产配置建议表风险承受低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力低承受态度货币70%基金20%股票10%货币50%基金40%股票10%货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%中低承受态度货币50%基金40%股票10%货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%货币0%基金40%股票60%中承受态度货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%货币0%基金40%股票60%货币0%基金30%股票70%中高承受态度货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%货币0%基金40%股票60%货币0%基金30%股票70%货币0