1集合资金信托合同、认购风险申明书-Z3-Ed2-yan

1、.PAGE ：.； PAGE 34信托公司管理信托财富应恪尽职守，履行老实、信誉、谨慎、有效管理的义务。信托公司根据本信托合同商定管理信托财富所产生的风险，由信托财富承当；信托公司因违背本信托合同、处置信托事务不当而呵斥信托财富损失的，由信托公司以固有财富赔偿；缺乏赔偿时，由投资者自担。中泰中南建立贷款集合资金信托方案资金信托合同合同编号：中泰12ZTZNDK-001第 号中泰中南建立贷款集合资金信托方案信托单位认申购风险声明书第一部分 风险声明尊崇的投资者：赞赏您基于对中泰信托有限责任公司以下简称“中泰信托的信任参与中泰中南建立贷款集合资金信托方案。在您签署以下简称“前，请仔细阅读、及本以下

2、统称“信托文件的详细内容和其他有关信息，独立作出能否签署信托合同的决议。中泰信托根据信托文件的规定，将信托资金以信托贷款方式集合运用。在信托财富的运用过程中，能够会面临贷款本金和利息损失风险和其他风险。中泰信托作为中泰中南建立贷款集合资金信托方案的受托人特别提示：一、虽然受托人将恪尽职守，履行老实、信誉、谨慎、有效管理的义务，为受害人的最大利益处置信托事务，但并不意味着承诺信托财富的管理、运用及处分没有风险。信托方案不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适宜风险识别、评价、接受才干较强的合格投资者。二、委托人该当以本人合法一切的资金认申购信托单位，不得非法聚集他人资金参与信托方案。三、受托

3、人根据信托文件管理信托财富所产生的风险，由信托财富承当。受托人因违背信托文件、处置信托事务不当而呵斥信托财富损失的，由受托人以固有财富赔偿；缺乏赔偿时，由投资者自担。四、保管人对信托财富的保管，并非对本信托方案本金或收益的保证或承诺，保管人不承当本信托方案的投资风险；对受托人与投资人在信托合同中商定的信托分配等内容，保管人不承当任何责任；因受托人违背信托合同、处置信托事务不当使信托资金遭到损失，受托人应以固有财富向投资人赔偿，与保管人无关。五、委托人在上签署，即阐明已仔细阅读并了解一切的信托文件，并情愿依法承当相应的信托投资风险。第二部分 委托人特别告知条款中国银行业监视管理委员会上海监管局特

4、别提示集合资金信托委托人，在接受信托公司推介、正式与信托公司签署信托合同前，请仔细阅读以下告知内容：现阶段信托公司办理集合资金信托业务仍属私募性质，投资者购买信托产品，应仔细阅读信托公司提供的相关资料。委托人参与信托方案该当根据本人的知识、阅历及才干程度，对信托产品风险作出独立判别。信托公司办理资金信托业务时不得承诺信托资金不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益。集合信托的受害人有权向信托公司查询与其信托财富有关的信息，信托公司应在合理的事项内和不损害对其他受害人严密义务的前提下，准确、完好地提供相关信息。商业银行代理信托公司收付信托资金，只承当代理资金收付的责任，商业银行不对信托方案推介资料

5、的真实性担任，商业银行不承当集合资金信托方案的投资风险。委托人、受害人该当留意：以往国家为化解金融机构风险，在风险处置中对个人债务虚行全额兑付。但是，根据国务院的规定，2004年9月30日以后发生的金融机构个人债务不再纳入国家收买范围。委托人在接受信托方案推介过程中如发现有不规范的推介行为，可直接向监管部门进展告发，告发第三部分 认申购条款一、信托单位的类别请选择本信托方案信托单位包括壹种类型。本信托方案信托单位包括【 肆 】种类型。信托单位分类规范和适用的预期年收益率详细如下：信托单位类别单笔认申购资金规范预期年收益率A1类信托单位100万含以上-300万不含以下

6、9%A2类信托单位300万元以上含9.8%B1类信托单位100万含以上-300万不含以下9%B2类信托单位300万元以上含9.8%根据信托文件规定，本次募集信托单位价钱为每壹份信托单位的面值为【壹】元人民币。 二、认申购情况本人选择认申购“中泰中南建立贷款集合资金信托方案项下：【 】类信托单位【 】份，大写【 】份。委托人认申购信托单位的详细份额以受托人寄送的为准。假设委托人选择认申购了某一类信托单位，但其填写的信托单位份数不符合该类信托单位的分类规范，那么受托人将根据信托单位分类规范自动调整该委托人实践认申购的信托单位类别。三、壹式贰份，分别由受托人和委托人/受害人持有。以下无正文本页为之签

7、署页，无正文委托人/受害人：个人投资者签字机构投资者公章法定代表人或担任人或授权代表签字或盖章2021年 月 日2021年 月 日 受托人：中泰信托有限责任公司公章201 2 年 月 日中泰中南建立贷款集合资金信托合同受 托 人：中泰信托有限责任公司法定代表人：刘虹地 址：上海市中华路1600号黄浦中心大厦17-18层邮政编码：200021电 话 真托人法人或其他组织：法定代表人或担任人：邮政编码：法定地址：如与法定地址不同：电 话：传 真：电子邮件地址： 注册号或登记号：信托利益帐户：开户银行：账 号：委托人自然人：邮政编码：地 址：住

