2021年宜春邮政代理金融案件风险事件警示教育测试

1、2021年宜春邮政代理金融案件风险事件警示教育测试基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_员工编号:_1、下面属于三十六禁令内容的是：（） 单选题严禁伪造重要空白凭证(正确答案)员工非职务犯罪案件未及时报送信用卡套现2、邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法规定纪律处分包括：警告、记过、记大过、（）、撤职 单选题停职检查诫勉谈话降级(正确答案)通报批评3、组织处理包括引咎辞职、责令辞职、免职、（）。 单选题解除劳动合同(正确答案)留用察看撤职降级4、二级分行每年应组织（）次及以上的员工行为集中排查，下级行按照上级行要求开展的集中排查（）排查次数。 单选题2，不计入2，计入(正确答案)1，不计入1

2、，计入5、邮政金融营业场所现金业务区监控录像的保存期不少于（ ） 单选题15天30天(正确答案)6、商业银行内部控制应该贯彻什么原则不包括：（ ） 单选题全面安全(正确答案)审慎相匹配7、在同一个回避区域内，下列情形关系不需要回避的是（） 单选题孙某与其姑姑女婿的侄子(正确答案)张某的儿子与其姐姐的女儿王某与其侄女李某与其儿媳的父母8、银保监会的行政处罚不包括（） 单选题记过(正确答案)罚款责令停业整顿取消任职资格9、各级机构应将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、（ ）、职务晋升

3、等挂钩。 单选题能力经验专业素质待遇(正确答案)10、各级机构应加强对重点业务、重点岗位、重点环节、（ ）的监督，加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度，充分整合各类监督资源，充分发挥监督检查在案防工作中的作用。 单选题重要凭证重要项目重要人员(正确答案)重要机构11、案件风险排查工作包括（ ）和非现场排查两种方式。 单选题全面排查现场检查(正确答案)专项排查日常检查12、不需要签订案件防控责任书的人员是（ ）。 单选题县支行行长部门负责人网点负责人信贷客户经理(正确答案)13、一级支行及以下机构应根据（ ）的规定，决定是否开展案件防控评估工作。 单选题银保监会银保监局属地监管机构(正确答案)

4、当地监管机构14、开展支行高管人员防范合规风险履职监察工作中，哪项不需要做（ ）。 单选题滥用职权决策授意或指使员工违规办理业务将员工完成的任务划入自己的绩效考核中(正确答案)授意、强迫员工实施违规贷款15、关键岗位主要包括：管理人、财、物等直接涉及管理对象利益的岗位涉及授信业务、资金业务、存款及柜台业务、中间业务、会计业务、计算机信息系统等风险关键控制点的岗位各级机构部分处于风险点控制的后台监控支撑岗位其他与资金管理有密切关系的岗位 单选题(正确答案)16、以下说法正确的有：柜员、营业主管、理财经理、大堂经理、营业网点负责人在同一种岗位上只能采取跨机构轮换方式客户经理在二个轮岗期限内可采取更

5、换服务对象、跨机构（部门）或同一部门不同岗位之间的方式进行轮换，但在同一岗位上达到二个轮岗期限（即最长为8年）的必须采取跨机构（部门）或在同一部门不同岗位之间的方式进行轮换支行长不受岗位轮换期限的限制其他岗位的具体轮换方式由各市分行根据实际情况和相关要求确定，并书面报省分行人力资源部备案 单选题(正确答案)17、中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2020年修订版）规定，业外案件为邮储银行各级机构（ ），直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。 单选题员工以外的单位、人员(正确答案)员工与外部人员勾结从

6、事金融业务的派遣人员18、中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2020年修订版），案发机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定整改方案及问责结果的基础上，将案件审结报告于案件确认后（ ）个月内逐级报送至总行，并向属地银保监部门报送。不能按期报送的，应当书面说明理由，每次延期时间原则上不超过（）个月。 单选题8,3(正确答案)6,38,16,119、各一级分行按照监管和总行案件防控评估工作方案要求，组织实施本级机构及下级机构的评估工作，报送年度案防工作材料，并保证材料的（ ）。 单选题真实、准确真实、合规真实真实、完整(正确答案)20、下列哪项不是中国银保监会涉刑案件管理办法中规定的重大案件（）

