加强信托投资公司部分业务风险提示

1、.：.；加强信托投资公司部分业务风险提示的通知银监办 发2005212号为进一步加强对信托投资公司监管，防备风险，促进信托投资公司依法合规运营，现就有关问题通知如下： 一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管，督促信托投资公司以防备风险为中心，处置好风险防备与安康开展的关系，依法合规运营。信托投资公司应仔细研讨贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题，仔细建立科学的风险管理制度，未雨绸缪，防备风险。凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严厉遵守有关规定，不得违规对上述行业进展投融资。对运用信托财富向热点行业投融资的，要向委托人明示国家政策，进展特别信息披露，严厉各项风险管理措施。 各

2、银监局要真实做好“窗口指点，加强对信托投资公司的风险提示、风险警示，检查风险管理措施；对风险管理措施不力的，要限时改良；对拒不改良或限时内未改良的，应即停办相关业务。要以防备风险为中心。对信托投资公司资产质量情况、五级分类的准确度进展检查和复查，努力降低不良资产余额和比例。 二、加强信托投资公司的机构监管。按照属地监视原那么，由信托投资公司注册地银监局对信托投资公司能否设立分支机构、能否有参股或控股的子公司办理信托业务进展清查。对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业务的，要依法取缔，并根据、等法律法规给予处分。在注册地以外发现违规行为，当地银监局应立刻通报有关信托投资公司注

3、册地银监局，并配合注册地银监局进展查处。 三、加强对信托业务的监管，跟踪信托合同执行和履约情况，对信托业务的合规性和风险情况进展继续性监管。信托投资公司办理信托业务必需勤勉、尽责、严厉实行分账管理；仔细履行信息披露义务，向信托当事人或合同规定的人进展充分披露。未经相关委托人赞同，不得将不同信托账户下的信托财富进展相互买卖。 各银监局要督促信托投资公司每月逐笔报告集合信托业务风险情况；要重点做好对信托投资公司进展资金信托业务公开营销，办理附加协议、保底条款、虚伪委托代理业务，挪用和私自改动信托资金用途等违规事项的监管任务；要经过访问、电函等各种方式向委托人重点了解信托业务合规性情况。按谨慎监管的

4、原那么，加强对财富权信托的监管，在财富权信托管理方法公布前。以财富受害权转让等方式进展资金募集的业务，要按照资金信托业务的监管原那么进展监管。 四、进一步加强对信托投资公司投资业务的监管，建立和完善投资组合管理、风险控制和投资评价制度。自接到本通知之日起，一切新设立的由信托投资公司代为确定管理方式的有价证券投资集合信托方案，1个集合信托方案持有1家上市公司股票最高不得超越该集合信托方案资产净值的10%；由信托投资公司代为确定管理方式的单独管理的资金信托，1个资金信托持有1家上市公司股票最高不得超越该信托资产净值的10%；同一信托投资公司管理的一切代为确定管理方式的有价证券投资信托，持有1家公司

5、发行的证券，最高不得超越该公司发行证券额的10%。 各银监局要对信托投资公司已发生的证券投资业务进展清查，对违反国家有关法律法规的投资，要立刻纠正；在清查时，要特别关注信托投资公司能否尽职管理，亲身处置信托事务。要仔细检查信托投资公司经过所控制或关联的证券公司进展证券投资业务的风险情况，对投资组合管理、风险控制、投资评价制度不健全或执行不到位的，要立刻指出，限期改良，继续监控。 五、按谨慎监管的原那么，加强对异地集合资金信托业务的监管。对异地集合资金业务，根据属地监管的原那么，由信托投资公司注册地银监局担任对辖内信托投资公司的异地业务进展现场和非现场监管，并担任对异地集合资金信托业务的风险情况

6、进展监控。对信托投资公司存在信托财富与固有财富未进展分账核算、办理信托或委托代理业务中承诺本金或利息不受损失、不按信托文件规定用途运用信托财富、风险管理有疏漏、擅自设立分支机构、自有财富损失较大等情况的，自发现之日起，立刻停办异地集合资金信托业务；情节严重、风险较大的，可以进一步停办本地、异地单独、集合管理的资金信托业务。在违规行为未得到纠正，风险情况未得到真实改善，有关机构和责任人未得四处置前，不得恢复所停办的业务资历。 六、采取坚决措施，从严加强信托投资公司关联买卖监管，完善关联买卖的风险控制和信息披露制度。信托投资公司办理信托业务时，除信托文件有规定并专门向委托人做信息披露外，不得将信托