8、宅：单位：挪动：电子邮件地址： 身份证件种类及号码默以为身份证：性别身份证件种类非身份证时选择： 男； 女信托利益账户：开户银行： 银行卡号：信息披露方式只能选择一种： 邮局寄送； 自取； 电子邮件本合同委托人赞同将其合法拥有的 万元小写： 万元人民币委托给受托人，参与本信托。信 托 合 同 目 录 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc326845736 一、释义 PAGEREF _Toc326845736 h 7 HYPERLINK l _Toc326845737 二、信托方案目的 PAGEREF _Toc326845737 h 9 HYPERLINK l _Toc3

9、26845738 三、信托方案类别 PAGEREF _Toc326845738 h 9 HYPERLINK l _Toc326845739 四、保管人 PAGEREF _Toc326845739 h 9 HYPERLINK l _Toc326845740 五、信托方案规模 PAGEREF _Toc326845740 h 10 HYPERLINK l _Toc326845741 六、信托单位价钱 PAGEREF _Toc326845741 h 10 HYPERLINK l _Toc326845742 七、信托方案期限 PAGEREF _Toc326845742 h 10 HYPERLINK l

10、_Toc326845743 八、认申购信托单位的条件 PAGEREF _Toc326845743 h 10 HYPERLINK l _Toc326845744 九、信托方案的推介、成立、开放 PAGEREF _Toc326845744 h 12 HYPERLINK l _Toc326845745 十、信托财富的管理、运用和处分 PAGEREF _Toc326845745 h 14 HYPERLINK l _Toc326845746 十一、信托财富的保管 PAGEREF _Toc326845746 h 15 HYPERLINK l _Toc326845747 十二、委托人暨受害人的权益义务 PA

11、GEREF _Toc326845747 h 16 HYPERLINK l _Toc326845748 十三、受托人的权益义务 PAGEREF _Toc326845748 h 17 HYPERLINK l _Toc326845749 十四、受害人大会 PAGEREF _Toc326845749 h 17 HYPERLINK l _Toc326845750 十五、受托人职责终止和新受托人的选任 PAGEREF _Toc326845750 h 21 HYPERLINK l _Toc326845751 十六、信托费用与税收 PAGEREF _Toc326845751 h 21 HYPERLINK l

12、_Toc326845752 十七、信托利益及其分配 PAGEREF _Toc326845752 h 23 HYPERLINK l _Toc326845753 十八、风险提示与承当 PAGEREF _Toc326845753 h 24 HYPERLINK l _Toc326845754 十九、信息披露 PAGEREF _Toc326845754 h 26 HYPERLINK l _Toc326845755 二十、信托方案的终止与信托财富的清算、归属 PAGEREF _Toc326845755 h 27 HYPERLINK l _Toc326845756 二十一、信托单位的登记、转让与赎回 PAG

13、EREF _Toc326845756 h 28 HYPERLINK l _Toc326845757 二十二、违约责任 PAGEREF _Toc326845757 h 29 HYPERLINK l _Toc326845758 二十三、争议处置和适用法律 PAGEREF _Toc326845758 h 29 HYPERLINK l _Toc326845759 二十四、通知 PAGEREF _Toc326845759 h 30 HYPERLINK l _Toc326845760 二十五、其他事项 PAGEREF _Toc326845760 h 30 为了规范本合同项下的资金信托业务，保证信托当事人的

14、合法权益，根据、及其他有关法律、法规和规章，委托人和受托人本着平等、互利的原那么，自愿签署本合同，共同信守执行。一、释义在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，以下词语具有以下含义：受托人或中泰信托：指中泰信托有限责任公司。本合同或信托合同：指以及对该合同的任何有效修订或补充。本信托或信托方案：指受托人根据信托合同设立的“中泰中南建立贷款集合资金信托方案。信托方案阐明书：指以及对该信托方案阐明书的任何有效修订或补充。风险声明书：指。信托文件：指信托合同、信托方案阐明书、风险声明书的总称。信托受害权：指受害人在信托方案中享有的权益，包括但不限于获得受托人分配信托利益的权益。信托单位：指信托

15、受害权的份额化表现方式。信托方案推介期内发行的信托单位为A类信托单位，信托方案开放期内发行的信托单位为B类信托单位，如无特别阐明，信托单位包括A类信托单位和B类信托单位。信托单位按单笔认申购资金规范分为A1类信托单位、A2类信托单位和B1类信托单位、B2类信托单位。信托单位总份数：指信托方案项下信托单位的总数。个人投资者：指具有完全民事行为才干的自然人。机构投资者：指依法成立的法人或其他组织。投资者：指个人投资者和机构投资者的总称。合格投资者：指符合法律法规规定的投资信托方案资历的投资者。中南建立/借款人：指江苏中南建立集团股份。儋州中南/抵押人：指儋州中南房地产开发。中南控股/保证人：指中南

