金融市场基础知识 考官押题（一）

1、金融市场基础知识 考官押题（一）您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *万达营销中心华远营销中心人力资源部行政管理部计划财务部合规风控部商务信息部董事长办公室1. 1.金融市场最基本的功能是()。 单选题 *A.公司控制B.融资功能(正确答案)C.风险管理D.信息生产2. 退市风险警示公司股票价格的日涨跌幅限制为（)。 单选题 *A.5%(正确答案)B.没有限制C.10%D.3%3. 当市场利率走低时,下列说法正确的是（)。 单选题 *A.债券价格上升,再投资收益上升B.债券价格下降,再投资收益下降C.债券价格不变,因为利息收益相对增加,再投资收益下降,两者互相抵消D.债券价格上升,再投

2、资收益下降(正确答案)4. 证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用,由证券公司通过()扣收。 单选题 *A.中国结算公司(正确答案)B.商业银行C.资金存管银行D.证券交易所5. 下列说法中,正确的是()。 单选题 *A.在报价驱动的市场,投资者可以直接交易B.在竞价驱动的市场,市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合(正确答案)C.在竟价驱动的市场,证券成交价格的形成由做市商决定D.在报价驱动的市场,证券价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动6. 根据相关规定,短期融资券的注册会议原则上每周召开1次,由()名注册委员会委员参加。 单选题 *A.7B.9C.5(正确答案

3、)D.37. 证券市场是()。 单选题 *A.有价证券的发行市场B.有价证券发行与交易的市场(正确答案)C.有价证券投资者博弈的二级市场D.有价证券的交易市场8. 按照规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(),一般采用()方式分红。 单选题 *A.90%;红利再投资B.70%;红利再投资C.70%;现金D.90%;现金(正确答案)9. 已完成股权分置改革的公司,在解禁前按照股份流通受限与否分类,属于有限售条件股份的是()。 单选题 *A.境内上市外资股B.境外上市外资股C.国有法人持股(正确答案)D.人民币普通股10. 货币期权又称为()。 单选题 *A.互换期权B.利

4、率期权C.任选期权D.外汇期权(正确答案)11. 国际货币基金组织总部位于()。 单选题 *A.巴黎B.日内瓦C.伦敦D.华盛顿(正确答案)12. 对于银行间债券市场,()是委托结算机构。 单选题 *A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.中央结算公司(正确答案)D.外汇交易中心13. 从2002年5月1日开始,A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行()。 单选题 *A.固定比例制度B.最低下限向上浮动制度C.无区间浮动制度D.最高上限向下浮动制度(正确答案)14. 中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立()个证监局。 单选题 *A.33B.30C.40D.36(正确答案)15. 中

5、国银行保险监督管理委员会成立时间（)。 单选题 *A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年(正确答案)16. 下列选项中,能够为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供最具个性化的服务的是()。 单选题 *A.电话服务中心B.讲座、推介会和座谈会C.邮寄服务D.“一对一”专人服务(正确答案)17. 净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行()后得出的综合性风险控制指标。 单选题 *A.资产调整B.负债调整C.纳税调整D.风险调整(正确答案)18. 下列关于上市股票交易印花税的说法中,正确的是()。 单选题 *A.为保证税源,现行的做法是由税务机关直接在投资者

6、办理交手过程中征收B.按照国家税法规定,印花税是在股票交易申报时征收的税金C.印花税率为成交金额的1%(正确答案)D.印花税对交易双方同时征收19. 下列选项中,属于净额集中清算的结算方式的是()。 单选题 *A.中央对手方结算(正确答案)B.见券付款C.券款对付D.纯券过户20. 代表中国证券业加入相关国际组织,推动相关资质互认的是()。 单选题 *A.外交部B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券业协会(正确答案)21. 外国债券的发行一般由()的金融机构、证券公司承销。 单选题 *A.国际性B.投资者所在国C.发行者所在国D.发行地所在国(正确答案)22. 证券市场监管的()原则要求证券

