项目四 人身保险投保单填写规则

1、人身保险投保单填写规则第一章 总则第二章 个险投保资料填写规则1第一章 总则一 本规则旨在规范个人投保单证的填写和使用，为契约管理工作打好基础，有效提升公司管理和服务品质。个人保险投保资料填写规则包括个险和银保投保单种类和使用、投保单填写及其他投保资料的要求。二 本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。2第二章 个险投保资料填写规则 第一节 个险投保单种类和使用一 个险投保单包括人身保险投保单（031）、人身保险简易投保单（022）和综合人身意外伤害保险投保单（011）三种。二 人身保险投保单（031）适用于终身、两全、定期寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。

2、三 人身保险简易投保单（022）适用于年金险、资金型保险产品。四 综合人身意外伤害保险投保单（011）仅适用于综合人身意外伤害保险组合产品。3第二节 个险投保单填写要求一 个险投保单填写总体要求 个险投保单是投保人与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。1 认真、规范、整洁2 黑色或蓝黑色墨水笔填写3 规范简体汉字4 投保单保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页5 出示身份证明文件，并进行核对4 投保人、被保险人（或监护人）必须在投保单上亲笔签名1 若被保险人年龄未满18岁2 若投保单为他人代为填写3 若投保人或被保险人为文盲（右手拇指指印）5二 人身保险投保单（031）填写具

3、体要求 销售信息填写要求1 销售渠道：个险、互动、银保、团险等互动（团险）直销、互动产险、互动健康、互动中介代理2 营业单位和代码：3 营销员姓名和代码：4 销售人员姓名和代码65 各销售渠道按下表填写销售信息7 客户资料填写要求1 姓名、性别、出生日期：2 投保年龄的计算（以周岁为准）3 国籍/户籍所在地4 证件类型、证件号码和证件有效期限证件类型：身份证、军官证、护照、户口簿等有效证件8证件有效期限注意事项：A 如未成年人投保时提供户口本或出生证明B 一代身份证有效期限是10年、20年、30年、长期95 婚姻状况、平均年收入、身高、体重、现住址6 电话、手机7 是否接受手机短信服务8 通讯

4、地址9 工作单位、所属行业10 职业、职业代码、工作内容10职业填写注意事项：A 若告知有兼职B 职业分类表中没有列明的职业C 未满18周岁的被保险人 学龄前儿童：210303 学生：1201021111 投保人、被保险人和受益人三者之间的关系：A 投保人和被保险人为同一人B 不是同一人C 在“受益人”栏目中（父亲、母亲、妻子、丈夫、儿子、女儿）12 身故保险金受益人资料填写：A 有身故责任的险种B 当身故受益人为两人或两人以上时C 身故受益人需提供的资料12 投保内容填写1 险种名称：主险、附加险依次填写在对应的栏目内险种名称应标准、规范如：“和谐人生终身寿险（万能型）（A款）” “附加安心

5、提前给付重大疾病保险（ A款）” 主险填写在第一行内，附加险紧随其后132 投保“附加投保人豁免保险费定期寿险”时，应分别注明申请豁免的险种名称，如投保“金色朝阳少儿定期寿险”“附加少儿重大疾病保险”“附加少儿重大疾病保险”“附加教育年金保险（分红型）”14附加豁免（金色朝阳）附加豁免（少儿重疾）附加豁免（教育年金）153 “基本保险金额”、“保险期间”、“交费期间”、“交费频率”的填写4 “保险费”的计算5 “险种其他项目”为万能险、投资连结保险或其他险种特殊项目填写专用栏6 “保险费合计”7 “首期/趸缴保险费交费方式”8 首期和续期保险费交纳选择“银行转账”方式9 投保年金类险种，须填写

6、“年金领取年龄”，“年金领取方式”10 16 “健康告知”和“其他告知”的填写1 客户必须逐条阅读并告知投保单提问事项，不得空缺。2 险种责任如有涉及投保人的保险责任或公司另有规定时，须填写投保人告知事项。3 客户告知现在患有或曾经患有疾病或接受过治疗，应提供就诊病历、检查报告和出院证明等病史资料。4 18岁以上女性投保必须填写“女性告知”。5 3周岁以下（含3周岁）儿童投保时，必须填写“儿童告知”。176 投保意外险时客户告知工作或上下班以摩托车作为交通工具，且意外险职业类别3类以下的，其职业代码应填写为050127（有摩托车驾照人员），如告知的具体职业的意外险类别高于3类的，职业代码以告知

7、的职业代码为准。7 客户同时提交两份或两份以上投保单，或既往有已承保合同，必须在说明栏内填写投保公司名称、投保日期、险种名称、保险金额和保单生效日期等，并尽量注明投保单号或保险合同号。18 投保人、被保险人（或其监护人）本人需确认投保单填写真实、准确、完整，且已充分了解投保人、被保险人声明和授权后亲笔签名并签署投保日期。 若投保分红、万能或投资连结等新型保险产品，投保人需在投保人声明栏内亲笔注明“本人已阅读保险条款、人身保险投保提示和产品说明书，了解本产品的特点和保险单利益的不确定性，愿意承担相关风险。”19 营销员/销售人员声明：营销员或销售人员确认投保单中的“营销员/销售人员声明”内容后亲笔签名、签署日期和联系电话。A 销售渠道为个险、互动等直销方式时，营销员/