16、控股集团。委托人：指认申购信托单位、参与信托方案的投资者。受害人：指持有信托单位的投资者，本信托项下受害人与委托人为同一人。保管人或保管银行：指建立银行江苏省分行。认购：指在信托方案推介期内，投资者购买信托单位的行为。认购资金：指各投资者因认购信托单位而交付给受托人的资金。申购：指在信托方案开放期内，投资者购买信托单位的行为。申购资金：指各投资者因申购信托单位而交付给受托人的资金。信托资金：指各委托人因认申购信托单位而交付给受托人的资金。其中，委托人认购A类信托单位构成的信托资金为A类信托资金，委托人申购B类信托单位构成的信托资金为B类信托资金。信托方案资金：指信托方案项下委托人交付的信托资金

17、总和。信托财富：指信托资金及受托人对信托资金管理、运用、处分所获得的财富及损益的总和。信托收入：指信托方案期限内，受托人因信托财富的管理、运用和处分获得的全部收入。信托财富总值：指信托方案期限内，信托方案项下各类财富的价值总和。信托财富净值：指信托财富总值扣除本信托合同第十六条商定的应由信托财富承当的费用后的余额。信托利益：指受害人因享有信托受害权从受托人处分配获得的信托财富。信托财富专户：指受托人在保管人处为信托方案开立的信托资金公用账户。信托利益账户：指受害人指定的用于接纳受托人分配的信托利益的银行账户。法律法规：指中国公布实施并现行有效的法律、行政法规、规章、司法解释及监管部门的决议、通

18、知等。任务日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。中国：指中华人民共和国，在本合同中，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地域。元：指人民币元。信托年度：指自信托方案成立日起每满一年的期间，如信托方案成立日为M月T日，那么信托方案成立日起每年的M月T日为一个信托年度届满之日，M月无T日的，以M月最后一日为一个信托年度届满之日。信托单位实践存续天数：指受害人自获得该信托单位之日认购信托单位的，自信托方案成立日起获得该信托单位；申购信托单位的，自基准日起获得该信托单位，基准日为信托方案开放期终了的下一任务日起至该信托单位消灭之日所阅历的天数。二、信托方案目的委托人基于对受托人的信

19、任，自愿将其合法一切的资金委托给受托人参与中泰中南建立贷款集合资金信托方案，由受托人本着“受人之托，代人理财的理念，将委托人的信托资金以信托贷款方式进展运用，获取收益。三、信托方案类别本信托为指定管理资金信托。委托人向受托人交付资金设立信托方案时，在信托文件中就信托财富的运用方式、运用期限等进展明确指定，由受托人根据信托文件管理、运用、处分信托财富的集合资金信托业务。四、保管人保管人的称号：建立银行江苏省分行。保管人的住所：南京市白下区洪武路188号担任人：杨毓五、信托方案规模信托方案项下的信托单位总份数不超越2亿份，募集资金规模不超越2亿元，信托方案规模以实践募集为准。其中，信托方案推介期募

20、集资金规模不低于1亿元，不高于1.58亿元，信托方案开放期募集资金规模不高于1亿元。如推介期满，A类信托单位总份数到达2亿份，那么本信托方案不进展开放，不发行B类信托单位。六、信托单位价钱1、本信托项下信托单位的初始价钱为人民币1元。2、受害权转让时的信托单位价钱由转让人与受让人自行商定。七、信托方案期限1、本信托方案期限为15个月，自信托方案成立之日起起算。2、信托方案成立日含起计满365日后可随时提早终止。3、受托人有权根据工程运营情况延伸信托期限，作为信托处置期间。八、认申购信托单位的条件一委托人资历委托人该当是符合以下条件之一，可以识别、判别和承当信托方案相应风险的合格投资者：1、认申

21、购信托单位的最低金额不少于100万元人民币的个人投资者或机构投资者；2、个人或家庭金融资产总计在其认申购时超越100万元人民币，且能提供相关财富证明的个人投资者；3、个人收入在最近三年内每年收入超越20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超越30万元人民币，且能提供相关收入证明的个人投资者。参与信托方案的合格投资者中，认申购资金不满300万元的个人投资者不超越50人，机构投资者和认申购资金300万元以上的个人投资者数量不受限制。恳求认申购信托单位的合格投资者中认申购资金不满300万元的个人投资者人数超越50人的，由受托人按照金额优先、时间优先的原那么接受认申购恳求。二委托人的陈说

22、与保证1、委托人符合信托文件规定的委托人资历。2、委托人认申购信托单位未损害委托人的债务人合法利益；信托资金是其合法一切的具有完全支配权的财富，并符合信托法和信托文件对信托资金的规定。委托人认申购信托单位、作出本条规定的陈说与保证或其它相关事项的决议时没有依赖受托人或受托人的任何关联机构，受托人不对信托资金的合法性负有或承当任何责任，也不对委托人能否遵守相关法律法规负有或承当任何责任。3、委托人在此确认：信托方案终止时，信托财富清算报告无需审计，受托人可以提交未经审计的清算报告，但法律法规规定该当审计的除外。4、委托人保证向受托人提供的一切资料及以上陈说与保证均为真实有效。5、委托人对金融市场

