金融市场基础知识真题四

1、金融市场基础知识真题四您的姓名： 填空题 *_您的主管： 填空题 *_您的项目经理： 填空题 *_1. （）是外汇市场上最经济、最普通的形式。 单选题 *A远期外汇市场B即期外汇市场(正确答案)C自由外汇市场D有形市场2. 目前，我国证券投资基金反映的是一种（）关系。 单选题 *A股权B债权C信托(正确答案)D担保3. 中长期资金市场又称为（）。 单选题 *A初级市场B货币市场C资本市场(正确答案)D次级市场4. 公司型基金依据（）设立并营运 单选题 *A基金公司章程(正确答案)B发起人协议C基金募集说明书D基金合同5. 在间接融资中，（）具有融资中心的地位和作用。 单选题 *A金融机构(正确

2、答案)B商业银行C证券公司D融资公司6. 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（）。 单选题 *A直接审批、监管商业银行(正确答案)B监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为7. 下列不属于货币市场构成的是（）。 单选题 *A短期政府债券市场B中长期债券市场(正确答案)C商业票据市场D大额可转让定期存单市场8. 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。 单选题 *A普通债券、普通股票、国债B国债、普通债券、普通股票(正确答案)C普通股票、国债、普通债券D普通股票、普通债券、国债9. 股票是由股份公司发行

3、，表明投资者投资份额及其权利、义务的（）凭证。 单选题 *A所有权(正确答案)B债权C债务D优先受偿权10. 按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。 单选题 *A股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具(正确答案)B场内交易工具、场外交易工具C远期、期货、期权和互换D股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具11. 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）万元人民币以上的注册资本。 单选题 *A300B500C100(正确答案)D20012. 下列有关期货的说法错误的是（）。 单选题 *A金融期货合约是标准化的B期货交易可以在期货交易所内进行也可以在场外交易(正确答案)C大多数期货合

4、约都在到期前以对冲方式了结D期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约13. 金融期权的要素不包括（）。 单选题 *A标的资产B执行价格C利率(正确答案)D期权费14. 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是（）。 单选题 *A10手B10股C1手(正确答案)D1股15. 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。 单选题 *A若预期某种标的资产的未来价格会下跌应该购买其看涨期权B若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益(正确答

5、案)D看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同16. 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。 单选题 *A企业B银行和非银行金融机构(正确答案)C个人D国外机构17. 证券公司设立集合资产管理计划办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币（）亿元。 单选题 *A2B3C5(正确答案)D1018. 开放式基金份额的发售由（）负责办理。 单选题 *A基金管理人(正确答案)B商业银行C证券公司D专业基金销售机构19. 假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。 单选题 *A400(正确答案)B412C50

6、0D200020. 银行承兑汇票是（）工具。 单选题 *A信用衍生B资本市场C利率衍生D货币市场(正确答案)21. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。 单选题 *A基金是否为独立的法人(正确答案)B基金是否上市交易C基金规模是否变化D基金募集是否为公募22. 我国的国债专指（）代表中央政府发行的国家公债。 单选题 *A国务院B财政部(正确答案)C中国人民银行D国资委23. 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是（）。 单选题 *A保险机构可以出售保险单分散风险B金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会C可以达到风险转移、风险分散的目的D这属于金融市场的财富管理功

7、能(正确答案)24. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。 单选题 *A审批制(正确答案)B注册制C备案制D核准制25. 目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。 单选题 *A监管机构B发起人C基金份额持有人D基金托管人(正确答案)26. 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 单选题 *A基金托管人B基金管理人(正确答案)C基金发起人D基金份额持有人27. 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。 单选题 *A高风险、高收益B低风险、低收益C基本没有风险D风险相对适中、收益相对稳健(正确答案)28. 中央银行对市

8、场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。 单选题 *A法定存款准备金率(正确答案)B再贴现率C银行再贷款率D存款利息率29. 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。 单选题 *A50%B60%(正确答案)C70%D80%30. 证券交易所会员应当设会员代表（）名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。 单选题 *A4B3C2D1(正确答案)31. 以下不属于政府债券特征的是（）。 单选题 *A流动性差(正确答案)B安全性高C收益稳定D免税待遇32. 按照现行规定，证券公司对客户融资融券

9、最长期限不超过（）。 单选题 *A1年B9个月C6个月(正确答案)D3个月33. 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（）。 单选题 *A申报B成交C委托(正确答案)D开户34. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的（）。 单选题 *A20%B15%C10%(正确答案)D5%35. 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。 单选题 *A货币危机B银行危机C外债危机D系统性金融危机(正确答案)36. 保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。 单选题 *A保单责任B公司普通债券