7、市场具有充分的透明度。 单选题 *A.诚实信用B.公正C.公平D.公开(正确答案)23. 下列关于首次公开发行股票募集资金运用的表述中,错误的是()。 单选题 *A.金融类企业幕集资金使用项目可以为财务性投资B.非金融类企业的集资金使用项目不得为财务性投资C.募集资金应当有明确的使用方向,原则上应当用于主营业务D.非金融类企业可以投资于以买卖有价证券为主要业务的公司(正确答案)24. 我国证券交易所的总经理任命方式为()。 单选题 *A.自行决定,会员大会通过即可B.国务院证券监督管理机构任命(正确答案)C.理事会任命D.证券交易所章程决定25. 在我国,证券公司为满足承销股票、债券等特定业务

8、的流动性资金需要,借入期限在()的次级债务为短期次级债务。 单选题 *A.3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)(正确答案)B.2个月以上(含2个月)、2年以下(不含2年)C.3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)D.1个月以上(含1个月)、1年以下(不含1年)26. 地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况,以承担还本付息责任为前提,向社会募集资金的债务凭证是()。 单选题 *A.公司债券B.地方政府债券(正确答案)C.金融债券D.无期国债27. 通过公开发售基金份额筹集资金,以资产组合方式进行证券投资活动的基金是()。 单选题 *A.社保基金B.企业年金C.社会公益基金D.证券投

9、资基金(正确答案)28. 传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。 单选题 *A.资产池(正确答案)B.投资组合C.偿债资产D.债务池29. 交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖基础金融资产的合约称为()。 单选题 *A.金融互换B.金融期权C.金融远期合约(正确答案)D.金融期货30. 当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者是(）. 单选题 *A.盈余资金B.盈余单位(正确答案)C.赤字资金D.赤字单位31. 信托是指委托人基于对受托人的信任,将其（)委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理

10、和处分的行为。 单选题 *A.分红权B.受益权C.财产权(正确答案)D.劳动权32. 下列关于保险公司次级债务的说法中,正确的是()。 单选题 *A.期限在10年以上(含10年)B.本金清偿顺序列于保单责任之前C.财产权(正确答案)D.利息清偿顺序列于保单责任之前33. 采用复杂的数理模型和计算机数值模拟,能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是()。 单选题 *A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法(正确答案)D.定性分析法34. 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特点。 单选题 *A.风险转嫁B.风险转移C.集合投资D.分散风险(正确答案)35. 道琼斯股价平均指数采

11、用()来计算股价平均数。 单选题 *A.加权股价平均数法B.简单算术平均数法C.加权股价指数法D.修正股价平均数法(正确答案)36. 稳定的现金股利政策,对公司的现金流管理有较高的要求,通常将那些经营业绩较好,具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。 单选题 *A.红筹股B.潜力股C.优先股D.蓝筹股(正确答案)37. 按证券的募集方式分类,有价证券可分为()。 单选题 *A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募证券和私募苏证券(正确答案)D.固定收益证券和变动收益证券38. 某一证券投资基金的基金资产净值为21.8亿元,基金负债是3.2亿元,则该基金资产总值为()亿元。

12、 单选题 *A.18.6B.25(正确答案)C.21.8D.2739. 股东会对公司特别决议事项需要经代表(）以上表决权的股东通过。 单选题 *A.1/3B.2/3(正确答案)C.1/2D.10%40. 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。 单选题 *A.净资本(正确答案)B.固定资本C.流动资本D.注册资本41. 根据(),金融衍生工具可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。 单选题 *A.基础工具B.交易场所C.产品形态D.自身交易的方法和特点(正确答案)42. 从证券市场监管原则看来,证券监管机构的首要任务和宗旨是()。 单选题 *A.加强证券市场

13、监管B.维护证券市场稳定C.保护投资者利益(正确答案)D.严格证券市场执法43. 企业年金基金资产以投资组合为单位,按照公允价值计算,投资股票、股票基金、混合基金投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)股票型养老金产品的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的()。 单选题 *A.30%(正确答案)B.10%C.20%D.40%44. 下列关于地方债自发自还试点的说法中,错误的是()。 单选题 *A.地方信息披露及地方政府的相关业务由试点地区财政部门负责办理B.试点地区财政部门应不迟于发行日之次日,通过指定网站公告当期地方债的实际发行规模、利率等信息(正确答案)C.参与地方债发行的承销机