23、风险和与本信托相关的市场风险等有较高的认知度和接受才干，并根据其本人独立的审核以及其以为适当的专业意见，曾经确定：a、认申购信托单位完全符合其财务需求、目的和条件；b、认申购信托单位时遵守并完全符合所适用于其的投资政策、指引和限制；c、认申购信托单位对其而言是合理、恰当而且适宜的投资，虽然投资本身存在明显真实的风险。三信托单位的类别本信托方案项下的信托单位分为肆种，即：信托单位类别单笔认申购资金规范预期年收益率A1类信托单位100万含以上-300万不含以下9%A2类信托单位300万元以上含9.8%B1类信托单位100万含以上-300万不含以下9%B2类信托单位300万元以上含9.8%四认申购价

24、钱每份信托单位面值壹元，认申购价钱壹元。五资金要求本信托方案委托人认申购的信托单位不得少于100万份，并可按照10万份的整数倍添加，即单笔信托资金不得少于人民币100万元，并可按10万元的整数倍添加。六受害人要求信托方案的初始受害人与委托人是同一人。七认申购方式1、投资者该当在信托方案推介期内至受托人营业场所或受托人指定的代理收付机构签署信托合同、风险声明书，并将信托资金划付至受托人指定的以下信托财富专户：账户名： 账 号：开户行： 2、受托人在确认投资者的信托资金到账后，向投资者出具受害人证明。投资者实践缴付的信托资金及获得的信托单位份额以受托人出具的受害人证明为准。3、受托人为信托方案在保

25、管银行处设立信托财富专户，信托方案项下的一切资金往来需经过该信托财富专户，受托人不得运用该专户进展本信托方案以外的任何活动。九、信托方案的推介、成立、开放1、信托方案的推介期为201 2 年【6】月【 】日至201 2 年【6】月【 】日。信托方案推介期发行的信托单位为A类信托单位。受托人有权根据认购情况提早终了或延伸推介期。受托人提早终了或延伸推介期的，应在信托公司网站上公示。2、信托方案推介期内，投资者认购A类信托单位总份数到达2亿份且满足本条第4款商定条件时，信托方案推介期提早终了，信托方案成立，信托方案推介期终了的下一任务日为信托方案成立日；信托方案推介期满，投资者认购A类信托单位总份

26、数到达1亿份、不超越1.58亿份且满足本条第4款商定条件的，信托方案成立，信托方案推介期终了的下一任务日为信托方案成立日。信托方案成立日以受托人网站公布的日期为准。投资者自签署信托合同和风险声明书、交付认购资金，于信托方案成立之日起即成为本信托的委托人和受害人。投资者将认购资金划付至受托人开立的信托专户之日至信托方案成立日期间的利息按保管银行计付的同期活期存款利率计算由受害人享有，受托人于信托期限内支付给受害人。3、信托方案推介期终了，投资者认购A类信托单位总份数低于1亿份的，或本条第4款商定条件未满足的，信托方案不成立。受托人于推介期终了后的20日内，将投资者交付的认购资金连同交付日至退还日

27、期间的利息按保管银行计付的同期活期存款利率计算一并退还给投资者。由此产生的相关债务和费用，由受托人以固有财富承当。4、除本条前款商定的认购份数外，本信托方案成立条件还包括本合同生效以及以下全部条件得到满足：1及其补充协议由受托人与借款人双方签署，并办理管辖地为上海的强迫执行公证；2由受托人与抵押人签署，并办理管辖地为上海的强迫执行公证，且土地抵押登记手续曾经办理终了； 3保证人曾经出具；4信托资金已按方案足额募集终了。5、信托方案的开放1信托方案存续期间，信托方案可以开放。2本信托方案存续期内，受托人于信托方案成立之日起【60】天内有权根据本信托方案的资金募集情况，决议将本信托方案向合格投资者

28、开放申购。信托方案开放期发行的信托单位为B类信托单位。本信托方案开放期申购资金规模、期间及申购程序，由受托人自行确定，受托人将在公司网站上另行公布。3符合以下条件之一的，信托方案开放期终了：A、信托方案开放期届满；B、信托方案开放期内，投资者申购B类信托单位总份数与在信托方案成立日前投资者认购的A类信托单位总份数之和到达2亿份。信托方案开放期终了的下一任务日为基准日，申购B类信托单位的投资者自签署信托合同和风险声明书、交付申购资金，于基准日起即成为本信托的委托人和受害人。4投资者将申购资金划付至受托人开立的信托财富专户之日至基准日期间的利息按保管银行计付的同期活期存款利率计算由受害人享有，受托

29、人于信托期限内支付给受害人。5投资者在开放期申购B类信托单位的，由受托人按信托单位实践存续天数，根据本合同第十七条的商定向受害人分配信托利益。十、信托财富的管理、运用和处分一信托资金的运用1、委托人指定受托人将信托资金以信托贷款方式，主要用于向借款人发放流动资金贷款。贷款由借款人提出恳求，贷款人审核后，向贷款监管银行出具划付指令进展支付。信托贷款发放前，受托人与借款人签署及其补充协议、与抵押人签署、保证人出具担保函、与借款人和监管银行签署、与保管银行签署、与推介金融机构签署等法律文件。委托人签署本合同时，对受托人按照上述要求签署的及其补充协议、等法律文件条款知悉且无异议。本信托方案的担保方式为