10、C向银行贷款D公司股票(正确答案)37. 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是（）。 单选题 *A交易场所不固定，分散交易(正确答案)B交易范围比较广C交易时间不集中D交易的种类多38. 下列不属于货币市场特点的是（）。 单选题 *A流动性强B风险小C偿还期短D筹集的资金大多用于固定资产投资(正确答案)39. 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是（）。 单选题 *A中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具接受注册通知书，注册有效期为1年(正确答案)B中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册C企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D企业注册有效期内可一次发行或分期

11、发行短期融资券40. 发行金融债券的政策性银行不包括（）。 单选题 *A国家开发银行B中国进出口银行C中国农业发展银行D中国农业银行(正确答案)41. 只能在期权到期日执行的期权属于（）。 单选题 *A美式期权B欧式期权(正确答案)C看跌期权D看涨期权42. 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是（）。 单选题 *A如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足发行人必须补充提供B预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续C募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则D股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价(正确答案

12、)43. 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的（）功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。 单选题 *A资本积聚(正确答案)B交易功能C避险功能D财富投资44. 股权分置改革是为解决（）市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。 单选题 *AA股(正确答案)BH股CB股DG股45. （）基金管理费率最高。 单选题 *A证券衍生工具基金(正确答案)B股票基金C债券基金D货币市场基金46. 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为（）。 单选题 *A证券经纪业务(正确答案)B资产管理业务C融资融券业务D投资银行业务47. 根据证券投资基金法规定，

13、我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。 单选题 *A5B10C15(正确答案)D2048. 甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于（）。 单选题 *A风险补偿(正确答案)B风险转移C风险分散D风险对冲49. 为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。 单选题 *A机构间私募产品报价与服务系统(正确答案)B机构问公募产品报价与服务系统C全国中小企业股份转让系统D区域性股权交易市场50. 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。 单选题

14、*A中央银行(正确答案)B可经营人民币业务的外国银行分行C非银行金融机构D非金融机构51. 对证券投资基金的特点认识正确的有（）。基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具以谋取资产的增值以科学的投资组合降低风险、提高收益基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案证券投资基金拥有大量的资金可以帮助政府稳定市场 *A B C (正确答案)D 52. 以下对开放式基金说法正确的是（）。基金份额总额不固定不得申请赎回可以申购或者赎回需要以现金形式保持一部分资金 单选题 *A B C (正确答案)D 53. 通常情况下，基金所

15、支付的费用主要包括（）。基金管理费基金销售服务费基金交易费基金运作费用 *A B C D (正确答案)54. 我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。注册资本不低于5000万元人民币且必须为实缴货币资本主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 *A B (正确答案)C D 55. 以下对ETF说法正确的是（）。采用主动管理模式采用指数基金模式实物申购、赎回有“最小申购、赎回份额”的规定 *A B C (正确答案)D 56. 决定封闭式基金封闭期限长短的因素有（）。宏观经济形势基金规模

16、基金托管人的信用评级基金本身投资期限的长短 *A(正确答案)BCD57. 决定债券再投资收益的主要因素是（）。债券的偿还期限息票收入宏观经济政策市场利率的变化 *A B (正确答案)C D 58. 下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券 *A B C (正确答案)D 59. 以下属于非系统性风险的是（）。信用风险经营风险财务风险购买力风险 *A B C (正确答案)D 60. 根据我国证券交易所的相关规定集合竞价确定成交价的原则有（）。可实现最大成交量的价格使未成交量最小的申报价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格与

17、该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格 *A B (正确答案)C D 61. 以下说法正确的是（）。利率风险是固定收益证券的主要风险利率风险是非系统性风险同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高股票的收益率一般高于债券 *A B (正确答案)C D 62. 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是（）。公司债券的期限为1年以上公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 *A B C D (正确答案)63. 扩张型货币政策措施包括（）。降低法定存款准备金率提高再贴现率降低再贴现率在公开市

18、场上卖出有价证券V扩张贷款规模 *A B V(正确答案)C D V64. 证券中介机构主要包括（）。证券公司证券登记结算机构会汁师事务所资信评级公司 *A B C D (正确答案)65. 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有（）。实收资本与净资产不少于人民币1500万元最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人 *A B (正确答案)C D 66. 股东的权利包括（）。对公司的经营进行监督提出建议或者质询依照其所持有的股份份额获得股利和其他形

19、式的利益分配查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会 *A B C D (正确答案)67. 以下对证券公司的作用说法正确的是（）。证券公司是证券市场投融资服务的提供者证券公司是证券市场重要的机构投资者证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务 *AB C D (正确答案)68. 证券服务机构包括（）。投资咨询机构资信评级机构会计师事务所律师事务所 *AB C D (正确答案)69. 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名