7、。 单选题涉案金额5000万元以上(正确答案)涉案金额1亿元以上占总资产10%以上可能诱发区域性或系统性风险21、积分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额（）。 单选题100元300元200元(正确答案)50元22、个积分周期内累计积分达到12分的，给予（）。 单选题告诫(正确答案)通报批评警告记过23、个积分周期内累计积分达到24分的，给予（）。 单选题告诫通报批评(正确答案)警告记过24、员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮储银行工作，给予（）。 单选题解除劳动合同(正确答案)开除降级记大过25、同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值

8、最高不超过（）分。 单选题3126(正确答案)2426、员工对积分处理有异议的，可自收到轻微违规行为积分处理意见单之日起（）个工作日内向其隶属机构法律与合规部门提交复查申请 单选题15(正确答案)3727、严格（ ）、（ ）、（ ）的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 单选题印章、钥匙、凭证印章、密押、凭证(正确答案)文件、钥匙、凭证文件、密押、凭证28、对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度( )的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。 单选题“联系本人进行核实”“联系支行长进行核实”“联系被代理人的亲属进

9、行核实”“联系被代理人进行核实”(正确答案)29、商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在（ ）代理他人开户。 单选题本网点(正确答案)本行其他网点他行网点他行有业务往来的网点30、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务,应与客户（ ）开通协议,提示客户妥善保管密码及网银安全工具。 单选题电话约定视频约定面签(正确答案)短信约定31、对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发（ ），做妤柜台延伸服务,必要时提供上门服务。 单选题短信识别验证方式自助式识别验证方式离行式识别验证方式(正确答案)视频识别验

10、证方式32、员工给予告诫处理的，经济处罚金额不得低于（）。 单选题1000元(正确答案)500元2000元无明确标准33、商业银行应加大对员工（ ）的监督力度。 单选题正常行为异常行为(正确答案)操作行为日常行为34、员工给予通报批评的，经济处罚金额不得低于（）。 单选题1000元500元2000元(正确答案)无明确标准35、员工给予警告处分的，经济处罚金额为（） 单选题减发不少于两个月平均绩效收入(正确答案)减发不少于四个月平均绩效收入减发不少于六个月平均绩效收入减发所有未发放绩效收入36、员工给予记过处分的，经济处罚金额为（） 单选题减发不少于两个月平均绩效收入减发不少于四个月平均绩效收入

11、(正确答案)减发不少于六个月平均绩效收入减发所有未发放绩效收入37、员工给予开除处分的，经济处罚金额为（） 单选题减发不少于两个月平均绩效收入减发不少于四个月平均绩效收入(正确答案)减发不少于六个月平均绩效收入减发所有未发放绩效收入38、银行业金融机构案件问责中的纪律处分不包括以下哪一项：（ ） 单选题警告责令辞职(正确答案)记大过留用察看39、邮政金融营业场所现金业务区（储蓄柜台）摄像机能实时监视、记录现金支付交易全过程，其回放图像能清晰显示柜员操作及客户（ ） 单选题脸部特征(正确答案)体貌特征40、邮政储蓄各级机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 单选题客户身份识别(正确答案)大额和可

12、疑交易报告可疑交易的分析与司法机关全面合作41、根据银行业金融机构案防工作办法（银监办发2013257号），案防管理体系至少应当包括以下基本要素（）。董事会、监事会、高级管理层职责(正确答案)适当的组织架构(正确答案)管理政策、制度和流程(正确答案)内部监督与检查(正确答案)42、以下哪些是中国银监会办公厅关于进一加强银行业务和员工行为管理的通知（银监办发201457号）关于强化员工行为管理方面的监管要求。（）加大对员工异常行为的监督力度(正确答案)探索建立员工账户监测系统(正确答案)加强业务全流程管理(正确答案)建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案(正确答案)43、根据中国银行从业人员

13、要求道德行为公约，银行从业人员自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中应该做到（）不循私情(正确答案)不弄虚作假(正确答案)不营私舞弊(正确答案)不行贿受贿(正确答案)44、因下列情形，关键岗位人员应实行强制休假：( )为强化管理而进行的专项安排(正确答案)为防范风险而进行的专项安排(正确答案)根据主管领导或上级行有关部门的决定(正确答案)其他工作需要(正确答案)45、以下属于影响邮储银行正常经营的重大事项的是：（ ）因自然灾害等其他因素引发的可能影响我行正常经营和提供正常金融服务的事件。(正确答案)1.因IT重要系统故障导致金融业务中断时间超过30分钟的事件；重要业务网络、系统