30、以下两种： 第一种：抵押担保：为保证本信托方案项下的债务虚现，抵押人以其一切的以下地块土地运用权提供抵押担保：抵押物一抵押物二土地证签发日2021-11-152021-4-27证号儋国用2021第1148号儋国用2021第159号坐落滨海新区B-02-03滨海新区A-01-02地类住宅商服运用权面积25048986490.3终止日期2081-3-222051-3-23能否抵押否否抵押人于信托方案成立前与受托人签署，并办理终了相关抵押登记手续。第二种：保证担保：为保证本信托方案项下的债务虚现，保证人提供不可撤销的连带责任担保，并于信托方案成立前向受托人出具。 2、信托方案存续期间，假设有闲置资金

31、的可以包括但不限于银行定期存款、货币基金等现金管理方式加以运用。二受托人对信托财富的内部管理1、本信托财富与受托人固有财富、受托人管理的其他信托财富分别管理，分别记账，不得归入受托人的固有财富或成为固有财富的一部分。2、受托人管理、运用、处分信托财富所产生的债务，不得与其固有财富产生的债务相抵销；受托人管理、运用、处分不同的信托财富所产生的债务债务，不得相互抵销。十一、信托财富的保管一货币资金的保管1、信托方案项下货币方式的信托财富由保管人进展保管。受托人与保管人订立保管合同，明确受托人与保管人之间在信托财富的保管、信托财富的管理和运作及相互监视等相关事宜中的权益、义务及职责，确保信托财富的平

32、安，维护受害人的合法权益。2、保管人的职责由保管合同规定，保管人违反职责时，由受托人根据保管合同向保管人清查违约责任。3、保管人对信托财富的保管，并非对本信托方案本金或收益的保证或承诺，保管人不承当本信托方案的投资风险；对受托人与投资人在信托合同中商定的信托分配等内容，保管人不承当任何责任；因受托人违背信托合同、处置信托事务不当使信托资金遭到损失，受托人应以固有财富向投资人赔偿，与保管人无关。二保管人的职责保管人的职责包括：1平安保管信托现金财富；2对所保管的信托财富单独设置账户，确保信托财富的独立性；3确认与执行受托人管理运用信托财富的指令，核对信托财富买卖记录、资金和财富账目；4记录信托资

33、金划拨情况，保管受托人的资金用途阐明；5定期向受托人出具保管报告；6法律法规、保管合同规定的其它义务。十二、委托人暨受害人的权益义务一权益1、有权了解信托财富的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出阐明。2、有权查询、抄录或者复制与信托财富有关的信托账目以及处置信托事务的其他文件。3、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财富的管理方法不利于实现信托方案目的或者不符合受害人的利益时，有权要求受托人调整信托方案的管理方法。4、受托人违反信托目的处分信托财富或者因违背管理职责、处置信托事务不当致使信托财富遭到损失的，有权恳求人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财富的原状或者

34、予以赔偿。5、受托人违反信托目的处分信托财富或者管理运用、处分信托财富有艰苦过失的，有权恳求人民法院解任受托人。6、信托文件及法律法规规定的其他权益。二义务1、按信托文件的规定及时交付信托资金，并保证资金来源的合法性。2、保证其享有签署信托文件的权益，并且就签署行为履行必要的同意授权手续。3、保证其认申购信托单位未损害债务人的利益。4、信托文件及法律法规规定的其他义务。十三、受托人的权益义务一权益1、自信托方案成立之日起，根据信托文件规定管理、运用和处分信托财富。2、根据信托文件的规定足额收取受托人报酬。3、信托文件及法律法规规定的其他权益。二义务1、为受害人的最大利益处置信托事务，恪尽职守、

35、履行老实、信誉、谨慎、有效管理的义务。2、严厉遵守法律法规以及信托文件的规定，管理信托财富。3、在受害人要求查询与信托财富相关的信息时，应在不损害其他受害人合法权益的前提下，准确、及时、完好地提供相关信息，不得回绝、推诿。4、根据信托文件的规定，以信托财富为限向受害人支付信托利益。5、对委托人、受害人以及处置信托事务的情况和资料依法严密。6、妥善保管信托业务的买卖记录、原始凭证及资料，保管期为自信托方案终止日起15年。7、根据信托文件的规定履行信息披露义务。8、信托文件及法律法规规定的其他义务。十四、受害人大会一组成信托方案的受害人大会由全体受害人组成。二召开事由1、出现以下事项而信托文件未有

36、事先商定的，该当召开受害人大会审议决议：1提早终止信托合同或延伸信托期限；2改动信托财富运用方式；3改换受托人；4提高受托人的报酬规范；5信托文件、法律法规规定或受托人以为的其他该当召开受害人大会的事项。三会议召集方式1、受害人大会由受托人召集，开会时间、地点、方式等由受托人选择确定。2、代表信托单位总份数10%以上含10%的受害人以为有必要召开受害人大会的，有权向受托人提出书面提议。受托人该当自收到书面提议之日起10个任务日内决议能否召集，并书面告知提出提议的受害人代表。受托人决议召集的，该当自出具书面决议之日起30个任务日内召开。受托人决议不召集的，代表信托单位总份数10%以上的受害人有权