14、构、信用评级机构、登记托管和代理还本付息机等机构,应对其所出具的信息负责D.试点地区财政部门应保证所披露的信息真实、准确、及时45. 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的,基金管理人应当在()个交易日内进行调整。 单选题 *A.30B.15C.10(正确答案)D.546. 在西方货币政策传导机制理论中,用PWCY表示财富传导机制的传导过程,其中的C表示的是()。 单选题 *A.股票价格B.货币价格C.财富D.消费(正确答案)47. 下列关于派许加权指数计算的说法中,错误的是()。 单选题 *A.是对两种指数做几何平均(正确答案)B.计

15、算期指数=计算期样本股的调整市值/期样本股调整市值固定系数C.可采用计算期成交量作为权数D.可采用计算期发行量作为权数48. 融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例,计算公式为()。 单选题 *A.融券保证金比例=保证金/(卖出证券数卖出价格)100%B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量x卖出价格)100%(正确答案)C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量证券市价)100D.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量x收盘价)100%49. 沪股通股票不包括的股票为()。 单选题 *A.B股(正确答案)B.A+H股上市公司的上交所上市的A股C.上证3

16、80指数成分股D.上证180指数成分股50. 按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为()。 单选题 *A.债券基金、股票基金、货币市场基金、混合基金等(正确答案)B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金51. 按投资市场分类,股票基金可分为()。I.国内股票基金.国外股票基金.全球股票基金.成长型股票基金 单选题 *A.I 、III 、IVB.I 、II、 III、IVC.I、 II、III(正确答案)D.II、 IV52. 股权分置改革过程中,上市公司可根据自身实际情况采用()等具有可行性的股价稳定措施。I.控股股东增持股份.上市公司回购股份.预设原非

17、流通股股份实际出售的条件.预设回售价格 单选题 *A.II 、IVB.I 、III 、IVC.I、 II、IIID.I、II、III、 IV(正确答案)53. 证券市场按交易场所结构可以分为()。I.有形市场.无形市场.外汇市场.货币市场 单选题 *A.II 、IIIB.III 、IVC. II、IVD.I、II(正确答案)54. 下列关于我国证券行业自律性组织的说法中,正确的是().I.中国证监会是我国证券行业自律性组织.证券交易所的权力机构为会员大会.中国证券业协会采取会员制的组织形式.中国证券业协会不具有独立的法人地位 单选题 *A.II 、III(正确答案)B.I、III 、IVC.

18、I、II、IIID.I、II、III、IV55. 2005年被称为“中国资产证券化元年”,()取得新的进展,引起国内外广泛关注。I.信贷资产证券化.房地产证券化.应收账款证券化.未来收益证券化 单选题 *A.II 、III、IVB.I、II(正确答案)C. I、II、IIID.I、III56. 我国证券交易所对证券交易的竞价原则为().I.价格优先II.数量优先.时间优先.客户优先 单选题 *A.I、II 、III、IVB.I、III(正确答案)C. III、IVD.I、IV57. 经有关部门批准,可以在境外流通转让的有（)。I.境内上市外资股.境内上市社会公众股.境内上市外资股认股权凭证.境

19、内上市外资股境外存股凭证 单选题 *A.I、II 、III、IVB.II、IVC. I、III、IV(正确答案)D.II、III58. 我国储蓄国债(电子式)的特点有()。1.采用实名制,不可流通转让.采用实名制,可以背书转让.收益安全稳定IV.由财政部负责还息,免缴息税 单选题 *A.I、III、IV(正确答案)B.I、II、IVC. I、II、IIID.II、III、IV59. 关于ETF申购或赎回,下列说法正确的有().I.在一级市场,投资者可以ETF指定的一篮子股票中购ETF份额成以ETF份额赎回一篮子股票.ETF通常最小申购、赎回单位是5万份或10万分.在二级市场,ETF与普通股票一

20、样在证券交易所挂牌交易,基金买入申报数量为100或其整数倍.投资者可以现金申购ETF份额 单选题 *A.I、III、IVB.I、III(正确答案)C. II、IIID.I、IV60. 股票基金的投资目标一般侧重于追求().1.优先认股权.资本利得.长期资本增值.公司控股权 单选题 *A.I、IVB.I、II、III、IVC. II、III、IVD.II、III(正确答案)61. 下列关于上海证券交易所和深圳证券交易所在大宗交易规定方面的说法中,错误有().I.在大宗交易成交申报的成交确认时间段方面,两者的规定相同.在大宗交易的B股单笔买卖申报数量规定方面,两者的规定相同.在权益类证券大宗交易的