14、升级改造计划停机时间超过3个小时的事件。(正确答案)各级机构高级管理人员不能正常履职事件。(正确答案)各分支机构3人以上（含3人）重伤、失踪、非正常死亡事件(正确答案)46、以下属于损害银行和客户利益的事件的是：（ ）涉案金额在100万元以上的案件(正确答案)盗窃、抢劫银行现金30万元以上的案件(正确答案)银行规定的重要数据、信息等损毁、丢失、泄露的事件(正确答案)重要单据、账册、空白凭证损毁、丢失可能导致重大损失的事件(正确答案)47、各级机构对于案件风险排查发现问题整改，应做到“四个到位”（ ）。行为纠正到位(正确答案)风险控制到位(正确答案)制度完善到位(正确答案)责任追究到位(正确答案

15、)48、商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度,银行员工应当（ ）。不得参与民间借贷(正确答案)不得充当资金掮客(正确答案)不得代人办理业务不得经商办企业(正确答案)49、对于（ ）的员工,应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防惑于未然。爱好旅行交友复杂(正确答案)有不良嗜好(正确答案)消费异常(正确答案)50、要强化突击检查,采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式,调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管（ ）等物品。借条(正确答案)凭证(正确答案)合同(正确答案)印章(正确答案)51、分支行案防工作评估结果分为以下哪几个档次：（ ）优秀(正确答案)良好(正确答案)合格(正确答案)不

16、合格(正确答案)52、中国邮政储蓄银行涉刑案防管理办法（2020年修订版）规定，属于业内案件情形的有（ ）。各级机构及员工在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件(正确答案)员工违规使用邮储银行重要空白凭证、公章、营业场所等，套取邮储银行信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。(正确答案)客户被各级机构员工以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件员工涉嫌贪污贿赂

17、、滥用职权等职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息案件，均应作为业内案件报送。(正确答案)53、有下列情形之一的，对案件责任人员从轻或减轻问责（ ）符合自查发现案件规定的(正确答案)积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的(正确答案)受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的(正确答案)认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的(正确答案)54、发生重大案件的，除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构（ ）等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。相关条线部门负责人(正确答案)相关条线

18、部门所有员工机构分管负责人(正确答案)机构主要负责人(正确答案)55、各级机构内控合规部门应制定应急演练方案，方案应包括（ ）等，根据实际情况，采取实战演练、桌面推演等方式开展应急演练，每年至少组织一次应急演练。参与人员组织方式(正确答案)参与部门(正确答案)演练内容或打击报复的(正确答案)56、各单位应建立员工行为排查台账，内容至少应包括（）。与员工谈话记录(正确答案)调阅监控录像记录(正确答案)网点工作日志(正确答案)员工行为排查登记薄(正确答案)57、员工行为排查包括（）。集中排查(正确答案)专项排查综合排查日常排查(正确答案)58、案件应急处置过程中，综合协调组的工作职责是（ ）负责与

19、地方政府、新闻媒体等单位的联络，做好舆情监测与处置(正确答案)对可能出现的新闻媒体采访做好应对工作，防止、减小负面影响(正确答案)负责做好员工思想稳定工作，安抚客户情绪(正确答案)负责将案件信息向监管部门进行报送(正确答案)59、收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。（ ）A、一次性发现假人民币面额500元以上（含500元）、假外币10张（枚）（含10账、枚）以上的(正确答案)B、属于利用新的造假手段制造假币的(正确答案)C、有制造贩卖假币线索的(正确答案)D、持有人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)60、重要物品保管、使用方面，不得存在以下哪些行为（ ）交

20、接重要物品无双人监交(正确答案)将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用超限量请领重要空白凭证(正确答案)日终未上缴归集到主尾箱61、由于辞职原因与邮储银行终止劳动合同的，如发现其在邮储银行工作期间严重违规的，可不追究其责任。 判断题对错(正确答案)62、受到批评教育的一年内不得评优评先。 判断题对错(正确答案)63、初次违规且情节较轻的可免于处罚。 判断题对错(正确答案)64、召开审委会会议以“集体审议，独立表决”的形式对员工违规行为进行审理表决。 判断题对(正确答案)错65、行长是本行案防制度制定和执行的第一责任人。 判断题对(正确答案)错66、各级机构应将员工行为管理和操作风险管理有机结合。 判断题对(正确答案)错67、在岗位轮换制度执行有困难的网点,可以用强制休假代替.（ ）。 判断题对错(正确答案)68、关键岗位员工强制休假按照“谁使用、谁管理、谁负责”的原则由使用管理机构负责组织实施。 判断题对(正确答案)错69、基层网点负责人在案件防控工作中不属于第一