37、自行召集受害人大会。受害人依法自行召集受害人大会的，受托人该当配合，不得妨碍、不得干扰。四通知1、召开受害人大会，召集人该当至少提早10个任务日书面通知全体受害人。会议通知应至少载明以下内容：1会议召开的时间、地点和会议方式；2会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；3授权委托书的内容要求包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等、送达的期限、地点；4会务联络人姓名、及其他联络方式；5出席会议者必需预备的文件和必需履行的手续；6召集人需求通知的其他事项。2、采取通讯方式开会并进展表决的情况下，由召集人决议通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中阐明本次受害人大会所采取的详细通讯方式、书面

38、表决意见的寄交截止时间和收取方式。五受害人的委托表决1、受害人可以亲身出席受害人大会，也可以委托代理人代为出席和表决，代理人的出席与表决与受害人本人的出席与表决具有同等法律效能。受害人委托代理人出席受害人大会的，该当以书面方式委托代理人，由受害人签署授权委托书。每名受害人限出具一份书面委托书及委托一名代理人。2、受害人委托他人出席受害人大会的，以下文件应于受害人大会召开日的3个任务日前送达受托人：1授权委托书；2受害人的身份证明文件复印件；3代理人的身份证明文件复印件。受托人核对授权委托书所附受害人身份证明复印件与受害人在签署认申购风险声明书时提交的身份证明文件相一致的，该当确认持有与授权委托

39、书所附代理人身份证明复印件相一致原件的人即代理人本人，拥有合法的代理权。但受害人在授权委托书送达受托人后又要求亲身出席会议并参与表决的，应在受害人大会召开日的 1 个任务日前向受托人提交终止其签署的授权委托书效能的书面文件。六召开方式、会议方式1、受害人大会召开方式1受害人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会；2现场开会由受害人本人出席或经过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时受托人的授权代表该当出席；3通讯方式开会该当以书面方式进展表决；4会议的召开方式由召集人确定，但决议改换受托人必需以现场开会方式召开受害人大会。2、受害人大会召开条件1现场开会代表信托单位总份数50%以上含50%的

40、受害人出席会议，现场会议方可举行。未能满足上述条件的情况下，那么召集人可另行确定并通知重新开会的时间。2通讯方式开会出具书面意见的受害人所代表的信托单位总份数占50%以上含50%的，通讯会议方可举行。七议事内容和程序1、议事内容受害人大会不得就未经公告的事项进展表决。2、议事程序1在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进展表决，并构成会议决议；2在通讯表决开会的方式下，在所通知的表决截止日期第2日由召集人统计全部有效表决并构成决议；3会议主持人由召集人指定。八表决1、受害人所持每份信托单位享有一票表决权。2、受害人大会决议分为普通决议和特别决议：1普通决议：普通决议须经参与会议的受

41、害人所持表决权的三分之二以上经过方为有效；除本合同明确规定须以特别决议经过事项以外的其他事项均以普通决议的方式经过；2特别决议：特别决议须经参与会议的受害人全体经过。改换受托人、改动信托财富运用方式、提早终止信托方案等事项，该当以特别决议的方式经过。3、受害人大会采取记名方式进展投票表决。九受害人大会决议的效能1、受害人大会决议对全体受害人、受托人均有约束力。2、受托人于每次受害人大会召开后10个任务日内将受害人大会决议向全体受害人进展披露，并向中国银行业监视管理委员会报告。十五、受托人职责终止和新受托人的选任一受托人职责终止有以下情形之一的，受托人职责终止：1、被依法撤销或者被宣告破产。2、

42、依法解散或者法定资历丧失。3、被受害人大会解任。4、信托文件及法律法规规定的其他情形。二新受托人的选任受托人依法终止其职责的，新受托人由受害人大会选任。假设有关法律法规或政府部门曾经对新受托人的选任方式有了明确规定或安排，那么在出现需求重新选任受托人的情况时应按照该规定或安排进展。十六、信托费用与税收一信托费用受托人因处置信托事务发生的费用由信托财富承当。信托财富缺乏支付上述费用的，由委托人支付。委托人和受托人双方商定，受托人管理、运用和处分信托财富过程中发生的下述费用列入信托费用：1、信托事务管理费信托事务管理费指受托人因管理信托事务而发生的费用，包括：1律师费、资产评价费等中介机构费用；2

43、银行结算和账户管理费；3文件或账册制造、印刷费用；4信息披露费用、信托终止时的清算费用；5受托人为履行受托职责而发生的差旅费、款待费等其他费用；6为处理因信托财富及处置信托事务发生的纠纷而发生的诉讼费、仲裁费、律师费等费用，但因受托人违背管理职责或者处置信托事务不当产生的纠纷而发生的费用除外；7按照法律法规规定可以列入的其他费用。2、信托报酬信托报酬指受托人运营信托业务、管理信托事务而与委托人商定获得的报酬。受托人按本条第三款的商定计提信托报酬。3、保管费保管人为本信托方案提供资金保管效力收取保管费。保管费按照受托人与保管银行签署的之商定进展支付。4、推介机构的推介顾问费推介机构为本信托方案提