21、成交申报价格确认方面,两者的规定相同.在大宗交易的成交申报经证券交易所确认后,买方和卖方不得撤销或变更成交申报,并必须承认交易结果,履行相关的清算交收义务方面,两者的规定相同 单选题 *A.II、III、IVB.I、II(正确答案)C. I、II、IVD.I、III、IV62. 下列属于我国证券登记结算制度的有().I.证券实名制.贷银对付的交收制度.分级结算制度.净额结算制度 单选题 *A.II、III、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C. I、II、IIID.I、IV63. 下列关于证券投资者保护基金有限责任公司设立意义的说法中,正确的有().I.可以在证券公司出现关闭、破产等重

22、大风险时,根据国家政策规范地保护投资者权益II.有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心.有助于防止证券公司个案风险的传递和扩散.有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制 单选题 *A.II、III、IVB.I、IVC. I、II、IIID.I、II、III、IV(正确答案)64. 下列关于股票简称的说法中,正确的有().I.N股代表新加坡股.L股代表伦敦股.B股代表境内上市外资股IV.H股代表港股 单选题 *A.II、III、IV(正确答案)B.I、II、IIIC. III、IVD.II、III65. 从基金的基本类型看,一般可分为()。I、封闭式.非定式.开放式.限定式 单选题

23、 *A.II、IVB.I、III(正确答案)C. I、IID.III、IV66. 委托指令有多种形式,根据委托价格限制可分为()。I 整数委托市价委托 零数委托 限价委托 单选题 *A.II、IV(正确答案)B.II、IIIC. I、IVD.I、III67. 非系统性风险可以来自于().I.发行人违约.通货膨胀.公司财务结构不合理.市场利率变化 单选题 *A.I、IIB.I、II、IIIC. II、IVD.I、III(正确答案)68. 设立证券金融公司时,应当符合的条件有()。I.组织形式为股份有限公司.注册资金不少于人民币20亿元.注册资本为实收资本.股东用货币出资 单选题 *A.II、II

24、IB.I、II、IVC. I、III、IV(正确答案)D.I、II、III、IV69. 中证100指数是以除了()等基本不流通股份后的流通股本为权数计算的。I.公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份.受限的员工持股.战略投资者持股.冻结股份 单选题 *A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正确答案)C. III、IVD.I、II、IV70. 股票基金(开放式)与股票的不同之处表现在().I.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断.股票基金每一交易日只有1个价格 单选题 *A.I

25、、II、III、IVB.I、III、IVC.I、 II、IV(正确答案)D.II、III71. 我国现行的规定是,各类工商企业可()。I.参与股票配售.投资股票二级市场.投资中小板IV.投资境外股票市场 单选题 *A.II、III、IVB.I、II(正确答案)C.I、 II、IIID.I、III、IV72. 证券登记结算机构是为证券交易提供(),不以营利为目的的法人.I.登记.存管.咨询.结算 单选题 *A.I、III、IVB.I、II、IV(正确答案)C.I、 II、IIID.II、III、IV73. 预备用于交换的上市公司股票应具备的条件包括()。I.该上市公司最近1期末的净资产不低于人民

26、币15亿元.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息.用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份,且股东在约定的换股期转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺IV.用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前不存在被查封、扣押、冻结等财产权被限制的情形,也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形 单选题 *A.I、II、III、IVB.III、IVC.I、 IID.I、III、IV(正确答案)74. 下列选项中,属于政府债券特征的有().I.安全性高.流通性强.免税待遇.收益高 单选题 *A.I、II、III、IVB.I、II、III(正确答案)

27、C.I、 IID.III、IV75. 国际债券在国际市场上发行,其计价货币往往是国际通用货币,一般以()为主.I.美元.英镑.欧元.人民币 单选题 *A.I、II、III、IVB.I、II、III(正确答案)C.I、 III、IVD.II、IV76. 证券投资基金法律业务是指律师事务所接受证券投资基金管理公司、证券投资基金销售机构、其他从事或拟从事基金相关业务机构的委托,指派本所律师对基金管理公司、基金、基金销售机构相关事项进行(),制作并出具法律意见书的法律服务业务.I.核查.验证.审批.复核 单选题 *A.I、II、IVB.II、IIIC.I、 IIID.I、II(正确答案)77. 目前,