20、义，在证券登记结算机构分别开立（）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户 *AB C D (正确答案)70. 从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为（）。定期交易系统连续交易系统指令驱动系统报价驱动系统 *A B C D (正确答案)71. 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（）。市价委托申报限价委托申报由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报由证券经纪商的场内交易员进行申报 *A B C D (正确答案)72. 关于代办股份转让服务业务，以下说法正确的有（）。投资者参与股份转让，应当委托证券公司营业部办理股份转让公

21、司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书股份转让公司已确认的、可进行股份转让的股份在托管后方可开始转让 *A B C D (正确答案)73. 与有形市场相比，无形市场具有以下（）典型特征。交易场所不固定交易范围比较广交易时问相对较短交易的种类多V分散交易 *AB C V(正确答案)D 74. 下列关于证券交易的计价单位的说法正确的有（）。股票交易的报价为每股价格基金交易的计价单位为每份基金价格权证交易的计价单位为每份权证价格债券交易(指债券现货买卖)的计价单位为每百元面值债券的价格 *AB C D (正确答案)75

22、. 下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有（）。B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A、B股除权、除息的处理方式是一样的 *A(正确答案)B C D 76. 以下对证券交易所交易原则说法正确的是（）。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报买卖方向、价格相同的。先申报者优先于后申报者价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报 *AB (正确答案)C D 77. 买断式回购期间，逆回购方可以（）。利用回购“买断”的债券进行质押式回购

23、利用回购“买断”的债券进行开放式回购利用回购“买断”的债券进行卖出操作在满足一定条件下要求提前赎回 *AB C (正确答案)D 78. 根据中国证监会2007年3月的最新统一规定关于认购费用及份额计算下列说法正确的是（）。认购费用：认购金额认购费率认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值认购费用=净认购金额认购费率认购份额：认购金额基金份额面值 *AB (正确答案)C D 79. 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（）。到期日融券方没有足够资金购回相应国债视为违约违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限如双方违约双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金如单方违

24、约违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金 *AB (正确答案)C D 80. 以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有（）。现在定约成交将来交割远期交易是非标准化的在场外市场进行在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结期货交易则是标准化的，有规定格式的合约一般在场内市场进行 *AB (正确答案)C D 81. 关于撤单以下说法正确的有（）。在委托未成交之前委托人有权变更委托对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻委托成交部分不得撤单在委托未成交之前委托人有权撤销委托 *AB C (正确答案)D 82. 以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确

25、的有（）。银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖目前银行间市场的交易品种主要是债券银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行交易对手之间自主询价谈判逐笔成交交易手续比较简单 *AB C (正确答案)D 83. 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有（）。向二级市场投资者配售方式向机构投资者配售对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式对公众投资者上网发行 *A B (正确答案)C D 84. 定期交易系统和连续交易系统两种交易机制有着不同的特点定期交易系统的特点包括（）。市场为投资者提供了交易的即时性指令执行和结算的成本相对比

26、较低批量指令可以提供价格的稳定性交易过程中可以提供更多的市场价格信息 *AB (正确答案)C D 85. 关于佣金，以下表述正确的有（）。A股佣金标准的起点与B股相同目前我国证券投资基金交易佣金实行固定制度债券交易佣金标准由证券交易所制定佣金的收费标准因交易品种交易场所的不同而有所差异 *AB C D (正确答案)86. 根据我国现行交易规则的规定关于证券交易所证券交易的收盘价下列说法正确的有（）。当H无成交的以前收盘价为当日收盘价深圳证券交易所证券交易的收盘价为当H该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值(含最后一笔交易)当H无成交的以前一交易H的均价为当日收盘价上海证券交易所证

27、券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易) *AB (正确答案)C D 87. 关于A股分红派息，以下说法正确的有（）。上市公司分红派息方案经股东大会审议并通过后方能实施上市公司盈利当年都必须进行分红派息分红派息在年终决算之前进行分红派息的形式主要有股票股利和现金股利两种 *A(正确答案)B C D 88. 有价证券的特征包括（）等方面。期限性风险性收益性流动性 *AB C D (正确答案)89. 下列属于资本市场特点的有（）。期限长流动性较差风险大收益较大 *ABC D (正确答案)90. 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是（）。每只基金

28、都有一个基金合同投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资证券投资基金通过发行基金份额方式募集证券投资基金是一种问接投资工具 *AB C D (正确答案)91. 以下关于契约型基金的表述正确的是（）。具有法人资格依据基金合同成立依据基金合同营运基金监督约束机制较为完善 *AB (正确答案)C D 92. 以下关于组合投资的论述，正确的有（）。能部分降低系统风险能降低直至到消除系统风险不能降低系统风险能降低直至消除非系统风险 *AB C D (正确答案)93. 下列关于封闭式基金筹集、交易的叙述，正确的有（）。通过证券公司进行申购和赎回在交易所上市交易一般由证券公司、商业银行作为承销机构封闭式基金的筹集是一次性的 *AB C D (正确答案)94.