44、供推介效力收取推介顾问费。顾问费按照受托人与推介机构签署的之商定进展支付。本信托方案推介机构为国金证券股份。5、账户监管费监管银行为本信托方案提供监管账户封锁管理效力收取账户监管费。账户监管费按照受托人与监管银行签署的商定进展支付。本信托方案的监管银行为中国建立银行股份海门支行。6、本信托延期的，信托财富应承当的费用由委托人与受托人另行协商确定。二信托事务管理费的计算和提取信托事务管理费列入当期费用，从信托财富中直接支付。除本条第一款第1项第6点外：信托事务管理费=A类信托资金0.2%A类信托资金存续天数/360+ B类信托资金0.2%B类信托资金存续天数/360。受托人以其固有财富先行垫付的

45、，对信托财富享有优先受偿的权益。因受托人有效管理所节省的信托事务管理费归入信托报酬。受托人为处理因信托财富及处置信托事务发生的纠纷而发生的诉讼费、仲裁费、律师费等费用由信托财富直接支付，受托人以其固有财富先行垫付的，对信托财富享有优先受偿的权益。三信托报酬1、信托报酬的计算方法受托人信托报酬= A类信托资金2.8%A类信托资金存续天数/360+ B类信托资金2.8%B类信托资金存续天数/360不包括因受托人有效管理所节省的信托事务管理费而归入的部分。2、信托报酬的提取时间信托方案成立日提取第一笔信托报酬= A类信托资金2.8%365/36020%。信托方案基准日提取第二笔信托报酬= B类信托资

46、金2.8%365-信托成立日至基准日天数/36020%。2021年12月21日提取第三笔信托报酬= A类信托资金2.8%365/36080%+ B类信托资金2.8%365-信托成立日至基准日天数/36080%。信托方案终止日支付剩余信托报酬信托报酬总额已支付信托报酬。四信托税费本资金信托方案期限内所涉及的税务问题，按国家的有关法律、法规和政策办理。对于法律、法规和政策没有明文规定的信托行为的税务问题，按照政府部门的相关规定办理。信托财富管理、运用和处分过程中发生的税费，由信托财富承当。信托运作过程中的各类纳税主体，按照法律法规的规定履行各自的纳税义务。十七、信托利益及其分配一信托利益的构成1、

47、信托收入，是指信托财富管理、运用或处分过程中产生的各种收入，包括贷款利息，闲置资金运用产生的收益、贷款本金的收回以及其他收入。2、信托收益，是指信托收入扣除信托方案资金及本合同第十六条规定应由信托财富承当的信托费用后的剩余部分，本信托方案按照信托单位类别和相应估计收益率分配信托收益。3、信托利益，是指信托收入扣除按照本合同第十六条规定应由信托财富承当的信托费用后向受害人分配的信托财富。本信托方案的预期收益率如下：信托单位类别单笔认申购资金规范预期年收益率A1类信托单位100万含以上-300万不含以下9%A2类信托单位300万元以上含9.8%B1类信托单位100万含以上-300万不含以下9%B2

48、类信托单位300万元以上含9.8%特别提示：预期收益率并不代表受害人最终实践分配获得每份信托单位收益的数额，也不构成受托人对受害人本金和收益的任何承诺和保证。二信托利益的分配原那么1、受托人以实践信托利益为限向受害人进展分配；2、存续期间及信托终止时，受托人以现金方式向受害人进展分配。经受害人大会赞同，受托人也可以其他方式分配信托利益。3、受害人按其所持信托单位份额，享有相应的信托利益。三信托利益的分配本信托方案的信托利益于本信托方案终止后十个任务日内，在扣除信托财富承当的税、费后，一次性向受害人支付。十八、风险提示与承当一风险提示1、法律与政策风险信托期限内，国家货币政策、财政税收政策、产业

49、政策、投资政策及监管政策的调整与变化能够影响信托财富的收益。2、市场风险本信托预期收益率为固定利率，假设信托期间人民银行提高基准利率，将导致投资者相对收益的降低。本信托投资的目的是使信托财富保值增值，假设发生通货膨胀，信托投资所获得的收益能够会被通货膨胀要素抵消，从而影响信托财富的保值增值。3、信誉风险本信托由借款人承诺还本付息，假设借款人届时违约，将能够影响到投资者收益，甚至呵斥投资本金损失。4、管理风险在信托财富的管理运用过程中，虽然受托人已勤勉尽职，但能够因获得的信息不全或存在误差等导致的管理风险，而影响信托财富的收益。5、押品处置风险信托方案期间，如涉及需处置抵押土地运用权情形的，能够