28、在我国代办股份转让系统交易的股票有().I.在原NET系统挂牌的股票.在原STAQ系统挂脾的股票.证券交易所挂牌的股票.沪、深证券交易所退市公司股票 单选题 *A.III、IVB.I、II、IV(正确答案)C.I、 II、IIID.I、II、III、IV78. 根据相关规定,具有证券行业自律管理职能的有().I.证券交易所.证券业协会.证券登记结算机构.律师事务所 单选题 *A.I、II、IVB.I、II、III(正确答案)C.III、IVD.I、II、III、IV79. 我国股票发行历史曾采用过的发行方式包括().I.全额预缴款方式.与储蓄存款挂钩方式.上网竞价方式.市值配售方式 单选题 *

29、A.I、IIB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、II、IVD.III、IV80. 证券交易市场包括()。I.证券交易所市场.票据交易所市场.场外交易市场.产权交易中心市场 单选题 *A.I、III(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、IV81. 深圳证券交易所债券回购交易申报需符合的要求包括()。I.申报单位为张,100元标准债券为1张.最小报价变动为0.001元.申报数量为10张及其整数倍,单笔申报最大数量应当不超过10万张IV .申报数量为10张及其整数倍,单笔申报最大数量应当不超过100万张 单选题 *A.II、IVB.I、IIIC.I、II、II

30、ID.I、II、IV(正确答案)82. 下列关于股票的说法中,正确的有().I.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权.股票是一种有价证券IV.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金 单选题 *A.I、III、IVB.I、IIC.I、II、III(正确答案)D.II、III83. 下列关于无记名股票和记名股票的差别的说法中,正确的有()。I.两者的差别主要体现在股东权利等方面.无记名股票转让相对简单,而记名股票转让相对复杂或受限制.无记名股票安全性较差,而记名股票相对安全.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资,而记名股票可分一次或多次缴纳出资 单

31、选题 *A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、III、IV(正确答案)84. 有形信托财产包括().I.股票.商标权.土地.银行存款 单选题 *A.I、III、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV85. 根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定,下列说法中,正确的有()。I.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时,信用评级机构启动不定期跟踪评级程序,发布不定期跟踪评级结果和报告.信用评级机构在终止跟踪评级时,应公布最近一次的评级结果及其有效期,说明该项评级此后将不再更新.信用评级机构

32、应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息.业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满后3年 单选题 *A.II、IIIB.I、II、III(正确答案)C.I、IID.III、IV86. 开展转融通业务时,将()借给证券公司,以供其办理融资融券业务的经营活动。I.依法筹集的资金.自有资金.自有证券.依法筹集的证券 单选题 *A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、II、IVC.I、IID.II、III、IV87. 根据分类监管原则,中国证监会对不同类别证券公司规定不同的()。I.风险控制指标标准.风险评估指标标准.风险资本准备计算比例.风险度量方法

33、 单选题 *A.I、II、IVB.I、III(正确答案)C.I、IID.II、III、IV88. 主板上市公司非公开发行股票定价基准日可以为本次非公开发行股票的().I.董事会决议公告日.股东大会决议公告日.发行期首日.发行期的前一日 单选题 *A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III(正确答案)89. 剔除资本结构影响的估值方法有().I.市盈率倍数法.企业价值/息税前利润倍数法.企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法 单选题 *A.IB.IIC.II、III(正确答案)D.I、III90. 下列关于大额可转让定期存单的说法中,正确的有().I.有固定利率

34、,也有浮动利率.利率高低取决于发行银行的信用评级.利率高低取决于存单的期限.利率高低取决于经济形势V.利率高低取决于发行量 单选题 *A.I、 II、 III(正确答案)B.I 、II、 III、 IVC.I、 II、 III、 IV、 VD.II、 III 、IV91. 为了保护投资者利益,大多数国家的()不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。I.政府监管机构II.行业自律组织.金融企业.上市公司 单选题 *A.I、 III、 IVB.II、 III、 IVC.I、 II、 IVD.I、 II、III(正确答案)92. 短期融资券发行前的信息披露,发行文件至少应包括（)。I.发行公告.慕集说明书.信用评级报告和跟踪评级安排.法律意见书 单选题 *A.I、 II、 IVB.I、II、 III、 IV(正确答案)C.I、 IID.II、 III、IV93. 下列关于多层次资本市场体系的说法中,正确的有()。I.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场.多层次资本市场体系