7、资金贷放给本人或关系人，不得将信托资金投资于本人或关系人发行的有价证券，不得以固有财富与信托财富进展买卖。 信托投资公司办理固有财富项下业务时，不得向关系人发放信誉贷款，不得接受本公司的股权作为质押发放贷款。信托投资公司对同一借款人及其关系人集团客户的授信及投资余额之和在任何时点上不得超越资本净额的10；对同一个关系人授信及投资余额之和在任何时点上不得超越信托投资公司资本净额的10；信托投资公司对全部关系人授信和投资余额总和在任何时点上不得超越信托投资公司资本净额的50%。 信托财富与固有财富及关系人之间的买卖要进展充分披露。信托投资公司任何股东经过关联买卖抽逃资本和进展损害信托公司、委托人、

8、受害人利益的，要按照有关法规进展处分。 对信托投资公司已发生的关联买卖要立刻进展严厉清查。已超越上述比例规定的，除不得发生任何新的关联买卖外。对超越的部分，要制定方案，限期清理紧缩。对违规关联买卖，要严厉按照、等法律法规从严处分。 七、对重新登记所审查事项要实施继续跟踪检查。对发现重新登记时弄虚作假的，要严肃清查公司有关人员的责任，并按规定清查或建议清查有关审查人员的责任。对重新登记前的原有业务，严厉要求，加大清理力度，按照“逐月监测、按年考核的原那么，监视原有业务清理方案落实和执行情况，严禁发生新的违规负债。对资本金缺乏或未提足预备的信托投资公司，限期补足。对重新登记后新发生的违规负债业务、

9、超越规定比例的投资、担保、拆借及违反拆借资金用途进展长期运用的要限期纠正，对有关责任人依法进展严肃处置。超越规定期限未纠正的，要采取果断措施，限制或暂停其部分业务。 八、要进一步加强对拟重新登记公司的监管。在未完成重新登记前，除清收资产、归复原有负债外，不得开展任何新业务。拟转制的信托投资公司在未完成转制前，各银监局应继续履行好监管责任，严禁其开展任何新业务，并督促其按方案完成转制任务。无法实现转制的，要及时研讨，采取进一步的市场退出方案。对仍处于停业整顿的，要督促担任整顿的主管部门，仔细做好后续市场退出任务。当地监管部门要明确监管责任，按照银监法的要求，做好机构与业务的监管。严禁其从事清收资

10、产、归还负债以外的业务活动。 九、督促信托投资公司建立完善的法人治理构造和内控制度。要建立科学的决策机制和聘用合格的独立董事以及加强内、外审的独立性和有效性，真实防止信托投资公司控股股东或实践控制人干涉运营和损害风险管理的做法。对已发生的情况，要按照银监法坚决予以处置。对不具备安康的公司治理、内控制度长期存在严重缺陷的，要坚决叫停信托投资公司部分或全部业务。 十、加强和完善对高管人员尽职和诚信度监管。各银监局要依法开展对高管人员进展监视管理说话，了解公司的业务活动和风险管理情况。对高级管理人员长期不在注册地履职的，要责令立刻正常履职，或建议公司限期改换相应的高管人员；对董事长、总经理等主要高级

11、管理人员长期空缺的，要限期选任合格人员，限期未选任合格人员的，要暂停该公司部分或全部业务。对不熟习业务，不能清楚地掌握公司运营、风险情况，不具备管理才干的高级管理人员，要进展监管警示；限期达不到要求的，应建议公司即行改换。不接受或有意躲避监管说话，对监管说话敷衍塞责，不仔细担任地回答监管机关讯问，甚至隐瞒或提供虚伪信息的高管人员，要及时按照、等有关法律法规进展处分，并及时予以通报，记入诚信档案。对违规运营、落实监管意见不力的信托投资公司。除依法及时对其进展处分外，还应视情节轻重对相关高管人员权益进展限制或取消一定期限直至终身任职资历。凡有不良记录或受金融监管部门处分的人员，一概不得在信托投资公司担任高级管理人员。 十一、各银监局要一致思想、提高认识，高度注重信托投资公司监管任务，按属地监管原那么，仔细履行监管职责，真实做到思想到位，组织到位，作风到位，监管到位。要按照分类监管原