50、会因国家宏观政策调控及房地产市场供求关系影响，发生抵押土地运用权价钱下降，从而能够导致出现信托财富受损、信托预期收益无法实现的风险。本信托方案项下抵押物上仍有部分建筑物未拆迁。在信托方案期间内，假设政府部分怠于履行拆迁义务、因第三方缘由导致拆迁任务无法顺利完成，或者抵押人不配合办理抵押物土地运用权权证的分割手续的，将影响抵押物的变现，从而导致出现信托财富受损、信托预期收益无法实现的风险。6、保证人履约风险保证人为借款人履行还款义务提供连带保证责任担保，假设需求保证人履行保证责任时，保证人不按照商定履行，从而导致信托财富蒙受损失的风险。7、不可抗力及其它风险除上述提及的主要风险以外，战争、动乱、

51、自然灾祸等不可抗力要素和不可预料的不测事件的出现，将能够对信托财富的收益产生不利影响。二风险防备措施1、受托人将亲密关注、跟踪国家法律政策以及宏观经济情况，对未来政策和市场走势作出相应判别，在发生因法律政策变化导致信托目的不能实现等风险时，及时向受害人进展披露。2、受托人曾经按照监管部门的要求制定了内部管理制度和风险控制制度，并将严厉按照上述制度执行，由相互制衡的业务部门分工协作管理信托方案，勤勉尽职，以降低详细操作人员的操作风险和管理风险。3、信托资金的划拨与运用将按照有关合同商定，根据借款人提款恳求，在核实付款合同和凭证后支付。4、本信托方案财富担保将由抵押人提供土地运用权抵押，保证人提供

52、连带责任担保，如借款人不能履行偿债义务或有关承诺，导致信托财富损失的，受托人将经过担保权益的实现，最大限制地维护受害人利益。虽然受托人已采取了以上有效风险控制措施，但并不保证以上措施可以覆盖本信托业务中一切风险。三风险承当受托人根据信托文件管理信托财富所产生的风险，由信托财富承当。受托人因违背信托文件、处置信托事务不当而呵斥信托财富损失的，由受托人以固有财富赔偿；缺乏赔偿时，由投资者自担。受托人承诺以受害人的最大利益为目的处置信托事务，并谨慎管理信托财富，但不承诺信托财富不受损失，亦不承诺信托财富的最低收益。十九、信息披露一常规披露1、受托人在信托方案成立之日起5个任务日内向委托人披露信托方案

53、的推介、设立情况，信托方案开放的，受托人在信托方案开放期终了后5个任务日内向委托人披露信托方案的开放情况。2、受托人每季度将该季度的信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况和保管人提交的保管报告向受害人进展披露。二暂时披露1、信托方案发生以下情形之一的，受托人该当在获知有关情况后3个任务日内向受害人披露，并自披露之日起7个任务日内向受害人书面提出受托人采取的应对措施：1信托财富能够蒙受艰苦损失；2信托资金运用方的财务情况严重恶化；3信托方案的担保方不能继续提供有效的担保。2、受托人于每次受害人大会召开后10个任务日内将受害人大会决议向全体受害人进展披露，并向中国银行业监视管理委员会报告。三信息

54、披露方式除信托文件规定外，受托人可以选择以下一种或数种方式进展信息披露：1、公布在受托人的营业场所并存放备查。2、在受托人的网站zhongtaitrust上公布。3、委托人、受害人来函索取时寄送。4、受害人以书面方式声明的其它信息披露方式。受托人以信函方式向受害人进展披露的，在信函发出之日起第4日视为已送达给受害人。四其他信息的披露其它与信托方案相关且该当披露的信息根据法律法规的规定进展披露。二十、信托方案的终止与信托财富的清算、归属一信托方案期满终止除法律法规、信托文件另有规定外，信托方案期限届满，信托方案终止。二信托方案的提早终止发生下述情形的，受托人有权提早终止信托方案：1、信托方案的构

55、造和管理运作必需符合法律法规的规定，信托方案存续期限内如因任何缘由导致信托的构造和管理运作与法律法规的规定存在冲突，受托人有权终止信托方案。2、信托目的曾经实现或不能实现。3、信托方案被解除或被撤销。4、受害人大会决议或全体受害人一致以书面方式赞同终止信托方案。5、本信托方案期满12个月或信托期限届满前，信托财富已全部变现。6、法律法规规定的其他情形。三信托方案的延期发生下述情形时，信托方案该当延期：1、自动延期截止信托方案期限届满之日信托财富未能全部变现的，信托方案自动延期至信托财富全部变现之日，并在信托财富变现之日起10个任务日内向受害人分配信托利益。2、受害人大会决议延期受托人可以根据受

56、害人大会的决议延伸信托方案的期限。四信托方案终止后的清算信托方案终止，受托人应担任信托财富的保管、清理、变现、确认和分配。受托人在信托方案终止后10个任务日内编制信托方案清算报告，并以第十九条规定的方式报告委托人与受害人。信托方案清算报告无需审计。受托人在信托方案清算报告公布之日起30个任务日内未收到受害人或其承继人提出的书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。五信托终止后信托财富的归属信托终止，信托财富归属受害人。信托终止时信托财富为现金的，受托人自信托终止之日起10个任务日内分配与受害人。信托终止时信托财富为其他的形状的，受托人应根据受害人大会的决议进展处置，处置期间，受托人继续履行受托人职责。二十一、信托单位的登记、转让与赎回一信托单位的登记1、受托人在营业场所置备